ભારતમાં ઑનલાઇન રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ 2023

Tanushree Jaiswal તનુશ્રી જૈસ્વાલ

છેલ્લું અપડેટ: 10 એપ્રિલ 2023 - 01:28 pm

Listen icon

તમે EMI ચુકવણીના પરત તરીકે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP)ને સમજી શકો છો. જેમ તમે લોનને નિયમિતપણે (સામાન્ય રીતે માસિક) રોકાણ કરીને SIPમાં તમે ધીમે ધીમે ધીમે નાની રકમની રોકાણ કરીને સંપત્તિ બનાવો છો. સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી) એક સરળ અને સિસ્ટમેટિક છે, જે તેને લોકપ્રિય બનાવે છે કારણ કે તે રોકાણકારોમાં રોકાણની શિસ્તને શામેલ કરે છે. 

તમે નિયમિત ચુકવણી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટમાં કરીને અને પોર્ટફોલિયો દ્વારા સમય જતાં મૂલ્યમાં ધીમે ધીમે ચક્રવૃદ્ધિ કરવાનું શરૂ કરો. આ સંપત્તિ નિર્માણ સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી ફંડમાં થાય છે. આ કરવાની સૌથી સામાન્ય રીત એક નિર્ધારિત તારીખ સાથે માસિક એસઆઇપી દ્વારા શેર ખરીદી કરવાની છે. પાક્ષિક અને ત્રિમાસિક યોજનાઓ પણ છે પરંતુ માસિક યોજનાઓ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (એસઆઇપી) નું સૌથી લોકપ્રિય સ્વરૂપ છે. અહીં અમે રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ અને શ્રેષ્ઠ SIP જોઈએ છીએ

 

ભારતમાં રોકાણ કરવા માટે ટોચની એસઆઈપી યોજનાઓ 2023

નીચે આપેલ ટેબલ વિવિધ સમય ફ્રેમ્સમાં ભારતમાં શ્રેષ્ઠ એસઆઈપી પ્લાન્સને કૅપ્ચર કરે છે. રોકાણ કરવા માટે આ શ્રેષ્ઠ એસઆઈપી પ્લાન્સ અથવા શ્રેષ્ઠ એસઆઈપી છે.
 

લાર્જ કેપ ફંડ્સ પર SIP

3 વર્ષ (%)

5 વર્ષ (%)

10 વર્ષ (%)

કેનેરા રોબેકો બ્લ્યુચિપ ઇક્વિટી ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

12.13

14.16

14.15

મિરૈ એસેટ લાર્જ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

12.20

12.53

14.32

કેટેગરી સરેરાશ

27.77

10.76

13.51

 

 

 

 

ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ્સ પર SIP

3 વર્ષ (%)

5 વર્ષ (%)

10 વર્ષ (%)

કોટક ફ્લેક્સિ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

12.98

12.51

14.08

પરાગ પારિખ ફ્લેક્સિ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

17.43

19.22

N/A

યૂટીઆઇ ફ્લેક્સિ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

6.58

10.77

12.58

કેટેગરી સરેરાશ

29.63

11.64

15.15

 

 

 

 

મિડ કેપ ફંડ્સ પર SIP

3 વર્ષ (%)

5 વર્ષ (%)

10 વર્ષ (%)

એક્સિસ મિડકૈપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

12.28

15.45

17.02

ડીએસપી મિડકૈપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

7.49

10.64

14.02

ઈન્વેસ્કો ઇન્ડીયા મિડ્ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

15.63

16.52

17.18

કોટક એમર્જિન્ગ ઇક્વિટી ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

20.65

19.59

19.13

કેટેગરી સરેરાશ

36.64

12.71

18.91

 

 

 

 

સ્મોલ કેપ ફંડ્સ પર SIP

3 વર્ષ (%)

5 વર્ષ (%)

10 વર્ષ (%)

એક્સિસ સ્મોલ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

22.79

22.92

N/A

એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

22.38

21.55

22.65

કેટેગરી સરેરાશ

45.30

13.23

19.73

 

 

 

 

ELSS ફંડ્સ પર SIP

3 વર્ષ (%)

5 વર્ષ (%)

10 વર્ષ (%)

કેનેરા રોબેકો ઇક્વિટી ટેક્સ સેવર ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

14.17

15.89

15.14

કોટક ટેક્સ સેવર ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

17.15

16.27

15.51

કેટેગરી સરેરાશ

33.53

11.64

15.64

 

 

 

 

ફોકસ્ડ ફંડ્સ પર SIP

3 વર્ષ (%)

5 વર્ષ (%)

10 વર્ષ (%)

એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

1.25

6.00

11.38

એસબીઆઈ ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

10.09

12.19

14.45

કેટેગરી સરેરાશ

29.71

11.11

15.43

 

 

 

 

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ પર SIP

3 વર્ષ (%)

5 વર્ષ (%)

10 વર્ષ (%)

કેનેરા રોબેકો ઇક્વિટી હાઈબ્રિડ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

10.48

12.26

13.18

ડીએસપી ઇક્વિટી એન્ડ બોન્ડ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

9.53

11.19

12.35

કેટેગરી સરેરાશ

25.18

10.48

13.92

 

 

 

 

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ પર SIP

1 વર્ષ (%)

2 વર્ષ (%)

3 વર્ષ (%)

એચડીએફસી કોરપોરેટ બોન્ડ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

6.17

4.78

4.93

સુન્દરમ કોરપોરેટ બોન્ડ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન ગ્રોથ

6.01

4.80

4.87

કેટેગરી સરેરાશ

4.19

4.49

5.91

 

 

 

 

બેંકિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ્સ પર એસઆઈપી

1 વર્ષ (%)

2 વર્ષ (%)

3 વર્ષ (%)

બન્ધન બેન્કિન્ગ એન્ડ પીએસયૂ ડેબ્ટ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

6.09

4.85

4.87

કોટક બેન્કિન્ગ એન્ડ પીએસયૂ ડેબ્ટ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

6.38

5.13

5.16

નિપ્પોન ઇન્ડીયા બેન્કિન્ગ એન્ડ પીએસયૂ ડેબ્ટ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ

6.10

4.81

4.93

કેટેગરી સરેરાશ

4.48

4.57

5.8

 

સામાન્ય રીતે, એસઆઈપી માત્ર ઇક્વિટી ફંડ સાથે જોડાયેલ હોય છે, પરંતુ વાસ્તવિકતામાં, ગ્રાહકો વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાધનો પર એસઆઈપી કરી શકે છે. આદર્શ રીતે, 5-વર્ષની CAGR પરફોર્મન્સ અથવા 10-વર્ષની CAGR પરફોર્મન્સ જોવા માટે SIP પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવાની એક સારી રીત. જે તમને રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ અથવા શ્રેષ્ઠ SIP આપે છે.

એસઆઈપી યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવા જેવા પરિબળો અને સુવિધાઓ

એસઆઈપી એક નિયમિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્કીમ છે જેથી એક લક્ષ્ય નક્કી કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જોઈએ જે તમે એક સમયગાળા દરમિયાન ટકી રહી શકો છો. ઉપરાંત, એસઆઈપી યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલાં, તે જરૂરી છે કે તમે યોગ્ય યોજના પર શૂન્ય કરો. હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે તમે શ્રેષ્ઠ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન અને શ્રેષ્ઠ SIP મેળવવાની સંભાવના ધરાવો છો. જો તમે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ જોઈ રહ્યા છો, તો ઇક્વિટી SIP શ્રેષ્ઠ જવાબ છે. 

ડેબ્ટ ફંડ અથવા લિક્વિડ ફંડ પરની એસઆઈપી રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતનો લાભ અથવા સમય જતાં કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ આપતી નથી. ખાતરી કરો કે તમે એસઆઈપી માટે વિકાસ યોજનાઓ પસંદ કરો છો અને નિયમિત ચુકવણી તરીકે લાભાંશ યોજનાઓ નહીં હોવાથી એસઆઈપીની શક્તિ નોંધપાત્ર રીતે ઘટશે. આ શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ અને રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ SIP ની રીત છે.

લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે એસઆઈપીમાં રોકાણ કરવાના લાભો

નિયમિત એસઆઇપી કરવાના ઘણા લાભો છે. પ્રથમ, તે એક આદત અને શિસ્ત છે જેથી તે વહેલી ઉંમરમાં તમારામાં બચતની આદતને શામેલ કરે છે. બીજું, રૂપિયાની કિંમતના સરેરાશને કારણે એસઆઈપી અસ્થિર બજારોમાં ઉપયોગી છે. તેનો અર્થ એ છે કે ઉચ્ચ બજારોમાં તમને વધુ મૂલ્ય મળે છે અને ઓછા બજારોમાં તમને વધુ એકમો મળે છે. જે તમને ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ અને શ્રેષ્ઠ SIP પ્રદાન કરે છે
લાંબા સમય સુધી, તેઓ હોલ્ડિંગના ખર્ચને ઘટાડે છે. ત્રીજી એસઆઈપી કુદરતી અને ઑટોમેટિક વેલ્થ ક્રિએટર્સ છે. તમારે યોગ્ય ભંડોળ પર શૂન્ય સિવાય તેમાં વધુ સક્રિય નિર્ણય લેવાની જરૂર નથી. છેલ્લે, એસઆઈપી ફ્લેક્સિબલ છે જેમાં તમે સ્ટેપ અપ એસઆઈપી કરી શકો છો અથવા તમે અસ્થાયી રૂપે એસઆઈપી હોલ્ડ કરી શકો છો અને હજુ પણ તમારા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો માટે ટ્રેક પર હોઈ શકો છો.


તમારી SIP માં નિયમિત યોગદાન દ્વારા તમારા રિટર્નને કેવી રીતે મહત્તમ કરવું

એસઆઈપી દ્વારા વળતર મહત્તમ કરવા માટે બે નિયમો છે. સૌ પ્રથમ, તમે જે ખરીદી શકો છો તેની સાથે તમારે શરૂઆત કરવી જોઈએ નહીં. તેના બદલે, તમારા લક્ષ્યો પર નજર કરો અને તમારે એસઆઈપીની કેટલી યોજના બનાવવી પડશે તે નક્કી કરો. ત્યારબાદ તમારે તમારા બજેટ અને ખર્ચને તેના અનુસાર સમાયોજિત કરવું આવશ્યક છે. બીજું, નિયમ એ છે કે એકવાર તમે એસઆઇપી શરૂ કરો પછી, લક્ષ્ય પ્રાપ્ત થાય ત્યાં સુધી તેને રોકશો નહીં. આ શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સનો જવાબ છે અને રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ SIP છે

તારણ

એસઆઈપી માત્ર રોકાણની અનુશાસિત રીત તરીકે જ ઉભરી નથી પરંતુ નાના રોકાણકારોને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ વિશે મોટા સપના જોવાની પણ મંજૂરી આપે છે.

 

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો (FAQ)

ઉચ્ચતમ રિટર્ન માટે કયો SIP શ્રેષ્ઠ છે?

તમારે તમારા લક્ષ્યોને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ હોય તેવા ફંડ પર એસઆઇપી પસંદ કરવી આવશ્યક છે. આદર્શ રીતે, તે વિવિધ ઇક્વિટી ફંડ અથવા ફ્લૅક્સી કેપ ઇક્વિટી ફંડ છે જે ઓછા જોખમના સ્તર સાથે સમય જતાં શ્રેષ્ઠ રિટર્ન આપી શકે છે.

શું FD કરતાં SIP વધુ સારી છે?

તે કહેવું મુશ્કેલ છે, પરંતુ કોઈને જાણવું જરૂરી છે કે ડેબ્ટ ફંડ માટેના નવા નિયમોના પરિણામે ડેબ્ટ ફંડમાંથી અને એફડીમાંથી કેટલાક પૈસા ખર્ચવામાં આવશે.

શું હું કોઈપણ સમયે SIP ઉપાડી શકું છું?

ELSS ફંડ પર SIP ન હોય ત્યાં સુધી SIP કોઈપણ સમયે ઉપાડી શકાય છે. જો કે, એસઆઈપીને વચ્ચે ઉપાડવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

શું અમને SIP માં નુકસાન મળે છે?

એસઆઈપી બજાર સાથે જોડાયેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, તેથી નુકસાન શક્ય છે. પરંતુ હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે તમે સામાન્ય રીતે શ્રેષ્ઠ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન અને શ્રેષ્ઠ SIP શોધી શકો છો.
 

તમે આ લેખને કેવી રીતે રેટિંગ આપો છો?
બાકી અક્ષરો (1500)

મફત ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ
+91
''
આગળ વધવાથી, તમે અમારી સાથે સંમત થાવ છો નિયમો અને શરતો*
મોબાઇલ નંબર કોનો છે
hero_form

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઈટીએફ સંબંધિત આર્ટિકલ

ભારતમાં સૌથી વધુ ટ્રેડ કરેલ ETF

5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા 18 નવેમ્બર 2024

ભારતમાં આગામી એનએફઓ 2024

5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા 27 સપ્ટેમ્બર 2024

લાંબા ગાળા માટે ટોચના 5 મલ્ટીકેપ ફંડ

5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા 23rd સપ્ટેમ્બર 2024

લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા 23rd સપ્ટેમ્બર 2024

ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા 23rd સપ્ટેમ્બર 2024

ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.

5paisa નો ઉપયોગ કરવા માંગો છો
ટ્રેડિંગ એપ?