10 વર્ષ માટે શ્રેષ્ઠ એસઆઇપી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન: એક વ્યવહારિક માર્ગદર્શિકા

SIP દ્વારા લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સર્જનની યાત્રા ઇક્વિટી ફંડની પસંદગી દ્વારા ખૂબ જ અસર કરી શકાય છે. રોકાણકારો કે જેઓ માર્કેટ કમ્પાઉન્ડિંગ ઉપરાંત, ખાસ કરીને નાના, મધ્યમ અને ફ્લૅક્સી કેપ કેટેગરીમાં, બહુવિધ વૃદ્ધિ ચક્રનો 10-વર્ષનો લાભ ધરાવે છે. અહીં ફંડનું કાળજીપૂર્વક પસંદ કરેલ કલેક્શન છે જે તેમના લાંબા ગાળાના SIP પરિણામો સાથે પરફોર્મન્સ, વૈવિધ્યકરણ અને થીમેટિક એક્સપોઝરને જોડે છે, જે તમને દસ વર્ષના સમયગાળામાં શિસ્તબદ્ધ રોકાણ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તે જોવામાં મદદ કરે છે.

દસ વર્ષના રોકાણ માટે ભારતના શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન માટે કોમ્પ્રિહેન્સિવ માર્ગદર્શિકા

ભારતીય બજારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં જ એકાઉન્ટ ખોલો

ભારતમાં 10 વર્ષના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ટોચના SIP પ્લાનનું વિગતવાર ઓવરવ્યૂ

ક્વૉન્ટ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ

ક્વૉન્ટ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ સેક્શન 80C હેઠળ ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા સાથે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણને જોડે છે. ફરજિયાત ત્રણ વર્ષના લૉક-ઇન સાથે, તે શિસ્તબદ્ધ રોકાણને પ્રોત્સાહિત કરે છે અને મેનેજરને લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી કૉલ્સ લેવા માટે રૂમ આપે છે. આ ફંડનું સંચાલન શ્રી સંદીપ ટંડન, શ્રી અંકિત પાંડે, શ્રી વરુણ પટ્ટાની, શ્રીમતી આયુશા કુંભત, શ્રી યુગ તિબ્રેવાલ, શ્રી સમીર કેટ, શ્રી સંજીવ શર્મા દ્વારા કરવામાં આવે છે.

તે મુખ્યત્વે વૃદ્ધિ-લક્ષી ઇક્વિટીના વિવિધ બાસ્કેટમાં રોકાણ કરે છે અને છેલ્લા દાયકામાં પ્રભાવશાળી રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. 20.14% ના 10-વર્ષના સીએજીઆર સાથે, ₹10,000 ની માસિક એસઆઇપી આશરે ₹38.58 લાખ થઈ જશે, જે તેને ઇએલએસએસ કેટેગરીમાં સૌથી મજબૂત પરફોર્મર બનાવે છે.

AUM: ₹12,514.2 કરોડ

શરૂઆત: એપ્રિલ 13, 2000

નિપ્પોન ઇન્ડીયા સ્મોલ કેપ ફન્ડ

Nippon ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતી ઉભરતી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે મજબૂત સંશોધન ઊંડાઈ અને ક્ષેત્રીય વૈવિધ્યકરણ દ્વારા સમર્થિત છે. તેનો હેતુ બિઝનેસ વિસ્તરણના પ્રારંભિક તબક્કામાં સંપત્તિ નિર્માણને કૅપ્ચર કરવાનો છે, જ્યાં મૂલ્યાંકન ઓછું હોઈ શકે છે પરંતુ વિકાસ માટે રનવે વધુ છે. શ્રી સમીર રચ્છ દ્વારા સંચાલિત, આ ફંડ નાના-કદના જોખમને સંતુલિત કરવા માટે સમગ્ર ઉદ્યોગોમાં ફેલાયેલ છે.

છેલ્લા 10 વર્ષોમાં, તેણે 19.69% નું સીએજીઆર વિતરિત કર્યું છે, જે દર મહિને ₹10,000 ની એસઆઇપીને આશરે ₹37.47 લાખમાં ફેરવે છે. આ પરિણામો સ્મોલ-કેપ રોકાણ સાથે સંકળાયેલી ઉચ્ચ અસ્થિરતા હોવા છતાં મજબૂત લાંબા ગાળાની આલ્ફા જનરેશન દર્શાવે છે.

AUM: ₹68,571.9 કરોડ

શરૂઆત: સપ્ટેમ્બર 16, 2010.

ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ

ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ ક્વૉન્ટની ગતિશીલ સ્ટૉક અને સેક્ટર રોટેશન વ્યૂહરચના દ્વારા ઉચ્ચ-સંભવિત સ્મોલ-કેપ કંપનીઓને લક્ષ્ય બનાવે છે. શ્રી સંદીપ ટંડન, શ્રી અંકિત પાંડે, શ્રી વરુણ પટ્ટાની, શ્રીમતી આયુશા કુંભત, શ્રી યુગ તિબ્રેવાલ, શ્રી સમીર કેટ, શ્રી સંજીવ શર્મા દ્વારા સંચાલિત, ફંડ સ્થિર રહેવાને બદલે ઉપરની ગતિ કૅપ્ચર કરવા માટે, માર્કેટ સાઇકલમાં સક્રિય રીતે ઍડજસ્ટ કરે છે. જ્યારે આ અભિગમ રિટર્નને વધુ અસ્થિર બનાવી શકે છે, ત્યારે તેણે ઐતિહાસિક રીતે દર્દીના રોકાણકારો માટે મજબૂત SIP પરિણામો બનાવ્યા છે.

10 વર્ષથી વધુ સમય માટે, ફંડે 18.97% નું સીએજીઆર બનાવ્યું છે, જે આશરે ₹10,000 માસિક એસઆઇપીને આશરે ₹35.77 લાખમાં રૂપાંતરિત કરે છે. તે ઉચ્ચ રિસ્ક લેવાની માંગ કરે છે પરંતુ રોકાણકારોને રિવૉર્ડ આપે છે જેઓ બજારમાં સુધારાઓ અને ચક્ર દ્વારા પ્રતિબદ્ધ રહે છે.

AUM: ₹30,169.7 કરોડ

શરૂઆત: ઑક્ટોબર 16, 1996.

ક્વાન્ટ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફન્ડ

ક્વૉન્ટ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ ભારતના ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર વિકાસની વાર્તામાં એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે - જે એન્જિનિયરિંગ, યુટિલિટીઝ, પરિવહન, બાંધકામ અને સંલગ્ન સેવાઓ જેવા ક્ષેત્રોમાં ફેલાયેલ છે. આ થીમ સરકારી ખર્ચ અને લાંબા ગાળાના કેપેક્સ સાઇકલથી લાભ લે છે, પરંતુ રિટર્ન અસમાન અને ચક્રીય હોઈ શકે છે. શ્રી સંદીપ ટંડન, શ્રી અંકિત પાંડે, શ્રી લોકેશ ગર્ગ, શ્રીમતી આયુશા કુંભાત, શ્રી વરુણ પટ્ટાની, શ્રી યુગ તિબ્રેવાલ, શ્રી સમીર કેટ, શ્રી સંજીવ શર્મા દ્વારા સંચાલિત, આ ફંડ માળખાની તકોમાં ફેરવવા માટે ક્વૉન્ટના ગતિશીલ ફાળવણી મોડેલનો ઉપયોગ કરે છે.

આ ફંડે 18.87% નું 10-વર્ષનું CAGR વિતરિત કર્યું છે, જેમાં ₹10,000 માસિક SIP લગભગ ₹35.54 લાખ સુધી વધી રહી છે. જ્યારે કેટેગરીમાં અસ્થિરતા વધુ હોઈ શકે છે, ત્યારે લાંબા ગાળાના રિટર્નની ક્ષમતા મજબૂત રહે છે, ખાસ કરીને કારણ કે અર્થતંત્રમાં ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ખર્ચ વિસ્તૃત થઈ રહ્યો છે.

AUM: ₹3,187.6 કરોડ

શરૂઆત: 26 ઓગસ્ટ, 2007.

ક્વૉન્ટ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ

ક્વૉન્ટ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ ફંડ ફંડ મેનેજરને બજારની સ્થિતિઓ અને મૂલ્યાંકનની તકોના આધારે લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ કેપ્સમાં ફાળવવાની સંપૂર્ણ સ્વતંત્રતા આપે છે. આ ફ્લેક્સિબિલિટી પોર્ટફોલિયોને મેક્રો અને લિક્વિડિટી સિગ્નલ્સ શિફ્ટ તરીકે ગતિશીલ રીતે ફરીથી આકાર આપવાની મંજૂરી આપે છે. શ્રી સંદીપ ટંડન, શ્રી અંકિત પાંડે, શ્રી વરુણ પટ્ટાની, શ્રી લોકેશ ગર્ગ, શ્રીમતી આયુષ કુંભ, શ્રી યુગ તિબ્રેવાલ, શ્રી સમીર કેટ, શ્રી સંજીવ શર્મા દ્વારા સંચાલિત, આ ફંડ પરંપરાગત ફ્લૅક્સી-કેપ સમકક્ષોની તુલનામાં આક્રમક વલણ ધરાવે છે.

18.82% ના 10-વર્ષના સીએજીઆર સાથે, દર મહિને ₹10,000 ની એસઆઇપી લગભગ ₹35.43 લાખ સુધી વધી જશે. આ વ્યૂહરચના એવા રોકાણકારો માટે સારી રીતે કામ કરે છે જેઓ એક જ માર્કેટ-કેપ સેગમેન્ટમાં લૉક કર્યા વિના ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફિકેશન ઈચ્છે છે.

AUM: ₹6,866.7 કરોડ

શરૂઆત: સપ્ટેમ્બર 23, 2008

DSP નેચરલ રિસોર્સેસ એન્ડ ન્યૂ એનર્જી ફંડ

DSP નેચરલ રિસોર્સીસ એન્ડ ન્યૂ એનર્જી ફંડ એક થીમેટિક ઇક્વિટી પ્રોડક્ટ છે જે કુદરતી સંસાધનો, ઊર્જા, ધાતુઓ, ખાણકામ અને નવીનીકરણીય ઉર્જા ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે. પોર્ટફોલિયોમાં વિદેશી એક્સપોઝર પણ શામેલ હોઈ શકે છે, જે રોકાણકારોને વૈશ્વિક દ્રષ્ટિકોણ આપી શકે છે. આ ફંડ શ્રી રોહિત સિંઘાનિયા દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે અને તે કોમોડિટી અને ઉર્જા ચક્ર દ્વારા ભારે પ્રભાવિત થાય છે, જે પરફોર્મન્સને મજબૂત બનાવી શકે છે.

થીમની ચક્રીય પ્રકૃતિ હોવા છતાં, ફંડે 10 વર્ષમાં 18.56% નું સીએજીઆર ડિલિવર કર્યું છે, અને ₹10,000 એસઆઇપી આશરે ₹34.84 લાખ સુધી વધી જશે. તે સ્ટાન્ડર્ડ માર્કેટ-કેપ ફાળવણીથી આગળ એક અનન્ય વૈવિધ્યકરણ માર્ગ પ્રદાન કરે છે.

AUM: ₹1,467.2 કરોડ

શરૂઆત: એપ્રિલ 25, 2008

HDFC મિડ કેપ ફંડ

HDFC મિડ કેપ ફંડ સ્કેલેબલ, ક્વૉલિટી-આધારિત બિઝનેસ મોડેલ ધરાવતી મૂળભૂત રીતે મજબૂત મિડ-કેપ કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. શ્રી ચિરાગ સેટલવાડ દ્વારા સંચાલિત, ફંડ દર્દી buy-and-hold અભિગમને અનુસરે છે, મૂલ્યાંકન શિસ્ત અને વિશ્વાસ રોકાણ પર નિર્ભર છે. મિડ-કેપ્સ સ્મોલ-કેપ વૃદ્ધિની ક્ષમતા અને લાર્જ-કેપ સ્થિરતા વચ્ચે સંતુલન પ્રદાન કરે છે, અને આ ફંડ તે સ્થિતિ સારી રીતે દર્શાવે છે.

આ ફંડે 18.47% નું 10-વર્ષનું સીએજીઆર ડિલિવર કર્યું છે, અને લાંબા ગાળાના SIP રોકાણકારોએ ₹10,000 માસિક યોગદાન દ્વારા લગભગ ₹34.64 લાખ એકત્રિત કર્યા છે. તે સમગ્ર માર્કેટ સાઇકલમાં સાતત્ય અને સ્થિરતા માટે અલગ છે.

AUM: ₹92,168.9 કરોડ

શરૂઆત: જૂન 25, 2007.

ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડકેપ ફંડ

ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડકેપ ફંડ મુખ્યત્વે મજબૂત વિકાસ દૃશ્યતા અને સ્કેલેબલ બિઝનેસ ક્ષમતા ધરાવતી મિડ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. શ્રી આદિત્ય ખેમાની અને શ્રી અમિત ગનાત્રા દ્વારા સંચાલિત. આ ફંડ બોટમ-અપ સ્ટૉક પસંદગીનો અભિગમ લે છે અને બૅલેન્સ જાળવવા માટે વિવિધ ક્ષેત્રોમાં એક્સપોઝરને ફેલાવે છે. તે મિડ-કેપ એક્સપોઝર માટે કોર પોર્ટફોલિયો હોલ્ડિંગ તરીકે કામ કરે છે.

18.47% ના 10-વર્ષના CAGR સાથે, HDFC મિડ કેપ ફંડની જેમ, ₹10,000 ની માસિક SIP લગભગ ₹34.64 લાખ સુધી સંચિત થશે. તેણે વૈવિધ્યકરણ અને સ્ટૉક પસંદગી શિસ્ત દ્વારા જોખમનું સંચાલન કરતી વખતે સતત લાંબા ગાળાના રિટર્ન દર્શાવ્યા છે.

AUM: ₹10,006.3 કરોડ

શરૂઆત: એપ્રિલ 19, 2007.

નિષ્કર્ષ

10-વર્ષના ક્ષિતિજ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ માર્કેટના સમય અને વિવિધ ચક્ર દ્વારા યોગ્ય સ્કીમમાં રહેવા વિશે ઓછું છે. ચર્ચા કરેલા ભંડોળએ બજારની વધઘટ દરમિયાન તેમની કામગીરી જાળવી રાખી છે કારણ કે તેમની પાસે નક્કર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો અને અનુભવી ફંડ મેનેજમેન્ટ અને વ્યાખ્યાયિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનાઓ છે.

લાંબા ગાળાના રોકાણકારો સમય આધારિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા તેમનો મુખ્ય લાભ પ્રાપ્ત કરે છે જે તેમને ચક્રવૃદ્ધિ ઇન્ટરેસ્ટ દ્વારા સંપત્તિ એકત્રિત કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક સેટ જે તમારા રિસ્ક સ્તર અને રોકાણના લક્ષ્યો સાથે મેળ ખાય છે તે ટૂંકા ગાળાના બજારની વધઘટ હોવા છતાં દસ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન નોંધપાત્ર સંપત્તિ નિર્માણ કરવામાં તમને મદદ કરશે. તમારે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ યોજનાને જાળવી રાખતી વખતે અને બજારના ટૂંકી વધઘટના પરિણામે કોઈપણ ઉતાવળના નિર્ણયોનો પ્રતિકાર કરતી વખતે શેડ્યૂલ ચેક દ્વારા તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની સમીક્ષા કરવી જોઈએ. સમય સૌથી મજબૂત સાધન તરીકે કાર્ય કરે છે જેનો ઉપયોગ લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને તેમની રોકાણની સફળતા માટે કરવો જોઈએ.