શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ સ્મોલ કેપ ફંડ્સ

1. ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ 

ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ એક ઇક્વિટી સ્કીમ છે જે ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવી છે. હાલમાં, આ ફંડ શ્રી સંજીવ શર્મા દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે. તે લિસ્ટમાં ટોચના પરફોર્મિંગ સ્મોલ-કેપ ફંડમાંથી એક છે. આ ફંડ નિફ્ટીના સ્મોલ કેપ 250 કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રેક કરે છે અને ત્રણ વર્ષમાં વર્ષ 29.32% નું કેટેગરી સરેરાશ રિટર્ન છે. જ્યારે, આ ફંડ 3 વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન 54.96% આપ્યું છે.

2. કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફન્ડ 

કેનેરા રોબેકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરેલી અને શ્રી શ્રીદત્ત ભંડવલદાર દ્વારા સંચાલિત ઇક્વિટી યોજના. આ ફંડ પાસે છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં વાર્ષિક 29.32% નું કેટેગરી સરેરાશ રિટર્ન છે અને નિફ્ટી સ્મોલ કેપ ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. તેના વિપરીત, આ ભંડોળમાં 3-વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન 43.03% છે.

3. નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ

નિપ્પોન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરેલી અને શ્રી સમીર રચ દ્વારા સંચાલિત ઇક્વિટી સ્કીમ. આ ફંડ નિફ્ટીના સ્મોલ કેપ 250 કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રેક કરે છે અને છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં વાર્ષિક 29.32% નું કેટેગરી રિટર્ન છે. જ્યારે, આ ફંડએ 38.09% નું 3Y વાર્ષિક રિટર્ન આપ્યું છે.

4. SBI સ્મોલ કેપ ફંડ 

એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઇક્વિટી સ્કીમ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને શ્રી આર શ્રીનિવાસન દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવી હતી. આ ફંડ પાસે છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં વાર્ષિક 29.18% નું કેટેગરી સરેરાશ રિટર્ન છે અને નિફ્ટી સ્મોલ કેપ ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. તેના વિપરીત, આ ભંડોળમાં 3-વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન 33.16% છે.

5. ટાટા સ્મોલ કેપ ફંડ

ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરેલી અને શ્રી ચંદ્રપ્રકાશ પાડિયાર દ્વારા સંચાલિત ઇક્વિટી સ્કીમ. આ ફંડ નિફ્ટીના સ્મોલ કેપ 250 કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રેક કરે છે અને છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં વાર્ષિક 29.18% નું કેટેગરી સરેરાશ રિટર્ન ધરાવે છે. જ્યારે, આ ફંડ 3 વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન 35.22% આપ્યું છે.

હવે આ ટોચના સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પાછળના વિચારોને સમજવા માટે થોડો ગહન વ્યક્ત કરીએ. અહીં, અમે તેઓ શું છે તેની તપાસ કરીશું, તેઓ તમારા પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે બનાવવામાં તમારી મદદ કરી શકે છે, અને તેઓ તમારા માટે શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે કે નહીં;

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ?

અમે જાણીએ છીએ કે આ ભંડોળ કંપનીઓને ₹5,000 કરોડથી ઓછી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન છે અને તેથી તેઓને સ્મોલ કેપ કંપનીઓ તરીકે માનવામાં આવે છે. ટેક્નિકલ શરતોમાં, એક સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓછામાં ઓછી 65% સ્મોલ કેપ કંપનીઓ હોવી આવશ્યક છે. જેમ કે આ લાંબા ગાળે વધવાની ક્ષમતા ધરાવે છે પરંતુ તેઓ અન્ય ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની તુલનામાં જોખમ અને અસ્થિરતા ધરાવે છે. 

તેથી, આ ભંડોળ રોકાણકારો માટે અગાઉના વર્ષોમાં તેમના નોંધપાત્ર પરિણામોને કારણે લોકપ્રિય વિકલ્પ રહ્યા છે. સ્મોલ કેપ ફંડ્સની કિંમત ઓછી હોવાથી, તેઓ તમને ભવિષ્યમાં ઉપરની કોઈપણ હલનચલનથી અથવા જ્યારે સમજદારીપૂર્વક પસંદ કરવામાં આવે ત્યારે તેમની કંપનીઓના વિસ્તરણથી લાભ મેળવવાની મંજૂરી આપે છે!

શું તમારે સ્મોલ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?

જો તમે કેટલાક જોખમો લેવા અને તમારી સંપત્તિને વધારવા માંગતા હો તો તમે નાના કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો! કારણ કે નીચેની કંપનીઓ નવી છે અને ઝડપથી વધવા માંગે છે, તેઓ મોટી અને મધ્યમ કદના કંપનીઓ કરતાં વધુ અસ્થિર હોય છે. તેથી, નાના કેપ ભંડોળ મધ્યમ અને આક્રમક રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ બજારની સૌથી વધુ તકો મેળવવા માંગે છે.

તમે પોતાના માટે શ્રેષ્ઠ સ્મોલ-કેપ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરો છો?

અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ફંડ પસંદ કરતી વખતે ફંડના પરફોર્મન્સને અસર કરતા તમામ વેરિએબલને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે. આ વિભાગ રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ તેવા કેટલાક મહત્વપૂર્ણ પરિબળોને હાઇલાઇટ કરશે;

1. રોકાણનો ઉદ્દેશ: જો તમે તમારા મોટાભાગના સ્મોલ-કેપ રોકાણો મેળવવા માંગો છો, તો તમારે આમાં લાંબા ગાળાના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય માટે રોકાણ કરવું જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે - તમારા બાળકની ઉચ્ચ શિક્ષણ ફીની ચુકવણી, નિવૃત્તિ માટે ભંડોળ અથવા ઘર ખરીદવા માટે સેટિંગ.

2. જોખમો: રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે સૌથી મહત્વપૂર્ણ પરિબળમાંથી એક એ છે કે તમે સુરક્ષિત રમવા માંગો છો કે નહીં તેનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ. ઉપરાંત, જો તમારી પાસે જોખમ સહિષ્ણુતા અથવા મધ્યમ જોખમની ક્ષમતા છે તો તમારે આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. 

3. રિટર્ન: આ ફંડ તમને શ્રેષ્ઠ રિટર્ન પ્રદાન કરી શકે છે, જે તેમને તમારા પોર્ટફોલિયોમાં એક સારો ઉમેરો બનાવે છે. જોખમની નોંધપાત્ર ડિગ્રી સાથે, આ ભંડોળ એક પોર્ટફોલિયો બફર તરીકે કાર્ય કરે છે જે જો બાબતો બજારમાં સારી રીતે બદલી જાય તો શ્રેષ્ઠ મૂલ્ય આપે છે.

4. ખર્ચ: સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને યોગ્ય રીતે મેનેજ કરવા માટે ફી વસૂલ કરે છે. આને ફંડના ખર્ચ રેશિયો તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. સેબીના માપદંડ અનુસાર, ભંડોળનો ખર્ચ ગુણોત્તર 2.50% થી વધુ ન હોવો જોઈએ.