2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

અહીં શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જેમાં તમે આજે ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો:

અમે પરફોર્મન્સના આધારે આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કર્યા છે, પરંતુ તમારા લક્ષ્યોની જોખમ ક્ષમતા અને સમય ક્ષિતિજના આધારે તમારે આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ.

આગળ વધતા પહેલાં, આ ફંડ્સ પર ઝડપી નજર રાખવાનું વિચારો:

1. નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ 30 જૂન 1995 ના રોજ નિપ્પોન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. આ ભંડોળનો મુખ્ય લક્ષ્ય મુખ્યત્વે નાની કેપ કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડીની પ્રશંસા કરવાનો છે. સતત ભૂતકાળના રેકોર્ડ સાથે, આ ફંડ તેની કેટેગરીમાં સારી રીતે કામ કર્યું છે. 

2. ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ

ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ એક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, જે 15 એપ્રિલ 1996 ના રોજ ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવ્યું છે. સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને, આ ભંડોળનો હેતુ રોકાણકારો માટે મૂડી પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે. તેમાં વળતર અને ઘટતા બજાર તબક્કામાં નુકસાનને મર્યાદિત કરવાની મજબૂત ક્ષમતા પણ છે. 

3. કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફન્ડ 

કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફંડ એક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, જે કેનેરા રોબેકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા 19 ડિસેમ્બર 1987 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું છે. આ ભંડોળનો મુખ્ય ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે નાની કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને મૂડીની પ્રશંસા કરવાનો છે. બજારમાં સૌથી જૂના ભંડોળ હોવાના કારણે, તેણે વર્ષોથી સારી રીતે કામગીરી કરી છે. 

4. ક્વાન્ટ મિડ્ કેપ્ ફન્ડ

ક્વૉન્ટ મિડ કેપ ફંડ, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 15 એપ્રિલ 1996 ના રોજ ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. આ યોજનાનો હેતુ મિડ કેપ કંપનીઓના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડીની પ્રશંસા કરવાનો છે. 

5. ટાટા સ્મોલ કેપ ફંડ

ટાટા સ્મોલ કેપ ફંડ, ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા 30 જૂન 1995 ના રોજ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. આ ભંડોળ મુખ્યત્વે નાની કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને મૂડીની પ્રશંસા કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. તમે આ ફંડમાં માત્ર ₹100થી શરૂ કરીને રોકાણ શરૂ કરી શકો છો.

આગળ વધીને, ચાલો હવે તમારી સાથે કેટલાક ઉદ્યોગ સ્તરના ડેટા પર ચર્ચા કરીએ, તેથી ઓગસ્ટ 31, 2022 સુધી, 13.65 કરોડથી વધુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટ અથવા "ફોલિયો" હતા. શું આશ્ચર્યજનક, બરાબર છે? ઓછી – રોકાણ, કમ્પાઉન્ડિંગ વ્યાજ અને ઝંઝટ મુક્ત પ્રક્રિયા એવા પરિબળોમાં એક છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણને આકર્ષક બનાવે છે. આ લેખમાં, અમે સમજીશું કે એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બીજાથી કેવી રીતે અલગ છે અને શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે!

સામાન્ય રીતે, ભારતમાં ઘણા પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉપલબ્ધ છે. તેઓ ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અથવા ગોલ્ડ જેવી તેમની અંતર્નિહિત સંપત્તિઓના આધારે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને હાઇબ્રિડ ફંડ્સ જેવી અસંખ્ય કેટેગરી સાથે આવે છે. આ તમામ ફંડમાં વિવિધ રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશો છે. જો તમે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શોધી રહ્યા છો, તો તમારે તમારા જોખમની ક્ષમતા અને તમારા લક્ષ્યોની સમયસીમાને ધ્યાનમાં લેવી આવશ્યક છે. અહીં, જોખમો લેવાની તમારી ક્ષમતા તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને સમય ક્ષિતિજને વધારે છે જે સમયગાળા માટે તમે તમારા લક્ષ્યો માટે ઇન્વેસ્ટ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છો!

તેથી, શું આપણા બધા માટે કોઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેષ્ઠ છે? ના, ખરેખર!! મૂળભૂત રીતે, બધા માટે કોઈ એક ફંડ આદર્શ નથી. તમારા માટે યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્યો, રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને સમય ક્ષિતિજ પર આધારિત રહેશે.

હવે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

તકનીકી રીતે, વ્યક્તિઓ (ભારતના નાગરિકો), બિન-નિવાસી ભારતીયો (એનઆરઆઈ) અને એચયુએફ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકાય છે અને તમારે ઓછામાં ઓછા 18 વર્ષનું કેવાયસી સુસંગત હોવું જોઈએ (એક નાના વ્યક્તિ વાલી પાલક સાથે રોકાણ કરી શકે છે).
આ ઉપરાંત, જો તમે શોધી રહ્યા હોવ તો તમે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો:

1. સુવિધા – જો તમને સ્ટૉક્સમાં વ્યક્તિગત રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું પડકારજનક લાગે છે તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારા માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ હોઈ શકે છે.

2. વૈવિધ્યકરણ – તે તમને વિશિષ્ટ ક્ષેત્રોમાં બજારની અસ્થિરતાના નકારાત્મક પરિણામોને સુરક્ષિત કરવામાં મદદ કરે છે જે તમને તમારા રોકાણને વિવિધતા આપવામાં મદદ કરે છે.

3. ઉચ્ચ નિયમન- સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) દ્વારા નજીકથી નિયમિત. પારદર્શિતાને સુરક્ષિત રાખવા માટે, તે તમામ ફંડ્સને તેમના ખર્ચના ગુણોત્તર, એનએવી અને મહિનાના અંતિમ પોર્ટફોલિયો જાહેર કરવાનું ફરજિયાત કરે છે.

4. શિસ્ત રોકાણ – સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (એસઆઇપી) સાથે, તમે એસઆઇપીની રકમ, ફ્રીક્વન્સી (દા.ત: માસિક) પસંદ કરી શકો છો અને નિયમિતપણે ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. આ તમને શિસ્તબદ્ધ રોકાણની આદત બનાવવામાં મદદ કરે છે!

5. જોખમ ઘટાડી રહ્યા છીએ – એએમસીમાં યોગ્ય વ્યાવસાયિકોનો સમાવેશ થાય છે જેઓ સતત ભૌગોલિક, આર્થિક અને શેરબજારની સમસ્યાઓની દેખરેખ રાખે છે. પરિણામે, તેઓ રોકાણ કરતી વખતે જોખમના પરિબળને ઘટાડવા માટે તમારા માટે યોગ્ય રોકાણો કરે છે.

તમારા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

અમે બધાને શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જાણવા માંગીએ છીએ જેમાં અમે રોકાણ કરી શકીએ છીએ. આ વિભાગ કેટલાક મહત્વપૂર્ણ પરિબળોને હાઇલાઇટ કરશે જે તમને રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં મદદ કરી શકે છે:

તમારા લક્ષ્યો: તમારી ભવિષ્યની અપેક્ષાઓ કઈ છે અને તમે કેટલા સમયથી રોકાણ કરવાની અપેક્ષા રાખી રહ્યા છો? આ ફાઉન્ડેશન છે! કોઈ ચોક્કસ લક્ષ્ય વગર, તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને વેચવા માંગો છો, ભલે આમાં કોઈ નાની બદલાવ હોય! ઉદાહરણ તરીકે: મૂડી પ્રશંસા, કર પર બચત અને ઘર ખરીદવાને લક્ષ્યો કહી શકાય છે.

જોખમો: જ્યારે તમે જાણતા નથી કે તમે શું પ્રવેશ કરી રહ્યા છો, ત્યારે તમારા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં રોકાણનું જોખમ તમારે ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ અને તે સંચાલિત કરી શકાય છે કે નહીં.

ભંડોળનું પ્રદર્શન: ફંડના પરફોર્મન્સનું યોગ્ય મૂલ્યાંકન કરવા માટે, તમારા માટે ફંડ મેનેજર અથવા ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમના પરફોર્મન્સ રેકોર્ડ જોવું મહત્વપૂર્ણ છે. અહીં, સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે મજબૂત મેનેજમેન્ટ ટીમ આવશ્યક છે.

ખર્ચનો રેશિયો: આ કાર્યક્ષમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજમેન્ટ માટે ઇન્વેસ્ટરને વસૂલવામાં આવતી ફી છે. ઓછા ખર્ચ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શોધવા માટે, તમે ઓછા અથવા સરેરાશ ખર્ચ રેશિયો સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શોધી શકો છો.

કેટેગરીની પસંદગી: કેટેગરી દ્વારા શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું કદાચ પડકારજનક હોઈ શકે છે, શું તે નથી? તમારા માટે પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવા માટે ભંડોળને ઓછા, મધ્યમ અને ઉચ્ચ જોખમ તરીકે કેવી રીતે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે તે જોવા માટે નીચે આપેલ ટેબલ પર નજર કરો.

a) ઓછું જોખમ:

1 વર્ષથી નીચે = લિક્વિડ ફંડ્સ, અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ
1-3 વર્ષ = ટૂંકા ગાળાના ઋણ રોકાણો
3-5 વર્ષ = બૅલેન્સ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ (હાઇબ્રિડ)
5+ વર્ષ = લાર્જ કેપ ફંડ્સ, મલ્ટી કેપ ફંડ્સ

b) મધ્યમ જોખમ:

1 વર્ષથી નીચે = શૉર્ટ ટર્મ ડેબ્ટ ફંડ્સ
1-3 વર્ષ = બૅલેન્સ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ (હાઇબ્રિડ)
3-5 વર્ષ = લાર્જ કેપ ફંડ્સ, મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
5+ વર્ષ = મિડ કેપ ફંડ્સ / સ્મોલ કેપ ફંડ્સ

c) ઉચ્ચ જોખમ:

1 વર્ષથી નીચે = લાંબા ગાળાના ડેબ્ટ ફંડ્સ
1-3 વર્ષ = લાર્જ કેપ ફંડ્સ, મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
3-5 વર્ષ = મિડ કેપ ફંડ્સ / સ્મોલ કેપ ફંડ્સ
5+ વર્ષ = મિડ કેપ ફંડ્સ / સ્મોલ કેપ ફંડ્સ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર કેવી રીતે ટેક્સ લગાવવામાં આવશે તે જુઓ

જો જરૂરી હોય તો રોકાણ અને બચત કર, હાથમાં જાઓ. તો, શું તમે જાણો છો? તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મદદથી પણ કર બચાવી શકો છો! ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ તરીકે ઓળખાતી ઇએલએસએસ તમને કલમ 80C હેઠળ નાણાંકીય વર્ષમાં ₹1.5 લાખ સુધીનું તમારું કર ભાર ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. માત્ર એટલું જ નહીં, ઇક્વિટી અને નૉન-ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ સાથે કર લાભો સંકળાયેલા છે.
નીચે આપેલ ટેબલ ઇક્વિટી અને બિન-ઇક્વિટી ભંડોળ પર લેવામાં આવતો કરની રૂપરેખા આપે છે અને હોલ્ડિંગ સમયગાળો (એટલે કે, લાંબા ગાળા અને ટૂંકા ગાળા) ને વ્યાખ્યાયિત કરવામાં મદદ કરે છે.

વધુમાં, જો તમે હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, તો કર અંતર્નિહિત મિલકત પર આધારિત રહેશે. તે છે, જો હાઇબ્રિડ ફંડ પોર્ટફોલિયોના 65% બનાવે છે, તો તેમને ઇક્વિટી ફંડમાંથી તેમની જેમ ટેક્સ લગાવવામાં આવશે. બીજી તરફ, જો ઇક્વિટીઓ માટે ફાળવણી 65% કરતાં ઓછી હોય, તો તે સમાન રીતે ડેબ્ટ ફંડ પર ટેક્સ લગાવવામાં આવશે.

SIPs, મ્યુચ્યુઅલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની લોકપ્રિય પદ્ધતિ?

નિયમિત રોકાણો દ્વારા લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવાના સરળ અભિગમ સાથે, એસઆઇપી તમને રોકાણના ખર્ચને સરેરાશ કરતી વખતે દર મહિને નાની રકમનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
તે નોંધ પર, માત્ર ₹100 થી શરૂ થતી એસઆઈપી દ્વારા રોકાણ શરૂ કરવા માટે!

તારણ

તાજેતરના વર્ષોમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અન્ય રોકાણો વચ્ચે રોકાણ કરવાની સૌથી પસંદગીની રીત રહી છે. શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાથી, તમને તમારા ફાઇનાન્સ પર વધુ તાણ આપ્યા વગર તમારા ભવિષ્યના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો માટે બચત કરવામાં મદદ મળે છે. તમારી જરૂરિયાતોને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ ફંડ પસંદ કરતી વખતે તમારે ફક્ત ધ્યાનપૂર્વક જ કરવું પડશે અને જો તમે રિકરિંગ ચુકવણીઓ પસંદ કરો છો તો તમારા બેંક એકાઉન્ટમાં પૂરતી રકમ રાખવી પડશે એટલે કે, SIPs!

અને હા, તમને હમણાં મળ્યું.

એસઆઈપી રોકાણ ચાના કપની સરળતા જેટલું સહેલું છે!