બિગિનર્સ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2024

નાણાંકીય રોકાણની મુસાફરી શરૂ કરવી એ આકર્ષક અને ભયજનક હોઈ શકે છે, ખાસ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સાહસ કરનાર લોકો માટે. જેમ અમે 2024 માં આગળ વધીએ છીએ, તેમ નવશિક્ષકો માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શોધ વધુ મહત્વપૂર્ણ બની જાય છે જેથી તેમની સંપત્તિ વધારવા માટે એક મજબૂત પણ સુલભ માર્ગ શોધી શકાય. પ્રારંભિકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોની જટિલ દુનિયામાં ગેટવે પ્રદાન કરે છે, જે વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે જે વિવિધ પ્રકારની સંપત્તિઓનો વિસ્તાર કરે છે. આ લેખમાં, અમે ભારતમાં શરૂઆતકર્તાઓ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના લેન્ડસ્કેપને નેવિગેટ કરીશું, જે શરૂઆતકર્તાઓને ધ્યાનમાં રાખીને ડિઝાઇન કરેલા શ્રેષ્ઠ વિકલ્પોને ધ્યાનમાં રાખીશું. પરફોર્મન્સના વલણો, જોખમના પરિબળો અને વ્યવહારિક વિચારોની તપાસ કરીને, આ માર્ગદર્શિકાનો હેતુ 2024 માં નવપ્રદર્શકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની ગતિશીલ દુનિયામાં પગલાં લેવાને કારણે માહિતગાર અને વ્યૂહાત્મક નિર્ણયો લેવા માટે જરૂરી જ્ઞાન સાથે નોવિસ રોકાણકારોને સશક્ત બનાવવાનો છે.

ભારતમાં શરૂઆત કરનારાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ 

નવશિક્ષકો માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઓવરવ્યૂ 2024

1. એસબીઆઈ ઇક્વિટી હાઈબ્રિડ ફન્ડ

સંપત્તિ નિર્માણ માટે સંતુલિત અભિગમ માંગતા રોકાણકારો માટે SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ ડાયરેક્ટ પ્લાન વિકાસ એક આકર્ષક વિકલ્પ તરીકે ઉભરે છે. 1987 સુધીના ઇતિહાસ સાથે, આ ભંડોળ વિવેકપૂર્ણ રોકાણ પ્રથાઓની વારસાને દર્શાવે છે. રોકાણકારો નાણાંકીય પરિદૃશ્યની જટિલતાઓને નેવિગેટ કરે છે, SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ વૃદ્ધિની સંભાવના અને સ્થિરતાનું વિવેકપૂર્ણ મિશ્રણ પ્રદાન કરવા માટે તૈયાર છે, જે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ બંને રોકાણોના લાભોનો ઉપયોગ કરવા માંગતા લોકોના પોર્ટફોલિયોમાં નોંધપાત્ર સમાવેશ કરે છે.    

2. કેનરા રોબેકો ઇક્વિટી ટેક્સ સેવર ફંડ

કેનેરા રોબેકો ઇક્વિટી ટેક્સ સેવર ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ ટેક્સ કાર્યક્ષમતા પર નજર સાથે લાંબા ગાળાના સંપત્તિના પ્રશંસા માટે રોકાણકારો માટે વ્યાપક ઉકેલ તરીકે ઉભરે છે. આ ભંડોળ રોકાણકારોની સંપત્તિ માટે તેની સ્થિરતા અને પ્રતિબદ્ધતાને અન્ડરસ્કોર કરે છે. જેમ કે વ્યક્તિઓ શરૂઆતકર્તાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જટિલ દુનિયાને નેવિગેટ કરે છે, આ યોજના નાણાંકીય લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવા માટે વ્યૂહાત્મક અને કર બચાવવાનો માર્ગ પ્રદાન કરે છે. ઇક્વિટી વૃદ્ધિ અને કર લાભોના બન્ને લાભો શોધતા રોકાણકારો માટે આ એક નોંધપાત્ર વિચાર છે.    

3. બરોદા બીએનપી પરિબાસ અગ્રેસિવ હાઈબ્રિડ ફન્ડ

બરોડા બીએનપી પરિબાસ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ એ શરૂઆતકર્તાઓ માટે હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ યોજનાઓના પરિદૃશ્યમાં ગતિશીલ અને સુવ્યવસ્થિત વિકલ્પ તરીકે ઉભા છે. આ હાઇબ્રિડ ફંડ બીએનપી પરિબાસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંતુલિત અને લાભદાયી રોકાણ અનુભવ પ્રદાન કરવાની પ્રતિબદ્ધતાને દર્શાવે છે. આવક પેદા કરવા, મૂડીની પ્રશંસા અને વૈવિધ્યકરણના મિશ્રણની શોધમાં રોકાણકારોને નાણાંકીય સુખાકારી માટે આ યોજના એક વ્યૂહાત્મક પસંદગી મળશે. નાણાંકીય બજારો વિકસિત થવાથી, બરોડા બીએનપી પરિબાસ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ અનુકૂળ બને છે, જે તેને લવચીક અને સંતુલિત રોકાણ વ્યૂહરચના માંગતા લોકો માટે નોંધપાત્ર વિચારણા બનાવે છે.    

4. મિરાઇ એસેટ ટેક્સ સેવર ફંડ

મિરાઇ એસેટ ટેક્સ સેવર ફંડનો મુખ્ય ઉદ્દેશ લાંબા ગાળાના મૂડી પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે. 2019 માં તેની શરૂઆત સાથે, ભંડોળ નાણાંકીય બજારોમાં સમકાલીન અભિગમ દર્શાવે છે. જેઓ ઇક્વિટીની સંભવિત વૃદ્ધિમાં ભાગ લેતી વખતે તેમના ટેક્સ-સેવિંગ રોકાણોની વ્યૂહાત્મક રીતે યોજના બનાવવા માંગે છે, તેમના માટે શરૂઆતકર્તાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ એક નોંધપાત્ર વિકલ્પ છે. રોકાણકારો જેમ સંપત્તિ નિર્માણ અને કર આયોજનની જટિલતાઓને નેવિગેટ કરે છે, તેમ મીરા એસેટ ટેક્સ સેવર ફંડ નાણાંકીય વિકાસ અને કર કાર્યક્ષમતાના સમન્વયપૂર્ણ મિશ્રણને પ્રદાન કરવા માટે તૈયાર રહે છે.    

5. મોતિલાલ ઓસ્વાલ ઈએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફન્ડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

આ યોજનાનો મુખ્ય ઉદ્દેશ લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા કરવાનો છે. આને મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો ધરાવતા વિવિધ પોર્ટફોલિયો દ્વારા કરવામાં આવે છે. રોકાણોની વ્યૂહાત્મક રીતે પસંદગી કરીને, ભંડોળનો હેતુ કાળજીપૂર્વક પસંદ કરેલી સંપત્તિઓની વૃદ્ધિની ક્ષમતા પર મૂડીકરણ કરવાનો છે, જે લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણના રોકાણના લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત થાય છે. ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ તરીકે, આ ટૅક્સ સેવર ફંડ રોકાણકારોને આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સ લાભોનો લાભ પ્રદાન કરે છે. કર બચત અને લાંબા ગાળાની મૂડી વધારાનો આ બમણો લાભ નવીનતમ લોકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાને સામાન્ય ત્રણ વર્ષના લૉક-ઇન સમયગાળાથી આગળના ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે.

ભારતમાં શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું? 

• તમારા લક્ષ્યોને વ્યાખ્યાયિત કરો: તમારા ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશોને સ્પષ્ટ રીતે સ્પષ્ટ કરો, પછી ભલે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ, નિયમિત આવક અથવા બંનેનું સંયોજન હોય.
• જોખમ સહિષ્ણુતાનું મૂલ્યાંકન કરો: તમારા રોકાણ માટે યોગ્ય રિસ્ક પ્રોફાઇલ નિર્ધારિત કરવા માટે બજારમાં વધઘટ સાથે તમારા આરામના સ્તરને સમજો.
• ઐતિહાસિક કામગીરીનું સંશોધન કરો: સતત રિટર્ન અને અસરકારક રિસ્ક મેનેજમેન્ટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને શરૂઆત કરનારાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ભૂતકાળના પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરો. 
• ફંડ મેનેજરની પરીક્ષા કરો: સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડવાળા અનુભવી વ્યાવસાયિકો દ્વારા સંચાલિત ફંડ પસંદ કરો.
• વિવિધતા બાબતો: જોખમ ફેલાવવા અને વળતરની ક્ષમતા વધારવા માટે વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં સારી રીતે સંતુલિત પોર્ટફોલિયો ધરાવતા ફંડને પસંદ કરો.
• ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિલોસોફીને સમજો: શરૂઆત કરનારાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ સાથે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિલોસોફીને ગોઠવો જેથી તેઓ તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને પસંદગીઓ સાથે મેળ ખાય.
• પ્રતિષ્ઠા અને પારદર્શિતા તપાસો: ફંડની પ્રતિષ્ઠા, ગ્રાહક સેવા અને પારદર્શિતાની તપાસ કરો. 
• પ્રોફેશનલ સલાહ મેળવો: વ્યક્તિગત જાણકારી અને ભલામણો માટે નાણાંકીય સલાહકારની સલાહ લો.

નવશિક્ષકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે જાણવા જેવા મહત્વપૂર્ણ પરિબળો

નવશિષ્ટો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ યોજનાઓમાં સાહસ કરતી વખતે, માહિતીપૂર્ણ નિર્ણયો લેવા માટે મુખ્ય પરિબળોને સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે:
• રોકાણના ઉદ્દેશો: તમારા નાણાંકીય લક્ષ્યોને સ્પષ્ટ રીતે વ્યાખ્યાયિત કરો, પછી ભલે તે મૂડી પ્રશંસા, આવક ઉત્પન્ન કરવી અથવા બંનેનું મિશ્રણ હોય. 
• રિસ્ક ટૉલરન્સ: તમને અનુકૂળ હોય તેવા અસ્થિરતાના સ્તરને નિર્ધારિત કરવા માટે તમારી રિસ્ક ક્ષમતાનું મૂલ્યાંકન કરો. 
• ઐતિહાસિક પ્રદર્શન: વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં ફંડના ભૂતકાળની કામગીરીની તપાસ કરો. રિટર્ન પ્રદાન કરવામાં સાતત્ય અને અસરકારક રિસ્ક મેનેજમેન્ટ એક સારી રીતે સંચાલિત ફંડને સૂચવે છે.
• ફંડ મેનેજરની કુશળતા: ફંડ મેનેજરના અનુભવ અને ટ્રેક રેકોર્ડની તપાસ કરો. 
• વૈવિધ્યકરણ: જોખમ ફેલાવવા માટે વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં વિવિધ પોર્ટફોલિયો સાથે ફંડ પસંદ કરો. સારી રીતે સંતુલિત મિશ્રણ બજારની અસ્થિરતાના પ્રભાવને ઘટાડવાની સાથે રિટર્નની સંભાવના વધારે છે.
• લિક્વિડિટી: ફંડની લિક્વિડિટીને ધ્યાનમાં લો, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમે સરળતાથી યૂનિટ ખરીદી અથવા વેચી શકો છો. ઉચ્ચ લિક્વિડિટી તમારા રોકાણને મેનેજ કરવામાં સુગમતા પ્રદાન કરે છે.
• એગ્જિટ લોડ: નિર્દિષ્ટ હોલ્ડિંગ સમયગાળા પહેલાં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને રિડીમ કરવા સાથે સંકળાયેલા કોઈપણ એક્ઝિટ લોડ અથવા ફી વિશે જાગૃત રહો. તે બિનજરૂરી ખર્ચ વગર ઉત્સર્જનની યોજના બનાવવામાં મદદ કરે છે.
• કર અસરો: તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ટૅક્સ અસરોને સમજો, ખાસ કરીને ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્કીમમાં. કેટલાક ફંડ ટૅક્સ લાભો ઑફર કરે છે. 
• નિયમિત દેખરેખ: તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોને મૉનિટર કરો અને આર્થિક વલણો વિશે માહિતગાર રહો. સમયાંતરે કરેલ સમીક્ષાઓ તમારા ભંડોળ તમારા વિકસિત ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત છે કે નહીં તેનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે. 

2024 માં શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની રીતો

ભારતમાં 2024 માં શરૂઆત કરનારાઓ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે વિવિધ ચૅનલો દ્વારા સંપર્ક કરી શકાય છે, દરેક તેના અનન્ય ફાયદાઓ પ્રદાન કરે છે:

• ડાયરેક્ટ પ્લાન્સ: મધ્યસ્થીઓને વટાવીને, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ સાથે સીધા રોકાણ કરવા માટે ડાયરેક્ટ પ્લાન પસંદ કરો. આ ઘણીવાર ઓછા ખર્ચના રેશિયો સાથે આવે છે, જે તમારા રિટર્નને મહત્તમ બનાવે છે.
• ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને સંશોધન, પસંદગી અને મેનેજ કરવા માટે યૂઝર-ફ્રેન્ડલી ઇન્ટરફેસ સાથે ઑનલાઇન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મનો લાભ લો. આ પ્લેટફોર્મ ઘણીવાર સરળ તુલના માટે વિશાળ શ્રેણીના ફંડ પ્રદાન કરે છે.
• સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIPs): ધારો કે એસઆઈપી રોકાણ માટે શિસ્તબદ્ધ અભિગમ માટે. આ પદ્ધતિ તમને નિયમિતપણે નિશ્ચિત રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવાની સુવિધા આપે છે, રૂપિયા-ખર્ચના સરેરાશને પ્રોત્સાહન આપે છે અને બજારની અસ્થિરતાના અસરને ઘટાડે છે.
• નાણાંકીય સલાહકારો: વ્યક્તિગત રોકાણની સલાહ મેળવવા માટે નાણાંકીય સલાહકાર સાથે સલાહ લો અને તમારી ચોક્કસ જરૂરિયાતો અને પરિસ્થિતિઓ માટે તમારા પોર્ટફોલિયોને તૈયાર કરો.
• એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (એએમસી): સીધા આ દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરો AMC તેમની ઑફિસ અથવા ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મની મુલાકાત લઈને. આ ભંડોળની નવીનતમ માહિતી અને અપડેટ્સનો સીધો ઍક્સેસ પ્રદાન કરી શકે છે.

લાંબા ગાળાના મૂડીની પ્રશંસા, કર કાર્યક્ષમતા અથવા સંતુલિત અભિગમ માંગતા હોય, નજીકના લોકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશિષ્ટ ફાયદાઓ પ્રદાન કરે છે. નાણાંકીય સમૃદ્ધિની યાત્રામાં ઐતિહાસિક કામગીરી, વિવિધતા વ્યૂહરચનાઓ અને ભંડોળ વ્યવસ્થાપન કુશળતા જેવા પરિબળોને સૂક્ષ્મ રીતે ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે. જેમ અમે આગળના વર્ષમાં ચાલતા રહીએ છીએ, તેમ નવશિક્ષકો માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન પસંદ કરવું એક ગતિશીલ પ્રક્રિયા બની જાય છે, જેમાં બજારના વલણો અને સતત મૂલ્યાંકન માટે અનુકૂલનની જરૂર પડે છે. જાણકારી રાખીને, સમજદારીપૂર્વક વિવિધતા પ્રાપ્ત કરીને અને દરેક ભંડોળની અનન્ય સુવિધાઓનો લાભ ઉઠાવીને, રોકાણકારો 2024 માં રિવૉર્ડિંગ અને લવચીક રોકાણ યાત્રા શરૂ કરી શકે છે.