શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કંપનીઓ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર દ્વારા સંચાલિત પૈસાનો એક પૂલ છે. આ એકત્રિત પૈસા પછી રિટર્ન જનરેટ કરવા માટે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, ગોલ્ડ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝ સહિત વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં ફંડ મેનેજર દ્વારા રોકાણ કરવામાં આવે છે.

આ રોકાણોના લાભ અને નુકસાન રોકાણકારો વચ્ચે તેમના સંબંધિત રોકાણના શેરો મુજબ વિતરિત કરવામાં આવે છે. રોકાણકાર બે અલગ-અલગ રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી નફા મેળવી શકે છે: કાં તો સ્ટૉકની કિંમત વધી રહી છે અથવા ડિવિડન્ડ આવક દ્વારા.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્થાપિત કરવા માટે લાઇસન્સ ધરાવતી કંપનીઓ રોકાણકારો પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરવા અને પૂલ કરવા માટે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (એએમસી) અથવા ફંડ હાઉસ બનાવે છે. તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને માર્કેટ કરે છે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજ કરે છે અને ઇન્વેસ્ટર ટ્રાન્ઝૅક્શનને સક્ષમ કરે છે.

માળખાના આધારે, બે પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સ કોઈપણ સમયે ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને રિડીમ કરવાની મંજૂરી આપે છે અને તે સ્વભાવિક હોય છે. બીજી તરફ, ક્લોઝ-એન્ડેડ સ્કીમ્સમાં ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટીની તારીખ હોય છે અને કોઈપણ વ્યક્તિ માત્ર નવી ફંડ ઑફરના સમયે ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે અને રિડમ્પશન ફક્ત મેચ્યોરિટી પર જ કરી શકાય છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમામ પ્રકારના રોકાણકારો માટે સુવિધાજનક છે જે તેઓ પ્રદાન કરે છે. મોટાભાગના ફંડ હાઉસ દર મહિને ઓછામાં ઓછા ₹500 થી ₹1,000 સુધીનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારને નાના રોકાણથી શરૂઆત કરવાની અને ધીમે સમય સાથે તેમાં વધારો કરવાની મંજૂરી આપે છે. જરૂરી કેવાયસી ઔપચારિકતાઓ પૂર્ણ કર્યા પછી, કોઈપણ પસંદ કરેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી) શરૂ કરી શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે જેમની પાસે રોકાણ કરવા માટે ઘણા પૈસા નથી અથવા જેમની પાસે બજાર સંશોધન કરવાનો સમય અથવા ઇચ્છા નથી પરંતુ હજુ પણ તેમની સંપત્તિ વધારવા માંગે છે.

જૂન 30, 2023 ના રોજ ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગની મેનેજમેન્ટ (એયુએમ) હેઠળની સંપત્તિઓ ₹ 44.39 ટ્રિલિયન છે, જે જૂન 30, 2013 ના રોજ ₹ 8.11 ટ્રિલિયનથી વધુ છે.

ભારતમાં 40 કરતાં વધુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ છે, જેથી આમાંથી શ્રેષ્ઠને પસંદ કરવું મુશ્કેલ હોઈ શકે છે.

ભારતમાં શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ

1) SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

2) ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

3) HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

4) કોટક મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

5) ઍક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

6) આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

7) બંધન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (ભૂતપૂર્વ આઈડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ)

8) DSP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

9) UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

10) નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

SBI ફંડ્સ મેનેજમેન્ટ એ દેશની સૌથી મોટી ધિરાણકર્તા સ્ટેટ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા અને આમુંડી, સૌથી મોટી યુરોપિયન એસેટ મેનેજર વચ્ચેનું સંયુક્ત સાહસ છે, અને તે SBI MNF અને SBI વૈકલ્પિક ઇક્વિટી ફંડ અને SBI વૈકલ્પિક ડેબ્ટ ફંડનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર છે.

એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જૂન 1987 માં સ્થાપિત કરવામાં આવ્યું હતું અને ફેબ્રુઆરી 1992 માં શામેલ કરવામાં આવ્યું હતું. આ ભંડોળનો અંદાજ રૂ. 7 લાખ કરોડથી વધુની સંપત્તિઓ મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે.

નાણાંકીય વર્ષ 23 માં એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા 26 નવી ફંડ ઑફર શરૂ કરવામાં આવી છે જેમાં 7 ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સ અને 19 ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી ડેબ્ટ ફંડ્સ શામેલ છે જે કુલ ₹12,748 કરોડમાં એકત્રિત કરે છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલની સ્થાપના 1993 માં ભારતીય ખાનગી ક્ષેત્રના ધિરાણ વિશાળ આઇસીઆઇસીઆઇ બેંક અને પ્રુડેન્શિયલ પીએલસી, એક નાણાંકીય સેવા કંપની છે, જે ભાગીદારો તરીકે કાર્ય કરે છે.

માર્ચ 31, 2023 ના રોજ ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓ ₹ 5.23 લાખ કરોડ હતી. નાણાંકીય વર્ષ 23 માં, આ ભંડોળએ 17 ઓપન-એન્ડેડ યોજનાઓ શરૂ કરી હતી જેમાં 3 ઇક્વિટી યોજનાઓ, 6 એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ અને આઠ 8 ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ શામેલ છે.

તેણે 5 બંધ એન્ડેડ યોજનાઓ પણ શરૂ કરી હતી જે ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી યોજના હતી.

HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

એચડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એચડીએફસી લિમિટેડ અને abrdn ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજમેન્ટ વચ્ચે સંયુક્ત સાહસ તરીકે બનાવવામાં આવ્યું હતું (ભૂતકાળમાં સ્ટાન્ડર્ડ લાઇફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તરીકે ઓળખાય છે).

2003 માં, તેણે ઝુરિચ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ પ્રાપ્ત કરી અને ત્યારબાદ 2014 માં, તેણે મોર્ગન સ્ટેનલી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રાપ્ત કર્યું.

માર્ચ 31, 2023 સુધી, તેની સંપત્તિઓ મેનેજમેન્ટ હેઠળ ₹ 4.37 લાખ કરોડ હતી. તેની કુલ 86 સક્રિય યોજનાઓ છે જેમાં 29 ઇક્વિટી-લક્ષી યોજનાઓ, 32 ડેબ્ટ-લક્ષી યોજનાઓ, 2 લિક્વિડ યોજનાઓ અને 23 અન્ય યોજનાઓ શામેલ છે.

કોટક મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

કોટક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કોટક મહિન્દ્રા બેંકની સંપૂર્ણ માલિકીની પેટાકંપની છે અને તેણે ડિસેમ્બર 1998 માં તેની કામગીરી શરૂ કરી હતી.

હવે તેમાં 72,000 થી વધુ એમ્પેનલ્ડ વિતરકો અને 8.1 મિલિયનથી વધુ રોકાણકાર આધાર સાથે વિતરણ ચૅનલ છે. માર્ચ 2023 ના અંતમાં તેની સંપત્તિઓ ₹2.92 લાખ કરોડ હતી.

કોટક મહિન્દ્રા એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની, કોટક મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (કેએમએમએફ) ની એસેટ મેનેજર છે, જે પોતાની પેન્શન કંપની, કોટક મહિન્દ્રા પેન્શન ફંડ દ્વારા પેન્શન ફંડ મેનેજમેન્ટ સેવાઓ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે.

ઍક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ઍક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ તેની પ્રથમ ઇક્વિટી સ્કીમ, ઍક્સિસ ઇક્વિટી ફંડ સાથે 2009 માં તેની કામગીરી શરૂ કરી હતી.

એસેટ મેનેજમેન્ટ ફર્મ શ્રોડર્સે એપ્રિલ 2012 માં ઍક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં 25% હિસ્સો ખરીદ્યો હતો.

સપ્ટેમ્બર 2019 માં ઍક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ નિફ્ટી 100 ઇન્ડેક્સ ફંડ રજૂ કર્યું, જે નિફ્ટી 100 ના આધારે ઇન્ડેક્સ ફંડ છે. ત્યારબાદ જાન્યુઆરી 2020 માં, તેણે એક ઇએસજી ફંડ રજૂ કર્યું.

માર્ચ 31, 2023 ના રોજ, મેનેજમેન્ટ હેઠળની કંપનીની સંપત્તિઓ ₹ 32,615 કરોડ છે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1994 માં સ્થાપિત, આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ AMC આદિત્ય બિરલા કેપિટલ લિમિટેડ અને સન લાઇફ (ઇન્ડિયા) AMC ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા સહ-માલિકીનું અને સમર્થિત છે. તે મુખ્યત્વે આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર છે.

તે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ, રિયલ એસ્ટેટ રોકાણો અને વૈકલ્પિક રોકાણ ભંડોળ સહિત બહુવિધ વૈકલ્પિક વ્યૂહરચનાઓ પણ ચલાવે છે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 290 થી વધુ લોકેશનમાં લગભગ 8 મિલિયન રોકાણકાર ફોલિયોને સેવા આપી રહ્યું છે અને માર્ચ 31, 2023 સમાપ્ત થતાં ત્રિમાસિક માટે ₹2.86 લાખ કરોડથી વધુના મેનેજમેન્ટ હેઠળ કુલ સંપત્તિઓ ધરાવે છે.

બંધન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (ભૂતપૂર્વ આઈડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ)

આઇડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડને માર્ચ 2023 થી બંધન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે રિબ્રાન્ડ કરવામાં આવ્યું હતું અને શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું.

2022 માં, IDFC એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની સંઘ દ્વારા પ્રાપ્ત કરવામાં આવી હતી, જેમાં બંધન ફાઇનાન્શિયલ હોલ્ડિંગ્સ, સિંગાપુર સોવરેન વેલ્થ ફંડ GIC અને ઇન્ડિયન પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી ફર્મ ક્રિસ્કેપિટલ શામેલ છે.

ફેબ્રુઆરી 28, 2023 સુધી, કંપનીના મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓ ₹ 1.18 લાખ કરોડ હતી. તે તેના રોકાણકારોને 75 થી વધુ મુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ પ્રદાન કરે છે.

DSP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ડીએસપી એસેટ મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત ડીએસપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, સંપૂર્ણપણે સ્વતંત્ર ભારતીય એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની છે.

પહેલાં ડીએસપી બ્લૅકરોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે ઓળખાતી હતી, તે ભારતના ડીએસપી ગ્રુપ અને રોકાણના મુખ્ય બ્લૅકરોક વચ્ચેનું સંયુક્ત સાહસ હતું જે 2008 માં બનાવવામાં આવ્યું હતું અને તે 2018 સુધી રહ્યું હતું.

બ્લૅકરોક સાથે જોડાતા દળોમાં જોડાયા પહેલાં, બિઝનેસ મેરિલ લિંચ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર્સ સાથે 1996 માં સંયુક્ત સાહસમાં પ્રવેશ કર્યો. ડીએસપી મેરિલ લિંચ એસેટ મેનેજમેન્ટ (ઇન્ડિયા) લિમિટેડ તે સમયે નામ હતા.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો અંદાજ હવે મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓમાં ₹1.1 લાખ કરોડથી વધુ છે.

UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

યુટીઆઇ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થાપના જાન્યુઆરી 2003 માં સેબી-રજિસ્ટર્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ તરીકે કરવામાં આવી હતી. તે પાંચ મોટા સંસ્થાકીય ભાગીદારો દ્વારા સમર્થિત છે જેમાં એસબીઆઈ, બેંક ઑફ બરોડા, પંજાબ નેશનલ બેંક, એલઆઈસી અને ટી રો પ્રાઇસ ગ્રુપ ઇન્ક શામેલ છે.

માર્ચ 31, 2023 ના રોજ, કંપનીની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બિઝનેસ માટે ત્રિમાસિક સરેરાશ એસેટ (ક્વૉમ) ₹2.39 લાખ કરોડ છે.

કંપની પાસે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરક, રાષ્ટ્રીય વિતરક અને બેંકોમાં 62,500 પેનલ વિતરણ ભાગીદારો છે. તેના કુલ લાઇવ ફોલિયો માર્ચ 31, 2023 સુધી 1.22 કરોડ થયા હતા.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

જૂન 1995 માં રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે સ્થાપિત, કંપની ભારતની રિલાયન્સ કેપિટલ અને જાપાનની નિપ્પોન લાઇફ ઇન્શ્યોરન્સ કંપની વચ્ચેનું સંયુક્ત સાહસ હતું.

 ઑક્ટોબર 2019 માં, રિલાયન્સના હિસ્સાને નિપ્પોન દ્વારા ખરીદવામાં આવ્યા હતા, અને ફંડ હાઉસનું નામ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે બદલવામાં આવ્યું હતું.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (એનઆઈએમએફ) ભારતના અગ્રણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી એક છે, જેમાં જાન્યુઆરી 2023 થી માર્ચ 2023 સુધી ₹2.93 લાખ કરોડની સરેરાશ સંપત્તિઓ અને માર્ચ 31, 2023 સુધીના 196.24 લાખ ફોલિયો છે​

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની પસંદ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

રિસ્ક એપેટાઇટ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્ય: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ પર નિર્ણય લેતા પહેલાં ઇન્વેસ્ટર પોતાની રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને લક્ષ્યોના સમયગાળાનું મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. જે વ્યક્તિ વધુ જોખમ લેવા માંગે છે તે ઉચ્ચ જોખમના ભંડોળમાં રોકાણ કરી શકે છે, જે વધુ સાવચેત રોકાણકારો માટે આદર્શ નથી. કોઈ ચોક્કસ લક્ષ્ય માટે રોકાણ રાખવાની યોજના બનાવતો સમયની લંબાઈ, અથવા તમારા લક્ષ્યો માટે સમય મર્યાદા એક અન્ય મહત્વપૂર્ણ બાબત છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસનો ટ્રેક રેકોર્ડ

રોકાણકારને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસની ભૂતકાળની કામગીરીનો અભ્યાસ કરવો જોઈએ જેથી તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત હાથમાં છે. તેની યોજનાઓના પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ ભંડોળ સાતત્યપૂર્ણ વળતર પ્રદાન કરવામાં સક્ષમ હશે કે નહીં તે નક્કી કરવામાં મદદ કરશે. તે ચોપી માર્કેટની પરિસ્થિતિઓ વચ્ચે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસની અનુકૂલતા પણ દર્શાવે છે.

ફંડ મેનેજરની પરફોર્મન્સ

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજ કરવાના ચાર્જવાળા વ્યક્તિને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, જે આખરે ફંડની પરફોર્મન્સ માટે જવાબદાર રહેશે. તેથી, ભંડોળ મેનેજરના અનુભવ અને ટ્રેક રેકોર્ડ અને તેમના દ્વારા સંચાલિત વિવિધ યોજનાઓનો સંશોધન કરવો મહત્વપૂર્ણ છે.

ગ્રાહક સેવાનો રેકોર્ડ

કોઈ પણ પોતાની સખત મહેનતથી કમાયેલા પૈસાનું રોકાણ કરી રહ્યું હોવાથી તેમની રોકાણ સંબંધિત માહિતીની ઍક્સેસ હોવી મહત્વપૂર્ણ છે અને જ્યારે પણ આવશ્યક હોય ત્યારે તેમને સહાય કરવા માટે કોઈ પાસે હોય છે. તેથી, કોઈને સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સારી ગ્રાહક સેવા છે.

રોકાણનો અભિગમ

કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસમાં ચોક્કસ રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ હોય છે, જેમ કે વૃદ્ધિ અથવા મૂલ્ય રોકાણ. તેથી, ઇન્વેસ્ટર માટે તેમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિલોસોફી અને લક્ષ્યો તેઓ પસંદ કરેલી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીને અનુરૂપ હોય તેની ખાતરી કરવી મહત્વપૂર્ણ છે.

પ્રતિષ્ઠા

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસની પ્રતિષ્ઠા પણ તેના સામાન્ય કૅલિબરનું સારું સૂચક છે. કોઈને કંપનીના પૃષ્ઠભૂમિ અને ઉદ્યોગ વિશ્લેષકોના મૂલ્યાંકનનું સંશોધન કરવું આવશ્યક છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર કરવેરા

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સૌથી લોકપ્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પોમાંથી એક છે કારણ કે તેઓ પોતાના ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશો ઝડપથી પહોંચવામાં મદદ કરી શકે છે, પરંતુ તેઓ ટેક્સ-અસરકારક ફાઇનાન્શિયલ ટૂલ પણ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રોફેશનલ મની મેનેજમેન્ટ અને ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ રિટર્નના ફાયદાઓ પ્રદાન કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના નફા "મૂડી લાભ" તરીકે કરપાત્ર છે". તેથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં આવક કેવી રીતે ટેક્સ લગાવવામાં આવશે તે વિશે કોઈએ જાણવું જોઈએ. કેટલીક પરિસ્થિતિઓમાં, કોઈપણ કર કપાત પણ મેળવી શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૅક્સેશનને સમજવું એ એકંદર ટૅક્સ ખર્ચને ઘટાડવા માટે તેમના રોકાણોનું આયોજન કરવામાં મદદ કરી શકે છે.

સામાન્ય રીતે, ત્રણ વર્ષથી ઓછા સમય માટે આયોજિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોના વેચાણમાંથી મૂડી લાભને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ માનવામાં આવે છે અને રોકાણકારના લાગુ આવકવેરા દર પર કર લેવામાં આવે છે. જો કે, જો ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય સુધી રાખવામાં આવે છે, તો લાભને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે ગણવામાં આવે છે.

તારણ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાથી સંપત્તિમાં વધારો થઈ શકે છે અને કોઈના નાણાંકીય ઉદ્દેશો સુધી પહોંચવામાં મદદ મળી શકે છે. આ ઉપરાંત, પાત્ર ભંડોળ મેનેજરોની મદદથી, રોકાણકાર પોતાના પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપી શકે છે અને સંભવત: વ્યક્તિગત ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરીને તેમને મળતા વધારે વળતર પ્રાપ્ત કરી શકે છે.

જો કે, રોકાણ કરતા પહેલાં, કોઈને ફંડ અને તેની મેનેજમેન્ટ ટીમ પર તેમનું સંશોધન કરવું જોઈએ અને સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંબંધિત તમામ ખર્ચ અને જોખમો વિશે જાગૃત છે. કોઈપણ વ્યક્તિએ સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ તેમના એકંદર નાણાંકીય વ્યૂહરચના સાથે પણ ફાઇનાન્શિયલ કાઉન્સેલર સાથે વાત કરીને યોગ્ય છે.