શ્રેષ્ઠ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ લોકપ્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો છે જે મધ્યમ કદના માર્કેટ મૂડીકરણ ધરાવતી કંપનીઓમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. આ ફંડ ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા અને મધ્યમ જોખમને સંતુલિત કરે છે, જે મોટાભાગે સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક સાથે સંકળાયેલા અત્યાધિક અસ્થિરતા વગર નોંધપાત્ર રિટર્ન મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે તેમને આકર્ષક બનાવે છે. ચાલો શ્રેષ્ઠ મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, તેમના ફાયદાઓ અને ગેરફાયદા અને વધુ વિશે જાણીએ.

શ્રેષ્ઠ મિડ કૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મૂળભૂત રીતે મિડ-સાઇઝ કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરે છે. ભારતીય સ્ટૉક માર્કેટ રેગ્યુલેટર સેબીના નિયમો મુજબ, 101 અને 250 વચ્ચે મૂલ્યો ધરાવતી કંપનીઓને મિડ-કેપ કંપનીઓ કહેવામાં આવે છે.

આ મિડ-કેપ કંપનીઓનું મૂલ્ય અથવા માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ₹ 5,000 કરોડથી ₹ 20,000 કરોડ વચ્ચે હોય છે. મોટી કંપનીઓની તુલનામાં તેમના શેરમાં ભાવિ વિકાસની સારી સંભાવના છે. મિડ કેપમાં ખૂબ જ નાની કંપનીઓ કરતાં ઓછું જોખમ પણ હોય છે.

આ ફંડ 5-10 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ જેવા લાંબા ગાળે રોકાણ કરવા ઈચ્છતા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે. ઘણા વર્ષો પછી બાળકોના ઉચ્ચ શિક્ષણ, હોમ લોનની ચુકવણી વગેરે જેવા નાણાંકીય લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવા માટે મિડ-કેપ ફંડને ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે.

ટોચના 10 મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તેમના રિટર્નના આધારે ટોચના 10 મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ટેબલ અહીં આપેલ છે:

શ્રેષ્ઠ મિડ કૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઓવરવ્યૂ

અહીં દરેક ફંડનું ઓવરવ્યૂ છે:

મોતિલાલ ઓસ્વાલ મિડકૈપ ફન્ડ: આ ફંડએ ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતા ક્વૉલિટી મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાને કારણે સ્ટેલર રિટર્ન ડિલિવર કર્યા છે. ફંડ મેનેજર મજબૂત મૂળભૂત સિદ્ધાંતો, સારા શાસન અને ટકાઉ વ્યવસાયિક મોડેલો ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ પર ભાર મૂકે છે.

ક્વાન્ટ મિડ્ કેપ્ ફન્ડ: ક્વૉન્ટ મિડ કૅપ ફંડ તેની ગતિશીલ રોકાણ વ્યૂહરચના અને ક્ષેત્રીય વિવિધતા માટે જાણીતું છે. આ ભંડોળ નાણાંકીય, ટેક્નોલોજી અને સ્વાસ્થ્ય કાળજી ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે, જેનો હેતુ માર્કેટ સાઇકલમાં વિકાસની તકોને કૅપ્ચર કરવાનો છે.

એચડીએફસી મિડ્ કેપ્ ઓપોર્ચ્યુનિટિસ ફન્ડ: સૌથી લોકપ્રિય મિડ-કેપ ફંડમાંથી એક, તેણે મજબૂત બિઝનેસ મોડેલ અને મજબૂત મેનેજમેન્ટ ધરાવતી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને સતત તેના સાથીઓને આગળ વધાર્યું છે. આ ફંડ જોખમને મેનેજ કરવા માટે વિવિધ પોર્ટફોલિયો જાળવે છે.

મહિન્દ્રા મનુલિફ઼ે મિડ્ કેપ ફન્ડ: આ ફંડ તેના વિકાસ માટે તૈયાર મિડ-કેપ સ્ટૉક્સની વ્યૂહાત્મક પસંદગીને કારણે એક ઉત્કૃષ્ટ પ્રદર્શનકર્તા રહ્યો છે. તે સક્રિય રીતે વિવિધ ક્ષેત્રોમાં એક સારી રીતે વૈવિધ્યપૂર્ણ પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરે છે, જે સંકેન્દ્રણનું જોખમ ઘટાડે છે.

એડેલ્વાઇસ્સ મિડ્ કેપ ફન્ડ: આ ભંડોળ સ્પર્ધાત્મક ધાર અને મજબૂત બજાર સ્થિતિ સાથે મિડ-કેપ કંપનીઓની ઓળખ કરે છે. વૃદ્ધિ ક્ષેત્રો પર તેના ભારને પરિણામે પ્રભાવશાળી રિટર્ન મળે છે, જે તેને રોકાણકારોમાં ટોચની પસંદગી બનાવે છે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ ફંડ: તેના સક્રિય મેનેજમેન્ટ અભિગમ માટે જાણીતું, તે મજબૂત વિકાસની સંભાવનાઓ ધરાવતી ઉભરતી મિડ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. તેમાં મહત્વપૂર્ણ ઉત્પાદન, ગ્રાહક માલ અને નાણાંકીય સેવા ફાળવણી સાથે વિવિધ પોર્ટફોલિયો છે.

કોટક ઇમર્જિંગ ઇક્વિટી ફંડ: આ ભંડોળ મધ્યમ કદની કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જે તેમના સંબંધિત ઉદ્યોગોમાં અગ્રણી છે. તે સ્ટૉકની પસંદગી માટે એક નીચેના અભિગમ અપનાવે છે, જે મજબૂત નાણાંકીય અને વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓને ભાર આપે છે.

બરોડા મિડ કેપ ડાયરેક્ટ ફંડ: જ્યારે રિટર્ન તેના સાથીઓ કરતાં પ્રમાણમાં ઓછું હોય છે, ત્યારે આ ફંડ સાતત્યપૂર્ણ કામગીરી સાથે સ્થિર મિડ-કેપ કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તે મધ્યમ એક્સપોઝર ઇચ્છતા રિસ્ક-વિરોધી ઇન્વેસ્ટર્સ માટે અનુકૂળ છે.

ઈન્વેસ્કો ઇન્ડીયા મિડ્ કેપ ફન્ડ: આ ફંડ ગ્રોથ અને વેલ્યૂ સ્ટૉક્સ વચ્ચે સંતુલિત અભિગમ પર ભાર આપે છે, મજબૂત કમાણીની ક્ષમતા સાથે મિડ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. તે સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં સારી રીતે વૈવિધ્યપૂર્ણ છે, જે તેના જોખમ-સમાયોજિત રિટર્નને વધારે છે.

આઇટિઆઇ મિડ્ કેપ્ ફન્ડ: ઉચ્ચ વૃદ્ધિ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને, આઇટીઆઇ મિડ કૅપ ફંડ નવીન અને ઝડપી વિકાસશીલ મિડ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. ફંડની ઍક્ટિવ મેનેજમેન્ટ સ્ટાઇલ અને તીવ્ર સેક્ટોરલ આંતરદૃષ્ટિએ તેને મજબૂત રિટર્ન પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરી છે.

શ્રેષ્ઠ મિડ કૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ

શ્રેષ્ઠ મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના લાભો અહીં આપેલ છે:

ઉચ્ચ વિકાસની સંભાવના: મિડ-કેપ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે તેમના વિકાસના તબક્કામાં હોય છે, જે લાર્જ-કેપ કંપનીઓની તુલનામાં વધુ રિટર્ન તરફ દોરી શકે છે.

વિવિધતા: મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે, જે એક જ ઉદ્યોગમાં રોકાણ કરવાનું જોખમ ઘટાડે છે.

બૅલેન્સેડ રિસ્ક અને રિવૉર્ડ: તેઓ સ્મોલ-કેપ ફંડના ઉચ્ચ રિટર્ન અને લાર્જ-કેપ ફંડની સંબંધિત સુરક્ષા વચ્ચે સંતુલિત અભિગમ પ્રદાન કરે છે.

પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ: આ ફંડને પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે જે સંપૂર્ણ સંશોધન અને વિશ્લેષણનું આયોજન કરે છે, જે રોકાણકારોને વિકાસની તકો પર મૂડી લેવામાં મદદ કરે છે.

બેહતર લાંબા ગાળાની કામગીરી: ઐતિહાસિક રીતે, મિડ-કેપ ફંડએ લાંબા ગાળે પ્રભાવશાળી રિટર્ન આપ્યા છે, જે તેમને દર્દી રોકાણકારો માટે સારી પસંદગી બનાવે છે.

શ્રેષ્ઠ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ટૅક્સેશન

તમામ ટૅક્સ કપાત પછી, તમે મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી જે કમાવો છો તે તમારી વાસ્તવિક આવકને દર્શાવે છે. તેથી, નિર્ણય લેતી વખતે ટૅક્સ પછીના રિટર્ન પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો. ટૅક્સ નિર્ધારિત કરવા માટે, તમારે જાણવાની જરૂર છે કે હોલ્ડિંગ સમયગાળાના આધારે મિડ-કેપ ફંડ પર કેવી રીતે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે:

ટૂંકા ગાળાના લાભ પર ટૅક્સ:
જો મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો 1 વર્ષની અંદર વેચવામાં આવે છે, તો કમાણીને શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી) કહેવામાં આવે છે. તમારે આ નફા પર 15% ટૅક્સ ચૂકવવો પડશે.

લાંબા ગાળાના લાભ પર ટૅક્સ:
જો તમે 1 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ પછી મિડ-કેપ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉપાડો છો, તો તે લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (LTCG) છે. અહીં, એક નાણાંકીય વર્ષમાં ₹1 લાખ સુધીનું લાભ ટૅક્સ-મુક્ત છે. પરંતુ તમારે દર વર્ષે ₹1 લાખથી વધુના નફા પર 10% ટૅક્સની ચુકવણી કરવી આવશ્યક છે.

સારાંશમાં, 1 વર્ષથી વધુ સમય માટે મિડ-કેપ ફંડ રાખવાથી ₹1 લાખથી વધુના અતિરિક્ત લાભો 15% ના બદલે ઓછા 10% દરે કરપાત્ર બને છે, ટૅક્સ પછીની આવકમાં સુધારો થાય છે.

મિડ કૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?

લાંબા ગાળાના રોકાણકારો
મિડ-કેપ ફંડને સંભવિત રીતે સંપૂર્ણ નફો મેળવવા માટે ઓછામાં ઓછા 7-10 વર્ષની જરૂર છે, કારણ કે શેરમાં વધારો થવામાં સમય લાગે છે. તેઓ નિવૃત્તિના લક્ષ્યો માટે પસંદ કરી શકે છે.

હાયર રિસ્ક ટેકર્સ
આ ફંડ લાર્જ-કેપ ફંડ કરતાં વધુ જોખમી છે. જો કે, રોકાણકારો પછી બજાર-સરેરાશ કરતાં વધુ રિટર્ન કમાઈ શકે છે.

વોલેટીલીટી ટોલરન્ટ ઇન્વેસ્ટર્સ
મિડ કેપ શેરની કિંમતો ટૂંકા ગાળામાં ખૂબ જ વધઘટ થાય છે, જેના પરિણામે પોર્ટફોલિયો મૂલ્યોમાં અચાનક વધારો થાય છે. તેથી, માનસિક તૈયારી મહત્વપૂર્ણ છે.