શ્રેષ્ઠ મિડ કેપ ફંડ્સ

હવે તમે જાણો છો કે દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એક અંતર્નિહિત સંપત્તિ છે જે "વળતર" ઉત્પન્ન કરે છે’’. ઉદાહરણ તરીકે, ગોલ્ડ ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની અંતર્નિહિત સંપત્તિ છે. તેવી જ રીતે, મિડકૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, અંતર્નિહિત એસેટ મધ્ય કદની કંપનીઓ છે. એટલે, ફંડ મેનેજર્સ મિડ-કેપ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટર્સ દ્વારા મિડ-સાઇઝ કંપનીઓના સ્ટૉક્સ ખરીદવા માટે ઇન્વેસ્ટ કરેલા પૈસાનો ઉપયોગ કરે છે. સમય જતાં, શ્રેષ્ઠ મિડકૅપ ફંડ્સમાં ઉચ્ચ રિટર્ન પ્રદાન કરવાની ક્ષમતા છે. વધુ વિગતોમાં જતા પહેલાં,
 

આ ટોચના પરફોર્મિંગ મિડકૅપ ફંડ્સ જુઓ જેમાં તમે ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો:
 

હવે, ચાલો વધુ સારી સમજણ માટે ઉપરોક્ત ભંડોળની વિશિષ્ટતાઓને જોઈએ:

1. ક્વાન્ટ મિડ્ કેપ્ ફન્ડ

ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલ અને શ્રી સંજીવ શર્મા દ્વારા સંચાલિત ઇક્વિટી સ્કીમ.. આ ફંડ નિફ્ટીના મિડકૅપ કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે અને છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં વાર્ષિક 26.08% શ્રેણીનું સરેરાશ રિટર્ન છે. જ્યારે, આ ફંડએ 37.62% નો 3Y વાર્ષિક રિટર્ન આપ્યો છે.

2. SBI મૅગ્નમ મિડકેપ ફંડ

એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલી અને શ્રીમતી સોહિની અંદાણી દ્વારા સંચાલિત ઇક્વિટી સ્કીમ. આ ફંડમાં છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં વાર્ષિક 26.08% કેટેગરી એવરેજ રિટર્ન છે અને નિફ્ટી મિડકેપ ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. તેનાથી વિપરીત, આ ભંડોળમાં 3-વર્ષનું વાર્ષિક વળતર 30.37% છે.

3. મિરૈ એસેટ મિડકૈપ ફન્ડ

મિરાઇ એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલી અને શ્રી અંકિત જૈન દ્વારા સંચાલિત ઇક્વિટી યોજના. The fund tracks the NIFTY Midcap Total Return Index & has category returns of 26.08% p.a. in the last three years. Whereas, this fund has given a 3Y annualized return of 27.87%.

4. કોટક ઇમર્જિંગ ઇક્વિટી ફંડ

કોટક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલ અને શ્રી પંકજ ટિબ્રેવાલ દ્વારા સંચાલિત ઇક્વિટી સ્કીમ. આ ફંડમાં છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં વાર્ષિક 26.08% કેટેગરી એવરેજ રિટર્ન છે અને નિફ્ટી મિડકેપ ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. તેનાથી વિપરીત, આ ભંડોળમાં 3-વર્ષનું વાર્ષિક વળતર 27.24% છે.

તેથી, શું તમે જાણવા માટે ઉત્સુક છો કે આ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવામાં આવ્યા છે? આ લેખમાં, મિડ કેપ ફંડ શું છે, તે અન્યથી કેવી રીતે અલગ છે અને તમે તમારા માટે ટોચના મિડ કેપ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરી શકો છો તેની ચર્ચા કરીશું!

મિડ કેપ ફંડ શું છે?

નામ અનુસાર, મિડ કેપ ફંડ્સ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જેમાં મિડકૅપ કંપનીઓ શામેલ છે. પરંતુ તમે કેવી રીતે જાણશો કે કોઈ ચોક્કસ કંપની મધ્યમ કદના બિઝનેસ છે? 

આ હેતુ માટે, સેબીએ કંપનીઓને તેમના માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન મુજબ વર્ગીકૃત કર્યા છે. 101 થી 250 સુધીની રેન્કિંગ ધરાવતી કંપનીઓને મિડ કેપ કંપનીઓ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે! વધુમાં, એ નોંધ લેવું મહત્વપૂર્ણ છે કે જ્યારે અમે મધ્યમ કદની કંપનીઓ વિશે વાત કરીએ છીએ, ત્યારે અમે સ્ટાર્ટઅપ્સ અથવા અજ્ઞાત કંપનીઓ વિશે વાત કરી રહ્યા નથી. આમાં ટીવીએસ મોટર્સ, વોલ્ટાસ અને ગોદરેજ જેવા જાણીતા વ્યવસાયોનો સમાવેશ થાય છે. અર્થવ્યવસ્થાના વિકાસના યુગમાં, આ કંપનીઓ મોટી કંપનીઓ કરતાં વધુ ઝડપી વિકસિત થાય છે કારણ કે તમારી ખરીદીના સમયે મિડ-કેપ ફંડ્સનું મૂલ્ય મોટી કેપ્સ કરતાં ઘણું ઓછું હોઈ શકે છે.

તેથી, આ કંપનીઓ ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરે છે કારણ કે તેઓ સમય જતાં વધે છે!

મિડ-કેપ ફંડમાં શું લક્ષણો છે?

મિડકૅપ ફંડ્સની કેટલીક નોંધપાત્ર વિશેષતાઓ નીચે મુજબ છે:

1. એસેટ એલોકેશન: જો તમને લાગે છે કે મિડ કેપ ફંડની કેપિટલની ટકાવારી મિડ-સાઇઝ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવશે? ત્યારબાદ, અહીં જવાબ છે! સેબી મિડકૅપ ફંડ્સને મિડ-સાઇઝ કંપનીઓમાં ઓછામાં ઓછા 65% મૂડીનું રોકાણ કરવાનું ફરજિયાત કરે છે. બાકીના લોન અથવા ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં ફાળવી શકાય છે.

2. રિટર્ન રેશિયોને જોખમ: શ્રેષ્ઠ મિડકૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મધ્યમ રિસ્ક/રિટર્ન રેશિયો છે. જો તમે રોકાણ કરતી વખતે મધ્યમ જોખમો લેવા માંગો છો તો આ ફંડ્સ તમારા માટે શ્રેષ્ઠ પસંદગી હોઈ શકે છે.

આ ફંડમાં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?

જેમ આપણે બધા જાણીએ છીએ, તેમ મોટી કંપનીઓ અથવા બ્લૂ-ચિપ કંપનીઓ એક રાતમાં બનાવવામાં આવતી નથી! તેઓએ બજારમાં વિકાસ અને આઉટપરફોર્મ કરવા માટે ચોક્કસ સમય લીધો હોઈ શકે છે. જ્યારે, મિડ કેપ કંપનીઓ જેમ તેમના વધતા તબક્કામાં છે, તેમ કોઈને તેના લાભો ખરેખર મેળવવા માટે ઓછામાં ઓછા સાત થી દસ વર્ષ માટે આ ભંડોળ પર હોલ્ડ કરવું જોઈએ. ટૂંકમાં, ધૈર્ય એ તમારા મિડકૅપ ફંડ રોકાણોનો સૌથી વધુ લાભ ઉઠાવવા માટેનો મુખ્ય શબ્દ છે!

ટોચના મિડકૅપ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

1. ઓછી ટિકિટની સાઇઝ: તમે મિડકૅપ ફંડમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસઆઇપી શરૂ કરી શકો છો માત્ર ₹500થી શરૂ થાય છે. આમ, આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા કોઈપણ વ્યક્તિ યોગ્ય ખર્ચ પર આમ કરી શકે છે!

2. વિવિધતા: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, કોઈપણ રીતે, તમને સ્ટૉક્સના ગ્રુપમાં રોકાણ કરીને જોખમને વિવિધતા આપવામાં મદદ કરશે. જો કે, તમે તમારી ફાઇનાન્શિયલ જરૂરિયાત મુજબ ફંડ અને સેક્ટરમાં ઇન્વેસ્ટ કરીને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને અસરકારક રીતે ડાઇવર્સિફાઇ કરી શકો છો!

3. પારદર્શિતા: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને તેમના રોકાણો વિશેની મહત્વપૂર્ણ માહિતી જાહેર કરવી ફરજિયાત છે. આમાં NAV, ખર્ચ રેશિયો અને તેમના માસિક-અંતિમ પોર્ટફોલિયો શામેલ છે. આમ, વધુ સારી પારદર્શિતા મેળવવાથી તમારા માટે શ્રેષ્ઠ મિડકૅપ ફંડ પસંદ કરવું સરળ બની શકે છે.

આ ફંડ પર કેવી રીતે ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે?

અંતમાં, તમારા વાસ્તવિક લાભ તમારા રોકાણોના ટેક્સ પછીના વળતર છે! અને તે નિર્ધારિત કરવા માટે, તમારે તમારે જે કર ચૂકવવો પડશે તેની જાણ હોવી જોઈએ. મિડ કેપ ફંડ્સનું ટેક્સેશન તમે કેટલા સમય સુધી રોકાણ ધરાવો છો તેના આધારે છે:

a) 1 વર્ષથી ઓછા સમય માટે: જો તમે એક વર્ષની અંદર તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને વેચો છો, તો તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લાભોને શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ (એસટીસીજી) તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવશે. આવા લાભો પર 15% વત્તા શિક્ષણ સેસના દરે કર વસૂલવામાં આવશે.

b) 1 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ માટે: જો તમે એક વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ વર્ષ પછી તમારા રોકાણને વેચો છો, તો તમારા રોકાણોના લાભોને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી) તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવશે. આવા લાભો એક નાણાંકીય વર્ષમાં ₹1 લાખ સુધીનો ટૅક્સ-ફ્રી છે. તેના ઉપરાંત, આ લાભો 10% વત્તા શિક્ષણ સેસના દરે કરવામાં આવે છે.

તેને લપેટવું

છેલ્લે, ભારત જેવા વધતા દેશમાં, મિડકૅપ ફંડ્સ પોર્ટફોલિયોમાં સામેલ કરવા અને તમારા પોર્ટફોલિયોની સંભવિત વળતર વધારવા માટે એક શ્રેષ્ઠ વિચાર હોઈ શકે છે! જો કે, એક ઇન્વેસ્ટર તરીકે, કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતા પહેલાં તમારા માટે ફંડના ઇન્સ અને આઉટ્સને વાંચવું મહત્વપૂર્ણ છે. અલબત્ત, તમારા રોકાણને તમારા હોલ્ડિંગ સમયગાળા, જોખમો લેવાની ક્ષમતા અને લક્ષ્ય સાથે પણ ગોઠવવું આવશ્યક છે.
આનંદદાયક રોકાણ!