2024 માટે શ્રેષ્ઠ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ

અણધાર્યા બજારમાં, રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પછી હોય છે જે સારા વળતર લાવે છે. આ કેટેગરીમાં ગરમ મનપસંદ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ છે.

શા માટે બઝ? સારું, આ ભંડોળમાં સામાન્ય સેબી પ્રતિબંધો નથી, અને તેઓ જ્યાં કુશળ ભંડોળ મેનેજર કેટલાક જાદુઈ કામ કરી શકે છે.

જો તમે તમારી સંપત્તિ વધારવાનો લક્ષ્ય ધરાવો છો, તો તમારા પૈસા એક મજબૂત ઇક્વિટી ફંડમાં મૂકવો એ ચાવીરૂપ છે. અને આમાંથી, ફ્લેક્સી કેપ ફંડ એમવીપીની જેમ છે - એક અનન્ય અને બહુમુખી પસંદગી જે તમારા રોકાણોને ગંભીરતાથી વધારી શકે છે. તેઓ તમારા પૈસા વધારવા માટે ગુપ્ત સૉસ છે.

ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સને સમજવું

ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ એ એક અનન્ય પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે વિવિધ માર્કેટ સાઇઝ શોધવાની સ્વતંત્રતાને મંજૂરી આપે છે. તેમને સમગ્ર બોર્ડમાં સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની તેમની ક્ષમતા કઈ રીતે નક્કી કરે છે - ભલે તે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અથવા સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ હોય. આ સુવિધા ભંડોળ મેનેજરો માટે એક સુપરપાવર જેવી છે, જે તેમને તેમની રોકાણ વ્યૂહરચનામાં ફેરફાર કરવાની સુવિધા આપે છે કારણ કે બજારમાં ફેરફાર થાય છે.

ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સનો મુખ્ય લક્ષ્ય તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધ સ્ટૉક્સનું મિશ્રણ રાખીને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ પ્રાપ્ત કરવાનો છે. આ તેમને એવા રોકાણકારો માટે આકર્ષક બનાવે છે જેઓ લાર્જ-કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ વળતર મેળવવા માંગે છે પરંતુ હજુ પણ મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સના રોલરકોસ્ટરની તુલનામાં સુરક્ષિત શરત પસંદ કરે છે.

સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) દ્વારા નિયમિત, ફ્લેક્સી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇક્વિટી-કેન્દ્રિત કેટેગરીમાં આવે છે. અહીં, ફંડની કુલ સંપત્તિઓમાંથી ઓછામાં ઓછી 65% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં પાર્ક કરવામાં આવે છે, જ્યારે બાકીના 35% ડેબ્ટ અથવા અન્ય સાધનોમાં તેનું સ્થાન શોધે છે.

ફ્લેક્સી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અને સેક્ટર/થીમ્સમાં રોકાણ કરવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે આ મેનેજરો પાસે જ્યાં પણ બજારમાં સંભવિત હોય ત્યાં રોકાણ કરવાની સ્વતંત્રતા છે. સામાન્ય રીતે મધ્યમ રોકાણકારો માટે ભલામણ કરવામાં આવે છે જેનો હેતુ વિસ્તૃત સમયગાળા દરમિયાન સંપત્તિ નિર્માણ કરવાનો છે, ફ્લૅક્સી કેપ યોજનાઓમાં ચલાવતી વખતે પાંચથી સાત વર્ષની રોકાણ ક્ષિતિજને ધ્યાનમાં લેવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

અગાઉ ઉલ્લેખ કર્યો તે અનુસાર, આ યોજનાઓની સુંદરતા મેનેજરની માર્કેટ આઉટલુકના આધારે રોકાણ કરવાની સ્વતંત્રતામાં છે. ઉદાહરણ તરીકે, બુલિશ માર્કેટમાં, તેઓ મધ્યમ અથવા સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સ તરફ સફાઈ કરી શકે છે, જ્યારે કોઈ અલગ પરિસ્થિતિમાં, લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી શકે છે. જો કે, રોકાણકારો માટે સાવચેતી સાથે આ લવચીકતાનો સંપર્ક કરવો મહત્વપૂર્ણ છે.
યોગ્ય ફ્લૅક્સી કેપ સ્કીમ પસંદ કરવા માટે તેને તમારા જોખમ સહિષ્ણુતા સાથે ગોઠવવાની જરૂર છે. તમામ યોજનાઓ સમાન રીતે બનાવવામાં આવતી નથી, અને કેટલીક રૂઢિવાદ તરફ વધુ સારી થઈ શકે છે જ્યારે અન્ય વધુ આક્રમક હોઈ શકે છે. રોકાણકારો માટે એવી યોજના ઓળખવી જરૂરી છે જે તેમની જોખમની ક્ષમતા અને રોકાણના તાપમાન સાથે સંકળાયેલી છે. તેથી, કાળજીપૂર્વક વાંચો અને તમને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ હોય તે શોધો.

ફ્લૅક્સી કેપ વર્સેસ મલ્ટી કેપ વર્સેસ લાર્જ અને મિડ કેપ

ચાલો ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ્સ અને અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરી, ખાસ કરીને મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ અને લાર્જ અને મિડ-કેપ ફંડ્સ વચ્ચેની તુલના કરીએ.

મલ્ટિ-કેપ ફન્ડ્સ

મોટા, મધ્યમ અને નાના સહિત વિવિધ કદની કંપનીઓમાં રોકાણોને વિવિધતાપૂર્ણ બનાવો.
લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સમાંથી દરેકને તેમના પોર્ટફોલિયોના ન્યૂનતમ 25% ફાળવવા માટે ફરજિયાત.
વિવિધતા લાભો પ્રદાન કરો પરંતુ ફાળવણીને ઍડજસ્ટ કરવા માટે ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં જોવામાં આવતી ગતિશીલ લવચીકતાનો અભાવ હોઈ શકે છે.

લાર્જ અને મિડ-કેપ ફંડ્સ

મોટી અને મધ્યમ કદની કંપનીઓ બંનેમાં રોકાણ કરો.
ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ્સ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી સ્વતંત્રતા સાથે વિપરીત, મૂડીકરણ સંબંધિત વિશિષ્ટ નિયમોનું પાલન કરવું.
મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ તરીકે સમાન ફાળવણી જવાબદારી ધરાવે છે, જેમાં પ્રત્યેકમાં ન્યૂનતમ 35% લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ છે. બીજી તરફ, ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ્સને આવા કોઈ પ્રતિબંધોનો સામનો કરવો પડતો નથી.

ફ્લેક્સિ કેપ ફન્ડ્સ

કોઈપણ સાઇઝની કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકાય છે.
પ્રવર્તમાન બજારની સ્થિતિઓના આધારે પોર્ટફોલિયોની એસેટ એલોકેશનને ઍડજસ્ટ કરવામાં બેજોડ ફ્લેક્સિબિલિટી ઑફર કરે છે.
આ સુવિધા એક સ્પષ્ટ ફાયદા તરીકે છે, ભંડોળ મેનેજરને વ્યૂહાત્મક પગલાં લેવાની સ્વતંત્રતા આપે છે, જે ફ્લૅક્સી કેપ ભંડોળને ઘણા રોકાણકારો માટે પસંદગીની પસંદગી બનાવે છે.

ફ્લૅક્સી કેપ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓ

વૈવિધ્યકરણ

ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ રોકાણકારોને વિવિધ ઉદ્યોગો, બજાર મૂડીકરણમાં તેમના રોકાણોને વિવિધતા આપવાની મંજૂરી આપે છે, તેથી વિશિષ્ટ ક્ષેત્રમાં ડાઉનટર્ન્સ સંબંધિત જોખમોને ઘટાડે છે.

બજારની સ્થિતિઓ સાથે અપનાવવાની ક્ષમતા

કારણ કે આ ફંડ્સ માર્કેટ કેપ અથવા કેટેગરીમાં કોઈપણ પ્રતિબંધો દ્વારા બંધાયેલા નથી, તેથી આ ફંડ્સ બજારની ગતિશીલતા બદલવાના પ્રતિસાદમાં તેમની રોકાણ વ્યૂહરચનામાં ફેરફાર કરવાની સુવિધા ધરાવે છે, જે વિવિધ બજાર પરિસ્થિતિઓમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શનની ખાતરી કરે છે.

વધારેલા રિટર્ન માટે સંભવિત

તમામ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને, ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ્સ ઉચ્ચ વિકાસની તકો માટે દરવાજા ખોલે છે, જે બજારના સંપૂર્ણ સ્પેક્ટ્રમમાં ટૅપ કરે છે.

સંતુલિત જોખમ વ્યવસ્થાપન

ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ્સની વિવિધ પ્રકૃતિ વિવિધ ક્ષેત્રો અને માર્કેટ કેપ્સમાં રોકાણોનું વિતરણ કરવામાં સહાય કરે છે, જે માર્કેટની અનિશ્ચિતતાઓના સમયગાળા દરમિયાન સુરક્ષા જાળ તરીકે કાર્ય કરે છે.

2023 માં શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ્સ

વાર્ષિક રિટર્નના આધારે 2023 ના શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ્સ અહીં છે.

હવે, વાર્ષિક રિટર્ન વાસ્તવિક ચિત્રને પેઇન્ટ કરતા નથી, ફંડનું યોગ્ય રીતે વિશ્લેષણ કરવા માટે, તમારે રોલિંગ રિટર્ન, બેંચમાર્ક પર આઉટપરફોર્મન્સ અને તેમાં શામેલ ડાઉનસાઇડ રિસ્કને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે.

આ પરિમાણો મુજબ અમારા મનપસંદ ફંડ છે:

નોંધ: નવેમ્બર 30, 2023 સુધી જોખમ રેશિયો અપડેટ કરવામાં આવ્યા છે.

સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન વેલ્યૂ પાછલા 3 વર્ષોમાં અસ્થિર ફંડ રિટર્ન કેવી રીતે રહ્યા છે તે વિશે એક વિચાર આપે છે. ઓછું મૂલ્ય વધુ આગાહી કરી શકાય તેવું પ્રદર્શન સૂચવે છે. તેથી જો તમે સમાન કેટેગરીમાં 2 ફંડની તુલના કરી રહ્યા છો (ચાલો ફંડ A અને ફંડ B). જો ફંડ A અને ફંડ B એ છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 10% રિટર્ન આપે છે, પરંતુ ફંડ માટે સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન વેલ્યૂ ફંડ B કરતાં ઓછી છે. તેથી તમે કહી શકો છો કે ભવિષ્યમાં સમાન રિટર્ન આપવાનું ચાલુ રાખવાની સંભાવના વધુ છે જ્યારે ફંડ B રિટર્ન અલગ હોઈ શકે છે. 

બીટા વેલ્યૂ બજારમાં સમાન ભંડોળની તુલનામાં અસ્થિર ભંડોળની કામગીરી કેવી રીતે કરવામાં આવી છે તે વિશે એક વિચાર આપે છે. ઓછી બીટાનો અર્થ એ છે કે ભંડોળ બજારમાં સમાન ભંડોળની તુલનામાં વધુ આગાહીકારક કામગીરી આપે છે. તેથી જો તમે સમાન કેટેગરીમાં 2 ફંડની તુલના કરી રહ્યા છો (ચાલો ફંડ A અને ફંડ B). જો ફંડ A અને ફંડ B એ છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 10% રિટર્ન આપે છે, પરંતુ ફંડ A કરતાં બીટા વેલ્યૂ ઓછું છે. તેથી તમે કહી શકો છો કે ભવિષ્યમાં સમાન રિટર્ન આપવાનું ચાલુ રાખવાની સંભાવના વધુ છે જ્યારે ફંડ B રિટર્ન અલગ હોઈ શકે છે.

શાર્પ રેશિયો દર્શાવે છે કે રિટર્ન જનરેટ કરવા માટે કેટલું જોખમ લેવામાં આવ્યું હતું. મૂલ્ય જેટલું વધુ હોય, તેનો અર્થ એ છે કે ભંડોળ લેવામાં આવેલા જોખમની રકમ માટે વધુ સારા રિટર્ન આપવામાં સક્ષમ છે. તેની ગણતરી ભંડોળના વળતરથી ભારત સરકારના બોન્ડ તરીકે વ્યાખ્યાયિત જોખમ-મુક્ત વળતરને ઘટાડીને અને પછી વળતરના માનક વિચલન દ્વારા વિભાજિત કરવામાં આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો ફંડ A અને ફંડ B બંને પાસે 3-વર્ષનું રિટર્ન 10% હોય, અને ફંડ A નો શાર્પ રેશિયો 1.30 હોય અને ફંડ B નો શાર્પ રેશિયો 1.25 હોય, તો તમે ફંડ A પસંદ કરી શકો છો, કારણ કે તેણે વધુ રિસ્ક સમાયોજિત રિટર્ન આપ્યું છે

ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ્સ પર ટૅક્સેશન

કરવેરાના પાસાને ધ્યાનમાં રાખીને રોકાણકારો માટે સર્વોપરી છે. ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ રોકાણ નિયમોનું પાલન કરે છે, જે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી) કર અને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ (એસટીસીજી) કરને આધિન છે.

એલટીસીજી (LTCG )ટૅક્સ: એક વર્ષથી વધુ સમય માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રાખવાથી 10% ટૅક્સ થઈ શકે છે. દર વર્ષે પ્રથમ ₹ 1 લાખને ટૅક્સમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવી છે.
એસટીસીજી (STCG) ટૅક્સ: એક વર્ષની અંદર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉપાડવાથી 15% ટૅક્સમાં પરિણમે છે.
ભારતમાં કરવેરાની વ્યવસ્થા દર વર્ષે બદલાઈ રહી છે અને તેથી રોકાણકારોએ કરના નિયમોમાં સંભવિત ફેરફારો વિશે માહિતગાર રહેવું જોઈએ અને નવીનતમ અપડેટ્સ માટે કર નિષ્ણાતોની સલાહ લેવી જોઈએ.

આ વિશે પણ વાંચો: 2024 માટે શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ફંડ્સ

તારણ

ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી રોકાણકારોને એક અનુકૂળ નાણાંકીય વ્યૂહરચના બનાવવાનો એક અનન્ય માર્ગ પ્રદાન કરે છે. તમારા રોકાણના ઉદ્દેશોને વ્યાખ્યાયિત કરીને શરૂ કરો - પછી તે વૃદ્ધિ, સુરક્ષા હોય કે સંતુલિત અભિગમ હોય. તમારા લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ્સને ઓળખવા માટે નાણાંકીય નિષ્ણાતો સાથે સલાહ લેવી અથવા સંપૂર્ણ સંશોધન કરવું આવશ્યક છે.
અસંખ્ય પ્લેટફોર્મ્સ અને કંપનીઓ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ ઑફર કરે છે, અને તેમના પરફોર્મન્સ, રોકાણ વ્યૂહરચના અને ફંડ મેનેજર્સની કુશળતાનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે સમય લેવો વિવેકપૂર્ણ છે. ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ તમારા ફાઇનાન્શિયલ ટૂલબૉક્સમાં એક બહુમુખી સાધન તરીકે કાર્ય કરે છે, જે વૃદ્ધિની ક્ષમતા અને જોખમ મેનેજમેન્ટનું મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે.