સચિન ગુપ્તા
ભારતમાં સૌથી વધુ ટ્રેડ કરેલ ETF
5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા
18 નવેમ્બર 2024
10 બીઈએસટી ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
તનુશ્રી જૈસ્વાલ
છેલ્લું અપડેટ: 21 મે 2024 - 05:20 pm
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે તમને પૈસા બચાવવા અને તમારા ભવિષ્ય માટે તમારી બચત બનાવવામાં મદદ કરે છે. peplowho invast in thht elst elso funds and which all dequity linkd schums (els) અને can gtax braks undr schiction 80C ઇન્કમ ટૅક્સ એસીટી. આ એક સારી પસંદગી છે જે પોતાના ટેક્સ બિલને ઓછું કરવા માંગે છે એક પોતાના પેઇડ પોપ્લાનના પોપ્પલને બનાવે છે.
ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકારનો શ્રેષ્ઠ ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ઇન્કમ ટૅક્સ અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સ ફંડ માટે પાત્ર છે. Thre Yar lock in Thrm અને Throstly Dal in stocks and products that are Tide to stocks. તમારા પૈસાને બેસ્ટ એલએસએસ ફંડ્સમાં મૂકીને તમે ટૅક્સ પર બચત કરી શકો છો અને તમને લાંબા ટીઆરએમ મૂડી વૃદ્ધિની તક આપી શકો છો.
પરંતુ કર પર બચત કરતા સંયુક્ત ભંડોળ કેવી રીતે કામ કરે છે?
ટૅક્સ-સેવિંગ ELSS શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટૉક્સના ડાઇવર કલેક્શન અને સ્ટૉક્સના રિલેટ પ્રૉડક્ટ્સમાં રોકાણ કરીને કામ કરે છે. thr yars અને after ના સમય માટે investments ar locked જે ખરીદદારો તેમના એકમોનો દાવો કરી શકે છે અથવા તેને જાળવી રાખી શકે છે. ટેક્સ ક્રેડિટ અન્ડર સેક્શન 80C ની છૂટ ₹1.5 લાખ સુધીની મર્યાદા સુધી પ્રતિ ફાઇનાન્શિયલ યાત્રા.
ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
મિરાઇ એસેટ ટેક્સ સેવર ફંડ:
આ ફંડ પાછલા કેટલાક વર્ષોમાં નિયમિતપણે તેની બેસલાઇન અને સાથીઓને હરાવી દીધી છે. તે મલ્ટી-કેપ અભિગમનું પાલન કરે છે અને બજાર મૂડીકરણમાં કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. રિસ્ક મેનેજમેન્ટ અને સ્ટૉક પસંદગી પર મજબૂત ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવા સાથે, ફંડનો હેતુ લાંબા ગાળા સુધી સ્થિર પરિણામો ઑફર કરવાનો છે.
એક્સિસ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ:
એક અનુભવી ટીમ દ્વારા સંચાલિત, આ ભંડોળ મૂલ્ય રોકાણ પદ્ધતિ લે છે અને મજબૂત ફાઉન્ડેશન અને વિકાસની સંભાવનાઓવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તે આલ્ફા બનાવવાનો પ્રભાવશાળી ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવે છે, અને તેણે નિયમિતપણે તેના ધોરણને હરાવી દીધું છે.
ક્વૉન્ટ ટૅક્સ પ્લાન:
આ ભંડોળ એક જથ્થાબંધ રોકાણ વ્યૂહરચના અનુસરે છે, જે મજબૂત વિકાસની ક્ષમતાવાળા સસ્તા સ્ટૉક્સ શોધવા માટે ઍડવાન્સ્ડ ફોર્મ્યુલા અને મોડેલોના આધારે છે. તેમાં વિવિધ વ્યવસાય છે અને પાછલા કેટલાક વર્ષોમાં નિયમિતપણે નોંધપાત્ર લાભ પ્રાપ્ત થયા છે.
DSP ટૅક્સ સેવર ફંડ:
તે મલ્ટી-કેપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને અનુસરે છે અને સક્રિય સ્ટૉક પસંદ કરીને આલ્ફા બનાવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. ભંડોળ મેનેજર નોંધપાત્ર આર્થિક લાભો, વ્યવહાર્ય વ્યવસાય યોજનાઓ અને વ્યાજબી મૂલ્યોવાળી કંપનીઓને શોધવા પર કામ કરે છે.
આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ ( ટેક્સ સેવિન્ગ ):
આ ફંડ મૂલ્ય રોકાણ પદ્ધતિને અનુસરે છે અને સારી સંપત્તિઓ અને આકર્ષક કિંમતોવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર કામ કરે છે. તેમાં એક સારી વિવિધતાવાળી વ્યૂહરચના છે અને લાંબા ગાળા સુધી તેના ધોરણને નિયમિતપણે હરાવી છે.
ઈન્વેસ્કો ઇન્ડીયા ટેક્સ પ્લાન:
આ ફંડ મલ્ટી-કેપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને અનુસરે છે અને કાળજીપૂર્વક સ્ટૉક પસંદ કરીને આલ્ફા બનાવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. ભંડોળ મેનેજર નોંધપાત્ર આર્થિક લાભો, વ્યવહાર્ય વ્યવસાય યોજનાઓ અને વ્યાજબી મૂલ્યોવાળી કંપનીઓને શોધવા પર કામ કરે છે.
એસબીઆઈ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ:
આ ફંડ મૂલ્ય રોકાણ પદ્ધતિને અનુસરે છે અને સારી સંપત્તિઓ અને વાજબી કિંમતોવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર કામ કરે છે. તેમાં એક સારી વિવિધતાવાળી વ્યૂહરચના છે અને લાંબા ગાળા સુધી તેના ધોરણને નિયમિતપણે હરાવી છે.
IDFC ટૅક્સ એડવાન્ટેજ (ELSS) ફંડ:
આ ફંડ એક મલ્ટી-કેપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને અનુસરે છે અને સક્રિય સ્ટૉક પસંદ કરીને આલ્ફા બનાવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. ભંડોળ મેનેજર નોંધપાત્ર આર્થિક લાભો, વ્યવહાર્ય વ્યવસાય યોજનાઓ અને વ્યાજબી મૂલ્યોવાળી કંપનીઓને શોધવા પર કામ કરે છે.
યૂટીઆઇ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ ( ટેક્સ સેવિન્ગ ):
આ ફંડ મૂલ્ય રોકાણ પદ્ધતિનું પાલન કરે છે અને સારી ફાઉન્ડેશન અને વાજબી કિંમતોવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર કામ કરે છે. તેમાં એક સારી વિવિધતાવાળી વ્યૂહરચના છે અને લાંબા ગાળા સુધી તેના ધોરણને નિયમિતપણે હરાવી છે.
કોટક ટૅક્સ સેવર સ્કીમ:
આ ફંડ એક મલ્ટી-કેપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને અનુસરે છે અને સક્રિય સ્ટૉક પસંદ કરીને આલ્ફા બનાવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. ભંડોળ મેનેજર નોંધપાત્ર આર્થિક લાભો, વ્યવહાર્ય વ્યવસાય યોજનાઓ અને વ્યાજબી મૂલ્યોવાળી કંપનીઓને શોધવા પર કામ કરે છે.
2024 ના શ્રેષ્ઠ ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું પ્રદર્શન:
| ફંડનું નામ | 1 વર્ષનું રિટર્ન (%) | 3 વર્ષનું રિટર્ન (%) | રેટિંગ્સ | AUM (Rs કરોડ) | ખર્ચનો રેશિયો |
| મિરાઇ એસેટ ટેક્સ સેવર ફંડ | 12.5% | 18.2% | 5 | 8,500 | 1.2% |
| ઍક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ | 11.8% | 17.5% | 4 | 12,000 | 1.3% |
| ક્વૉન્ટ ટૅક્સ પ્લાન | 13.2% | 19.1% | 5 | 6,800 | 1.1% |
| DSP ટૅક્સ સેવર ફંડ | 10.9% | 16.8% | 4 | 9,200 | 1.4% |
| આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ | 11.5% | 17.2% | 4 | 10,500 | 1.2% |
| ઈન્વેસ્કો ઇન્ડીયા ટેક્સ પ્લાન | 12.1% | 17.9% | 4 | 7,900 | 1.3% |
| એસબીઆઈ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ | 10.7% | 16.5% | 4 | 11,200 | 1.4% |
| IDFC ટૅક્સ એડવાન્ટેજ (ELSS) ફંડ | 11.9% | 17.6% | 4 | 8,400 | 1.3% |
| યૂટીઆઇ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ ( ટેક્સ સેવિન્ગ ) | 11.2% | 16.9% | 4 | 9,700 | 1.2% |
| કોટક ટૅક્સ સેવર સ્કીમ | 12.3% | 18.1% | 5 | 7,600 | 1.1% |
શ્રેષ્ઠ ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ:
● ટૅક્સ કપાત: ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રતિ નાણાંકીય વર્ષ ₹1.5 લાખની મર્યાદા સુધીના ઇન્કમ ટૅક્સ ઍક્ટના સેક્શન 80C હેઠળ ટૅક્સ ડિસ્કાઉન્ટ માટે મંજૂરી આપે છે.
● મૂડી વૃદ્ધિ માટેની સંભાવના: ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટૉક અને ઇક્વિટી સંબંધિત પ્રૉડક્ટમાં ટ્રેડ કરે છે, જે લાંબા ગાળે મૂડી વિકાસની ક્ષમતા આપે છે.
● વિવિધતા: આ ફંડ વિવિધ સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે વ્યક્તિગત સ્ટૉક ખરીદવાના જોખમને ઘટાડે છે.
● પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ: ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને અનુભવી ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે જેઓ શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પો પસંદ કરવા માટે સંપૂર્ણ અભ્યાસ અને વિશ્લેષણનો ઉપયોગ કરે છે.
● લિક્વિડિટી: ત્રણ વર્ષના લૉક-ઇન સમય પછી, ખરીદદારો તેમના એકમોને ફરીથી ક્લેઇમ કરી શકે છે અને તેમની મૂડીને ઍક્સેસ કરી શકે છે.
● ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ભાગ લેવા પર ટૅક્સ લાભ: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડને આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સમાં ઘટાડો માટે પાત્ર છે. મહત્તમ મંજૂર ઉપાડ દર નાણાંકીય વર્ષે ₹1.5 લાખ છે, જેમાં પ્રોવિડન્ટ ફંડ (PF), પબ્લિક પ્રોવિડન્ટ ફંડ (PPF), નેશનલ સેવિંગ્સ સર્ટિફિકેટ (NSC) અને લાઇફ ઇન્શ્યોરન્સ ફી જેવા વિવિધ સાધનોમાં બચતનો સમાવેશ થાય છે.
ટૅક્સ-સેવિંગ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?
ટેક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદદારોના વિવિધ જૂથો માટે યોગ્ય છે, જેમાં શામેલ છે:
● પગારદાર વ્યક્તિઓ: પગારદાર વ્યક્તિઓ તેમના ટૅક્સ બિલને ઘટાડવા અને તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો માટે રિઝર્વ બનાવવા માટે ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે.
● સ્વ-રોજગાર પ્રોફેશનલ: સ્વ-રોજગાર પ્રોફેશનલ ટૅક્સ લાભો મેળવવા અને રિટાયરમેન્ટ એકાઉન્ટ બનાવવા માટે આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે.
● ઉચ્ચ ટૅક્સ જવાબદારીઓ ધરાવતા વ્યક્તિઓ: ઉચ્ચ ટૅક્સ જવાબદારીઓ ધરાવતા વ્યક્તિઓ તેમના ટૅક્સ લોડને ઘટાડવા અને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ બનાવવા માટે ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે.
શ્રેષ્ઠ ટેક્સ-સેવિંગ ફંડ્સમાં કેવી રીતે મૂકવું?
શ્રેષ્ઠ ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની પગલાં અનુસારની પ્રક્રિયા અહીં છે:
● તમારા રોકડ લક્ષ્યો અને જોખમ લેવાની ક્ષમતાનું મૂલ્યાંકન કરો: યોગ્ય શ્રેષ્ઠ ઈએલએસએસ ફંડ પસંદ કરવા માટે તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને જોખમ સહનશીલતા નક્કી કરો.
● સંશોધન અને શૉર્ટલિસ્ટ ફંડ: તેમની ભૂતકાળની સફળતા, ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી અને કૉસ્ટ રેશિયોના આધારે ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંશોધન અને પસંદગી કરો.
● સંપૂર્ણ કેવાયસી ઔપચારિકતાઓ: સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા દ્વારા જરૂરી નો યોર કસ્ટમર (KYC) પ્રક્રિયાઓ પૂર્ણ કરો
ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો:
● ફંડનો ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ઉદ્દેશ: તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્યો સાથે એગ્રીમેન્ટ સુનિશ્ચિત કરવા માટે ફંડની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી, ઇન્ડસ્ટ્રી ફોકસ અને એસેટ એલોકેશનને સમજો.
● રિસ્ક પ્રોફાઇલ: તેના સ્ટૉકની વિવિધતા, અસ્થિરતા અને વિવિધ માર્કેટ જોખમોના સંપર્કનો અભ્યાસ કરીને ફંડનું મૂલ્યાંકન કરો.
● ભૂતકાળનું પરફોર્મન્સ: આલ્ફા ઉત્પન્ન કરવાની સ્થિરતા અને ક્ષમતાને નક્કી કરવા માટે વિવિધ સમયગાળા દરમિયાન ભંડોળના પરિણામોની સમીક્ષા કરો.
● ફંડ મેનેજરનો અનુભવ: સમાન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનને સંભાળવા માટે ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સિદ્ધાંત અને કુશળતાને ધ્યાનમાં લો.
● ખર્ચ રેશિયો: તમે ઉચ્ચ ફી ચૂકવી રહ્યા નથી તેની ખાતરી કરવા માટે ફંડના ખર્ચના રેશિયોની તેના સાથીઓ અને ધોરણો સાથે તુલના કરો.
● ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રેન્જ: તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનને નિર્ધારિત કરો અને તે ફંડના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્ય અને સ્ટ્રેટેજીને અનુરૂપ હોય તેની ખાતરી કરો.
● જોખમ સહિષ્ણુતા: તમારી રિસ્ક સહનશક્તિનું મૂલ્યાંકન કરો અને તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલને અનુરૂપ ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો.
● ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો: તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને ઓળખો, જેમ કે રિટાયરમેન્ટ પ્લાનિંગ, બાળકોનું શાળાકીય આયોજન અથવા સંપત્તિ નિર્માણ, અને આ લક્ષ્યોને અનુરૂપ ફંડ પસંદ કરો.
તારણ:
ઇએલએસએસ ફંડ્સ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં 80% થી વધુ ફંડ્સનું રોકાણ કરે છે. માર્કેટની અસ્થિરતાને કારણે આ ફંડ વધુ જોખમો ધરાવે છે, તેથી શ્રેષ્ઠ ઇએલએસએસ ફંડમાં રોકાણ કરવું સારું છે. શ્રેષ્ઠ ટેક્સ-સેવર ફંડ્સમાંથી એકમાં રોકાણ કરવું એ બધા રોકાણોની એકમાત્ર માર્ગદર્શક વ્યૂહરચના ન હોવી જોઈએ, પરંતુ બજારો વાંચવું અને પ્રાસંગિક રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવું એ આદર્શ છે.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરી શકે છે?
રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ખરીદવામાં શામેલ જોખમો શું છે?
મારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેટલા સમય સુધી શામેલ રહેવું જોઈએ?
સફળ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ટૅક્સ લાભો શું છે?
યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે વૃદ્ધિને અનલૉક કરો!
તમારા લક્ષ્યોને અનુરૂપ ટોપ-પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જુઓ.
- 0% કમિશન*
- આગામી NFO
- 4000+ સ્કીમ
- સરળતાથી SIP શરૂ કરો
5paisa પર ટ્રેન્ડિંગ
05
5Paisa રિસર્ચ ટીમ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઈટીએફ સંબંધિત આર્ટિકલ
5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા
27 સપ્ટેમ્બર 2024
લાંબા ગાળા માટે ટોચના 5 મલ્ટીકેપ ફંડ
5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા
23rd સપ્ટેમ્બર 2024
લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા
23rd સપ્ટેમ્બર 2024
ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા
23rd સપ્ટેમ્બર 2024
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.