म्युच्युअल फंडमध्ये मालमत्ता वाटप विषयी जाणून घेण्याची 5 गोष्टी

मालमत्ता वाटप तुमचे पैसे विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये ठेवत आहे - स्टॉक, बांड, रिअल इस्टेट, रोख आणि वस्तू. मालमत्ता वाटप तुम्हाला तुमच्या सेव्हिंग्समधून सर्वोत्तम रिटर्न मिळवण्याची खात्री देते. व्यक्तीने मालमत्ता वाटप विषयी जाणून घेणे आवश्यक असलेली पाच गोष्टी येथे आहेत.

मालमत्ता वाटप विविधता नाही

बर्याच वेळा लोक मालमत्ता वाटप आणि वैविध्यपूर्णपणे विविधता वापरतात. तथापि, हे दोन वेगवेगळ्या अटी असल्याचे समजणे आवश्यक आहे. मालमत्ता वाटप म्हणजे एक्सपोजरची रक्कम निर्धारित करण्याची प्रक्रिया ही विविध मालमत्ता श्रेणीमध्ये असणे आवश्यक आहे. दुसऱ्या बाजूला, विविधता म्हणजे तुम्ही या मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करता.

मालमत्ता वाटप तांत्रिक असू शकते

दीर्घकालीन ध्येय प्राप्त करण्यासाठी गुंतवणूक धोरणाची योजना आहे. म्युच्युअल फंड स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतो ज्यामध्ये फंड मॅनेजरला विश्वास आहे की भविष्यात मोठ्या प्रमाणात परतावा मिळेल. कधीकधी, फंड व्यवस्थापक असे वाटते की विशिष्ट निधी अल्पावधीत चांगले परतावा देईल परंतु दीर्घकालीन उत्तम परतावा देण्याचीही क्षमता आहे. फंड व्यवस्थापक काय विचार करतो यावर आधारित गुंतवणूक चालणे आहे आणि हे तांत्रिक दृष्टीकोन म्हणून ओळखले जाते.

मालमत्ता वाटप स्टँडर्ड नाही

गुंतवणूकदाराच्या वय आणि जोखीम क्षमतेवर आधारित मालमत्ता वाटप भिन्न आहे. पुढील वर्षाला निवृत्त करण्याची योजना असलेल्या व्यक्तीस तरुण उद्योजक असलेल्या व्यक्तीपेक्षा भिन्न मालमत्ता वाटप असेल. एखाद्या व्यक्तीच्या उत्पन्नाच्या प्रवासानुसार मालमत्ता वाटप देखील वेगळे आहे. निश्चित आणि नियमित उत्पन्न धारासह असलेल्या व्यक्तीकडे उत्पन्न नियमित नसलेल्या व्यक्तीपेक्षा अधिक आक्रामक मालमत्ता वाटप असू शकते.

मालमत्ता वाटप गतिशील असू शकते

जेव्हा फंड मॅनेजर पोर्टफोलिओमध्ये बदल करतो तेव्हा डायनामिक ॲसेट वाटप मॉडेल हा एक आहे जेव्हा सर्वात अलीकडील बदल दर्शविते. मालमत्तेचे दीर्घकालीन कामगिरी लक्षात ठेवून हे बदल केले पाहिजेत. मालमत्तेची जोखीम वेळेसह बदलते.

मालमत्ता वाटप करण्यासाठी नियतकालिक रिबॅलन्सिंगची आवश्यकता आहे

बाजारातील उतार-चढाव नुसार प्रत्येक वर्षी आमच्या पोर्टफोलिओमधील मालमत्ता वाटप. काही मालमत्ता एका वर्षात अतिशय चांगल्या प्रदर्शन केल्या असू शकतात, तर त्या कालावधीत काही लोकांनी कमी झाले असू शकतात. पोर्टफोलिओमध्ये अस्थिरता कमी केल्याने नियमित रिबॅलन्सिंगची आवश्यकता आहे.