SIP कैलकुलटेर
एसआईपी (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) कैलकुलेटर एक शक्तिशाली ऑनलाइन टूल है जिसे आपको अपने नियमित इन्वेस्टमेंट पर संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है ...(+)
- निवेशित राशि
- संपत्ति प्राप्त
- निवेशित राशि
- ₹ 300,000
- संपत्ति प्राप्त
- ₹ 280,848
- अपेक्षित राशि
- ₹ 580,848
स्मार्ट इन्वेस्ट करें, नियमित रूप से एसआईपी के साथ इन्वेस्ट करें.
वर्ष | निवेशित राशि | संपत्ति प्राप्त | अपेक्षित राशि |
---|---|---|---|
2024 | ₹ 30,000 | ₹ 2,023 | ₹ 32,023 |
2025 | ₹ 30,000 | ₹ 6,085 | ₹ 68,108 |
2026 | ₹ 30,000 | ₹ 10,661 | ₹ 108,769 |
एसआईपी कैलकुलेटर एक ऑनलाइन टूल है जो म्यूचुअल फंड में आपके एसआईपी इन्वेस्टमेंट पर संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए डिज़ाइन किया गया है. यह आपको यह बताकर अपनी फाइनेंशियल यात्रा को प्लान करने की सुविधा देता है कि आप समय के साथ नियमित, फिक्स्ड इन्वेस्टमेंट के माध्यम से कितनी धन जमा कर सकते हैं.
हमारे SIP कैलकुलेटर की प्रमुख विशेषताएं
● मासिक इन्वेस्टमेंट राशि: प्रत्येक महीने इन्वेस्ट करने के इच्छुक राशि दर्ज करें.
● इन्वेस्टमेंट अवधि: वर्षों में अपने इन्वेस्टमेंट की अवधि सेट करें (जैसे, 5 वर्ष).
● अपेक्षित रिटर्न: अपने इन्वेस्टमेंट के लिए प्रत्याशित वार्षिक रिटर्न दर दर्ज करें.
● कुल इन्वेस्टमेंट: चुनी गई अवधि में इन्वेस्ट की गई कुल राशि की ऑटोमैटिक गणना करता है.
● अपेक्षित राशि: आपके इन्वेस्टमेंट के भविष्य की वैल्यू का अनुमान प्रदान करता है.
आज ही हमारे उपयोग में आसान SIP कैलकुलेटर के साथ अपने इन्वेस्टमेंट को प्लान करना शुरू करें और अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए आगे बढ़ें!
एसआईपी कैलकुलेटर पूर्वनिर्धारित फॉर्मूला का उपयोग करके सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) से आपके संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने की प्रक्रिया को आसान बनाते हैं. यह फॉर्मूला आपको आपके मासिक इन्वेस्टमेंट, ब्याज़ दर और इन्वेस्टमेंट अवधि के आधार पर अनुमानित मेच्योरिटी राशि निर्धारित करने में मदद करता है.
SIP कैलकुलेशन फॉर्मूला:
एम = पी x { [(1 + i)^n - 1] / i } x (1+i)
कहां:
● M: अनुमानित मेच्योरिटी राशि.
● P: मासिक इन्वेस्टमेंट राशि (मूलधन).
● i: मासिक ब्याज़ दर (12 से विभाजित वार्षिक दर).
● n: मासिक भुगतान की कुल संख्या (महीनों में इन्वेस्टमेंट अवधि).
उदाहरण:
आइए कहते हैं कि आप म्यूचुअल फंड SIP में हर महीने ₹2,500 (P = ₹2,500) इन्वेस्ट करते हैं. अपेक्षित वार्षिक रिटर्न दर 12% (i = 0.01 प्रति माह) है और इन्वेस्टमेंट अवधि 1 वर्ष (n = 12 महीने) है.
गणना:
M=₹ 2,500 x{0.01 (1+0.01)^ 12 - 1} x(1+0.01)
M = ₹32,023
इसलिए, 12% वार्षिक रिटर्न दर पर 1 वर्ष के लिए ₹2,500 के मासिक इन्वेस्टमेंट के साथ, आपकी अनुमानित मेच्योरिटी राशि लगभग ₹32,023 होगी.
आवश्यक सूचना:
यह अनुमान धारणाओं पर आधारित है, और वास्तविक रिटर्न मार्केट के उतार-चढ़ाव के कारण भिन्न हो सकते हैं. एसआईपी प्लान कैलकुलेटर इन्वेस्टमेंट पैरामीटर को एडजस्ट करके संभावित परिणामों के बारे में जानकारी प्राप्त करने का एक तेज़ और सुविधाजनक तरीका प्रदान करते हैं.
विभिन्न परिस्थितियों के बारे में जानने और आज ही अपने इन्वेस्टमेंट की प्लानिंग शुरू करने के लिए एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करें!
म्यूचुअल फंड में निवेश करना, जैसे एसआईपी, गारंटीड रिटर्न प्रदान नहीं करता है, जिससे भविष्य में वृद्धि की भविष्यवाणी करना या आपके लक्ष्यों के लिए सही निवेश राशि निर्धारित करना चुनौतीपूर्ण हो जाता है. इसी स्थिति में 5Paisa SIP प्लान कैलकुलेटर आता है, जो इन्वेस्टर्स के लिए कई लाभ प्रदान करता है:
● यूज़र-फ्रेंडली इंटरफेस: एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग आसान है, भले ही फाइनेंशियल विशेषज्ञता के बिना भी. यह मुफ्त है और किसी भी समय आपको इसकी आवश्यकता होती है.
● पारदर्शी फाइनेंशियल अंतर्दृष्टि: अपने इन्वेस्टमेंट को कैसे बढ़ा सकते हैं इस बारे में स्पष्ट जानकारी प्राप्त करें, जिससे आपको अपने फाइनेंशियल भविष्य को बेहतर तरीके से समझने में मदद मिलती है.
● समय और प्रयास बचाता है: SIP कैलकुलेटर जटिल SIP की गणना को ऑटोमेट करता है, जिससे यह मैनुअल गणनाओं की तुलना में तेज़ और आसान हो जाता है.
● गोल-ओरिएंटेड प्लानिंग: अपने लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए आवश्यक सटीक मासिक निवेश की गणना करके अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करें.
● सूचित इन्वेस्टमेंट निर्णय: सटीक प्रोजेक्शन के साथ, आप स्मार्ट इन्वेस्टमेंट विकल्प चुन सकते हैं जो आपके जोखिम सहिष्णुता और फाइनेंशियल उद्देश्यों के साथ संरेखित करते हैं.
कल्पना करें कि स्मार्ट बडी होने से आपको इन्वेस्ट करने का कोड क्रैक करने में मदद मिलती है - यह 5paisa SIP रिटर्न कैलकुलेटर है! यह एक क्रिस्टल बॉल की तरह है जो बताता है कि सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) में आपकी बचत कैसे बढ़ सकती है.
5paisa SIP रिटर्न कैलकुलेटर आपको निर्धारित अवधि में अपने म्यूचुअल फंड की वृद्धि के बारे में जानकारी प्रदान करता है, जो निवेश राशि, अवधि और अपेक्षित रिटर्न दर जैसे वेरिएबल में डालकर रिटर्न की निर्धारित दर और SIP योगदान के आधार पर है. यह सुरक्षित वित्तीय भविष्य के लिए आपकी निवेश रणनीतियों को प्रभावी रूप से मार्गदर्शन करने में मदद करता है. आगे की योजना बनाएं, यदि आप चीजों को बदलते हैं तो क्या होता है यह देखने के लिए संख्याओं के साथ खेलें. चाहे आप निवेश करने के लिए नए हों या एक्सपर्ट हों, 5paisa SIP रिटर्न कैलकुलेटर का उपयोग करना आपके पैसे की योजना बनाने और अपने लक्ष्यों तक पहुंचने का एक स्मार्ट तरीका है.
पर्सनलाइज़्ड इन्वेस्टमेंट गाइडेंस के लिए SIP कैलकुलेटर का उपयोग करें या फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करें.
● म्यूचुअल फंड चुनें: रिसर्च करें और अपने लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के साथ संरेखित म्यूचुअल फंड चुनें.
● डॉक्यूमेंट तैयार करना: PAN कार्ड, एड्रेस प्रूफ, चेक-बुक और फोटो एकत्र करें.
● केवाईसी अनुपालन: नाम, संपर्क, जन्मतिथि और पता जैसी आवश्यक जानकारी प्रदान करके अपना केवाईसी सत्यापन पूरा करें. कन्फर्मेशन के लिए PAN कार्ड और एड्रेस प्रूफ अपलोड करें.
● ऑनलाइन रजिस्टर करें: अपनी वेबसाइट या ऐप के माध्यम से चुने गए म्यूचुअल फंड के साथ अकाउंट खोलें. पर्सनल और बैंक विवरण प्रदान करें.
● SIP राशि चुनें: नियमित रूप से (मासिक/तिमाही) निवेश करना चाहने वाली राशि और कटौती की पसंदीदा तिथि निर्धारित करें.
● अवधि सेट करें: SIP में इन्वेस्ट करना जारी रखने की अवधि चुनें. यह अवधि आपके इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के आधार पर 6 महीने से 10 वर्ष के बीच कहीं भी हो सकती है. इसे बाद में बदला जा सकता है.
● बैंक मैंडेट: अपने अकाउंट से ऑटोमैटिक कटौती के लिए एक बार बैंक मैंडेट प्रदान करें.
● मॉनिटर और एडजस्ट: SIP प्रोग्रेस को ट्रैक करें, लक्ष्य बदलने के लिए ट्वीक करें.
5paisa सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए, बस अपना विवरण दर्ज करें:
● मासिक इन्वेस्टमेंट राशि: एसआईपी इन्वेस्टमेंट प्लान कैलकुलेटर में प्रत्येक महीने इन्वेस्ट करने की योजना बनाने वाली राशि निर्दिष्ट करें.
● इन्वेस्टमेंट अवधि: आप इन्वेस्ट करना चाहते हैं वर्षों की संख्या चुनें.
● अपेक्षित रिटर्न: वार्षिक प्रतिशत रिटर्न का अनुमान लगाएं जिसकी आप अर्जित करना चाहते हैं.
इन वैल्यू दर्ज करने के बाद, एसआईपी कैलकुलेटर आपके कुल इन्वेस्टमेंट, संभावित लाभ और आपके इन्वेस्टमेंट की अनुमानित अंतिम वैल्यू के बारे में जानकारी प्रदान करेगा.
ध्यान रखें कि परिणाम आपके इनपुट और धारणाओं पर आधारित हैं. क्योंकि मार्केट की स्थिति में उतार-चढ़ाव हो सकता है, इसलिए समय के साथ अपने प्लान की निगरानी करना और एडजस्ट करना आवश्यक है. एसआईपी कैलकुलेटर सूचित निर्णय लेने और अधिक सुरक्षित फाइनेंशियल भविष्य की योजना बनाने के लिए एक उपयोगी टूल है.
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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
इन्वेस्टमेंट प्लानिंग के लिए SIP कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए इन चरणों का पालन करें.
● म्यूचुअल फंड चुनें: जोखिम सहिष्णुता से मेल खाता है वह चुनें.
● इन्वेस्टमेंट अवधि का निर्णय: यह निर्धारित करें कि आप अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्य के आधार पर कितने समय तक इन्वेस्ट करेंगे, उदाहरण के लिए, अगर आप 5 वर्षों में घर खरीदने के लिए इन्वेस्ट कर रहे हैं, तो अवधि को 5 वर्ष तक रखें.
● SIP राशि चुनें: नियमित रूप से इन्वेस्ट करने के लिए आपको सुविधाजनक राशि चुनें.
● अपेक्षित रिटर्न दर्ज करें: 5paisa SIP कैलकुलेटर में अपने अनुमानित वार्षिक रिटर्न दर्ज करें.
● फ्यूचर वैल्यू देखें: कैलकुलेटर अंत में आपकी संभावित इन्वेस्टमेंट वैल्यू दिखाता है.
एसआईपी में आमतौर पर टैक्स-सेविंग/ईएलएसएस प्लान को छोड़कर न्यूनतम या अधिकतम इन्वेस्टमेंट अवधि नहीं होती है, जिसमें आमतौर पर 3 वर्षों का लॉक-इन होता है. हालांकि, अगर आप किसी निश्चित अवधि से पहले निकासी करते हैं, तो संभावित निकास शुल्क के बारे में सावधान रहें. फाइनेंशियल एक्सपर्ट आमतौर पर इक्विटी म्यूचुअल फंड में कम से कम 3 से 5 वर्षों के लिए इन्वेस्ट करने की सलाह देते हैं. यह टाइम फ्रेम संभावित मार्केट अस्थिरता को संतुलित करने की अनुमति देता है, जिससे आपके SIP इन्वेस्टमेंट से अनुकूल रिटर्न होता है.
हां, आप एक ही समय में कई SIP को संभाल सकते हैं.
आप प्रति माह न्यूनतम ₹100 के साथ म्यूचुअल फंड में SIP इन्वेस्टमेंट शुरू कर सकते हैं. फिर भी, कृपया ध्यान रखें कि न्यूनतम SIP राशि एक AMC से दूसरे AMC में अलग हो सकती है, इसलिए एसेट मैनेजमेंट कंपनी की शर्तों की समीक्षा करने की सलाह दी जाती है.
बाजार में चार सामान्य प्रकार के एसआईपी पाए जाते हैं:
● सुविधाजनक SIP: यह प्रकार आपको आवश्यकतानुसार अपनी SIP इन्वेस्टमेंट राशि को बदलने की अनुमति देता है.
● स्टेप-अप एसआईपी: टॉप-अप एसआईपी के रूप में भी जाना जाता है, यह आपको नियमित अंतराल पर अपने एसआईपी इन्वेस्टमेंट को बढ़ाने की सुविधा देता है.
● निरंतर एसआईपी: एक निश्चित अवधि या अंतिम तिथि के बिना आपका निवेश अनिश्चित रूप से जारी रहता है.
● ट्रिगर एसआईपी: इस प्रकार की एसआईपी आपके द्वारा निर्धारित विशिष्ट घटनाओं के आधार पर कार्य करती है.
डिस्क्लेमर: 5Paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी को बनाने या लागू करने के लिए एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...