इनकम टैक्स कैल्क्यूलेटर

इनकम टैक्स कैलकुलेटर एक टूल है जो आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी के आधार पर अपने टैक्स की गणना करने में आपकी मदद करता है. भारत के जटिल टैक्स नियमों के साथ, टैक्स फाइल करते समय आपकी सभी कटौतियों और क्रेडिट को ध्यान में रखते हुए पर्सनल इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करना बहुत मददगार हो सकता है.

अपने टैक्स के लिए व्यक्तिगत इनकम टैक्स कैलकुलेटर की तरह सोचें. यह आपकी आय, कटौती और अन्य टैक्स से संबंधित जानकारी को ध्यान में रखकर आपको देने वाले टैक्स की अनुमानित राशि प्रदान करता है. यह आपको भविष्य के टैक्स के लिए आगे बढ़ने और अनुमान लगाने में मदद कर सकता है कि आपको कितना पैसा बचाने या उन्हें भुगतान करने के लिए इन्वेस्ट करने की आवश्यकता है.

उदाहरण के लिए, आप इनकम टैक्स रिटर्न कैलकुलेटर का उपयोग करके अनुमान लगा सकते हैं कि आपको दिए गए आय की राशि पर कितना इनकम टैक्स देना होगा. यह आपको भविष्य की योजना बनाने में भी मदद कर सकता है, क्योंकि यह आपको यह निर्धारित करने में मदद करता है कि आपकी स्थिति में कौन से कटौतियां लागू होती हैं और वे आपकी कुल टैक्स देयता को कैसे प्रभावित करती हैं.

अगर आप वेतनभोगी व्यक्ति हैं या स्व-व्यवसायी हैं, तो आप अपनी टैक्सेबल इनकम निर्धारित करने और उसके अनुसार टैक्स की गणना करने के लिए ऑनलाइन इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. कुल इनकम टैक्स कैलकुलेटर
हाउस रेंट अलाउंस या ट्रांसपोर्ट अलाउंस, मेडिकल रीइम्बर्समेंट आदि जैसी सभी लागू कटौतियों को ध्यान में रखता है.

इनकम और टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग स्टॉक, बॉन्ड और अन्य इन्वेस्टमेंट की बिक्री पर कैपिटल गेन का अनुमान लगाने के लिए भी किया जा सकता है. यह आपको पता लगाने में मदद करेगा कि जब आप अपना रिटर्न फाइल करते हैं तो इन इन्वेस्टमेंट पर आपको कितना टैक्स देना होगा. यह विशेष रूप से उपयोगी है अगर आपने कई वर्षों से इन्वेस्टमेंट किए हैं और यह देखना चाहते हैं कि प्रत्येक खरीद या बिक्री ट्रांज़ैक्शन के लिए किस प्रकार के टैक्स लागू हैं.

संक्षेप में, व्यक्तिगत इनकम टैक्स कैलकुलेटर यह सुनिश्चित करने का एक बेहतरीन तरीका है कि आप अपने टैक्स सही तरीके से फाइल कर रहे हैं और टैक्स की सही राशि का भुगतान कर रहे हैं. यह ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है, हालांकि, आपके द्वारा दी जाने वाली वास्तविक राशि आपकी फाइनेंशियल स्थिति या अन्य कारकों में बदलाव के कारण नए इनकम टैक्स कैलकुलेटर के अनुमान में अलग-अलग हो सकती है. इसलिए, कैलकुलेटर का उपयोग एक दिशानिर्देश के रूप में करना और अगर आपको कोई प्रश्न है, तो पात्र टैक्स प्रोफेशनल से परामर्श करना सबसे अच्छा है.

इनकम टैक्स कटौती कैलकुलेटर का उपयोग करना एक आसान प्रोसेस है. आपको बस अपनी बुनियादी जानकारी जैसे नाम, एड्रेस, पैन नंबर और अन्य संबंधित विवरण दर्ज करना है. फिर, आपको वर्ष के दौरान किए गए आय की राशि और लागू किसी भी कटौती या क्रेडिट के साथ दर्ज करने के लिए कहा जाएगा. यह जानकारी दर्ज होने के बाद, पर्सनल इनकम टैक्स कैलकुलेटर देय टैक्स का अनुमानित कुल जनरेट करेगा.

सेलरी इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें इस बारे में चरण-दर-चरण गाइड यहां दिया गया है:

1. अपनी पसंदीदा ऑनलाइन इनकम और टैक्स कैलकुलेटर वेबसाइट पर जाएं और अपने बुनियादी विवरण (नाम, पता, पैन कार्ड नंबर आदि) भरें
2. उस वित्तीय वर्ष को चुनें जिसके लिए आप अपने टैक्स की गणना करना चाहते हैं.
3. चाहे आप वयस्क हों या वरिष्ठ नागरिक, अपने आयु वर्ग को सही तरीके से चुनना सुनिश्चित करें. भारत की टैक्सेशन सिस्टम विभिन्न आयु वर्गों के आधार पर अलग-अलग होती है और टैक्स लायबिलिटी निर्धारित करने के लिए आवश्यक है.
4. पुराने टैक्स स्लैब के अनुसार आपको कितने टैक्स का भुगतान करना होगा यह जानने के लिए, अपनी टैक्स योग्य सेलरी दर्ज करें. आपकी कर योग्य आय HRA, LTA और मानक कटौतियों जैसे छूट घटाने के बाद होगी.
5. वेतन के अलावा, आय के सभी अन्य स्रोतों जैसे ब्याज़ आय और किराए की फीस को निर्दिष्ट किया जाना चाहिए. इसके अलावा, जिन व्यक्तियों ने किराए की प्रॉपर्टी या अपने स्व-अधिकृत निवास के लिए होम लोन लिया है, उन्हें प्रत्येक लोन पर भुगतान किए गए ब्याज़ की राशि शामिल होनी चाहिए.
6. निवल आय की गणना करें (अधिग्रहण की लागत के बाद सेल कंसीडरेशन), और यह राशि लागू सरचार्ज और सेस के अलावा 30% टैक्स दर के अधीन है.
7. अगर आप पहले से मौजूद टैक्स स्लैब के आधार पर अपने टैक्स का आकलन करना चाहते हैं, तो यह आवश्यक है कि आप अपने टैक्स-सेविंग इन्वेस्टमेंट को सेक्शन 80D, 80C, 80E, 80G और 80TTA में दर्ज करें. इससे यह सुनिश्चित होगा कि आपकी गणना सही है और टैक्स फाइल करने का एक कुशल तरीका प्रदान किया जाए!
8. अंत में, कैलकुलेट बटन पर क्लिक करें और संबंधित आय के लिए देय टैक्स की कुल राशि देखें.
 

इनकम टैक्स विभाग ने एक वित्तीय वर्ष में व्यक्तियों के लिए विभिन्न आय सीमाओं पर टैक्स लगाने के लिए अलग-अलग टैक्स स्लैब बनाए हैं. भारत सरकार वार्षिक बजट में टैक्स स्लैब की समीक्षा करती है, और नागरिकों को वर्तमान टैक्स स्लैब के आधार पर टैक्स फाइल करना होता है. इनकम टैक्स एक्ट 1961 के अनुसार, सरकार ने भारतीय करदाताओं की निम्नलिखित तीन श्रेणियों को निर्दिष्ट किया है: 

● 60 वर्ष से कम आयु के निवासी और अनिवासी
● 60-80 वर्ष की आयु के बीच वरिष्ठ नागरिक निवासी
● 80 वर्ष से अधिक आयु के सुपर सीनियर सिटीज़न के निवासी

भारत सरकार ने कर बचाने के लिए कर कटौतियों का दावा न करने वाले व्यक्तियों को पुराने कर व्यवस्था के साथ इनकम टैक्स के लिए एक नया व्यवस्था शुरू की है. पुरानी व्यवस्था के लिए, व्यक्ति पारंपरिक इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं, जबकि नए टैक्स व्यवस्था के लिए, वे नए टैक्स रेजिम कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. हालांकि, इनकम टैक्स कैलकुलेटर 2023 का उपयोग करने से पहले, यह समझना महत्वपूर्ण है कि इनकम टैक्स लायबिलिटी की गणना कैसे की जाती है. यहां एक उदाहरण दिया गया है: 

आशिता में वर्तमान मूल्यांकन वर्ष के लिए नीचे दी गई आय संरचना है और रु. 20,000 के घर के किराए से आय के साथ सेक्शन 80C के तहत रु. 1,50,000 की टैक्स कटौती का दावा करता है. 

पुरानी शासन के तहत कर: 

नई शासन के तहत कर 

कोई भी व्यक्ति जिसकी टैक्स योग्य आय मूल छूट सीमा से अधिक है (रु. राजकोषीय वर्ष के लिए 2,50,000) को इनकम टैक्स रिटर्न दाखिल करना होगा. इसके अलावा, लोगों की निम्नलिखित श्रेणियों को भी अनिवार्य रूप से अपना टैक्स फाइल करना चाहिए:

● किसी भी प्रकार की विदेशी आय वाले व्यक्ति;
● कोई भी असेसी जिसे एडवांस टैक्स या सेल्फ-असेसमेंट टैक्स प्राप्त हुआ है;
● बिज़नेस मालिक और प्रोफेशनल;
● किसी फाइनेंशियल वर्ष के दौरान एक से अधिक नियोक्ता से किसी भी प्रकार की सेलरी प्राप्त करने वाले निर्धारिती;
● जो लोग शेयर या म्यूचुअल फंड से पूंजी लाभ प्राप्त कर रहे हैं.

इसलिए, यह आवश्यक है कि सभी व्यक्ति भारत में टैक्स फाइल करने के लिए पात्रता मानदंडों को पूरा करते हैं ताकि जुर्माने से बच सकें.

भारत में ऑनलाइन सेलरी इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करना आपके टैक्स का सटीक अनुमान लगाने का सबसे सुविधाजनक तरीका है. ऑनलाइन इनकम टैक्स कैलकुलेटर ऐप का उपयोग करने के कुछ प्रमुख लाभ इस प्रकार हैं:

1. तुरंत परिणाम: इनकम टैक्स कटौती कैलकुलेटर टैक्स की तुरंत और सटीक गणना प्रदान करता है, जिससे समय और मेहनत की बचत होती है.
2. त्रुटि-मुक्त गणना: इनकम टैक्स के लिए ऑनलाइन कैलकुलेटर सभी कारकों, जैसे कटौतियां, छूट आदि को ध्यान में रखता है, जो प्रोसेस के दौरान किसी भी मैनुअल त्रुटि की संभावना को दूर करता है.
3. आसान रिपोर्ट समझें: इन इनकम टैक्स रिटर्न कैलकुलेटर द्वारा जनरेट की गई रिपोर्ट को समझना और समझना आसान है, जो जटिल टैक्सेशन प्रक्रियाओं को आसान बनाने में मदद करता है.
4. पैसे की बचत: सही तरीके से और समय पर टैक्स भरकर, व्यक्ति बड़ी राशि की बचत कर सकते हैं, क्योंकि वे किसी भी जुर्माना या दंड से बच जाएंगे.
 

भारत सरकार ने केंद्रीय बजट 2020 में ऐसे व्यक्तियों के लिए एक नया टैक्स व्यवस्था शुरू की, जो टैक्स फाइल करते समय व्यापक कटौतियों का क्लेम नहीं करते हैं. अब आप AY 2023-24 या टैक्स फाइल करने के लिए इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करते समय पुराने और नई टैक्स व्यवस्था के बीच चुन सकते हैं. AY 2023-24 कैलकुलेटर के लिए इनकम टैक्स स्लैब यहां दिया गया है, जिसका उपयोग कोई भी व्यवस्था का उपयोग करके कैलकुलेटर या टैक्स फाइल करने के लिए कर सकता है: 

पुरानी व्यवस्था के तहत टैक्स स्लैब: 
 

नई व्यवस्था के तहत टैक्स स्लैब: 

पुराने टैक्स व्यवस्था के तहत, व्यक्ति इनकम टैक्स एक्ट के तहत प्रदान किए गए विभिन्न कटौतियों और छूटों का क्लेम कर सकते हैं, जैसे ईपीएफ, पीपीएफ, लाइफ इंश्योरेंस प्रीमियम, होम लोन के ब्याज़, एजुकेशन लोन और मेडिकल इंश्योरेंस प्रीमियम के लिए कटौती. हालांकि, ऐसी कटौतियां नए टैक्स व्यवस्था में उपलब्ध नहीं हैं. 

सरकार द्वारा पेश की गई नई कर व्यवस्था ने पहले की कई कटौतियों और छूटों को बदल दिया है. इनमें से कुछ नीचे सूचीबद्ध हैं:
 

1. इस शासन के तहत लीव ट्रैवल अलाउंस (LTA) को कटौती के रूप में अनुमति नहीं है;
2. मानक कटौती, जो पहले रु. 40,000 तक उपलब्ध थी, अब मान्य नहीं है;
3. पब्लिक प्रॉविडेंट फंड (पीपीएफ), नेशनल पेंशन सिस्टम (एनपीएस) और इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम में निवेश भी कटौतियों से बाहर हैं;
4. आप जिस शहर में रहते हैं, उसके आधार पर हाउस रेंट अलाउंस (HRA) की कटौती कुछ सीमाओं तक कम कर दी गई है;
5. मेडिकल इंश्योरेंस प्रीमियम की कटौती रु. 25,000 तक सीमित है;
6. सेविंग अकाउंट और फिक्स्ड डिपॉजिट के माध्यम से ब्याज़ आय के लिए छूट समाप्त कर दी गई है.
 

60 वर्ष से अधिक पुराने सीनियर सिटीज़न के पास पुराने और नए टैक्स व्यवस्था के बीच चुनकर इनकम टैक्स का भुगतान करने का विकल्प भी है. यहां इनकम टैक्स व्यवस्था दोनों के तहत टैक्स स्लैब दिए गए हैं, जिनका उपयोग वे इनकम टैक्स कैलकुलेटर ay 2022-23 का उपयोग करके टैक्स की गणना करने के लिए कर सकते हैं. 

नए और पुराने टैक्स व्यवस्था के तहत वरिष्ठ नागरिकों के लिए टैक्स स्लैब.

80 वर्ष से अधिक के सुपर सीनियर सिटीज़न के लिए इनकम टैक्स स्लैब
सुपर सीनियर सिटीज़न के लिए इनकम टैक्स रेजीम के तहत टैक्स स्लैब यहां दिए गए हैं, जिनका उपयोग ऑनलाइन इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करके टैक्स की गणना करने के लिए कर सकते हैं.

भारत में वेतनभोगी व्यक्ति इनकम टैक्स एक्ट के तहत विभिन्न टैक्स छूट का लाभ उठा सकते हैं. वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए कुछ आमतौर पर उपलब्ध टैक्स छूट यहां दी गई हैं, जिनकी गणना वे टैक्स कैलकुलेटर 2023 का उपयोग करके कर सकते हैं.

● हाउस रेंट अलाउंस (HRA): अगर आपको अपनी सेलरी के हिस्से के रूप में HRA प्राप्त होता है और किराए के घर में रहता है, तो आप HRA राशि पर छूट का क्लेम कर सकते हैं.

● लीव ट्रैवल अलाउंस (एलटीए): एलटीए एक लीव अवधि के दौरान किए गए यात्रा खर्चों के लिए कर्मचारियों को प्रदान किया जाने वाला लाभ है.

● मानक कटौती: वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए ₹ 50,000 की मानक कटौती उपलब्ध है, जिसका दावा किया जा सकता है कि किसी भी खर्च के बावजूद भी किया जा सकता है.

● मेडिकल अलाउंस: वेतन के हिस्से के रूप में प्राप्त मेडिकल अलाउंस के लिए प्रति वर्ष रु. 15,000 तक की छूट का क्लेम किया जा सकता है.
 

इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करके इनकम टैक्स लायबिलिटी की गणना करने के बाद ऑनलाइन इनकम टैक्स फाइल करने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट यहां दिए गए हैं: 

टैक्स की गणना में इस्तेमाल की जाने वाली कुछ सबसे सामान्य शर्तें यहां दी गई हैं: 

● आकलन वर्ष: असेसमेंट वर्ष (AY) उस वर्ष को दर्शाता है, जिसमें पिछले फाइनेंशियल वर्ष (अप्रैल 1 से मार्च 31) के दौरान अर्जित आय का मूल्यांकन किया जाता है और भारत में इनकम टैक्स विभाग द्वारा टैक्स लगाया जाता है. यह फाइनेंशियल वर्ष के तुरंत बाद वह वर्ष है जिसके लिए टैक्स की गणना की जा रही है.

● फाइनेंशियल वर्ष: फाइनेंशियल वर्ष (FY) 12 महीने है, जो अप्रैल 1 को शुरू होता है और मार्च 31 को समाप्त होता है. यह तब होता है जब कोई व्यक्ति या संस्था आय अर्जित करती है और खर्च करती है और उस अवधि को निर्धारित करती है जिसके लिए आय का मूल्यांकन किया जाता है और टैक्स लगाया जाता है. 

● पिछला वर्ष: पिछला वर्ष (PY) निर्धारण वर्ष (AY) से ठीक पहले का वर्ष है. यह वह अवधि है जिसके दौरान कोई व्यक्ति या संस्था टैक्स योग्य आय जनरेट करती है. पिछले वर्ष में अर्जित आय और किए गए खर्चों का मूल्यांकन किया जाता है और बाद के मूल्यांकन वर्ष में टैक्स लगाया जाता है. 

● कटौती: इनकम टैक्स में, कटौती का अर्थ ऐसी राशि है जो कुल इनकम से घटा सकती है, जो टैक्स योग्य इनकम को कम करने में मदद करती है और इसके परिणामस्वरूप, टैक्स लायबिलिटी को कम करती है. इनकम टैक्स एक्ट के विभिन्न सेक्शन के तहत कटौती की अनुमति है और इसका उद्देश्य विशिष्ट व्यय या निवेश को प्रोत्साहित करना और करदाताओं को कुछ लाभ प्रदान करना है.

● छूट: छूट का अर्थ है छूट प्राप्त आय की राशि या टैक्स के अधीन नहीं है. यह इनकम टैक्स एक्ट के तहत एक प्रावधान है जो कुछ प्रकार की आय या विशिष्ट व्यक्तियों को टैक्स देयता से छूट प्रदान करता है. इनकम की प्रकृति या टैक्सपेयर की कैटेगरी के आधार पर छूट अलग-अलग हो सकती है.