જૂનમાં ત્રણ રસપ્રદ એનએફઓની અપેક્ષા છે

નવી ફંડ ઑફર (એનએફઓ) વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ તરફથી નિયમિત ઑફર છે. છેલ્લા કેટલાક મહિનાઓમાં, એનએફઓ દ્વારા ભારતીય રોકાણકારોને ટૅપ કરતી કંપનીઓની પ્રેક્ટિસ ફરીથી એક વખત પિકઅપ કરી છે. જ્યારે મોટાભાગના એનએફઓ સામાન્ય રીતે ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ અથવા વિષયગત ફંડ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, ત્યારે નિયમિત લાર્જ કેપ, મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ અને ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ પણ છે જે એનએફઓ રૂટ દ્વારા રોકાણકારના પૈસા પર ટૅપ કરે છે. અહીં અમે ત્રણ રસપ્રદ એનએફઓ પર નજર રાખીએ છીએ જે જૂન 2023 માં 3 વિવિધ ફંડ હાઉસથી બજારમાં પહોંચવાની સંભાવના છે.

1. 360 - વન ફ્લેક્સી કેપ ફન્ડ

આ 360-વન ફ્લેક્સી કેપ ફંડ ભારતના ઇન્ફોલાઇન વેલ્થમાંથી આવે છે. તે ફરીથી એકત્રિત કરવામાં આવી શકે છે કે IIFL વેલ્થને 360-વન તરીકે ફરીથી ભરતી કરવામાં આવી હતી અને તેથી એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીએ પણ નવું નામ લીધું છે.

360-વન ફ્લેક્સી કેપ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. જો કે, નામ સૂચવે તે અનુસાર, ભંડોળ સંપૂર્ણ બજાર મૂડીકરણ શ્રેણીમાં રોકાણ કરશે. આમાં સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સ, મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ અને લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ શામેલ હશે. જો કે, ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ હોવાથી, ફંડ ફાળવણી પરના કોઈપણ પ્રતિબંધો દ્વારા બંધાયેલ નથી અને ફંડ મેનેજરને તેમના આઉટલુકના આધારે તેઓ લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સને કેવી રીતે ફાળવે છે તે નક્કી કરવાની વિવેકબુદ્ધિ છે. ભંડોળનો નાનો ભાગ પણ દેવું અને પૈસાના બજારના સાધનોને ફાળવવામાં આવશે.

360-વન ફ્લેક્સી કેપ ફંડ માટે ફંડ મેનેજર મયૂર પટેલ હશે જે યોગ્ય ચાર્ટર્ડ એકાઉન્ટન્ટ અને સીએફએ પણ છે. IIFL એસેટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડમાં જોડાતા પહેલાં, મયૂર પટેલે DSP બ્લૅકરોક ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ અને MIP ફંડના ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કર્યું હતું. તેના પહેલાં તેમણે સ્પાર્ક કેપિટલ, ટાટા મોટર્સ અને ક્રિસિલ સાથે પણ કામ કર્યું.

360-એક ફ્લેક્સી કેપ ફંડનું એનએફઓ 12-June-2023 ના રોજ ખુલે છે અને 26-જૂન 2023 ના રોજ સબસ્ક્રિપ્શન માટે બંધ થાય છે. આ એક ઓપન એન્ડેડ ફંડ છે જેથી એનએવી સંબંધિત ફંડની ખરીદી અને એનએફઓની ફાળવણી પૂર્ણ થયા પછી નિયમિત ધોરણે રિડમ્પશન માટે ફંડ ઉપલબ્ધ થશે. ઇક્વિટી ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ હોવાથી, તે જોખમના સ્કેલ પર ઉચ્ચ છે કારણ કે ઇક્વિટી તેમજ કેપની ફાળવણી અને સ્ટૉકની પસંદગીનું જોખમ પણ છે.

360-વન ફ્લેક્સી કેપ ફંડ રોકાણકારોને વૃદ્ધિ અને આઇડીસીડબલ્યુ (આવક વિતરણ અને મૂડી ઉપાડ) વિકલ્પો પ્રદાન કરશે. આ ઉપરાંત, રોકાણકારો નિયમિત પ્લાન અથવા ડાયરેક્ટ પ્લાન પસંદ કરી શકે છે, જેમાં તુલનાત્મક રીતે ઓછો ખર્ચ ગુણોત્તર છે. નિયમ મુજબ, ફંડમાં કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી પરંતુ જો ખરીદીની તારીખથી 1 વર્ષના સમયગાળા પહેલાં ફંડને રિડીમ અથવા સ્વિચ આઉટ કરવામાં આવે તો 1% ના એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવશે. ભંડોળમાં ન્યૂનતમ રોકાણ ₹1,000 છે અને ભંડોળનું પ્રદર્શન એસ એન્ડ પી બીએસઈ 500 ટીઆરઆઈ ઇન્ડેક્સને બેંચમાર્ક કરવામાં આવશે. અહીં ટીઆરઆઈ કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સનો સંદર્ભ આપે છે, જે વધુ પ્રતિનિધિ છે.

2. એચડીએફસી નોન-સાયક્લિકલ કન્સ્યુમર ફન્ડ

એચડીએફસી નૉન-સાઇક્લિકલ કન્ઝ્યુમર ફંડ એચડીએફસી એએમસીના ઘરથી આવે છે, જે મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓના સંદર્ભમાં ભારતનું ત્રીજું સૌથી મોટું એએમસી છે. એચડીએફસી એએમસી ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને હાઇબ્રિડ પ્રોડક્ટ્સની વિશાળ શ્રેણી પ્રદાન કરે છે અને ડેબ્ટ અને ઇક્વિટીમાં પણ સક્રિય અને નિષ્ક્રિય ઑફરમાં મજબૂત છે.

એચડીએફસી નૉન-સાઇક્લિકલ કન્ઝ્યુમર ફંડ મુખ્યત્વે બિન-ચક્રીય ગ્રાહક થીમ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડીની પ્રશંસા કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. આ ભંડોળ બજાર મૂડીકરણ પર પણ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવશે નહીં પરંતુ રોકાણ માટે નીચેના અભિગમ પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરશે. અહીં ધ્યાન કેન્દ્રિત બિન-ચક્રીય ક્ષેત્રો પર છે જે નિયમિત વ્યવસાય ચક્રો માટે ઓછી સંવેદનશીલ છે અને ભારતીય સંદર્ભમાં વધુ બારમાસી માંગ ધરાવે છે. ભંડોળનો નાનો ભાગ પણ દેવું અને પૈસાના બજારના સાધનોને ફાળવવામાં આવશે.

એચડીએફસી નૉન-સાયક્લિકલ કન્ઝ્યુમર ફંડ માટે ફંડ મેનેજર અમિત સિન્હા હશે, જેણે બી-ટેક (આઈઆઈટી રૂરકી) અને પીજીડીબીએમ (એક્સએલઆરઆઈ, જમશેદપુર) કર્યું છે. એચડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોડાયા પહેલાં, અમિત સિન્હાએ મેક્વેરી કેપિટલ સિક્યોરિટીઝ (ઇન્ડિયા) પ્રાઇવેટ લિમિટેડ કાર્ય કર્યું છે. એચડીએફસી એએમસી હાલમાં SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ભૂતપૂર્વ CIO, નવનીત મુનોથ દ્વારા પ્રમુખ છે. તેઓ હાલમાં એચડીએફસી એએમસીનો સીઈઓ છે.

એચડીએફસી નૉન-સાઇક્લિકલ કન્ઝ્યુમર ફંડના એનએફઓ 23-June-2023 પર ખુલે છે અને 07-જુલાઈ 2023 ના રોજ સબસ્ક્રિપ્શન માટે બંધ થાય છે. આ એક ઓપન એન્ડેડ ફંડ છે જેથી એનએવી સંબંધિત ફંડની ખરીદી અને એનએફઓની ફાળવણી પૂર્ણ થયા પછી નિયમિત ધોરણે રિડમ્પશન માટે ફંડ ઉપલબ્ધ થશે. ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ નૉન-સાઇક્લિકલ ફંડ હોવાથી, તે જોખમના સ્કેલ પર ઉચ્ચ છે કારણ કે ઇક્વિટીઓ તેમજ વિષયગત અભિગમનું જોખમ છે. આ ભંડોળને એએમએફઆઈ વર્ગીકરણના હેતુ માટે વિષયગત ભંડોળ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવશે.

એચડીએફસી નૉન-સાયક્લિકલ કન્ઝ્યુમર ફંડ રોકાણકારોને વૃદ્ધિ અને આઈડીસીડબલ્યુ (આવક વિતરણ અને મૂડી ઉપાડ) વિકલ્પો પ્રદાન કરશે. આ ઉપરાંત, રોકાણકારો નિયમિત પ્લાન અથવા ડાયરેક્ટ પ્લાન પસંદ કરી શકે છે, જેમાં તુલનાત્મક રીતે ઓછું ખર્ચ રેશિયો છે કારણ કે તેઓને માર્કેટિંગ ખર્ચની ફાળવણીમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવી છે. નિયમ મુજબ, ફંડમાં કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી પરંતુ જો ખરીદીની તારીખથી 1 વર્ષના સમયગાળા પહેલાં ફંડને રિડીમ અથવા સ્વિચ આઉટ કરવામાં આવે તો 1% ના એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવશે. ફંડમાં ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹100 છે અને ફંડનું પરફોર્મન્સ નિફ્ટી ઇન્ડિયા કન્ઝમ્પશન TRI ઇન્ડેક્સને બેંચમાર્ક કરવામાં આવશે. અહીં ટીઆરઆઈ કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સનો સંદર્ભ આપે છે, જે વધુ પ્રતિનિધિ છે કારણ કે તે કિંમત આધારિત રિટર્ન સિવાય ડિવિડન્ડને પરિબળ કરે છે.

3. સેમ્કો એક્ટિવ મોમેન્ટમ ફન્ડ

સેમ્કો ઍક્ટિવ મોમેન્ટમ ફંડ સામકોના ઘરથી આવે છે જે ભારતના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જગ્યામાં તાજેતરના પ્રવેશકોમાંથી એક છે. ફંડ હાઉસ તેને બજારના વલણોની ઘણી આદર્શ સમજણ સાથે લાવે છે, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જગ્યામાં પણ મોમેન્ટમ રોકાણ પર લાગુ કરવામાં આવે છે.

SAMCO ઍક્ટિવ મોમેન્ટમ ફંડ ભંડોળનું નામ સૂચવે તે અનુસાર, મજબૂત ગતિ દર્શાવતા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાનું મૂડી પ્રશંસા કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. મોમેન્ટમ સ્ટૉક્સ એ એવા સ્ટૉક્સ છે જે સકારાત્મક કિંમતની ગતિને પ્રદર્શિત કરે છે - અન્ય સ્ટૉક્સ (વિજેતાઓ) સાથે ભૂતકાળમાં સારી રીતે પરફોર્મ કરેલા સ્ટૉક્સ પર આધારિત છે, ભવિષ્યમાં સારી રીતે કામ કરવાનું ચાલુ રાખે છે. તેના વિપરીત, આ અભિગમ પણ માને છે કે જે સ્ટૉક્સ તુલનાત્મક રીતે ખરાબ રીતે (લૂઝર્સ) કરે છે તે ખરાબ રીતે કામ કરવાનું ચાલુ રાખે છે. આ વ્યૂહરચના અનુભવી સંશોધન અને પાછળના પરીક્ષણ પર આધારિત છે, પરંતુ તે યોગ્ય જોખમી અભિગમ હોઈ શકે છે. ભંડોળનો નાનો ભાગ પણ દેવું અને પૈસાના બજારના સાધનોને ફાળવવામાં આવશે. આ ભંડોળનું સંચાલન પારસ મટાલિયા દ્વારા કરવામાં આવશે, જે ભંડોળ વ્યવસ્થાપક તરીકે કાર્ય કરશે.

સામકો ઍક્ટિવ મોમેન્ટમ ફંડનું એનએફઓ 15-June-2023 ના રોજ ખુલે છે અને 29-જુલાઈ 2023 ના રોજ સબસ્ક્રિપ્શન માટે બંધ થાય છે. આ એક ઓપન એન્ડેડ ફંડ છે જેથી એનએવી સંબંધિત ફંડની ખરીદી અને એનએફઓની ફાળવણી પૂર્ણ થયા પછી નિયમિત ધોરણે રિડમ્પશન માટે ફંડ ઉપલબ્ધ થશે. વર્ગીકરણના હેતુ માટે તેને વિષયગત અથવા શૈલી આધારિત ભંડોળ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યું છે. ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ થિમેટિક અને સ્ટાઇલ આધારિત ભંડોળ હોવાથી, તે જોખમ સ્કેલ પર ઉચ્ચ છે કારણ કે સ્ટાઇલની ધારણાઓ સિવાય ઇક્વિટીઓ તેમજ વિષયગત અભિગમનું જોખમ હોય છે. રોકાણકારોએ લાંબા ગાળાનો અભિગમ લેવો પડશે અને આ ભંડોળમાં ભાગ લેવા માટે વધુ જોખમની ક્ષમતા ધરાવતા હોય છે.

સેમ્કો ઍક્ટિવ મોમેન્ટમ ફંડ માત્ર વૃદ્ધિના વિકલ્પ પ્રદાન કરશે, રોકાણકારોને આઇડીસીડબ્લ્યુ (આવક વિતરણ અને મૂડી ઉપાડ) ના વિકલ્પો પ્રદાન કરશે, જે સ્ટૉકની પસંદગી માટેના ઉચ્ચ જોખમના અભિગમને ધ્યાનમાં રાખીને તર્કસંગત છે. આ ઉપરાંત, રોકાણકારો નિયમિત પ્લાન અથવા ડાયરેક્ટ પ્લાન પસંદ કરી શકે છે, જેમાં તુલનાત્મક રીતે ઓછું ખર્ચ રેશિયો છે કારણ કે તેઓને માર્કેટિંગ ખર્ચની ફાળવણીમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવી છે. નિયમ મુજબ, ફંડમાં કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી પરંતુ જો ફંડ 365 દિવસના સમયગાળા પહેલાં રિડીમ અથવા સ્વિચ આઉટ કરવામાં આવે અને જો આવા એક્ઝિટ લોડ 730 દિવસની અંદર થાય તો 1% એક્ઝિટ લોડ લેવામાં આવે છે તો 2% નું એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવશે. એક્ઝિટ લોડ મુક્તિ માટે એકંદર લૉક-ઇન ખરીદીની તારીખથી 2 વર્ષ છે. ફંડમાં ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹5,000 છે અને ફંડની પરફોર્મન્સ નિફ્ટી 500 TRI ઇન્ડેક્સ સાથે બેંચમાર્ક કરવામાં આવશે.