હાલના અઠવાડિયામાં સબ્સ્ક્રિપ્શન માટે એનએફઓ ખુલ્લા છે

નવી ફંડ ઑફર (એનએફઓ) મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્પેસમાં નવા વિચારમાં રોકાણ કરવાની સંપૂર્ણ તક પ્રદાન કરે છે. નિષ્ણાતો ઘણીવાર તર્ક કરે છે કે એનએફઓમાં રોકાણ કરવામાં કોઈ મૂલ્ય નથી કારણ કે ₹10 નું ચહેરાનું મૂલ્ય ગેરમાર્ગે દોરી શકે છે. આવી ઘોષણાઓની જ્ઞાનની પ્રશંસા કરતી વખતે પણ, એવું કહેવું જોઈએ કે એનએફઓ માર્કેટમાં રોકાણકારો અને ભંડોળની નવી સપ્લાય લાવે છે. તે હદ સુધી તેઓ લગભગ IPO જેવી છે. અહીં અમે 3 નવી ફંડ ઑફર (એનએફઓ) પર નજર કરીએ છીએ જે સબસ્ક્રિપ્શન માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માર્કેટમાં હાલમાં ખુલ્લી છે.

NJ ELSS ટૅક્સ સેવર સ્કીમ

ધ NJ ELSS ટૅક્સ સેવર સ્કીમ એનજે ફાઇનાન્શિયલના ઘરમાંથી આવે છે. ગુજરાતમાં સૂરતના આધારે, એનજે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિતરણમાં સૌથી આશાસ્પદ અને શક્તિશાળી ખેલાડીઓમાંથી એક તરીકે ઉભરી આવ્યું છે. ELSS સ્કીમ માટે તેમનું NFO હમણાં ખુલ્લું છે અને તે જૂનમાં સારી રીતે ખુલ્લું રહેશે. અહીં યોજનાની કેટલીક હાઇલાઇટ્સ છે.

• આ યોજનાનો મૂળભૂત રોકાણનો ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાંથી આવક તેમજ લાંબા ગાળાના મૂડી પ્રશંસા પેદા કરવાનો છે.
   

• એકવાર NFO અને સામાન્ય ખરીદી અને NAV લિંક્ડ કિંમતો પર વેચાણ શરૂ થયા પછી તે એક ઓપન એન્ડેડ યોજના હશે. તેને ઇક્વિટી સ્કીમની કેટેગરી હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે - ELSS.
   

• એનએફઓ અથવા 13 માર્ચ 2023 ના રોજ સબસ્ક્રિપ્શન માટે ખોલવામાં આવેલ નવું ફંડ લૉન્ચ અને ઓછામાં ઓછું, 09 જૂન 2023 સુધી ખુલ્લું રહેશે.
   

• ટૅક્સ સેવિંગ સ્કીમ હોવાથી, ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹500/- હશે અને તેના ગુણાંકમાં ₹500/- હશે. રોકાણકારો એસઆઈપી રૂટ અથવા લમ્પસમ રૂટ દ્વારા ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે.
   

• મુખ્ય વિચારો: NJ ELSS ટૅક્સ સેવર આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સ લાભો પ્રદાન કરે છે. રોકાણકારો વાર્ષિક ₹1.50 લાખની બાહ્ય મર્યાદા સુધીની છૂટનો લાભ મેળવી શકે છે. આ અસરકારક અગ્રિમ રોકાણને ઘટાડે છે અને લાંબા ગાળે રોકાણ પરની ઉપજમાં નોંધપાત્ર રીતે વધારો કરે છે.

યૂટીઆઇ નિફ્ટી 500 વેલ્યૂ 50 ઇન્ડેક્સ ફન્ડ

આ ફંડ પ્રતિષ્ઠિત UTI ફંડ હાઉસમાંથી આવે છે, જે ભારતમાં સ્થાપિત સૌથી જૂનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. તે વર્ષ 1963 માં તેની કામગીરી શરૂ કરી હતી અને યુએસ-64 એ યુટીઆઇ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલ પ્રથમ ભંડોળ હતો. અહીં યુટીઆઇ નિફ્ટી 500 વેલ્યૂ 50 ઇન્ડેક્સ ફંડ ના એનએફઓ વિશેની કેટલીક મુખ્ય વિગતો છે.

• ફંડ સ્કીમનો મુખ્ય ઉદ્દેશ એ રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે કે, ખર્ચ પહેલાં, ટ્રેકિંગ ભૂલને આધિન, અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સ દ્વારા પ્રતિનિધિત્વ કરેલી સિક્યોરિટીઝની કુલ રિટર્ન સાથે સંબંધિત છે. જો કે, ઇન્ડેક્સ પ્રોડક્ટ હોવા છતાં, યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત થશે તેની કોઈ ગેરંટી અથવા ખાતરી નથી.
   

• આ એક ઓપન એન્ડેડ સ્કીમ છે અને ઇન્ડેક્સ ફંડની કેટેગરી હેઠળ આવે છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સની લોકપ્રિયતાનું એક કારણ એ છે કે હાલના સેબી નિયમો હેઠળ એએમસીની પાસે હોઈ શકે તેવા ઇન્ડેક્સ ફંડ્સની સંખ્યા પર કોઈ પ્રતિબંધ નથી.
   

• ઇન્ડેક્સ ફંડ 26 એપ્રિલ 2023 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું જ્યારે તે 08 મે 2023 ના રોજ સબસ્ક્રિપ્શન માટે બંધ થશે. આ ફંડ્સ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ પર કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી અથવા એક્ઝિટ લોડ્સ TRI (કુલ રિટર્ન્સ ઇન્ડેક્સ) ના આધારે બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને રિપ્લિકેટ કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. તે છે; તેઓ ડિવિડન્ડ વત્તા મૂડી વધારાના રિટર્નના સંદર્ભમાં ઇન્ડેક્સને મૅચ કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે.
   

• આ ફંડ માટે ન્યૂનતમ સબસ્ક્રિપ્શન રકમ ₹5000 અને તેના પછી ₹1/- ના ગુણાંકમાં રહેશે. રોકાણકારો એસઆઈપી મોડેલ અથવા એકસામટી રકમનું મોડેલ પસંદ કરી શકે છે.
   

• એક નિષ્ક્રિય ભંડોળ તરીકે, ઇન્ડેક્સ ભંડોળ બજારને હરાવવાનો પ્રયત્ન કરતું નથી. તેના બદલે, તે ફક્ત પૂર્વ-ખર્ચના આધારે ઇન્ડેક્સની પરફોર્મન્સને મૅચ કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. મોટાભાગના ઇન્ડેક્સ ફંડને ટ્રેકિંગ ભૂલ નામના પરિબળ દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે. આદર્શ ઇન્ડેક્સ ફંડ ન્યૂનતમ ટ્રેકિંગ ભૂલ ધરાવતું હોય છે; કાં તો ઉપર અથવા નીચેના ભાગ પર.

વ્હાઈટઓક કેપિટલ મલ્ટિ એસેટ અલોકેશન ફન્ડ

વ્હાઈટઓક કેપિટલ મલ્ટિ એસેટ અલોકેશન ફન્ડ એક મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ છે જે ઇક્વિટી, બોન્ડ્સ, કમોડિટી, ગોલ્ડ અને ડેરિવેટિવ્સ જેવી બહુવિધ સંપત્તિઓમાં તેના કોર્પસને ફેલાવે છે, જેથી જોખમને વધુ સારી રીતે મેનેજ કરી શકાય, જોખમને ઑટોમેટિક રીતે વિવિધતા પ્રદાન કરી શકાય અને લાંબા ગાળે શ્રેષ્ઠ રિટર્ન વધારી શકાય.

• આ યોજનાનો મુખ્ય રોકાણનો ઉદ્દેશ એકથી વધુ સંપત્તિ વર્ગોમાં સાધનોમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાનું મૂડી વધારો અને આવક ઉત્પન્ન કરવાનો છે. આમાં ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, ગોલ્ડ, સિલ્વર, ETF, ડેરિવેટિવ પ્રૉડક્ટ અને સ્ટ્રક્ચર સહિત સંબંધિત પ્રૉડક્ટ શામેલ છે.
   

• તે એક ઓપન એન્ડેડ મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ છે જે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, ડેરિવેટિવ્સ વગેરે જેવી બહુવિધ એસેટ વર્ગોમાં તેના કોર્પસને ફેલાવે છે. પરફોર્મન્સ એકથી વધુ એસેટ ક્લાસ સાઇકલ પર આધારિત રહેશે પરંતુ વધુ ડિ-રિસ્ક મોડેલ પણ હશે.
   

• 03 મે 2023 ના રોજ સબસ્ક્રિપ્શન માટે ભંડોળ ખોલવામાં આવ્યું છે અને ભંડોળ માટે વહેલી તકે બંધ થવાની તારીખ 10 મે 2023 છે. જો કે, ફંડ એનએફઓ વધારવાની સંભાવના છે અને હવે તે 17 મે 2023 ના રોજ બંધ થશે.
   

• મલ્ટી-એસેટ ફંડ હોવાથી, તેના મોડેલમાં ઇન-બિલ્ટ લોડ થશે. સ્પષ્ટપણે, આ રીતે ભંડોળમાં કોઈ પ્રવેશ લોડ નથી. જો કે, દરેક ખરીદી / એકમોના સ્વિચ-ઇનના સંદર્ભમાં, જો એકમોને ફાળવણીની તારીખથી 1 મહિનાની અંદર રિડીમ/સ્વિચ-આઉટ કરવામાં આવે તો 1.00% નું એક્ઝિટ લોડ ચૂકવવાપાત્ર છે. જો કે, જો એકમો ફાળવણીની તારીખથી 1 મહિના પછી રિડીમ/સ્વિચ-આઉટ કરવામાં આવે તો કોઈ એક્ઝિટ લોડ ચૂકવવાપાત્ર નથી.
   

• આ ફંડએ ન્યૂનતમ સબસ્ક્રિપ્શન રકમ ₹500/- અને ₹1 ના ગુણાંકમાં સૂચવ્યું છે/-. કરવેરાના હેતુ માટે, તે ઇક્વિટી અથવા હાઇબ્રિડ ડેબ્ટ અથવા શુદ્ધ ડેબ્ટના મિશ્રણ પર આધારિત રહેશે. દરેક કિસ્સામાં કરની સારવાર અલગ-અલગ હોય છે.