મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી મિડસ્મોલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સ ફંડ (G): NFOની વિગતો

મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી મિડસ્મોલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સ ફંડ (G) એક નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ઇન્ડેક્સ ફંડ છે જે નિફ્ટી મિડસ્મોલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. આ ઇન્ડેક્સમાં ભારતના ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ સેક્ટરની અંદર મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓ શામેલ છે, જે ઇન્વેસ્ટરને બેંકો, નૉન બેંકિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ (એનબીએફસી), ઇન્શ્યોરન્સ અને અન્ય ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થાઓના વિવિધ બાસ્કેટને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળનો હેતુ ન્યૂનતમ ટ્રેકિંગ ભૂલ સાથે તેના બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે. તે મિડ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓની વિકસિત થતી નાણાંકીય સેવાઓમાં ખર્ચ કાર્યક્ષમ, નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ ઈચ્છતા રોકાણકારો માટે ડિઝાઇન કરેલ છે.

એનએફઓની વિગતો: મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી મિડસ્મલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સ ફંડ (G)

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ

આ યોજનાનો હેતુ એવા રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે જે ખર્ચ માટે હિસાબ કરતા પહેલાં નિફ્ટી મિડસ્મોલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સના કુલ રિટર્ન સાથે નજીકથી મેળ ખાય છે. જો કે, તે ગેરંટી આપી શકતા નથી કે આ ઉદ્દેશ્ય હંમેશા સંભવિત ટ્રેકિંગ ભૂલોને કારણે પૂર્ણ કરવામાં આવશે.

રોકાણની વ્યૂહરચના

મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી મિડસ્મોલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સ ફંડ નિફ્ટી મિડસ્મોલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સમાંથી કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાને અનુસરે છે. તેનો ધ્યેય નાની ટ્રેકિંગ ભૂલ સાથે બેંચમાર્કની જેમ જ રિટર્ન પ્રાપ્ત કરવાનો છે. તે તેના એસેટ એલોકેશનના આધારે લિક્વિડ ફંડ, ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં પણ રોકાણ કરે છે.

સિક્યોરિટીઝ લેન્ડિંગ: ફંડ સેબીના નિયમો દ્વારા મંજૂરી મુજબ સિક્યોરિટીઝ લેન્ડિંગમાં ભાગ લઈ શકે છે.

સ્કીમમાં એએમસી/પ્રાયોજક દ્વારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (એએમસી) નિયમો દ્વારા જરૂરી હોય તો નવા ફંડ ઑફર (એનએફઓ) સમયગાળા દરમિયાન ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે. આ રોકાણો માટે કોઈ ફી લેવામાં આવશે નહીં.

સબસ્ક્રિપ્શન પૈસાનું રોકાણ: એનએફઓ સમયગાળા દરમિયાન દાખલ કરેલા કોઈપણ પૈસાનું અસ્થાયી રૂપે ટીઆરઇપીએસમાં રોકાણ કરી શકાય છે ( ટૂંકા ગાળાનું મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ). આમાંથી કોઈપણ લાભ રોકાણકારોને આપવામાં આવશે. જો એનએફઓ દરમિયાન ન્યૂનતમ જરૂરી રકમ દાખલ કરવામાં આવી નથી અને કમાયેલ કોઈપણ વ્યાજ બંને રોકાણકારોને રિફંડ કરવામાં આવશે.

પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર: આ દૈનિક સબસ્ક્રિપ્શન અને રિડમ્પશન સાથે એક ઓપન એન્ડેડ ફંડ હોવાથી, ફંડના પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવરની આગાહી કરવી મુશ્કેલ છે (જે દર પર સ્ટૉક ખરીદવામાં અને વેચવામાં આવે છે).

મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી મિડસ્મલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સ ફંડ (G) માં શા માટે રોકાણ કરવું

1. આ ફંડ બેંકો, એનબીએફસી ઇન્શ્યોરન્સ કંપનીઓ સહિતના ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ સેક્ટરમાં મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓના વિવિધ મિશ્રણને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે અને જોખમ અને વિકાસની ક્ષમતાને સંતુલિત કરવામાં વધુ મદદ કરે છે.

2. તે નિષ્ક્રિય વ્યૂહરચનાને અનુસરે છે, નિફ્ટી મિડસ્મોલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. આ રોકાણકારોને સક્રિય રીતે રોકાણનું સંચાલન કર્યા વિના ક્ષેત્રની કામગીરીનો લાભ આપવાની મંજૂરી આપે છે.

3. મિડ અને સ્મોલ કેપ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ સેક્ટરમાં વિકાસની નોંધપાત્ર ક્ષમતા છે, ખાસ કરીને ભારતમાં વધતા ફાઇનાન્શિયલ પરિદૃશ્ય સાથે.

4. નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ તરીકે તેની સામાન્ય રીતે સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ કરતાં ઓછી ફી હોય છે જે તેને લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે એક વાજબી વિકલ્પ બનાવે છે.

5. આ ભંડોળ સેબીના નિયમો હેઠળ કાર્ય કરે છે જે પારદર્શિતા અને રોકાણકારની સુરક્ષા સુનિશ્ચિત કરે છે.

સ્ટ્રેન્થ એન્ડ રિસ્ક - મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી મિડસ્મલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સ ફંડ (G)

શક્તિઓ

1. આ ભંડોળ નાણાંકીય સેવા ક્ષેત્ર પર ખાસ કરીને મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જે રોકાણકારોને બજારના વિસ્તારની ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે જેમાં નાણાંકીય સેવાઓ ભારતમાં વિસ્તરણ કરતી વખતે મજબૂત વિકાસની ક્ષમતા છે.

2. તેમાં બેંકો, એનબીએફસી, ઇન્શ્યોરન્સ કંપનીઓ અને અન્ય ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ જેવી વિશાળ શ્રેણીની ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થાઓ શામેલ છે જે ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસમાં બહુવિધ પેટા ક્ષેત્રોમાં જોખમ ફેલાવવામાં મદદ કરે છે.

3. ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે, તે એક નિષ્ક્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને અનુસરે છે જે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સની તુલનામાં ઓછા મેનેજમેન્ટ ફી સાથે આવે છે જે તેને વધુ ખર્ચ કાર્યક્ષમ વિકલ્પ બનાવે છે.

4. મિડ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓ મોટાભાગે લાર્જ કેપ ફર્મની તુલનામાં ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવે છે, જે તેઓ વિસ્તરણ કરે છે અને માર્કેટ શેર મેળવે છે ત્યારે મજબૂત લાંબા ગાળાના રિટર્નની સંભાવના પ્રદાન કરે છે.

જોખમ

ઇક્વિટીમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા સાથે સંકળાયેલા જોખમો

ઇન્ડેક્સ બનાવનાર કંપનીઓમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ આર્થિક અથવા રાજકીય ઘટનાઓ, વ્યાજ દરમાં ફેરફારો અને એકંદર બજારની સ્થિતિઓ જેવા પરિબળોને કારણે દૈનિક કિંમતમાં ફેરફારોનો અનુભવ કરી શકે છે. આનાથી ફંડનું મૂલ્ય વધી શકે છે અથવા ઓછું થઈ શકે છે.

ઇન્ડેક્સ આધારિત જોખમ

ફંડ સમાન સ્ટૉક્સમાં અને ઇન્ડેક્સના સમાન પ્રમાણમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, તેથી તે ઇન્ડેક્સ સાથે સંકળાયેલા કોઈપણ જોખમોથી અસર થશે. આ ભંડોળ શું ખરીદવું અથવા વેચવું તે વિશે સક્રિય નિર્ણયો લેતું નથી અને જો બજારની સ્થિતિ વધુ ખરાબ થાય તો પણ ઇન્ડેક્સને અનુસરશે.

ડિવિડન્ડ રીઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્ક

ડિવિડન્ડને તેમની એક્સ-ડિવિડન્ડ તારીખો પછી ઇન્ડેક્સમાં કંપનીઓમાં ફરીથી ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવે છે. જો કે, ડિવિડન્ડ પ્રાપ્ત કરવામાં વિલંબ થવાના કારણે, તે ફંડની કામગીરી અને ટ્રેકિંગ ભૂલ નામના ઇન્ડેક્સ વચ્ચે તફાવત તરફ દોરી શકે છે.

માર્કેટ રિસ્ક

ફંડના મૂલ્યમાં સ્ટૉક માર્કેટમાં ફેરફારો સાથે વધઘટ થશે. ફંડમાં કંપનીઓની કામગીરી તેમજ વ્યાજ દરો, ફુગાવો અને સરકારી નીતિઓ જેવા પરિબળો ફંડના મૂલ્યને અસર કરી શકે છે.

એકાગ્રતાનું જોખમ

એવું જોખમ છે કે જો તે વિસ્તારો ખરાબ રીતે કામ કરે તો કેટલીક કંપનીઓ અથવા ક્ષેત્રોમાં વધુ એક્સપોઝર ફંડ પર નકારાત્મક અસર કરી શકે છે.

પૅસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્ક

કારણ કે માર્કેટમાં ઘટાડો થયો હોય તો પણ ફંડ સક્રિય રીતે તેને ઇન્ડેક્સને અનુસરે છે. ફંડ મેનેજર વધુ સારા પ્રદર્શન કરતા સ્ટૉક્સને પસંદ કરવાનો અથવા રક્ષણાત્મક પગલાં અપનાવવાનો પ્રયત્ન કરતો નથી.

રિડમ્પશનની મર્યાદા

અસામાન્ય માર્કેટની સ્થિતિમાં, સેબીની માર્ગદર્શિકાઓને અનુસરીને, તમામ રોકાણકારોનું રક્ષણ કરવા માટે એક દિવસમાં કેટલા યૂનિટ રોકાણકારોને રિડીમ કરી શકે છે તે ફંડ મર્યાદિત કરી શકે છે.

પોર્ટફોલિયો રિબૅલેન્સિંગ રિસ્ક

જો ફંડના રોકાણો ટાર્ગેટ એસેટ એલોકેશનથી વિચલિત થાય, તો ફંડ મેનેજર પોર્ટફોલિયોને ફરીથી બૅલેન્સ કરશે. જો કે, જો માર્કેટની સ્થિતિ આને અટકાવે છે, તો ફંડ ટ્રસ્ટી બોર્ડને સૂચિત કરશે અને ન્યાય પ્રદાન કરશે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ રિસ્ક

ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે, આ સ્કીમ માત્ર એવા સ્ટૉક્સમાં જ રોકાણ કરે છે જે બજારની સ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લીધા વિના ઇન્ડેક્સ બનાવે છે. જો એકંદર માર્કેટમાં ઘટાડો થાય છે તો ફંડનું મૂલ્ય પણ ઘટશે.

તારણ

મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી મિડસ્મોલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સ ફંડ નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના દ્વારા વધતી ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ સેક્ટરને લક્ષિત એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. જ્યારે તે મૂડીમાં વૃદ્ધિ કરવાની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે, ત્યારે રોકાણકારોએ બજારના જોખમો, ટ્રેકિંગ ભૂલો અને ઇક્વિટી રોકાણો સાથે સંકળાયેલા આંતરિક અસ્થિરતા વિશે જાગૃત રહેવું જોઈએ.