એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં જાણવાના મુખ્ય પરિબળો

વર્ષ 2021 માં, ટનની નવી ફંડ ઑફર (એનએફઓ) શરૂ કરવામાં આવી હતી. જો કે, મોટાભાગના રોકાણકારોને મૂલ્યાંકન કરવામાં સમસ્યાઓનો સામનો કરવો પડે છે. એનએફઓનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું તે જાણવા માટે વાંચો.

આ વર્ષ 2021 ઇક્વિટી બજારો માટે અદ્ભુત હતું જ્યાં નિફ્ટી 50 એ લગભગ 23.8% વળતર આપ્યું હતું જ્યારે 500 ઘણું વ્યાપક બજાર નિફ્ટી 29.6% પરત કરવામાં આવ્યું હતું. કોવિડ પ્રેરિત લૉકડાઉન પછી પ્રથમ માર્ગ આપવામાં આવ્યા હોવાથી ઇક્વિટી માર્કેટની રાલી શરૂ થઈ. એવું કહ્યું કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની નવા પ્રોડક્ટ્સ શરૂ કરવા માટે આ પરફેક્ટ સમય છે.

વર્ષ 2021 માં, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (એએમસી) દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલા ટનવાર નવા ભંડોળ હતા. ગયા વર્ષે, લગભગ 77 નવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શરૂ કરવામાં આવ્યા હતા. આ આંકડામાં એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) અને ફંડ્સ ઑફ ફંડ્સ (એફઓએફ) શામેલ નથી. જ્યારે માર્કેટમાં છેલ્લા છ મહિનાથી એક વર્ષમાં સારા રિટર્ન બતાવે છે ત્યારે નવી ફંડ ઑફર (NFO) મુખ્ય રીતે શરૂ કરવામાં આવે છે. એએમસી સ્પષ્ટ કારણોસર બિયર માર્કેટમાં નવા લોન્ચ સાથે જ આવે છે કે ઇક્વિટીનો વ્યાજ ઘટી ગયો છે.

ઘણા નવા ભંડોળ શરૂ કરવામાં આવી રહ્યાં હોવાથી, રોકાણકારોને સમજવું મુશ્કેલ બની જાય છે કે કયા ભંડોળમાં તેમના પૈસા મૂકવા જોઈએ. તેથી, અમે એનએફઓમાં રોકાણ ખરીદતા પહેલાં તમારે જાણવા જોઈએ તેવા મુખ્ય પરિબળો સૂચિબદ્ધ કર્યા છે.

ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ શું છે?

પ્રારંભિક જાહેર ઑફર (IPO) થી વિપરીત, NFO પાસે કોઈ ટ્રેક રેકોર્ડ નથી. જો કે, ભંડોળ વ્યવસ્થાપન ટીમનો ટ્રેક રેકોર્ડ ઉપલબ્ધ છે કારણ કે તેઓએ વિવિધ યોજનાઓનું સંચાલન કર્યું છે. ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ રોકાણકારોને કેવી રીતે ભંડોળનું સંચાલન કરે છે તે વિશે એક ખરાબ વિચાર આપે છે કે તેઓ કયા પ્રકારની રોકાણ શૈલીમાં નિષ્ણાત છે.

શું આ સમાન થીમ છે?

શરૂ થયેલા ઘણા નવા ભંડોળો અન્ય એએમસી પાસેથી સમાન થીમ સાથે ભંડોળ ધરાવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા સ્મોલ-કેપ ફંડ જુલાઈ 2021 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. જો કે, લગભગ 24 ભંડોળો સમાન ભંડોળના ઉદ્દેશો ધરાવે છે. વધુમાં, લગભગ 15 આવા ફંડ્સ છે જેમાં ત્રણ વર્ષથી વધુ નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) હિસ્ટ્રી છે. તેથી, અન્યની તુલનામાં તમારે આ ફંડ શું ઑફર કરી રહ્યું છે તે જાણવાની જરૂર છે.

તેની એસેટ ફાળવણી શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ (એસઆઈડી) માં તેમની એસેટ ફાળવણીની વ્યૂહરચના બતાવવી આવશ્યક છે. તેથી, તમારે ભંડોળની પ્રસ્તાવિત સંપત્તિ ફાળવણીની વ્યૂહરચના તપાસવાની જરૂર છે કે તે કેવી રીતે ઇક્વિટી, ઋણ, ચીજવસ્તુઓ, રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ (આરઇઆઇટી) વગેરે જેવી વિવિધ સંપત્તિ વર્ગોમાં પૈસા વિભાજિત કરવાની યોજના ધરાવે છે.

તેની રોકાણ વ્યૂહરચના શું છે? 

આ એક સૌથી મહત્વપૂર્ણ ભાગ છે જેને રોકાણકારોએ અવગણવું જોઈએ નહીં. એસઆઈડીમાં, ભંડોળ તેમની રોકાણ વ્યૂહરચનાનો પણ ઉલ્લેખ કરે છે. તેઓ અહીં જણાવે છે કે તેઓ સ્ટૉક્સ અથવા સિક્યોરિટીઝ કેવી રીતે પસંદ કરશે. આ ભંડોળ દ્વારા અપનાવવામાં આવેલ મૂલ્ય, વૃદ્ધિ અથવા મિશ્રણ જેવી રોકાણ શૈલીને પણ જાહેર કરશે. વધુમાં, તેઓ સ્ટૉક પસંદગી માટેનો તેનો અભિગમ પણ જાહેર કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે શું તેઓ ટોપ-ડાઉન અભિગમ અથવા બોટમ-અપ અભિગમ, મૂળભૂત, તકનીકી અભિગમ અથવા તમામ સ્ટૉક્સ પસંદ કરવા માટે સંયોજનનો ઉપયોગ કરે છે.