CAGR કેલ્ક્યુલેટર

આપેલા સમયગાળા દરમિયાન રોકાણની વાર્ષિક વધારોને કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવા સીએજીઆર તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. એવું માનવામાં આવે છે કે રોકાણનું મૂલ્ય સમય જતાં વધી જશે. સીએજીઆર સંપૂર્ણ રિટર્નના વિપરીત, પૈસાના મૂલ્યને ધ્યાનમાં લે છે. તેથી તે એક વર્ષના અભ્યાસક્રમમાં કરેલા રોકાણ પર સાચા નફાનું પ્રતિનિધિત્વ કરી શકે છે.

સીએજીઆર સમય જતાં રોકાણના મૂલ્યની વૃદ્ધિને દર્શાવે છે. માત્ર, તે તમને ચોક્કસ સમયગાળા દરમિયાન તમારા રોકાણ પર વાર્ષિક વળતર પ્રદાન કરે છે. સંયુક્ત વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવા ટૂંક સમયમાં સીએજીઆર, એ એક મેટ્રિક છે, જેનો ઉપયોગ ખૂબ જ સ્પર્ધાત્મક બજારમાં કંપનીના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે વારંવાર કરવામાં આવે છે. કમ્પાઉન્ડ ગ્રોથ રેટ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારો માટે એક આવશ્યક સાધન છે, જે કમ્પાઉન્ડિંગ અસરોમાં ફેક્ટરિંગ દ્વારા સમય જતાં રિટર્નનો સચોટ અંદાજ પ્રદાન કરે છે.

તે કોઈ સંસ્થાનું વિસ્તરણ દર્શાવે છે, અને સીએજીઆર કૅલ્ક્યૂલેટર ઑનલાઇન વૃદ્ધિનો દર નિર્ધારિત કરવાનું સરળ બનાવે છે - અથવા તેની અભાવ છે.

જોકે ઑનલાઇન આવા ઘણા કૅલ્ક્યૂલેટર છે, પરંતુ CAGR રિટર્ન શોધતી વખતે ઉપયોગમાં સરળતા મહત્વપૂર્ણ છે. 5 પૈસાના ઑનલાઇન સીએજીઆર કેલ્ક્યુલેટર સાથે, તમે સચોટ અને વ્યવસ્થિત રીતે તમારી કંપનીના સીએજીઆરની ગણતરી કરી શકો છો.

સીએજીઆર નિર્ધારિત કરવા માટે નીચેના ફોર્મ્યુલાનો ઉપયોગ કરી શકાય છે:
ત્રણ પરિબળો ઉપરની ગણતરીને અસર કરે છે: વર્ષોની સંખ્યા (N), પ્રારંભિક મૂલ્ય અને અંતિમ મૂલ્ય.
ત્રણ વેરિએબલ્સના પ્રવેશ પર ઑનલાઇન સીએજીઆર કેલ્ક્યુલેટર દ્વારા રોકાણ પર વળતરનો દર પ્રદાન કરવામાં આવે છે.
ઉદાહરણ તરીકે, તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹20,000 થી શરૂ થાય છે અને પાંચ વર્ષ (N= પાંચ વર્ષ) પછી ₹40,000 ખર્ચ સમાપ્ત થાય છે.

સીએજીઆરની ગણતરી કરવાનો સૂત્ર છે સીએજીઆર = (40,000/20,000)^(1/5) – 1 સીએજીઆર = 14.87%.
સીએજીઆર કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ રોકાણના સંપૂર્ણ વળતરને નિર્ધારિત કરવા માટે પણ કરી શકાય છે:
અંતિમ મૂલ્ય = શરૂઆતનું મૂલ્ય * 100 * શરૂઆતનું મૂલ્ય

હું તમને એક ઉદાહરણ આપીશ: (40000 – 20000)/20000 * 100 = 100%

સીએજીઆર = [(સમાપ્ત મૂલ્ય/શરૂઆત મૂલ્ય) ^ (1/એન)]-1

- સીએજીઆર = કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર
- રોકાણની શરૂઆતની કિંમત     
- રોકાણના વર્ષોની સંખ્યા     
-N = વર્ષોના રોકાણની સંખ્યા
 

સીએજીઆર કૅલ્ક્યૂલેટર સમય જતાં તમારા રોકાણના કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વિકાસ દરને નિર્ધારિત કરવા માટે ઑનલાઇન એક ઉપયોગી સાધન છે. કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર કૅલ્ક્યૂલેટર માહિતગાર નાણાંકીય નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે. સીએજીઆરની ગણતરી કરવા માટે, તમારે નીચેના ત્રણ વેરિએબલ દાખલ કરવા આવશ્યક છે:

● મૂળ રોકાણની રકમ
● અપેક્ષિત અંતિમ રોકાણ મૂલ્ય
● વર્ષોની સંખ્યા

સમય જતાં રોકાણની ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરને શોધવા માટે એક ઉપયોગી સાધન એ કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (સીએજીઆર) કૅલ્ક્યૂલેટર છે. સીએજીઆરની ગણતરી કરવા માટે, તમારે મૂળ રોકાણ મૂલ્ય, પરિપક્વતા સમયે અનુમાનિત રોકાણ મૂલ્ય અને વર્ષોની સંખ્યા દાખલ કરવી આવશ્યક છે.

તમે સીએજીઆર કૅલ્ક્યૂલેટરના ફોર્મ્યુલા બૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટના શરૂઆત અને સમાપ્ત મૂલ્યો દાખલ કરી શકો છો. રોકાણ માટે વર્ષોની સંખ્યા પણ પસંદ કરવી આવશ્યક છે. તમારા રોકાણની વૃદ્ધિનો વાર્ષિક દર સીએજીઆર કેલ્ક્યુલેટર દ્વારા પ્રદર્શિત કરવામાં આવશે. સીએજીઆર એ રોકાણના વળતરને બેંચમાર્ક પર સરખાવવા માટે એક ઉપયોગી સાધન છે.
સીએજીઆર તમારી કંપનીના છુપાયેલા પરિમાણોની સંખ્યા જાહેર કરે છે. તેનો વિચાર સંપૂર્ણ રોકાણના સમયગાળા દરમિયાન વૃદ્ધિની ગણતરી કરવાથી સંપૂર્ણ પરત કરવાની ધારણાથી અલગ હોય છે. જો કે, કારણ કે તે વર્ષ દર વર્ષે સંપત્તિ વર્ષમાં (વાયઓવાય) વૃદ્ધિને ધ્યાનમાં લે છે, સીએજીઆર નોંધપાત્ર રીતે વધુ સચોટ છે. તમે સમય અને પૈસા પણ બચાવો છો કારણ કે 5 પૈસા સીએજીઆર કૅલ્ક્યૂલેટર કોઈપણ સમયે ઍક્સેસ કરી શકાય છે અને તે નિ:શુલ્ક છે.
 

જ્યારે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની વાત આવે ત્યારે 5 પૈસા સીએજીઆર કૅલ્ક્યૂલેટર તમને સમજદારીપૂર્વક પસંદ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. તે તમારા રોકાણોના વાર્ષિક રિટર્ન દરને શોધવામાં સહાય કરે છે. તમે યોગ્ય બેંચમાર્કમાં રોકાણના વળતરની તુલના કરીને તમારી રોકાણની પસંદગીઓનું મૂલ્યાંકન કરી શકો છો.

-સરળ અને યૂઝર-ફ્રેન્ડલી, 5Paisa CAGR કૅલ્ક્યૂલેટર એક ઉપયોગી સાધન છે. તમારે માત્ર ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સમયગાળો, પ્રારંભિક અને અંતિમ મૂલ્યો દાખલ કરવાનો રહેશે. તમે કેલ્ક્યુલેટર પર કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર જોઈ શકો છો.

-તમે સીએજીઆર કૅલ્ક્યૂલેટરની સહાયથી તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો પરના રિટર્નની ગણતરી કરી શકો છો. સમય જતાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સરેરાશ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના બેંચમાર્ક સાથે કરી શકાય છે. તે તમને પાછલા પરફોર્મન્સ જોઈને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે.

-કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરનો ઉપયોગ કંપનીઓના પ્રતિસ્પર્ધીઓ અથવા ઉદ્યોગના પ્રદર્શનની તુલના કરવા માટે પણ કરી શકાય છે.

-તમારા પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ સમય જતાં કેવી રીતે કર્યું છે તે જાણવા માટે, તમે સીએજીઆરનો ઉપયોગ કરી શકો છો.
 

સીએજીઆર રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરને શોધવું અથવા તેનો ઉપયોગ કરવું મુશ્કેલ નથી. કમ્પાઉન્ડ ગ્રોથ રેટ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવાથી રોકાણોના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ મળે છે, જે વપરાશકર્તાઓને નિર્ધારિત કરવામાં મદદ કરે છે કે રોકાણ વાર્ષિક રીતે કમ્પાઉન્ડ વ્યાજ સાથે કેવી રીતે વધે છે. 5paisa સીએજીઆર રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવા માટે, આ પગલાંઓને અનુસરો:

● કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરના કૅલ્ક્યૂલેટર પેજને ઍક્સેસ કરવા માટે, આ લિંક પર ક્લિક કરો.

● પ્રારંભિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિયુક્ત ક્ષેત્રમાં ટાઇપ અથવા પસંદ કરી શકાય છે.

● ઇન્વેસ્ટ કરેલી કુલ રકમ દાખલ કરો અથવા પસંદ કરો.

● તેમને ટાઇપ કરીને અથવા પસંદ કરીને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ આંકડાઓની અવધિ સાથે બૉક્સ ભરો.

કૅલ્ક્યૂલેટર તરત જ તમને એક વ્યાપક રિપોર્ટ આપશે જેમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે: 

● પ્રારંભિક રોકાણ

● કુલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ 

● વર્ષોથી વધુ સમયની લંબાઈ

લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યોની યોજના બનાવવી અથવા બજારના વલણોનું વિશ્લેષણ કરવું, કમ્પાઉન્ડ ગ્રોથ રેટ કેલ્ક્યુલેટર અમૂલ્ય સાબિત થાય છે.

સીએજીઆરની ગણતરી કરવાની ફોર્મ્યુલા નીચે મુજબ છે:

સીએજીઆર = (એફવી / પીવી)1/એન - 1

અહીં, 
એફવી એ સંસ્થાના રોકાણનું ભવિષ્યનું મૂલ્ય છે

પીવી એ સંસ્થાના રોકાણનું વર્તમાન મૂલ્ય છે

N એ વર્ષોનો સમયગાળો છે જેના પર વિશ્લેષણ થઈ જાય છે

તમે નીચેના વેરિએબલ્સમાં દાખલ કરીને કોઈપણ સંસ્થાના વાસ્તવિક સમયે સીએજીઆરને સરળતાથી શોધી શકો છો:

     ● સંસ્થાનું પ્રારંભિક રોકાણ
     ● તેની વૃદ્ધિ પછી રોકાણનું મૂલ્ય
     ● વર્ષોમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સમયગાળો

સીએજીઆરની ગણતરી માટે ઉદાહરણ (કીવર્ડની અસરકારકતાને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે, અમે કીવર્ડની ઘનતા વધારવા માટે કન્ટેન્ટને સુધારવાની સલાહ આપીએ છીએ.)

પીવી અથવા ટોગો અને પોગોનું પ્રારંભિક રોકાણ રૂ. 2 લાખ હતું. તેણે 10 વર્ષમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વેલ્યૂ (એફવી)માં 24 લાખ સુધીની વૃદ્ધિ દર્શાવી હતી, તેથી પોગો અને ટોગોની સીએજીઆર શું છે?
(24, 00,000/200,000)/ 1/10 - 1 = 28.21)

સીએજીઆર ટકાવારી પ્રાપ્ત કરવા માટે ઉપરોક્ત રકમને 100 સુધી ગુણાકાર કરો અને તે 25.89% જેટલી હોય છે.
 

કમ્પાઉન્ડ ગ્રોથ રેટ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ નિયમિતપણે કરીને, વ્યક્તિઓ વિવિધ રોકાણ વિકલ્પોની તુલના કરીને માહિતીપૂર્ણ નાણાંકીય નિર્ણયો લઈ શકે છે.

1. સ્ટૉક્સ માટેનું સીએજીઆર કૅલ્ક્યૂલેટર તમને જાણવામાં મદદ કરે છે કે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેટલા ફાયદાકારક છે અને ભવિષ્યમાં વધુ કમાવવા માટે તમે તેનો ઉપયોગ કેવી રીતે કરી શકો છો

2. કેલ્ક્યુલેટર માત્ર કોઈ સંસ્થામાં રોકાણની વૃદ્ધિની ગણતરી જ નથી કરતું, પરંતુ વ્યક્તિગત રોકાણકારને તે નક્કી કરવામાં મદદ કરી શકે છે કે ઉચ્ચ આરઓઆઈ કમાવવા માટે ઇક્વિટી અથવા ભંડોળમાં કેટલું રોકાણ કરવું

3. કેલ્ક્યુલેટર તમને તમારી સંપત્તિમાં વધારો અથવા ઘટાડો વિશે જાણવા માટે સંબંધિત સૂચકાંકોની તુલનામાં તમારા વિવિધ રોકાણોની વૃદ્ધિનું મૂલ્યાંકન કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે

4. તમે કેટલું સારું કામ કરી રહ્યા છો તેના આધારે, તમે વિસ્તૃત અને વૃદ્ધિ કરવામાં મદદ કરવા માટે લાંબા ગાળાના રોકડ પ્રવાહ લાવી શકો છો

5. તમે કેલ્ક્યુલેટર રિપોર્ટ્સની તુલના કરી શકો છો અને તમારા સ્પર્ધકો સાથે તમારી સફળતાની તુલના કરવા માટે તેનો ઉપયોગ કરી શકો છો

6. પરફોર્મન્સ ઇન્ડિકેટર્સ તમને તમારા ઉદ્યોગમાં ક્યાં રેન્ક આપે છે તે જાણવામાં મદદ કરી શકે છે

7. તમે તમારી સંસ્થાની ભવિષ્યની વૃદ્ધિનો અંદાજ લઈ શકો છો અથવા આગાહી કરી શકો છો

સતત કમ્પાઉન્ડ ગ્રોથ રેટ કેલ્ક્યુલેટર લાગુ કરવાથી વધુ સારું નાણાંકીય મેનેજમેન્ટ અને વ્યૂહરચના વિકાસ થઈ શકે છે. સમય જતાં રોકાણના સતત વિકાસ દરને માપવા માટે કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર કૅલ્ક્યૂલેટર એક આવશ્યક સાધન છે.

કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરના કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરીને, રોકાણકારો તેમના રોકાણોના વર્ષથી વધુ વર્ષના વિકાસ દરને નિર્ધારિત કરી શકે છે. જ્યારે કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર એક મહત્વપૂર્ણ કલ્પના છે, ત્યારે તેમાં પણ કેટલાક ડાઉનસાઇડ્સ છે. સીએજીઆરની કેટલીક મર્યાદાઓમાં શામેલ છે-

વાસ્તવિક સીએજીઆર અપેક્ષિત સીએજીઆરથી અલગ છે
કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરમાં રોકાણના સંપૂર્ણ સમયગાળામાં વૃદ્ધિ સ્થિર રહે છે. આ પરિણામો ઉચ્ચ અસ્થિર રોકાણ સાથે વાસ્તવિક પરિસ્થિતિથી નોંધપાત્ર રીતે અલગ હોઈ શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે ટૂંકા ગાળાનો ઉપયોગ કરતી વખતે, વાસ્તવિક કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અપેક્ષિતથી અલગ હોઈ શકે છે કારણ કે ભૂતકાળના અપેક્ષિત રિટર્ન દરોમાં અસંગતતા હોઈ શકે છે. 

પોર્ટફોલિયોમાં ઉમેરો અથવા ઉપાડ
અન્ય મર્યાદા એ છે કે તે રોકાણકારના નિર્ણયો દ્વારા ભંડોળ આગળ વધારવા અથવા સંપત્તિને લિક્વિડેટ કરવા માટે થતા મૂલ્યમાં ફેરફારને ધ્યાનમાં લેતી નથી. માત્ર, કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર એકાઉન્ટમાં ઉમેરાઓ અથવા ઉપાડને ધ્યાનમાં લેતી નથી. તેથી, જો કોઈ રોકાણકાર પોતાના પોર્ટફોલિયોમાં ભંડોળ ઉમેરે છે, તો તે એક ફુગાવાયેલ સીએજીઆર તરફ દોરી જાય છે, જ્યારે જો તે પોતાના પોર્ટફોલિયોમાંથી ભંડોળ હટાવે છે, તો તેના કારણે એક ડિફ્લેટેડ સીએજીઆર થાય છે.

એકસામટી રકમના રોકાણો માટે યોગ્ય
કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર મુખ્યત્વે એકસામટી રકમના રોકાણ માટે યોગ્ય છે. આનું કારણ એ છે કે, એસઆઈપી રોકાણોના કિસ્સામાં, વિવિધ સમયના અંતરાલ પર વ્યવસ્થિત રોકાણને ધ્યાનમાં લેવામાં આવતું નથી કારણ કે સીએજીઆરની ગણતરી માટે માત્ર શરૂઆતનું મૂલ્ય ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટના જોખમનું ધ્યાન રાખતું નથી
અન્ય મર્યાદા એ છે કે તે રોકાણના અંતર્નિહિત જોખમનું ધ્યાન રાખતું નથી. જ્યારે ઇક્વિટી રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે જોખમ-સમાયોજિત વળતરો સીએજીઆર કરતાં વધુ મહત્વપૂર્ણ છે. 

તમે ત્રણ થી પાંચ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન રોકાણના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે સીએજીઆરનો ઉપયોગ કરી શકો છો. તે તમારી સંપત્તિના આંતરિક રિટર્ન દર (સીએજીઆર)ની ગણતરી કરવામાં સહાય કરે છે અને કમ્પાઉન્ડ વૃદ્ધિ માટે ગણતરી કરતી વખતે જિયોમેટ્રિક માધ્યમ રિટર્ન પ્રદર્શિત કરે છે.