મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપત્તિ ફાળવણી વિશે જાણવાની 5 બાબતો

સંપત્તિ ફાળવણી તમારા પૈસા વિવિધ સંપત્તિ વર્ગોમાં મૂકી રહી છે - સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ, રિયલ એસ્ટેટ, રોકડ અને વસ્તુઓ. એસેટ એલોકેશન સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમને તમારી બચતમાંથી શ્રેષ્ઠ રિટર્ન મળે છે. અહીં પાંચ વસ્તુઓ છે જે કોઈ વ્યક્તિએ સંપત્તિ ફાળવણી વિશે જાણવી જોઈએ.

સંપત્તિ ફાળવણી વિવિધતા નથી

ઘણી વખત લોકો એસેટ એલોકેશન અને વિવિધતાનો ઉપયોગ કરે છે અને વ્યાજબી રીતે. જોકે, કોઈને એવું સમજવું જરૂરી છે કે આ બે અલગ શરતો છે. સંપત્તિ ફાળવણી એ એક્સપોઝરની રકમ નક્કી કરવાની પ્રક્રિયા છે, જે વિવિધ સંપત્તિ વર્ગોમાં હોવી જરૂરી છે. બીજી તરફ, વિવિધતા એ છે કે તમે આ સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરો છો.

સંપત્તિ ફાળવણી ટેક્ટિકલ હોઈ શકે છે

એક રોકાણની વ્યૂહરચના લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવા માટે યોજના બનાવવામાં આવી છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે જેને ભંડોળ વ્યવસ્થાપક માને છે કે ભવિષ્યમાં વધુ વળતર આપશે. કેટલીકવાર, ફંડ મેનેજર વિચારે છે કે કોઈ ચોક્કસ ફંડ ટૂંકા ગાળામાં સારા રિટર્ન આપશે, પરંતુ લાંબા ગાળામાં શ્રેષ્ઠ રિટર્ન આપવાની ક્ષમતા પણ ધરાવે છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂવ્સ ભંડોળ મેનેજર શું વિચારે છે તેના આધારે છે અને આને ટેક્ટિકલ એપ્રોચ તરીકે ઓળખાય છે.

એસેટ એલોકેશન સ્ટાન્ડર્ડ નથી

એસેટ એલોકેશન રોકાણકારની ઉંમર અને જોખમની ભૂખના આધારે અલગ હોય છે. એક વ્યક્તિ કે જે આગામી વર્ષ નિવૃત્ત કરવાની યોજના ધરાવે છે, તે એક યુવા ઉદ્યોગસાહસિક વ્યક્તિ કરતાં અલગ સંપત્તિ ફાળવણી ધરાવશે. વ્યક્તિની આવક સ્ટ્રીમના આધારે સંપત્તિ ફાળવણી પણ અલગ હોય છે. નિશ્ચિત અને નિયમિત આવક પ્રવાહવાળા વ્યક્તિ પાસે એવા વ્યક્તિ કરતાં વધુ આક્રમક સંપત્તિ ફાળવણી હોઈ શકે છે જેની આવક નિયમિત નથી.

સંપત્તિ ફાળવણી ગતિશીલ હોઈ શકે છે

એક ગતિશીલ સંપત્તિ ફાળવણી મોડેલ એક છે જ્યારે ભંડોળ વ્યવસ્થાપક પોર્ટફોલિયોમાં ફેરફારો કરે છે જે તાજેતરના ફેરફારોને દર્શાવે છે. આ ફેરફારો સંપત્તિની લાંબા ગાળાની કામગીરીને ધ્યાનમાં રાખીને કરવી જોઈએ. સંપત્તિની જોખમ સમય સાથે બદલાય છે.

એસેટ એલોકેશનને સમયાંતરે રિબૅલેન્સિંગની જરૂર છે

બજારની ઉતાર-ચઢતા પર આધારિત દર વર્ષે અમારા પોર્ટફોલિયોમાં સંપત્તિ ફાળવણી ઉપલબ્ધ છે. કેટલીક સંપત્તિઓએ એક વર્ષમાં અત્યંત સારી રીતે પ્રદર્શન કરી હોઈ શકે છે, જ્યારે કેટલાક લોકોએ તે સમયગાળામાં અવરોધ કર્યો હોઈ શકે છે. સમયાંતરે રીબૅલેન્સિંગની જરૂર છે કારણ કે તે પોર્ટફોલિયોમાં અસ્થિરતા ઘટાડે છે.