यूटीआइ - मिड् केप फन्ड - डायरेक्ट ग्रोथ

यूटीआय-मिड कॅप फंड ही यूटीआय म्युच्युअल फंडद्वारे 7 एप्रिल 2004 रोजी सुरू केलेली वैविध्यपूर्ण इक्विटी योजना आहे.

ही योजना आर्थिक सेवा, भांडवली वस्तू, ऑटोमोबाईल आणि ऑटो घटक, ग्राहक टिकाऊ, आरोग्यसेवा, आयटी आणि रासायनिक क्षेत्रांमध्ये आपल्या अधिकांश गुंतवणूकीचे वितरण करते. ते अंकित अग्रवालद्वारे व्यवस्थापित केले जाते.

भारतातील मिड-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये प्रमुखपणे इन्व्हेस्टमेंट करून दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसा प्राप्त करणे हे स्कीमचे इन्व्हेस्टमेंट उद्दीष्ट आहे. स्केलेबल बिझनेस मॉडेल्स आणि मोठ्या प्रमाणात वाढीची संभावना असलेल्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दीष्ट प्राप्त करणे हे या योजनेचे उद्दीष्ट आहे.

यूटीआय-मिड कॅप फंड मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये किमान 65% ॲसेट इन्व्हेस्ट करते. मिड-कॅप कंपन्या म्हणजे मार्केट कॅपिटलायझेशनवर आधारित 101st आणि 250th दरम्यान रँक केलेली असतात. या योजनेमध्ये कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये त्याच्या मालमत्तेच्या 35% पर्यंत गुंतवणूक करण्याची लवचिकता आहे.

फायदे आणि तोटे

यूटीआय-मिड कॅप फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

भांडवली वाढ आणि मिड-कॅप स्टॉक एक्सपोजर शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी यूटीआय मिड-कॅप फंड आदर्श आहे. ही योजना बहु-स्टॉक इन्व्हेस्टमेंट धोरणाची अंमलबजावणी करते, 60 स्टॉकपेक्षा जास्त स्टॉकमध्ये होल्डिंग्स विविधता आणते. मिड-कॅप स्टॉक अनेकदा त्यांच्या लार्ज-कॅप समकक्षांपेक्षा उच्च रिटर्न क्षमतेशी संबंधित असतात आणि अधिक पोर्टफोलिओ विविधता प्रदान करतात, ज्यामुळे यूटीआय-मिड कॅप फंड इन्व्हेस्टरसाठी त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या निर्णयांमध्ये या घटकांचा विचार करता योग्य निवड करतात.

ही स्कीम मिड कॅप कॅटेगरीमध्ये चांगला संबंधित इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन आहे. स्कीमने त्याच्या स्थापनेपासून सरासरी 18.3% रिटर्न निर्माण केला आहे. त्याची सातत्यपूर्ण कामगिरी, किफायतशीरपणा आणि प्रभावी इन्व्हेस्टमेंट पद्धत याला इन्व्हेस्टरमध्ये इन्व्हेस्टमेंटची मागणी केली आहे.

यूटीआय-मिड कॅप फंड हा 5-वर्ष किंवा दीर्घ इन्व्हेस्टमेंट आऊटलुक असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श आहे आणि रिस्कसाठी खूप जास्त सहनशीलता आहे. तथापि, जर तुम्ही लोअर रिस्क किंवा कमी इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉनला प्राधान्य दिले तर UTI-Mid कॅप फंडपेक्षा इतर इन्व्हेस्टमेंट पर्याय तुमच्यासाठी अधिक योग्य असू शकतात.

यूटीआय-मिड कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ काय आहेत?

● यूटीआय-मिड कॅप फंडने त्याच्या स्थापनेपासून 18.3% सीएजीआर निर्माण केला आहे, त्याचा बेंचमार्क दर्शवित आहे, निफ्टी मिडकॅप 150 टीआरआय इंडेक्स.
● ही योजना शॉर्ट-टर्म आव्हाने किंवा ट्रान्सफॉर्मेशन करणाऱ्या चांगल्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी खुली आहे आणि लार्ज-कॅप स्थितीमध्ये वाढ करणाऱ्या मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची लवचिकता आहे.
● यूटीआय-मिड कॅप फंड स्केलेबल बिझनेस मॉडेल्स आणि दीर्घकालीन वाढीची क्षमता असलेल्या कंपन्यांना प्राधान्य देते, ज्यामुळे आश्वासक बिझनेसमध्ये इन्व्हेस्टमेंटच्या संधी प्राप्त होतात.
● ही योजना जोखीम आणि वाढीच्या क्षमतेदरम्यान संतुलन प्रदान करते, कारण ते स्मॉल-कॅप फंडपेक्षा कमी जोखीमदार आहे आणि लार्ज-कॅप फंडपेक्षा उच्च वाढीच्या संधी प्रदान करते.
● यूटीआय-मिड कॅप फंड "बॉटम-अप स्टॉक सिलेक्शन" स्ट्रॅटेजी लागू करते. ही पद्धत व्यापक बाजारातील ट्रेंड किंवा आर्थिक घटकांमुळे प्रभावित होण्याऐवजी प्रत्येक कंपनीच्या परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करण्यावर लक्ष केंद्रित करते. या दृष्टीकोनात गुंतवणूकदारांसाठी उच्च परतावा निर्माण करण्याची क्षमता आहे.
● हे उच्च शार्प आणि ट्रेनॉर रेशिओ द्वारे दर्शविल्याप्रमाणे कॅटेगरी सरासरीपेक्षा चांगली रिस्क-समायोजित कामगिरी प्रदर्शित करते.