NFO - नवीन फंड ऑफरिंग

भारतातील म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटसह, तुमचे स्वप्न प्रत्यक्षात साकारा. तुमच्यासाठी आणि तुमच्या कुटुंबासाठी सुरक्षित भविष्यासाठी कॉर्पस तयार करण्याचा चांगला मार्ग. आजच म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करा.

एनएफओ म्हणजे काय?

एनएफओ किंवा नवीन फंड ऑफर ही फंडची नवीन कॅटेगरी सुरू करण्यासाठी ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनीद्वारे सबस्क्रिप्शन ऑफर आहे. ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी सिक्युरिटीज खरेदी करण्यासाठी आणि नवीन फंडमध्ये जोडण्यासाठी कॅपिटल उभारण्यासाठी एनएफओ जारी करते. एनएफओचा वापर म्युच्युअल फंड मार्केटिंगसाठी व्यापकपणे केला जातो जिथे एएमसी इन्व्हेस्टरना प्रारंभिक फंड शेअर्स विक्री करते. 

कसे काम करते?

एनएफओ हा एक नवीन फंड आहे, जो प्रमुखपणे म्युच्युअल फंड स्कीम आहे जी पहिल्यांदा इन्व्हेस्टरना इन्व्हेस्टमेंटसाठी उपलब्ध करून दिली जाते. एनएफओ चा अर्थ तपशीलवारपणे समजून घेण्यासाठी, एनएफओ चे उद्दीष्ट समजून घेणे आवश्यक आहे - एनएफओ अर्जदारांकडून पुरेसे प्रारंभिक भांडवल जमा करणे आणि फंड मॅनेजर फंडच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या उद्दिष्टांवर आधारित आदर्श पोर्टफोलिओ तयार करू शकतो याची खात्री करणे आवश्यक आहे. एनएफओ एएमसीद्वारे जारी केला जातो आणि गुंतवणूकदारांना विशिष्ट कालावधीसाठी खुला असतो, ज्यादरम्यान ते एनएफओ वर अर्ज करू शकतात, जसे की आयपीओ.

NFO ही चांगली संधी का आहे?

एनएफओ म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरमध्ये प्रचंड लोकप्रिय आहेत कारण युनिट्स सार्वजनिकपणे ट्रेड करण्यास सुरुवात झाल्यानंतर त्यांच्याकडे महत्त्वपूर्ण लाभ प्रदान करण्याची क्षमता आहे. जेव्हा इन्व्हेस्टर एनएफओ म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, तेव्हा ते त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये प्रभावीपणे विविधता आणतात कारण म्युच्युअल फंड मोठ्या प्रमाणात विविधता ऑफर करण्यासाठी ओळखले जातात.

तसेच, एनएफओ म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरना आयपीओ नंतर सार्वजनिक बनलेल्या अर्थव्यवस्थेच्या उदयोन्मुख क्षेत्रांवर किंवा नवीन कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करणाऱ्या विविध नाविन्यपूर्ण फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात. एनएफओ म्युच्युअल फंड चांगला संधी का आहे हे त्यांचे उत्कृष्ट मूल्य-फॉर-मनी आहे याचे सर्वात महत्त्वाचे कारण आहे. NFO म्युच्युअल फंड मार्केटमधील इतर फंडपेक्षा स्वस्त असल्याने, त्यांच्याकडे उच्च लाभ देण्याची क्षमता आहे.

एनएफओचे प्रकार

तीन प्रकारचे एनएफओ आहेत (नवीन फंड ऑफर):

• ओपन-एंडेड न्यू फंड ऑफर (एनएफओ): म्युच्युअल फंड युनिटसाठी शेअर्स खरेदी करण्यासाठी प्रारंभिक कॉर्पस जमा करण्यासाठी ओपन-एंडेड नवीन फंड ऑफर जारी केल्या जातात. ओपन-एंडेड नवीन फंड ऑफर (एनएफओ) एनएफओ लाईव्ह असताना जारी केलेल्या शेअर्सची संख्या प्रतिबंधित करत नाही. त्या कालावधीदरम्यान आणि ती कालबाह्य झाल्यानंतर, इन्व्हेस्टरला पुढील खरेदी आणि रिडेम्पशन विनंती करण्यावर कोणतेही निर्बंध नाहीत. असे NFO एक्सचेंजवर ट्रेड करत नाहीत परंतु AMC किंवा त्यांच्या असोसिएट्सद्वारे मॅनेज केले जातात. 

• क्लोज-एंडेड न्यू फंड ऑफर (NFO): क्लोज-एंडेड नवीन फंड शेअर्सची संख्या प्रतिबंधित करण्यासाठी ऑफर करते कारण ते NFO दरम्यान केवळ निर्दिष्ट संख्येचे शेअर्स जारी करतात. या प्रकारचे एनएफओ सर्वात अत्यंत विपणन केलेले नवीन फंड ऑफर आहेत, स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड करतात आणि ट्रेडिंग सत्रांमध्ये दैनंदिन कोट्सशी संबंधित आहेत. क्लोज-एंडेड NFO इन्व्हेस्टरना केवळ NFO लाईव्ह असल्यावरच प्रवेशाची अनुमती देतात. एनएफओ म्युच्युअल फंड कालबाह्य झाल्यानंतर, इन्व्हेस्टर नवीन युनिट खरेदी करू शकत नाही किंवा रिडेम्पशन विनंती करू शकत नाही.

• एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड: सध्या, एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड नवीन फंड ऑफर (एनएफओ) जारी करण्याद्वारे सुरू केले जातात. एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड हे सेन्सेक्स, निफ्टी 50, निफ्टी नेक्स्ट 50, निफ्टी बँक इ. सारख्या विशिष्ट इंडेक्सची कामगिरी ट्रॅक करण्यासाठी तयार केलेले म्युच्युअल फंड आहेत. एनएफओद्वारे सुरू केलेले एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड देखील स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड करतात आणि कोणत्याही खरेदी आणि रिडेम्पशन मर्यादेशिवाय येतात.

NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याच्या गोष्टी

NFOs आणि आगामी NFOs गुंतवणूकदारांना उत्साहवर्धक बनवू शकतात कारण ते चांगले नफा प्राप्त करू शकतात. तथापि, शेअर्सप्रमाणेच, प्रत्येक NFO इन्व्हेस्टरला मोठ्या प्रमाणात लाभ प्रदान करू शकत नाही आणि इन्व्हेस्ट केलेल्या कॅपिटलच्या मूल्याबाबत त्यांना गमावण्यास मदत करू शकते. म्हणूनच, NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेतलेले घटक समजून घेणे महत्त्वाचे आहे:

• एएमसीचे गुडविल: एनएफओ मार्फत नवीन फंड जारी करताना, एएमसी द्वारे मागील फंड त्यांच्या फायनान्शियल परफॉर्मन्स विषयी माहितीसह मार्केटमध्ये उपलब्ध आहेत. मागील फंडच्या कामगिरीवर आधारित एएमसीची प्रतिष्ठा आणि सद्भावना विश्लेषण करणे एनएफओमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी प्रभावी घटक बनू शकते.

• उद्दिष्टे: एनएफओ म्युच्युअल फंडचे उद्दीष्ट जोखीम, अपेक्षित रिटर्न, ॲसेट वाटप, लिक्विडिटी इ. विषयी महत्त्वाचे तपशील प्रदान करतात. नवीन फंड ऑफरमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, इन्व्हेस्टरने पैसे वापरण्यासाठी फंड उभारणी आणि फंड मॅनेजरचा उद्देश याचा विचार करावा. जेव्हा उद्दिष्टे स्पष्ट असतात की इन्व्हेस्टरने आगामी NFO साठी अप्लाय केले पाहिजेत.

• प्रत्याशित रिटर्न: एनएफओ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, इन्व्हेस्टरनी सध्या मार्केटमध्ये ट्रेडिंग करत असलेल्या विविध समान फंडच्या संभाव्य रिटर्नची तुलना करावी. हे एनएफओ इन्व्हेस्टरला प्रदान करू शकणाऱ्या रिटर्नविषयी प्रभावी समजून घेण्याची परवानगी देऊ शकते. जर रिटर्न क्षमता आदर्श असेल तर ते एनएफओ म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा विचार करू शकतात. 

NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे लाभ

विविधता, नफा इत्यादींच्या बाबतीत नवीन फंड ऑफर प्रदान केलेल्या फायद्यांमुळे इन्व्हेस्टरकडून एनएफओची व्यापक मागणी दिसून येते. तथापि, इन्व्हेस्टमेंटची उद्दिष्टे, फंडचे कारण आणि इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्यापूर्वी अपेक्षित आरओआय स्पष्टतेसह ऑफर केले जातात. विद्यमान आणि एनएफओ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ खाली सूचीबद्ध केले आहेत:

● लवचिकता: एनएफओ, विशेषत: क्लोज-एंडेड फंड, जेव्हा योग्य वेळ असेल तेव्हा इन्व्हेस्टमेंट फंडचा भाग राखण्याची लवचिकता प्रदान करतात. असे असू शकते की नवीन फंड ऑफरच्या वेळी मार्केट भावना नकारात्मक आहे किंवा मार्केट उच्च स्तरावर असताना एनएफओ म्युच्युअल फंड सुरू केला जातो. तथापि, फंड मॅनेजरकडे नंतर इन्व्हेस्ट करण्यासाठी इन्व्हेस्टरच्या फंडचा एक भाग धारण करण्याची लवचिकता आहे.

● नवीन ॲसेट श्रेणी: जेव्हा इन्व्हेस्टर एनएफओ म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, तेव्हा ते एक फंड निवडू शकतात जे त्यांना नवीन ॲसेट श्रेणी किंवा स्टॉक मार्केट इंडेक्समध्ये एक्सपोजर करण्याची परवानगी देतात. अशा इन्व्हेस्टमेंट चांगले रिटर्न प्राप्त करण्यासाठी अतिरिक्त एक्सपोजरसह पोर्टफोलिओ विविधता ऑफर करतात.

● खर्चाचा रेशिओ: एनएफओ म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा सर्वात महत्त्वाचा लाभ म्हणजे त्यांचा कमी खर्चाचा रेशिओ. खर्चाचा रेशिओ हा प्रशासकीय, व्यवस्थापन, जाहिरात आणि इतर सर्व खर्चांसाठी वापरलेल्या निधीच्या टक्केवारी मूल्याचा मोजमाप आहे.

● इन्व्हेस्टमेंटसाठी नवीन धोरणे: क्लोज-एंडेड फंड नाविन्यपूर्ण आणि नवीन धोरणांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी उत्तम संधी प्रदान करतात. तथापि, विद्यमान ओपन-एंडेड फंडद्वारे हे धोरणे प्रदान केले जाऊ शकत नाहीत.

● लॉक-इन सहाय्य: अत्यंत कमी कालावधीमध्ये बॅक-आऊट करण्याऐवजी मार्केटमध्ये पुरेसा वेळ खर्च करण्यासाठी उत्तम मूल्य आहे. बहुतांश इन्व्हेस्टर मार्केटमध्ये केवळ दोन वर्षे खर्च करतात, ज्यामुळे त्यांचे रिटर्न कमी होतात. तरीही, 3-4 वर्षांसाठी क्लोज-एंडेड फंडद्वारे ऑफर केलेला लॉक-इन कालावधी इन्व्हेस्टरला खराब इन्व्हेस्टमेंटच्या वर्तनाद्वारे प्रभावित होण्यापासून रोखतो.

● शून्य मोठे प्रवाह: ओपन-एंडेड फंडप्रमाणे, इन्व्हेस्टर क्लोज-एंडेड फंडमध्ये लॉक-इन केले जातात. हा लॉक-इन वैशिष्ट्य फंडच्या कालावधीनुसार अंमलबजावणी आणि अंमलबजावणी केली जाते. पुढे, फंड मॅनेजर योग्य स्टिक निवड आणि ट्रॅकिंगवर लक्ष केंद्रित करतो.

5paisa सह एनएफओ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?

5paisa हे भारतातील प्रमुख ब्रोकरेज फर्मपैकी एक आहे आणि सर्व ट्रेडिंग आणि इन्व्हेस्टिंग गरजांसाठी वन-स्टॉप सोल्यूशन आहे. 5paisa सह नवीन फंड ऑफरमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी खालील स्टेप्सचे अनुसरण करा.

• तुमच्या 5paisa अकाउंटमध्ये लॉग-इन करा. जर तुमच्याकडे अकाउंट नसेल तर तुम्ही 3 सोप्या स्टेप्समध्ये नवीन बनवू शकता!
• तुम्ही तुमच्या अकाउंटमध्ये लॉग-इन केल्यानंतर, तुमची प्राधान्यित म्युच्युअल फंड स्कीम शोधा किंवा "सर्व म्युच्युअल फंड" पाहा. 
• तुमच्या निकषांनुसार सर्वोत्तम एनएफओ म्युच्युअल फंड निवडा. 
• फंड पेजवर, तुम्ही एनएफओ म्युच्युअल फंडविषयी सर्व अतिरिक्त माहिती वाचू शकता, जसे की फंड मॅनेजर, होल्डिंग्स, ॲसेट वितरण इ. 
• तुम्ही निवडलेल्या नवीन फंड ऑफरसाठी इन्व्हेस्टमेंट प्रकार निवडा - एसआयपी किंवा लंपसम. 

पेमेंटसह पुढे सुरू ठेवा. एकदा का तुम्ही देयक पूर्ण केले की, तुम्हाला 5paisa कडून पुष्टीकरणाचा टेक्स्ट आणि ईमेल प्राप्त होईल ज्याद्वारे तुम्ही NFO वर यशस्वीरित्या अर्ज केला आहे.

कंपनी IPO पेक्षा म्युच्युअल फंड NFO कसे भिन्न आहे?

नवीन फंड ऑफरिंग आणि IPO समतुल्य असल्याचे विचारात घेणारे अनेक इन्व्हेस्टर आहेत. परंतु ते बर्फ आणि आगप्रमाणेच वेगळे आहेत! येथे, या विभागात, आम्ही NFO आणि IPO दरम्यान काही प्रमुख फरक सूचीबद्ध केले आहेत. त्यांमध्ये समाविष्ट आहे:

● कंपनी IPO NIC, रिटेल इन्व्हेस्टर आणि QIB साठी पूर्णपणे भिन्न कोटा सह येतात. रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी अतिरिक्त सवलत देणारे काही IPO आहेत. तथापि, रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी, विशेषत: म्युच्युअल फंड NFO साठी कोणतेही विशेष लाभ नाहीत.

● IPO हा एकतर नवीन फंड आहे जो कंपनीसाठी किंवा ऑफर सेलसाठी उभारला जात आहे. नवीन म्युच्युअल फंड हे सामान्यपणे नवीन फंड उभारण्यासाठी आहे आणि निधीची रक्कम कोणत्याही मर्यादेशिवाय येते.

● IPO च्या बाबतीत, IPO फंड इन्व्हेस्टरला मूल्य देईल का हे निर्धारित करते. आणि एनएफओ फंडसाठी, मार्केट लेव्हल अत्यंत महत्त्वाची आहे कारण ते फंड कोणत्या मूल्यांकनात इन्व्हेस्ट करेल हे निर्धारित करते.

● IPO साठी, मूल्यांकनाचा महत्त्वाचा पैलू पूर्णपणे IPO किंमतीमध्ये जाणाऱ्या P/E गुणोत्तर, P/BV गुणोत्तर इ. वर आधारित आहे. परंतु आगामी एनएफओसाठी, मूल्यमापनासंदर्भात कोणतीही शंका नाही. हे कारण संकलित केलेली रक्कम युनिटमध्ये विभाजित केली जाते आणि बाजारात गुंतवणूक केली जाते.

जे IPO सुरू करतात आणि NFOs सुरू करतात

तर, आयपीओच्या बाबतीत, कंपनीद्वारे हे सुरू केले जाते जे लोकांकडून पैसे उभारण्याची इच्छा आहे. सर्वात लक्षणीय, दोन प्रकारचे IPO आहेत:

● नवीन समस्या: येथे, कंपनी बाजारात नवीन निधी उभारते. हा निधी उभारणी विस्तार, कर्ज परतफेड, विविधता इत्यादींसाठी असू शकतो.

● विक्रीसाठी ऑफर: येथे, प्रारंभिक गुंतवणूकदार किंवा प्रमोटर आयपीओद्वारे त्यांचे भाग ऑफलोड करतात. परंतु आयएफओसाठी, शेअर कॅपिटल कदाचित एकच असते, जिथे कंपनी केवळ सूचीबद्ध होते.

दुसऱ्या बाजूला, नवीनतम एनएफओ सामान्यपणे म्युच्युअल फंड हाऊस किंवा एएमसीद्वारे सुरू केले जातात. परंतु एनएफओची प्राथमिक कल्पना बाजारात नवीन निधी कल्पना सुरू करणे आहे. खरं तर, एनएफओ मार्केटच्या शिखरावर लक्ष केंद्रित राहतात.

तथापि, सेबीने फंड श्रेणीकरणावर नवीन एमएफ नियमन पारित केल्यानंतर एनएफओ कल्पनांची भरपूरता मर्यादा केली जाऊ शकते. जेव्हा एएमसी एनएफओ द्वारे त्यांच्या फंड ऑफरमध्ये अंतर भरतात तेव्हा नवीन एनएफओचा आणखी एक लोकप्रिय स्त्रोत आहे.