બેંક સેક્ટર સ્ટૉક્સ

વ્યવસાયિક બેંકો, વીમા કંપનીઓ અને રોકાણ બેંકો જેવી નાણાંકીય સેવાઓ પ્રદાન કરતી કંપનીઓના શેરને બેંક સેક્ટર સ્ટૉક્સ કહેવામાં આવે છે. આ કંપનીઓ ગ્રાહકોને ડિપોઝિટ, રોકાણ અને લોન જેવી નાણાંકીય સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. અમારા રાષ્ટ્રમાં બેંકિંગ ક્ષેત્રમાં ખાનગી, જાહેર તેમજ વિદેશી બેંકોનો સમાવેશ થાય છે. 

ભારતમાં બેંકિંગ ક્ષેત્રમાં જીડીપી અને એકંદર ભારતીય અર્થવ્યવસ્થામાં મુખ્ય યોગદાન છે. બેંકિંગ ક્ષેત્રે ઔદ્યોગિક પરિવર્તનોને સારી રીતે અપનાવ્યું છે અને રોકાણકારોને મૂલ્ય પ્રદાન કરવાનું સંચાલિત કર્યું છે. તેથી, રોકાણકારો લાંબા ગાળાની આવક અને વૃદ્ધિ માટે બેંકિંગ સ્ટૉક્સ પર નિર્ભર રહ્યા છે. 

દેશમાં બેંકિંગ ક્ષેત્ર હંમેશા વ્યવસાયો અને વ્યક્તિઓને લિક્વિડિટી પ્રદાન કરવા માટે જવાબદાર રહ્યું છે. તેથી, બેંકિંગ ક્ષેત્રના સ્ટૉક્સની કામગીરી સ્ટૉક માર્કેટની સ્થિતિ અને એકંદર અર્થવ્યવસ્થા દ્વારા નોંધપાત્ર રીતે પ્રભાવિત થાય છે. 

ભારતીય બેંકિંગ ક્ષેત્ર 22 ખાનગી ક્ષેત્રની બેંકોની સેવા, 12 જાહેર ક્ષેત્રની બેંકો, 44 વિદેશી સંસ્થાઓ, 43 પ્રાદેશિક ગ્રામીણ બેંકો, 1484 શહેરી સહકારી બેંકો અને 96000 ગ્રામીણ સહકારી બેંકોને આવરી લે છે. દેશની આ વિશાળ સંખ્યામાં નાણાંકીય સંસ્થાઓ બહુવિધ જૂથો, શહેરી વર્ગ, નાના અને મધ્યમ કદના ઉદ્યોગો, મોટી સંસ્થાઓ, કૃષિ ક્ષેત્ર અને ગ્રામીણ વસ્તીને પૂર્ણ કરે છે. કુલ સંપત્તિઓના સંદર્ભમાં, જાહેર ક્ષેત્રની બેંકો નાણાંકીય વર્ષ 20 માં ₹107.83 લાખ કરોડ (US$ 1.52 ટ્રિલિયન) છે. આ દરમિયાન, એકંદર બેંકિંગ ક્ષેત્રની કુલ સંપત્તિઓ (જાહેર, ખાનગી ક્ષેત્ર અને વિદેશી બેંકો સહિત) નાણાંકીય વર્ષ 20 માં US$ 2.52 ટ્રિલિયન સુધી વધારી હતી.

કોઈપણ બેંક સ્ટૉકમાં રોકાણ કરતી વખતે રોકાણકારોએ ફીચર્સ અને ફાઇનાન્શિયલ પ્રૉડક્ટ્સને સમજવું જોઈએ. વધતી આવક, ગ્રામીણ વિસ્તારોમાં પણ વધારેલી બેંકિંગ સુવિધાઓ અને વધતી ડિજિટાઇઝેશન સાથે, બેંકિંગ ક્ષેત્ર આગામી વર્ષોમાં વૃદ્ધિ માટે તૈયાર છે. ઑગસ્ટ 2021 સુધી, ભારતમાં એટીએમની કુલ સંખ્યા 213,570 સુધી પહોંચી ગઈ છે. દરમિયાન, કૅશલેસ ટ્રાન્ઝૅક્શન પણ વધી રહ્યા છે, યુનિફાઇડ પેમેન્ટ્સ ઇન્ટરફેસ (UPI) દ્વારા સપ્ટેમ્બર 2021 ના રોજ ₹6.54 ટ્રિલિયન (US$ 87.11 બિલિયન) ના મૂલ્યના 3.65 બિલિયન ટ્રાન્ઝૅક્શનનું રેકોર્ડિંગ કરવામાં આવ્યું છે.

શું તમે ક્યારેય બેંક સેક્ટરની શેર યાદી જોઈ છે અને વિચાર્યું છે કે તમારે આ સ્ટૉક્સમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ? જો આવું હોય, તો બેંકિંગ સેક્ટર સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવાના કેટલાક ફાયદાઓ નક્કી કરો:

સ્થિર ડિવિડન્ડ્સ

પ્રતિષ્ઠિત બેંકો શેરધારકોને સ્થિર ડિવિડન્ડ આવક પ્રદાન કરવા માટે જાણીતા છે. તેથી, લોકો ઘણીવાર નિયમિત આવકના સ્રોત તરીકે બેંકોને ધ્યાનમાં લે છે. બેંકોની ધિરાણ અને રોકાણની પ્રવૃત્તિઓ સુનિશ્ચિત કરે છે કે તેમના પાસે અનુમાનિત રોકડ પ્રવાહ છે. તેથી, નાણાંકીય સંસ્થાઓ ગ્રાહકોને સતત લાભાંશ આવક પ્રદાન કરે છે.

ડિફેન્સિવ નેચર

ઇન્વેસ્ટર્સ શા માટે ભારતમાં બેંક સ્ટૉક્સને પસંદ કરે છે તેનું પ્રાથમિક કારણ તેમની સુરક્ષાત્મક પ્રકૃતિ છે. કોઈપણ આર્થિક સંકટ દરમિયાન, બેંકો ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતાથી સુરક્ષિત નથી. પરંતુ અન્ય ક્ષેત્રોની તુલનામાં, તેઓ બજારના વધઘટને વધુ સારી રીતે નેવિગેટ કરી શકે છે. તેથી, સ્થિર વ્યવસાય મોડેલ બેંકિંગ ક્ષેત્રને યોગ્ય રોકાણ બનાવે છે. 

લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની ક્ષમતા

બેંકો તેમના વિકાસ માટે તેમના સંચાલન દેશો અથવા પ્રદેશોમાં વિકાસનો લાભ લઈ શકે છે. વધુમાં, તેઓ તેમના લોન પોર્ટફોલિયોને વિસ્તૃત કરી શકે છે અને ગ્રાહકોને ઉચ્ચ નફો ઉત્પન્ન કરવા માટે વધુ ફાઇનાન્શિયલ સેવાઓ પ્રદાન કરી શકે છે. તેથી, સ્માર્ટ રોકાણકારો હંમેશા લાંબા ગાળાના નફા ખરીદવા અને ઉત્પન્ન કરવા માટે શ્રેષ્ઠ બેંક સ્ટૉક્સની શોધ કરી રહ્યા છે.  

વિવિધ ઉદ્યોગો અને વ્યવસાયોમાં એક્સપોઝર

બેંકો ઘણા ઉદ્યોગોમાં વ્યક્તિઓ અને કંપનીઓને તેમની સેવાઓ આપે છે. તેથી, બેંકિંગ સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી તમને વિવિધ બિઝનેસ અને સેક્ટર્સનો એક્સપોઝર પ્રદાન કરી શકે છે. 
બેંકિંગ સ્ટૉક્સના પ્રદર્શનને ખાસ કરીને માત્ર એક ઉદ્યોગ અથવા ક્ષેત્ર દ્વારા પ્રભાવિત કરવામાં આવશે નહીં. તેથી, વિવિધ વ્યવસાયો અને ઉદ્યોગોના સંપર્કથી રોકાણના જોખમોને ઘટાડવામાં મદદ મળશે.  

અન્ય સ્ટૉક્સની જેમ, બેંકિંગ સેક્ટરમાં શેર પણ વિવિધ પરિબળોથી પ્રભાવિત થાય છે. તેથી, આજે ટોચના બેંક સ્ટૉક્સ આવતીકાલે અથવા ગઇકાલે સમાન નહીં રહે. બેંકિંગ ક્ષેત્રના સ્ટૉક્સ પર મોટા પ્રભાવ ધરાવતા ટોચના પરિબળો વિશે જાણો:

ક્રેડિટ જોખમ

બેંકો વ્યવસાયો અને વ્યક્તિઓને નાણાં આપીને આવક ઉત્પન્ન કરે છે. આ લોનની ગુણવત્તા તેમની નફાકારકતા પર મોટી અસર કરે છે. બેંકિંગ સેક્ટર સ્ટૉક પોર્ટફોલિયો બનાવતા પહેલાં, તમારે બેંકની લોન ક્વૉલિટીને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તમારે નૉન-પરફોર્મિંગ લોન અને તેમની અંડરરાઇટિંગ પ્રથાઓ પર વિશેષ ધ્યાન આપવું જોઈએ. 

નિયમનકારી અને અનુપાલનના જોખમો

બેંકો હંમેશા વિવિધ અધિકારીઓની ચકાસણી હેઠળ હોય છે, અને તેમને સખત નિયમો અને નિયમોનું પાલન કરવાની જરૂર છે. બેંકિંગ ક્ષેત્રની નફાકારકતા તેમાં હાજર નિયમો મુજબ ઉતાર-ચઢાવ કરે છે. તેથી, બેંક સ્ટૉક લિસ્ટમાં આદર્શ રોકાણની તકો શોધતી વખતે તમારે વિવિધ નિયમનકારી જોખમો વિશે જાણવું જોઈએ. 

વ્યાજ દરનો જોખમ

બેંકની નફાકારકતા મુખ્યત્વે તેના વ્યાજ દરો પર આધારિત છે. તેઓ લોનના વ્યાજ વસૂલ કરીને આવક ઉત્પન્ન કરે છે. તેથી, રોકાણકારોએ બેંક સેક્ટર સ્ટૉક્સ ખરીદતા પહેલાં વ્યાજ દરોને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ. 

સરકારી નિયમો

સરકારી નીતિઓ બેંકિંગ ક્ષેત્રના શેર કિંમતો પર મુખ્ય પ્રભાવ ધરાવે છે. મૂડીની જરૂરિયાતો, નાણાંકીય નીતિઓ, કર કાયદા અને અન્ય વિવિધ પરિબળો બેંકિંગ સ્ટૉક્સને અસર કરી શકે છે. તેથી, હંમેશા બેંકિંગ સ્ટૉક્સ પર સરકારી નિયમો અને નીતિઓની અસર વિશે જાગૃત રહો.    

તકનીકી વિક્ષેપો

ભારતમાં બેંકિંગ ક્ષેત્ર ટેકનોલોજી પર ભારે નિર્ભર છે. તકનીકી પ્રગતિઓ બેંક શેર કિંમતો પર મોટા પ્રભાવ પાડી શકે છે. વધુમાં, સાયબર સુરક્ષાના જોખમો પણ બેંકોની નફાકારકતાને પ્રભાવિત કરે છે. તેથી, તેના શેરોમાં રોકાણ કરતા પહેલાં બેંકના સાયબર સુરક્ષા જોખમો સાથે વ્યવહાર કરવાની તકનીકી ક્ષમતાઓ અને પદ્ધતિને ધ્યાનમાં લો. 

ઉદ્યોગ ગતિશીલતા

નવા સ્પર્ધકોનો ઉદભવ બેંકોની નફાકારકતા અને શેર કિંમતને પ્રભાવિત કરી શકે છે. તેથી, બેંકની શેરમાં રોકાણ કરતા પહેલાં બદલાતી બજાર ગતિશીલતાને અનુકૂળ કરવાની બેંકની ક્ષમતાને ટ્રૅક કરો. 

જ્યારે તમે બેંકિંગ સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા અને તમારા પોર્ટફોલિયોને ડાઇવર્સિફાઇ કરવા માંગો છો ત્યારે 5paisa તમારું અલ્ટિમેટ ડેસ્ટિનેશન છે. 5paisaનો ઉપયોગ કરીને બેંક સેક્ટરના સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના પગલાં નીચે મુજબ છે:

• 5paisa એપ ઇન્સ્ટૉલ કરો અને રજિસ્ટ્રેશન પ્રક્રિયા કરો.
• તમારા એકાઉન્ટમાં જરૂરી ફંડ ઉમેરો.
• "ટ્રેડ" વિકલ્પને હિટ કરો અને "ઇક્વિટી" પસંદ કરો
• તમારી પસંદગી માટે NSE બેંકિંગ સ્ટૉક્સનું લિસ્ટ જુઓ.
• એકવાર તમને સ્ટૉક મળ્યા પછી, તેના પર ક્લિક કરો અને "ખરીદો" વિકલ્પ પસંદ કરો. 
• તમે જે એકમો ખરીદવા માંગો છો તેની સંખ્યા જણાવો.
• તમારો ઑર્ડર રિવ્યૂ કરો અને ટ્રાન્ઝૅક્શન પૂર્ણ કરો. 
• એકવાર ટ્રાન્ઝૅક્શન પૂર્ણ થયા પછી બેંકિંગ સ્ટૉક્સ તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં દેખાશે.