શા માટે જુલાઈ 2022 SIP ફ્લો અસ્થિર બજારો વચ્ચે સ્થિર રહે છે?

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (એસઆઈપી) મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સમાં પ્રવાહ માટે વર્ચ્યુઅલ લાઇફલાઇન બની ગયા છે. મોટાભાગના મહિનાઓમાં, એકસામટી રકમનો પ્રવાહ નકારાત્મક રહ્યો છે જ્યારે એસઆઈપી પ્રવાહ મજબૂત અને તેના માટે વળતર આપવામાં આવ્યો છે. નાણાંકીય વર્ષ 22 માં, ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મજબૂત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ₹124,566 કરોડ અને નાણાંકીય વર્ષ 23 નો પ્રવાહ જોવા માટે તૈયાર છે. નીચે આપેલ ગ્રાફ છેલ્લા એક વર્ષમાં માસિક SIP ફ્લો કરે છે.

ડેટા સ્ત્રોત: AMFI

અમે ઉપરના માસિક SIP ફ્લોથી શું ઇન્ફર કરી શકીએ છીએ? છેલ્લા 1 વર્ષમાં, SIP ફ્લો સતત વધી ગયા છે. જો કે, જે વધુ પ્રભાવશાળી છે તે હકીકત છે કે છેલ્લા કેટલાક મહિનાઓમાં, રિસેશન ભય, સેન્ટ્રલ બેંક હૉકિશનેસ અને સતત ફુગાવા જેવા વૈશ્વિક પ્રધાનતાઓ હોવા છતાં એસઆઈપી પ્રવાહ સ્થિર રહ્યા છે. એપ્રિલ 2022 માં એસઆઈપીના ટેપરિંગને ₹11,863 કરોડ સુધી જોવા મળ્યું હતું પરંતુ મે 2022માં ₹12,286 કરોડ સુધી બાઉન્સ કરવામાં આવ્યું હતું. જૂન 2022 માં, SIP પ્રવાહ ₹12,276 કરોડ અને જુલાઈ 2022માં ₹12,140 કરોડ પર સ્થિર હતા; લગભગ સ્થિર સ્તરે. 

અનિશ્ચિત બજારો હોવા છતાં રોકાણકારો શા માટે એસઆઈપી તરફ આગળ વધી રહ્યા છે?

જો એસઆઈપીની આક્રમક માંગને ઉત્પ્રેરિત કરનાર એક પરિબળ હોય, તો તે મહામારીનો અનુભવ હશે અને પછી. SIP પર શિફ્ટને ટ્રિગર કરવું તે અહીં છે.

    a) મોટાભાગના રોકાણકારોએ 2020 ના અનુભવથી, ખાસ કરીને મહામારી દરમિયાન અને પછીના પાઠ શીખ્યા. કોવિડ ડરના શિખર પર, મોટાભાગના રોકાણકારોએ તેમની એસઆઈપીમાંથી બહાર નીકળવાનું અને સાઇડ લાઇનમાં રાહ જોવાનું સમજદાર નક્કી કર્યું હતું. જો કે, સૌથી સ્માર્ટ રોકાણકારો એવા લોકો હતા કે જેઓ મહામારીના સમયગાળા દરમિયાન પોતાની એસઆઈપી પર કાર્ય કરે છે અને તેમની સાથે ચાલુ રહે છે. તેઓ રોકાણકારો હતા જેમણે ખરેખર સર્વોત્તમ પડતર બની ગયા હતા. 

    b) એસઆઈપી પાસે તાર્કિક રિંગ છે. મને સમજાવવા દો. અમે બધાને નિયમિતપણે નાની રકમનું રોકાણ કરવાના વિચાર ગમે છે અને તે વિશે ભૂલી જાય છે. મોટાભાગના રોકાણકારો પાસે આ રોકાણોની દેખરેખ રાખવાનો સમય નથી. યાદ રાખો, આવકના પ્રવાહ અને SIP આઉટફ્લો વચ્ચે ઑટોમેટિક ફિટ છે. દર મહિને, કોઈ ચોક્કસ તારીખે, તમે એસઆઈપીમાં નાની રકમનું રોકાણ કરવા માટે પ્રતિબદ્ધ છો. શાખા સિવાય, એસઆઈપી સમજવામાં સરળ છે અને અમલ કરવા માટે ઠંડા છે.

    c) કોઈ પણ, શ્રેષ્ઠ વેપારીઓ અને રોકાણકારો પણ, બજારોનો સતત સમય મેળવવામાં સફળ થયા નથી. એસઆઈપી સમયની સમસ્યાને દૂર કરે છે અને રોકાણકારોને બજારને સમય આપવાની ઝંઝટ દૂર કરે છે. લોકોએ જાણી છે કે બજારનો સમય શૂન્ય રકમ છે. થોડા ખરાબ દિવસો માત્ર તમારા બધા પ્રયત્નોને સાફ કરી શકે છે. એક સ્માર્ટ રીત એ છે, એસઆઈપી જેવી કંઈક, જે રોકાણ માટે એગ્નોસ્ટિક અભિગમ અપનાવે છે.

    d) અમૂર્ત કલ્પનાઓ અને વાસ્તવિક ડેટા વચ્ચે વિશાળ તફાવત છે. એસઆઈપીના કિસ્સામાં, તમે ભૂતકાળના એનએવીના વાસ્તવિક ડેટાનો ઉપયોગ કરી શકો છો અને એસઆઈપીમાં તમે કેવી રીતે કર્યું હશે તેને સિમ્યુલેટ કરી શકો છો, એકસામટી રોકાણની બદલે. જો તમે 2 અથવા 3 ચક્રો દ્વારા એસઆઇપી ચલાવો છો, તો અનુભવ એ છે કે તમે રૂપિયાના સરેરાશ સરેરાશ કાર્યો તરીકે વધુ સારી રીતે સમાપ્ત કરશો. 

આ અસ્થિર બજારોમાં પણ રોકાણકારોને એસઆઈપી તરફ આકર્ષિત કરી રહ્યા છે. પરંતુ એક ક્ષણ માટે અમને અટકાવીએ. જો SIPs વધી રહ્યા હોય, તો પણ રોકાણકારોના નંબરો વધી રહ્યા છે?

SIP ટિકિટ અને SIP ફોલિયો જુઓ

જો SIP વાસ્તવમાં વધુ લોકો સુધી પહોંચી રહ્યાં હોય તો માપવાની રસપ્રદ રીત છે. એસઆઈપીની સફળતા માત્ર રૂપિયાના પ્રવાહ વિશે જ નથી પરંતુ કેટલા રોકાણકારો અંદર આવી રહ્યા છે અને લોકો એસઆઈપી દ્વારા સરેરાશ રોકાણ કરી રહ્યા છે. આ કરવાની 2 રીતો છે.

    a) આ પ્રશ્નનો જવાબ આપવાની પ્રથમ રીત SIP ની સરેરાશ ટિકિટ સાઇઝ દ્વારા છે. તે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોથી કેવી રીતે વિકસિત થયું છે? સરેરાશ માસિક SIP ટિકિટ (AMST) છેલ્લા 6 વર્ષોમાં સતત અપટ્રેન્ડ જોયું છે. FY17માં SIP ટિકિટ ₹3,660 કરોડ, FY18માં ₹5,600 કરોડ અને FY19માં ₹7,725 કરોડ હતી. However, in FY20 the SIP ticket size improved to Rs8,340 crore, before stagnating at Rs.8,007 crore in FY21 due to COVID. FY22 માં, સરેરાશ SIP સાઇઝ ₹10,381 કરોડ હતી અને FY23 માં, તે ₹12,100 કરોડથી વધુ છે.

    b) ડેટાને જોવાની બીજી રીત SIP ફોલિયો દ્વારા છે. એસઆઈપી ફોલિયોની સંખ્યા (એએમસીને અનન્ય વ્યક્તિગત ખાતા) જૂન 2022 માં 554.89 લાખથી 2022 જુલાઈમાં 561.94 લાખ સુધી વધારવામાં આવી છે. આ 7.05 લાખ SIP ફોલિયોની ચોખ્ખી સ્વીકૃતિ છે. વધુ મહત્વપૂર્ણ, આ વલણ છેલ્લા 2 વર્ષોથી સતત વધુ છે. 

તેની રકમ વધારવા માટે, એસઆઈપી તેમની પોતાની યોગ્યતાઓ પર વિકાસ કરે છે, પરંતુ વધુ મહત્વપૂર્ણ રોકાણકારો એસઆઈપીની યોગ્યતાઓ જોવાનું શરૂ કરી રહ્યા છે. અને બરાબર જ તો હતું, તેથી!