કયા ટેક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સએ ત્રણ અને પાંચ વર્ષથી વધુ ઉચ્ચતમ રિટર્ન આપ્યું છે?

માત્ર વધુ સારી સંપત્તિ નિર્માણ માટે જ નહીં પરંતુ કર ખર્ચને પણ ઘટાડવા માટે વધુ સાવચેત રોકાણની યોજના બનાવવા માટે સમજદારી આપે છે. પરંપરાગત રીતે લે વ્યક્તિ માટે, યુનિટ-લિંક્ડ ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસીઓ આવકવેરા બચાવવા માટેના સાધનો હતા. આ પ્રોડક્ટ્સ હજી પણ આક્રમક રીતે માર્કેટ કરવામાં આવ્યા હતા, જોકે ઘણા લોકો તેમને સૌથી ખરાબ નિર્ણય માનતા હતા કે કોઈપણ ઇન્શ્યોરન્સ અથવા સંપત્તિ નિર્માણ માટે તેમના પૈસા મૂકી શકે છે.

પરંતુ અલબત્ત, વસ્તુઓ ગયા કેટલાક વર્ષોથી ભૌતિક રીતે બદલાઈ ગઈ છે કારણ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજર્સએ તેમના પ્રોડક્ટ્સને આક્રમક રીતે વળતર આપી છે જે સ્ટૉક માર્કેટના ઝડપી વધારાને પણ હરાવી શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક સેટ જે પરિપક્વ રોકાણકારને સૌથી અર્થપૂર્ણ બનાવે છે તે ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ સાધનો અથવા ઇએલએસએસ છે.

આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇક્વિટી બજારોને ટ્રૅક કરે છે અને પ્રોત્સાહનો આપે છે કારણ કે તેઓને આવકવેરા અધિકારીઓ દ્વારા કર-બચત સાધનો તરીકે ગણવામાં આવે છે. અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથીઓથી વિપરીત, જો કે, તેમની પાસે ત્રણ વર્ષનો લૉક-ઇન સમયગાળો છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટેનો એક કૅલિબ્રેટેડ અભિગમ દર મહિને એક નાનો ભાગ મૂકવા માટે કૉલ કરે છે જેથી લેયરને સરળ બનાવવા અને બલ્કમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનો જોખમ બજારની ઉપર છે. તેમ છતાં, આ એક હકીકત છે કે ઘણા પગારદાર નાણાંકીય વર્ષના ફેગ એન્ડ પર રોકાણ કરે છે. તેથી, જો તમે તેમાંથી એક છો, તો તમે પસંદ કરવા માટે ELSS વિકલ્પો જોઈ શકો છો.

અમે ઈએલએસએસ અથવા ટેક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓની સૂચિ દ્વારા ફિલ્ટર કર્યું છે, જેણે તેમના રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ રિટર્ન તૈયાર કર્યા છે. હવે, કોઈ વ્યક્તિએ નજીકની કામગીરીને જોઈ શકે છે પરંતુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવા માટે આ છેલ્લી બાબત છે. આ ઇએલએસએસ યોજનાઓ માટે વધુ સંબંધિત છે કારણ કે પૈસા કોઈપણ રીતે ત્રણ વર્ષ માટે લૉક કરવાની રહેશે.

અમારી કવાયત ત્રણ અને પાંચ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન ઇએલએસએસ યોજનાઓ ઉત્પન્ન કરવા માટે શ્રેષ્ઠ રિટર્ન જોઈએ. સુનિશ્ચિત કરવું, જોકે ભૂતકાળના પ્રદર્શન એ ભવિષ્યમાં પુનરાવર્તિત કરી શકાય તેવું શ્રેષ્ઠ પરિબળ નથી, પણ તે કેટલાક સૂચનો આપે છે કે જેનાથી બાકીના કરતાં વધુ સારા હોય છે.

અમે બંને સમયગાળામાં શ્રેષ્ઠ પરફોર્મર્સને પસંદ કર્યા છે. અમારું સંશોધન પાંચ વર્ષના સમયગાળામાં ટોચના દસ પ્રદર્શકોમાંથી સાત વ્યક્તિ પણ ત્રણ વર્ષના સમયગાળાના ચાર્ટમાં હતા તે દર્શાવે છે. આ સાત ભંડોળ, ત્રણ દર્જન સાથીઓમાંથી, દરેક 17% થી વધુમાં વાર્ષિક વળતર ઉત્પન્ન કરે છે.

ક્વૉન્ટ ટેક્સ પ્લાન એ મધ્યમથી લાંબા ગાળાના સમયગાળા દરમિયાન સતત પ્રદર્શક છે. તેણે એક, ત્રણ અને પાંચ વર્ષના સમયગાળામાં શ્રેષ્ઠ રિટર્ન જનરેટ કર્યું હતું.

આ યોજનામાં રોકાણકારો, જેની લગભગ ₹850 કરોડની સંપત્તિ ફેબ્રુઆરી તરફ હતી, તેઓએ આ મહિને બજારમાં ઘટાડો થયા પછી પણ ત્રણ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન વાર્ષિક રિટર્નમાં 33% કરતાં વધુ લાભ આપ્યો હતો. કોઈપણ વ્યક્તિએ ક્વૉન્ટમ ટૅક્સ બચત સાથે આને ભ્રમિત કરવું જોઈએ નહીં, જેણે ત્રણ અને પાંચ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન એકલ-અંકનું રિટર્ન આપ્યું છે!

અન્ય ટોચના પ્રદર્શકો બીઓઆઈ એક્સા ટેક્સ એડવાન્ટેજ, મિરા એસેટ ટેક્સ સેવર, કેનેરા રોબેકો ઇક્વિટી ટેક્સ સેવર અને આઈડીએફસી ટેક્સ એડવાન્ટેજ છે, જે તમામ વાર્ષિક ધોરણે છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં 20% અથવા તેનાથી વધુ ચાલુ કરવામાં આવ્યા છે.