મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં જોવાની બાબતો!

સામાન્ય રીતે, રિટર્ન અને રેટિંગ એ એકમાત્ર વસ્તુ છે જે લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં જોઈ શકે છે. જો કે, એવા અન્ય વિવિધ પાસાઓ છે જે જોઈએ કે જે આ લેખમાં ચર્ચા કરવામાં આવે છે.

સામાન્ય રીતે, જ્યારે તમે કોઈ પણ પૂછો કે જેમાં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, ત્યારે સૌથી ઝડપી જવાબ 'xyz' ફંડમાં રોકાણ કરવું છે કારણ કે તેનાથી સારા રિટર્ન મળે છે અને તે ટોચના રેટિંગ પણ છે. જો કે, રિટર્ન અથવા રેટિંગ જે રિટર્નનું વ્યુત્પન્ન છે તેના માત્ર એક પાસા છે અને તે પણ આગળ જોવાનું નથી.

યાદ રાખો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભવિષ્યમાં ચાલુ કરવા માટે ભૂતકાળની પરફોર્મન્સની ગેરંટી આપતા નથી. તેથી, તમારો ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો નિર્ણય લેવા માટે ક્યારેય રિટર્ન પર આધાર રાખશો નહીં. તેથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું તે વિશે મૂળભૂત વિચાર રાખવા માટે, અમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે જે ટોચના ત્રણ પરિબળો જોવાની જરૂર છે તેને સૂચિબદ્ધ કરી છે.

ટાઇમ હોરિઝન

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે ધ્યાનમાં લેવાના સૌથી મહત્વપૂર્ણ પરિબળોમાંથી આ એક છે. અહીં ઘણા ભંડોળ ઉપલબ્ધ છે જે વિવિધ રોકાણની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરે છે. તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજને સમજવાથી તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડને વધુ સારી રીતે પસંદ કરવામાં મદદ મળશે. ઉદાહરણ તરીકે, તમારે આગામી ત્રણ વર્ષમાં રોકાણ કરેલા પૈસાની જરૂર છે અને તેથી, તમારે ટૂંકા ગાળાના ઉકેલની જરૂર હોય તે ખૂબ જ સ્પષ્ટ છે. તેથી, અહીં ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાથી કોઈ સમજ નહીં આવે. આવા કિસ્સાઓમાં, ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી વધુ સમજ મળે છે.

રિસ્ક પ્રોફાઇલ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરતી વખતે, જોખમ સૌથી નીચેના પરિબળ છે. જોખમ કેટલું ઓછું હોય, તે હકીકત છે અને રોકાણ કરતી વખતે રોકાણકારોએ તેનું ધ્યાન રાખવું જોઈએ. કહો કે જો તમે અસ્થિરતાને હજમ કરી શકતા નથી, તો સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ અથવા સેક્ટરલ અથવા થીમેટિક ફંડ્સને ઉચ્ચ ફાળવણી કરવાથી કોઈ અર્થ નહીં મળે. લાર્જ-કેપ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, લાર્જ-કેપ ફંડ્સ, આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ અથવા બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ એ છે જેને તમારે ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે.

રિટર્ન

અહીં તમારા મનપસંદ ભાગ આવે છે. અલબત્ત, રિટર્ન જોવું મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તે તમને ફંડ કેવી રીતે પ્રદર્શિત કરે છે તે સમજવામાં મદદ કરશે. જો કે, અમારું માનવું છે કે આઇસોલેશનમાં રિટર્ન જોવું એ યોગ્ય બાબત નથી. તમારે હંમેશા અન્ય પરિમાણો સાથે રિટર્ન પર ધ્યાન આપવું જોઈએ. રિટર્ન જોતી વખતે, ટ્રેલિંગ રિટર્ન અથવા પૉઇન્ટ રિટર્ન અથવા સંપૂર્ણ રિટર્ન જોવા પણ સૌથી પસંદગીના હોય છે.

જો કે, તેઓ તમને યોગ્ય ચિત્ર બતાવવામાં નિષ્ફળ થાય છે અને તાજેતરના પક્ષપાતની સંભાવના ધરાવે છે. તેથી, જ્યારે તમે રિટર્ન જોશો, ત્યારે રોલિંગ રિટર્ન મેળવો. રોલિંગ રિટર્ન તમને વધુ સારી તસવીર આપે છે. આ વાસ્તવમાં તમને તમારા રોકાણની ક્ષિતિજને સમજવામાં મદદ કરે છે કે તમે અપેક્ષિત વળતર કમાવશો.