આ ત્રણ સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નાણાંકીય વર્ષ 22 માં 50% થી વધુ રિટર્ન પર ઘડિયાળ કરેલ છે. શું તમારી માલિકી છે?

India’s stocks markets turned volatile during the second half of the financial year ended March 31 after a one-way rally in the previous one-and-a-half years due to rising concerns of overvaluation and other factors.

સ્ટૉક માર્કેટમાં ગયા વર્ષે ઑક્ટોબરમાં ઉચ્ચતમ સ્પર્શ થયો હતો પરંતુ જાન્યુઆરીમાં તેના ઉચ્ચ સ્તરની નજીક આવતા પહેલાં ડિસેમ્બર સુધીમાં 7-8% ઘટાડો થયો હતો. બજારો ફરીથી ફેબ્રુઆરીમાં થઈ હતી કારણ કે વિદેશી સંસ્થાગત રોકાણકારોએ વધતા વ્યાજ દરની ચિંતાઓ અને શેર વેચવાનું ચાલુ રાખ્યું છે.

વિલંબિત ફેબ્રુઆરીમાં રશિયાના યુક્રેનના આક્રમણ વધુ ખરાબ બને છે. પરંતુ તાજેતરના અઠવાડિયામાં સ્ટૉક માર્કેટમાં થોડો પાછા બાઉન્સ થયો છે, જોકે કેટલાક માર્કેટ ઓબ્ઝર્વર્સ હજુ પણ સાવચેત રહે છે અને ટૂંકા ગાળામાં સુધારાની અપેક્ષા રાખે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણકારો માટે, છેલ્લા બે નાણાંકીય વર્ષો ખૂબ જ પ્રોત્સાહન આપી રહ્યા છે. અને સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને સૌથી વધુ જોખમ લેનારા રોકાણકારોએ સૌથી વધુ રિવૉર્ડ મેળવ્યા છે.

સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સ સામાન્ય રીતે મિડ-કેપ અને લાર્જ-કેપ સ્ટૉક્સ કરતાં વધુ અસ્થિર હોય છે. પરિણામસ્વરૂપે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ જે સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે તે અન્ય યોજનાઓ કરતાં જોખમી છે પરંતુ વધુ રિટર્ન મેળવવાની ક્ષમતા પણ પ્રદાન કરે છે.

તેથી, કઈ સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓએ 2021-22 માં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું?

લગભગ બે દર્જન સક્રિય રીતે સંચાલિત સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓનો હેતુ S&P BSE 250 સ્મોલકેપ ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ અથવા નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને હરાવવાનો છે. જ્યારે બીએસઈ સ્મોલકેપ ઇન્ડેક્સે નાણાંકીય વર્ષ22માં 33.5% ની રિટર્ન ઘડી હતી, ત્યારે નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ 37% રિટર્ન સાથે વધુ સારું થયું હતું.

એકંદરે, ફાઇનાન્શિયલ વર્ષ દરમિયાન ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઇન્ડસ્ટ્રી બોડી એસોસિએશન (એએમએફઆઈ) ના ડેટા મુજબ, એક ડઝન યોજનાઓ વિશે 37% ની વળતર મળી છે.

આ ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ, એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ, કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ, બીઓઆઈ એક્સા સ્મોલ કેપ, ડીએસપી સ્મોલ કેપ, કોટક સ્મોલ કેપ, આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ સ્મોલ કેપ, આઈડીબીઆઈ સ્મોલ કેપ, એડલવાઇઝ સ્મોલ કેપ, ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ, યુનિયન સ્મોલ કેપ, યુટીઆઈ સ્મોલ કેપ અને સુંદરમ સ્મોલ કેપ છે.

પોડિયમ ફિનિશ

રેન્કિંગના ટોચ પર ક્વૉન્ટ ફંડ છે, જેને 60.8% નું રિટર્ન ઘડિયાળ કર્યું હતું. મૂલ્ય સંશોધન મુજબ, આ ભંડોળ તેના ₹1,600-કરોડના લગભગ બે-ત્રીજા કોર્પસને નાના-કેપ સ્ટૉક્સમાં અને મધ્ય-કેપ સ્ટૉક્સમાં ચોથા છે.

તેમાં નિર્માણ, એફએમસીજી, સેવાઓ, સ્વાસ્થ્ય કાળજી, ધાતુ અને ખનન અને રસાયણોના ઉચ્ચતમ ક્ષેત્રીય એક્સપોઝર છે. અહીં, બાંધકામમાં રિયલ એસ્ટેટ, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર તેમજ સીમેન્ટ્સ તેમજ કેટેગરી શામેલ છે.

રસપ્રદ રીતે, ક્વૉન્ટ ફંડનું એકલ-સૌથી મોટું એક્સપોઝર એક મોટું કેપ સ્ટૉક છે જે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં રેન્ક અંડરપરફોર્મર છે—ITC.

નાણાંકીય વર્ષ 22 દરમિયાન 60% ની વળતર સાથે, કેનેરા રોબેકો યોજના દ્વારા ક્વૉન્ટ ફંડનું પાલન કરવામાં આવે છે.

આ ભંડોળએ તેના ₹2,300-કરોડથી વધુના અડધાથી વધુ સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સમાં અને લગભગ 40% મિડ-કેપ સ્ટૉક્સમાં તૈનાત કર્યા છે. તેમાં લાર્જ-કેપ સ્ટૉક્સ માટે નગણ્ય એક્સપોઝર છે.

તેમાં નાણાંકીય, સેવાઓ, મૂડી માલ, સામગ્રી અને બાંધકામ સ્ટૉક્સ માટે સૌથી વધુ ક્ષેત્રીય એક્સપોઝર છે. ક્વૉન્ટ ફંડ માટે લગભગ 40% ની તુલનામાં કુલના માત્ર 26% માટે તેના પોર્ટફોલિયો એકાઉન્ટમાં ટોચના 10 સ્ટૉક્સ.

નં.3 સ્થિતિમાં એલ એન્ડ ટી ઉભરતા બિઝનેસ ફંડ છે, જેને નાણાંકીય વર્ષ 22 માં લગભગ 51% નું રિટર્ન આપ્યું હતું.

રસપ્રદ રીતે, આ ભંડોળએ તેના ₹8,000-કરોડથી વધુ કોર્પસને મિડ-કેપ સ્ટૉક્સમાં અને લગભગ 45% સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સમાં તૈનાત કર્યું છે. તે લાર્જ-કેપ સ્ટૉક્સમાં લગભગ શૂન્ય એક્સપોઝર ધરાવે છે. તે સામગ્રી, મૂડી માલ, કાપડ, ધાતુઓ અને ખનન અને તે ઑર્ડરમાં બાંધકામ સ્ટૉક્સ માટે સૌથી વધુ ક્ષેત્રીય એક્સપોઝર છે.