એસઆઈપી પરફોર્મન્સ: પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા મિડકેપ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન.

પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા મિડકેપ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ મિડ-કેપ ફંડની કેટેગરીમાં ઉચ્ચ રેટેડ ઇક્વિટી ફંડ્સમાંથી એક છે અને તેણે સ્થાપનાથી તેનું બેંચમાર્ક અને 1, 3, અને 5-વર્ષનો સમયગાળો પૂરો કર્યો છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિયમિત અંતરાલ પર નાની રકમ સાથે રોકાણ કરવા માટે વ્યક્તિને ઑફર કરે છે જે વિવિધ આવકના સ્તરો ધરાવતા તમામ વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે. સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી) ના વિકલ્પ દ્વારા, કોઈ રોકાણકાર સમયાંતરે, માસિક અથવા ત્રિમાસિક રીતે ઓછામાં ઓછા ₹500 ની રકમનું રોકાણ કરી શકે છે. કોઈ ઉપરની મર્યાદા નિર્દિષ્ટ નથી જેથી તમે ઈચ્છો તેટલું ઇન્વેસ્ટ કરી શકો.

દરેક વ્યક્તિ પાસે અલગ પ્રકારની જોખમ ક્ષમતા હોય છે, જ્યારે તેની જોખમની ક્ષમતા વ્યક્તિગત વૃદ્ધિ તરીકે બદલાય છે. આવકના પ્રારંભિક તબક્કામાં હોય તેવા વ્યક્તિઓ, મધ્ય-કમાણી અથવા પૂર્વ-નિવૃત્તિ અને નિવૃત્તિના તબક્કાના રોકાણકારોની તુલનામાં ઉચ્ચ-જોખમની ક્ષમતા ધરાવે છે. તેથી, ઉચ્ચ-જોખમ ક્ષમતાવાળા રોકાણકારો તેમના પ્રારંભિક તબક્કામાં ઇક્વિટી સંબંધિત યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે અને વધુમાં, ઇક્વિટી બજારોમાંથી સારા વળતર મેળવ્યા પછી કેટલાક પ્રમાણને ઋણમાં ફેરફાર કરી શકે છે.

હવે PGIM ઇન્ડિયા મિડકેપ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડના SIP પરફોર્મન્સને જોઈએ જે સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના સંદર્ભમાં 101st-250th કંપનીમાં રોકાણ કરતું મિડ-કેપ ફંડ છે. આ ભંડોળ તેના બેંચમાર્કને 1, 3, અને 5-વર્ષના સમયગાળામાં અને તેની સ્થાપનાથી બેંચમાર્ક એટલે કે, નિફ્ટી મિડકેપ 100 ટ્રાઈ ની સ્થાપના થઈ રહી છે. CRISIL, Morningstar અને Value Research જેવી તમામ રેટિંગ એજન્સીઓએ આ ફંડને પાંચ સ્ટાર રેટિંગ આપી છે. જો તમે દર મહિને માત્ર ₹1,000 રોકાણ કર્યું હતું એટલે કે, 1 ઓક્ટોબર, 2018 થી વર્તમાન તારીખ સુધી ₹12,000 વાર્ષિક, એટલે કે ઓક્ટોબર 8, 2021, તો રોકાણની કિંમત ₹37,000 ની રોકાણ કરેલી રકમ સામે ₹80,069 રહેશે.

હવે પ્રશ્ન ઉભી થાય છે, ઉપરોક્ત રોકાણ પરત કયા દર આપે છે? ચાલો તેને જોઈએ:
 

અમે જોઈ શકીએ છીએ, ઉપરોક્ત ગણતરીમાં જો તમે દર મહિને ત્રણ વર્ષ માટે ₹1,000 નું રોકાણ કર્યું હોય, તો તમને 47.56% રિટર્ન મળશે. આ રિટર્ન એક ઉચ્ચ રેટિંગ ધરાવતા સ્મોલ-કેપ ફંડ કરતાં વધુ સારું છે એટલે કે, કોટક સ્મોલ-કેપ ફંડ જે તે જ રકમના રોકાણ માટે સમાન સમયગાળામાં 8 ઑક્ટોબર 2021 સુધી 47.15% પ્રદાન કરે છે.

નીચેના ટેબલ તેના બેંચમાર્ક પર ફંડની પરફોર્મન્સને દર્શાવે છે:

પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા મિડકેપ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડના ટોચના 5 હોલ્ડિંગ્સ: