પેટીએમ ચાઇનીઝ લોન એપ કેસમાં કોઈપણ ભૂમિકા નકારે છે

આ પહેલેથી જ જાણીતું છે કે પેટીએમ પાસે સૂચિબદ્ધ થયા પછી ખૂબ જ ફ્લેટરિંગ પરફોર્મન્સ ન હતું, જેના મૂલ્યમાંથી લગભગ બે-ત્રીજો ખોવાઈ ગયો છે. હવે, એક97 સંચાર, કંપની કે જે પેટીએમ બ્રાન્ડનું સંચાલન કરે છે, તે ચાઇનીઝ લોન એપ સ્કેમ સાથે સંકળાયેલા હોવા માટે આગ હેઠળ આવી છે. જો કે, પેટીએમ ચાઇનીઝ લોન એપ કેસમાં અમલ નિયામક તપાસ ગ્લેર હેઠળના મર્ચંટ સાથે કોઈપણ લિંકને નકારવા માટે શ્રેણીબદ્ધ છે. પેટીએમએ સ્પષ્ટ કર્યું છે કે ઇડી દ્વારા ફ્રોઝન કરેલ કોઈપણ ભંડોળ પેટીએમ અથવા તેની ગ્રુપ કંપનીઓના નથી.

ઈડીએ પહેલેથી જ ઓળખ્યું છે કે આ તેમના દ્વારા શંકાસ્પદ પરિસરમાં રેઇડ સાથે કરવામાં આવેલી એક નિયમિત તપાસ હતી. ઇડી ચાઇનીઝ લોન એપ સ્કેમમાં શામેલ મર્ચંટના વિશિષ્ટ સેટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી રહી છે, જ્યાં પેટીએમ નિશ્ચિતપણે ચુકવણી સેવાઓના પ્રદાતા છે. જેમકે જાણીતું છે, પેટીએમ લોન પ્રદાતા નથી પરંતુ તે તેના પ્લેટફોર્મ પર લોનની સુવિધા આપે છે. પેટીએમએ સ્પષ્ટ કર્યું છે કે ઈડી સ્કેનર હેઠળ આમાંના ઘણા મર્ચંટ સ્વતંત્ર એકમો હતા અને તેમાંથી કોઈ પણ પેટીએમ ગ્રુપનો ભાગ ન હતો.

આ સ્પષ્ટીકરણ બેંગલુરુમાં રેઝરપે, પેટીએમ અને કૅશફ્રી જેવા માર્કી નામો સહિત વિવિધ ઑનલાઇન ચુકવણી ગેટવેના છ પરિસર પર આવ્યા. આ રેઇડ્સ ત્વરિત એપ-આધારિત લોનમાં કથિત અનિયમિતતાઓ કરતા વધારે હતા, જેને ચીની વ્યક્તિઓ દ્વારા નિયંત્રિત કરવામાં આવ્યા હતા. લેખનના સમય મુજબ, શોધ હજુ પણ ચાલુ હતા. આ સંપૂર્ણ ધુમ્રપાનની પાછળ કેટલીક આગ છે કારણ કે ઇડીએ પુષ્ટિ કરી છે કે તેણે મર્ચંટ આઇડી અને ચાઇનીઝ નિયંત્રિત એકમોના બેંક એકાઉન્ટમાં ₹17 કરોડ ભંડોળ મેળવ્યા છે.

પેટીએમએ પણ પુષ્ટિ કરી છે કે ED ની સૂચનાઓ મુજબ, તેણે મર્ચંટ એકમોના સેટના પસંદ કરેલા મર્ચંટ ID (MIDs) સંબંધિત કેટલીક રકમને ફ્રોઝન કરી દીધી છે. આ એવી ID છે જેને ED દ્વારા ચાઇનીઝ ફંડિંગ સ્રોતો દ્વારા સમર્થિત તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. જો કે, પેટીએમ ફરીથી શ્રેણીબદ્ધ થયું છે કે કોઈપણ ભંડોળને ઈડી દ્વારા ફ્રોઝ કરવાની સૂચના આપવામાં આવી નથી, તે પેટીએમ અથવા તેની કોઈપણ ગ્રુપ કંપની છે. પેટીએમએ એ પણ ઉમેર્યું છે કે તેના તમામ મર્ચંટ એકમોની ફંડ ટ્રેલ પર સંપૂર્ણ નિયંત્રણ ન હોઈ શકે.

ઈડીએ પહેલેથી જ મની લૉન્ડરિંગ એક્ટ (પીએમએલએ) હેઠળ તપાસ શરૂ કરી દીધી છે. આ અનેક ખામીયુક્ત કર્જદારો પછી હતા કે જેમણે આવા એપ આધારિત પ્લેટફોર્મ્સમાંથી પૈસા લીધા હતા તેઓ આત્મહત્યા કરવાની મર્યાદા સુધી પણ ગયા કારણ કે તેઓને આ લોન એપ કંપનીઓ દ્વારા આવરી લેવામાં આવી રહી હતી અને તેમને નુકસાન પહોંચાડ્યું હતું/. લોન એપ્સએ આવા કર્જદારોને તેમના ફોનમાં ઉપલબ્ધ વ્યક્તિગત વિગતો અને અન્ય હાઇ-હેન્ડેડ પદ્ધતિઓને પ્રકાશિત કરીને તેમને બદલવાનું જોખમ પણ આપ્યું હતું. તે ગોપનીયતા વત્તા શ્રેષ્ઠ વ્યાજ દરોનું ઉલ્લંઘન કરવામાં આવ્યું હતું.

જો કે, ઈડીમાં શામેલ કારણ એ હતું કે વાસ્તવમાં ડમી ચાઇનીઝ એકાઉન્ટમાંથી ભંડોળ આવ્યું અને ઘણા કિસ્સાઓમાં અપરાધની આવક પેમેન્ટ ગેટવે દ્વારા મોકલવામાં આવી હતી. મોડસ ઓપરેન્ડી, ઘણા કિસ્સાઓમાં, તેઓએ ભારતીયોના દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ કર્યો અને માત્ર ધિરાણ આપતી કંપનીઓને ભારતીય સ્વાદ આપવા માટે ડમી ડાયરેક્ટર બનાવ્યા, જે મૂળભૂત રીતે ચાઇનીઝ અને ચાઇનીઝ વ્યક્તિઓ દ્વારા નિયંત્રિત હતા. અત્યાર સુધી, પેટીએમ અધિકારીઓ સાથે સંપૂર્ણપણે સહકાર કરી રહ્યું છે અને ED દિશાઓનું પાલન કરી રહ્યું છે.