કોટક નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) : NFOની વિગતો

કોટક મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલ કોટક નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G), એક ઓપન-એન્ડેડ ઇન્ડેક્સ ફંડ છે, જેનો હેતુ નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સની કામગીરીને ટ્રૅક કરવાનો છે. આ યોજના ટ્રેકિંગ ભૂલોને આધિન, અંતર્ગત ઇન્ડેક્સમાં સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્ન સાથે નજીકથી સંબંધિત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. આ ભંડોળ જાન્યુઆરી 6, 2025 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું, જેમાં ન્યૂ ફંડ ઑફર (એનએફઓ) જાન્યુઆરી 20, 2025 ના રોજ બંધ થઈ રહ્યું છે . રોકાણકારો ન્યૂનતમ ₹100 ની સબસ્ક્રિપ્શન રકમ સાથે શરૂ કરી શકે છે . આ ફંડ તે લોકો માટે આદર્શ છે જેઓ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં સ્મોલ-કેપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે વિવિધતા લાવવા માંગે છે.

NFOની વિગતો: કોટક નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G)

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

કોટક નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) નો રોકાણનો હેતુ ટ્રેકિંગ ભૂલોને આધિન, અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સ દ્વારા પ્રતિનિધિત્વ કરેલી સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્નને લગતા ખર્ચ પહેલાં, રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે.

જો કે, કોઈ ખાતરી નથી કે યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

1. પેસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એપ્રોચ: કોટક નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) એક પૅસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીનું પાલન કરશે, જે નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ દ્વારા પ્રતિનિધિત્વ કરેલ સમાન પ્રમાણમાં સ્ટૉકમાં ઇન્વેસ્ટ કરશે.
2. ટ્રેકિંગ ભૂલ વ્યવસ્થાપન: આ ભંડોળનો હેતુ નિયમિત પોર્ટફોલિયો રિબૅલેન્સિંગ દ્વારા ટ્રેકિંગ ભૂલને ઘટાડવાનો, ઇન્ડેક્સમાં સ્ટૉકના વજનમાં ફેરફારો માટે સમાયોજિત કરવાનો અને વધારાના કલેક્શન અથવા રિડમ્પશનનું સંચાલન કરવાનો છે.
3. સેબી માર્ગદર્શિકા સાથેના સમન્વયમાં રિબૅલેન્સ કરવું: પોર્ટફોલિયો રિબેલેન્સિંગ સેબી નિર્ધારિત સમયસીમાની અનુસાર કરવામાં આવશે, જે નિયમનકારી જરૂરિયાતોનું પાલન સુનિશ્ચિત કરે છે.
4. રિસ્ક પ્રોફાઇલ: પેસિવ ઇન્ડેક્સ સ્કીમ તરીકે, ફંડ ઍક્ટિવ ફંડ મેનેજમેન્ટની તુલનામાં ઓછું જોખમ ધરાવે છે. પોર્ટફોલિયોની અસ્થિરતા અને સ્ટૉકનું કૉન્સન્ટ્રેશન ટ્રેકિંગ ભૂલને આધિન અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સને પ્રતિબિંબિત કરશે.
5. કૅશ અને ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: ફંડની ચોખ્ખી સંપત્તિઓનો એક નાનો ભાગ કૅશમાં રાખવામાં આવશે અથવા સેબી અને આરબીઆઇના નિયમો દ્વારા પરવાનગી મુજબ લિક્વિડિટીની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવશે.
6. ડેરિવેટિવ એક્સપોઝર: આ સ્કીમ ટૂંકા સમયગાળા માટે ઇક્વિટી ડેરિવેટિવ્સ અથવા ઇન્ડેક્સ ડેરિવેટિવ્સનો ઉપયોગ કરી શકે છે, ખાસ કરીને જ્યારે ઇન્ડેક્સની સિક્યોરિટીઝ અનુપલબ્ધ હોય, અપર્યાપ્ત હોય અથવા ઇન્ડેક્સમાં ફેરફારો અથવા કોર્પોરેટ ઍક્શનને કારણે રિબૅલેન્સ કરતી વખતે. ડેરિવેટિવનો ઉપયોગ જોખમોને મેનેજ કરવા અને તકો મેળવવા માટે વિવેકપૂર્ણ રીતે કરવામાં આવશે, જોકે તેઓ લાભને કારણે વધુ જોખમ ધરાવે છે.
7. એસએલબીએમ (સિક્યોરિટીઝ ધિરાણ અને ઉધાર લેવાની પદ્ધતિ): આ યોજના ઓછા જોખમ સાથે અતિરિક્ત આવક કમાવવા માટે એસએલબીએમનો ઉપયોગ કરી શકે છે.
8. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: આ સ્કીમ સેબીના નિયમો મુજબ કોટક મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હેઠળ અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમોમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે.
9. પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર: જ્યારે પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર ઇન્ડેક્સ કમ્પોઝિશન અથવા કોર્પોરેટ ઍક્શનમાં ફેરફારોને કારણે સબસ્ક્રિપ્શન, રિડેમ્પશન અને રિબેલેન્સિંગની જરૂરિયાતો પર આધારિત રહેશે, ત્યારે પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર માટે કોઈ વિશિષ્ટ લક્ષ્ય સેટ કરેલ નથી.

આ NFO સાથે સંકળાયેલ જોખમ

1. ટ્રાકિંગની ભૂલ: વિલંબ, ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચ અને રિડેમ્પશનને કારણે રિટર્નમાં ફેરફારોથી નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સમાંથી વિચલન થઈ શકે છે.
2. માર્કેટમાં ફેરફારો: એનએવી માર્કેટની વધઘટ, વ્યાજ દરો અને મેક્રો-આર્થિક ફેરફારો માટે સંવેદનશીલ છે, જે રિટર્નને અસર કરે છે.
3. પેસિવ મેનેજમેન્ટ રિસ્ક: કોટક નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) મિરર ઇન્ડેક્સ પરફોર્મન્સ વિના રક્ષણાત્મક વ્યૂહરચનાઓ વગર, તેને બજારમાં મંદી સામે એક્સપોઝ કરે છે.
4. ઇન્ડેક્સની રચનામાં ફેરફારો: ઇન્ડેક્સમાં અચાનક ઉમેરા અથવા હટાવવા માટે ઝડપી સ્ટૉક ઍડજસ્ટમેન્ટની જરૂર પડી શકે છે, જે યુનિથહોલ્ડર્સને અસર કરી શકે છે.
5. પ્રદર્શનની નિર્ભરતા: ફંડનું પરફોર્મન્સ સીધા નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ સાથે જોડાયેલ છે, જેમાં રિટર્નને અસર કરતા ઇન્ડેક્સમાં ફેરફારો થાય છે.
6. મૂડી લાભ કર: રોકાણકારો ટૂંકા ગાળાના અથવા લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કરનો સામનો કરી શકે છે; કર સલાહકારની સલાહ લેવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે.
7. ટેકઓવર રેગ્યુલેશન્સ: કંપનીમાં 10% થી વધુ ધારણ કરવાથી નિયમનકારી જોગવાઈઓ થઈ શકે છે, જે ભંડોળની કામગીરીને અસર કરી શકે છે.
8. ટ્રેડિંગ પ્રાઇસમાં તફાવતો: અંતર થઈ શકે છે કારણ કે ફંડ વિવિધ સમયે સિક્યોરિટીઝ ટ્રેડ કરે છે, જે દિવસના અંતની કિંમતો સાથે સંરેખિત નથી.
9. આર્થિક અને રાજકીય જોખમો: રાજકીય અથવા આર્થિક પરિસ્થિતિઓમાં ફેરફારો ફંડના પ્રદર્શનને નકારાત્મક રીતે અસર કરી શકે છે.
10. વ્યાજ દરનું જોખમ: વ્યાજ દરોમાં વધારા સૂચકાંકમાં સ્ટૉકના મૂલ્યાંકનને અસર કરી શકે છે.

તેમના એનએફઓમાં કયા પ્રકારના રોકાણકારને રોકાણ કરવું જોઈએ?

નિષ્ક્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમ સાથે સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સને લાંબા ગાળાના એક્સપોઝરની ઇચ્છા ધરાવતા ઇન્વેસ્ટરોએ કોટક નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) ને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. માર્કેટની અસ્થિરતા સાથે આરામદાયક અને નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સ સાથે સંરેખિત કરવાનું લક્ષ્ય ધરાવતા લોકો માટે આદર્શ, આ ફંડ સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટીમાં વિવિધતા શોધતા વ્યક્તિઓને અનુકૂળ છે. તે એવા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ ટ્રેકિંગ ભૂલોને સમજે છે, સંભવિત મૂડી લાભ કર અસરો વિશે જાગૃત છે, અને સક્રિય મેનેજમેન્ટ નિર્ણયો વગર ઓછી કિંમતના, નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાને પસંદ કરે છે.