શું તે હજુ પણ US-આધારિત ફંડમાં રોકાણ કરવા લાયક છે?
છેલ્લું અપડેટ: 24 જાન્યુઆરી 2022 - 01:08 pm
આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ, ખાસ કરીને યુએસ-આધારિત ભંડોળ માટે વર્ષ 2019 અને 2020 સૌથી વધુ રિવૉર્ડિંગ વર્ષ હતા. આ લેખમાં અમે સમજવા માટે અમારા ભંડોળની ફરીથી મુલાકાત લઈશું કે તેઓ હજુ પણ તમારા પૈસાના મૂલ્યવાન છે.
જ્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય અથવા વૈશ્વિક રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે લોકો હજુ પણ જાણતા નથી કે તેઓ વાસ્તવમાં શું કરે છે. મોટાભાગે, તેઓ S&P 500 અથવા NASDAQ 100 માં રોકાણ કરતા અનુભવે છે, જે તેમને સારો આંતરરાષ્ટ્રીય એક્સપોઝર આપે છે. જો કે, તે સત્ય નથી. એક સાચા આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ એ છે જે યુએસ, યુકે, ચાઇના, ઑસ્ટ્રેલિયા, કેનેડા, જાપાન વગેરેની કંપનીઓમાં વિશ્વભરમાં તમારા પૈસાનું રોકાણ કરે છે.
જો કે, હકીકત એ છે કે કેટલાક ભંડોળ છે જે વૈશ્વિક સ્તરે તર્કસંગત રીતે રોકાણ કરે છે. તેમાંથી મોટાભાગ દેશ-વિશિષ્ટ અથવા વૈશ્વિક છે પરંતુ કોઈ ચોક્કસ થીમ અથવા સેક્ટર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી રહ્યા છે. તેથી, કુલ 39 ભંડોળમાંથી, માત્ર સાત ભંડોળ છે જેમાંથી ખરેખર આંતરરાષ્ટ્રીય છે જેમાંથી માત્ર ત્રણ વર્ષથી વધુ જૂના છે. ખાસ કરીને અમને 39 ભંડોળમાંથી લગભગ નવ ભંડોળ સમર્પિત છે જેના સ્ટૉક્સમાં માત્ર 6 ભંડોળનો નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) ત્રણ વર્ષથી વધુ ઇતિહાસ છે.
યુએસ-આધારિત ભંડોળનું સરેરાશ ત્રણ કેલેન્ડર વર્ષ વળતર 28.92% છે, જ્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળનું 20% છે. યુએસ આધારિત ભંડોળએ માત્ર ફાન્ગ (ફેસબુક, એપલ, એમેઝોન, નેટફ્લિક્સ અને ગૂગલ) ના કારણે આ સારી રીતે પ્રદર્શિત કર્યું છે. હકીકતમાં, મિરા એસેટએ એક ભંડોળ શરૂ કર્યું હતું, જેને ખાસ કરીને ફાન્ગ માટે સમર્પિત કરવામાં આવ્યું હતું. જોકે, આવા સંકેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયો વધુ કમાણી કરતા વધારે વળતર દર્શાવે છે, પરંતુ જોખમની બાજુમાં પણ વધારે હોય છે.
રિસ્ક મેટ્રિક્સ |
સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન (%) |
શાર્પ રેશિયો |
સૉર્ટિનો રેશિયો |
આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ |
15.5 |
1.0 |
1.7 |
US-આધારિત ફંડ્સ |
17.4 |
1.4 |
2.3 |
જ્યારે તમે જોખમની વાત આવે છે, ત્યારે સ્ટાન્ડર્ડ વિચલન દ્વારા માપવામાં આવે છે, ત્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ સારી રીતે વિવિધતા ધરાવતા હોવાથી અમારા વિશિષ્ટ ભંડોળની તુલનામાં ઓછું જોખમ હોય છે. જો કે, યુએસ-વિશિષ્ટ ભંડોળએ જોખમ-સમાયોજિત વળતરના સંદર્ભમાં વધુ સારા પરિણામો દર્શાવ્યા છે.
તેથી, શું તે હવે અમેરિકા-વિશિષ્ટ ભંડોળમાં રોકાણ કરવું લાયક છે? ડિસેમ્બર 2021 માટે, US માં કન્ઝ્યુમર પ્રાઇસ ઇન્ડેક્સ (CPI) 7% સુધી વધ્યો હતો. યુએસ ફેડરલ રિઝર્વ ફેડરલ ઓપન માર્કેટ કમિટી (એફઓએમસી) ની મુલાકાત જાન્યુઆરી 25, 2022 અને જાન્યુઆરી 26, 2022 માટે નિર્ધારિત કરવામાં આવી છે. વધતી જતી ફુગાવાની સાથે, અપેક્ષા છે કે તેઓ અપેક્ષાથી વધુ ઝડપથી દર વધારાને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે. 86% યુએસમાં વેપારીઓ વેપાર વ્યાજ દરના ભવિષ્યની અપેક્ષા રાખે છે કે માર્ચમાં દરમાં વધારો થવાની સંભાવના છે.
પાછલા અડધા વર્ષોથી, સ્ટૉક માર્કેટમાં એક રાલી હતી જે વિશ્વભરમાં કેન્દ્રીય બેંકો દ્વારા ઇંજેક્ટેડ લિક્વિડિટી માટે ખૂબ જ યોગ્ય છે. જો કે, જ્યારે લિક્વિડિટી ઉપાડવામાં આવે છે અને વ્યાજ દરો સુધી પહોંચવાનું શરૂ થાય છે, ત્યારે અસ્થિરતા તેના આધારને હોલ્ડ કરવાની સંભાવના છે. તેથી, વર્તમાન સમયમાં, અમારા વિશિષ્ટ એક્સપોઝર કરવાના બદલે સારી રીતે વિવિધ પોર્ટફોલિયો ધરાવવો અને સાચા આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનો પ્રયત્ન કરવો એ સંપૂર્ણ અર્થ છે.
- સીધા ₹20 ની બ્રોકરેજ
- નેક્સ્ટ-જેન ટ્રેડિંગ
- ઍડ્વાન્સ ચાર્ટિંગ
- ઍક્શન કરી શકાય તેવા વિચારો
5paisa પર ટ્રેન્ડિંગ
01
5Paisa રિસર્ચ ટીમ
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.