શું તે હજુ પણ US-આધારિત ફંડમાં રોકાણ કરવા લાયક છે?

છેલ્લું અપડેટ: 24 જાન્યુઆરી 2022 - 01:08 pm

આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ, ખાસ કરીને યુએસ-આધારિત ભંડોળ માટે વર્ષ 2019 અને 2020 સૌથી વધુ રિવૉર્ડિંગ વર્ષ હતા. આ લેખમાં અમે સમજવા માટે અમારા ભંડોળની ફરીથી મુલાકાત લઈશું કે તેઓ હજુ પણ તમારા પૈસાના મૂલ્યવાન છે.

જ્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય અથવા વૈશ્વિક રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે લોકો હજુ પણ જાણતા નથી કે તેઓ વાસ્તવમાં શું કરે છે. મોટાભાગે, તેઓ S&P 500 અથવા NASDAQ 100 માં રોકાણ કરતા અનુભવે છે, જે તેમને સારો આંતરરાષ્ટ્રીય એક્સપોઝર આપે છે. જો કે, તે સત્ય નથી. એક સાચા આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ એ છે જે યુએસ, યુકે, ચાઇના, ઑસ્ટ્રેલિયા, કેનેડા, જાપાન વગેરેની કંપનીઓમાં વિશ્વભરમાં તમારા પૈસાનું રોકાણ કરે છે.

જો કે, હકીકત એ છે કે કેટલાક ભંડોળ છે જે વૈશ્વિક સ્તરે તર્કસંગત રીતે રોકાણ કરે છે. તેમાંથી મોટાભાગ દેશ-વિશિષ્ટ અથવા વૈશ્વિક છે પરંતુ કોઈ ચોક્કસ થીમ અથવા સેક્ટર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી રહ્યા છે. તેથી, કુલ 39 ભંડોળમાંથી, માત્ર સાત ભંડોળ છે જેમાંથી ખરેખર આંતરરાષ્ટ્રીય છે જેમાંથી માત્ર ત્રણ વર્ષથી વધુ જૂના છે. ખાસ કરીને અમને 39 ભંડોળમાંથી લગભગ નવ ભંડોળ સમર્પિત છે જેના સ્ટૉક્સમાં માત્ર 6 ભંડોળનો નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) ત્રણ વર્ષથી વધુ ઇતિહાસ છે.

યુએસ-આધારિત ભંડોળનું સરેરાશ ત્રણ કેલેન્ડર વર્ષ વળતર 28.92% છે, જ્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળનું 20% છે. યુએસ આધારિત ભંડોળએ માત્ર ફાન્ગ (ફેસબુક, એપલ, એમેઝોન, નેટફ્લિક્સ અને ગૂગલ) ના કારણે આ સારી રીતે પ્રદર્શિત કર્યું છે. હકીકતમાં, મિરા એસેટએ એક ભંડોળ શરૂ કર્યું હતું, જેને ખાસ કરીને ફાન્ગ માટે સમર્પિત કરવામાં આવ્યું હતું. જોકે, આવા સંકેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયો વધુ કમાણી કરતા વધારે વળતર દર્શાવે છે, પરંતુ જોખમની બાજુમાં પણ વધારે હોય છે.

રિસ્ક મેટ્રિક્સ	સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન (%)	શાર્પ રેશિયો	સૉર્ટિનો રેશિયો
આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ	15.5	1.0	1.7
US-આધારિત ફંડ્સ	17.4	1.4	2.3

જ્યારે તમે જોખમની વાત આવે છે, ત્યારે સ્ટાન્ડર્ડ વિચલન દ્વારા માપવામાં આવે છે, ત્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ સારી રીતે વિવિધતા ધરાવતા હોવાથી અમારા વિશિષ્ટ ભંડોળની તુલનામાં ઓછું જોખમ હોય છે. જો કે, યુએસ-વિશિષ્ટ ભંડોળએ જોખમ-સમાયોજિત વળતરના સંદર્ભમાં વધુ સારા પરિણામો દર્શાવ્યા છે.

તેથી, શું તે હવે અમેરિકા-વિશિષ્ટ ભંડોળમાં રોકાણ કરવું લાયક છે? ડિસેમ્બર 2021 માટે, US માં કન્ઝ્યુમર પ્રાઇસ ઇન્ડેક્સ (CPI) 7% સુધી વધ્યો હતો. યુએસ ફેડરલ રિઝર્વ ફેડરલ ઓપન માર્કેટ કમિટી (એફઓએમસી) ની મુલાકાત જાન્યુઆરી 25, 2022 અને જાન્યુઆરી 26, 2022 માટે નિર્ધારિત કરવામાં આવી છે. વધતી જતી ફુગાવાની સાથે, અપેક્ષા છે કે તેઓ અપેક્ષાથી વધુ ઝડપથી દર વધારાને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે. 86% યુએસમાં વેપારીઓ વેપાર વ્યાજ દરના ભવિષ્યની અપેક્ષા રાખે છે કે માર્ચમાં દરમાં વધારો થવાની સંભાવના છે.

પાછલા અડધા વર્ષોથી, સ્ટૉક માર્કેટમાં એક રાલી હતી જે વિશ્વભરમાં કેન્દ્રીય બેંકો દ્વારા ઇંજેક્ટેડ લિક્વિડિટી માટે ખૂબ જ યોગ્ય છે. જો કે, જ્યારે લિક્વિડિટી ઉપાડવામાં આવે છે અને વ્યાજ દરો સુધી પહોંચવાનું શરૂ થાય છે, ત્યારે અસ્થિરતા તેના આધારને હોલ્ડ કરવાની સંભાવના છે. તેથી, વર્તમાન સમયમાં, અમારા વિશિષ્ટ એક્સપોઝર કરવાના બદલે સારી રીતે વિવિધ પોર્ટફોલિયો ધરાવવો અને સાચા આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનો પ્રયત્ન કરવો એ સંપૂર્ણ અર્થ છે.

તમે આ લેખને કેવી રીતે રેટિંગ આપો છો?

બાકી અક્ષરો (1500)

બધું જ જુઓ

મફત ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ

+91

આગળ વધવાથી, તમે અમારી સાથે સંમત થાવ છો નિયમો અને શરતો*

તમારા માટે શું મહત્વપૂર્ણ છે તે વધુ જાણો.

કૉમોડિટી વૈશ્વિક બજાર IPO ભારતીય બજાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કોર્પોરેટ અધિનિયમ... કરન્સીઓ બજેટ

સોશિયલ પ્લેટફોર્મ્સ પર અમને શોધો

ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.

સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં, તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશ્ય, અનુભવનું સ્તર અને જોખમની ક્ષમતાને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં લો. કૃપા કરીને નોંધ કરો કે, આ લેખ કોઈપણ ફાઇનાન્શિયલ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની ખરીદી અથવા વેચાણ માટે ઑફર અથવા વિનંતીનું ગઠન કરતું નથી.

આ લેખો 5paisa દ્વારા તૈયાર કરવામાં આવ્યા છે અને તે કોઈપણ પ્રકારના પરિભ્રમણ માટે નથી. કોઈપણ રિપ્રોડક્શન, રિવ્યૂ, રિટ્રાન્સમિશન અથવા અન્ય કોઈપણ ઉપયોગ પ્રતિબંધિત છે. 5paisa કોઈપણ અનપેક્ષિત પ્રાપ્તકર્તાને આ સામગ્રી અથવા તેની સામગ્રીના કોઈપણ અનધિકૃત પરિસંચરણ, પુનરુત્પાદન અથવા વિતરણ માટે જવાબદાર રહેશે નહીં. કૃપા કરીને નોંધ કરો કે બ્લૉગ/આર્ટિકલનું આ પેજ કોઈપણ ફાઇનાન્શિયલ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની ખરીદી અથવા વેચાણ અથવા કોઈપણ ટ્રાન્ઝૅક્શનની અધિકૃત પુષ્ટિ તરીકે ઑફર અથવા વિનંતીનું ગઠન કરતું નથી. આ લેખ માત્ર સહાયતા માટે તૈયાર છે અને તેનો હેતુ હોવાનો નથી અને રોકાણના નિર્ણયના આધાર તરીકે માત્ર લેવો જોઈએ નહીં. નાણાંકીય બજારોને અસર કરતા પરિબળો, જેમ કે કિંમત અને વૉલ્યુમ, વ્યાજ દરોમાં અસ્થિરતા, કરન્સી એક્સચેન્જ દરો, સરકાર અથવા કોઈપણ અન્ય યોગ્ય સત્તાધિકારીની નિયમનકારી અને વહીવટી નીતિઓમાં ફેરફારો, અથવા અન્ય રાજકીય અને આર્થિક વિકાસ જેવા પરિબળો દ્વારા રોકાણોની કિંમત પર સામાન્ય રીતે અસર પડી શકે છે. કૃપા કરીને નોંધ કરો કે ફાઇનાન્શિયલ પ્રૉડક્ટ્સ અને ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સની ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ તેની સંભાવનાઓ અને પરફોર્મન્સને સૂચવતી નથી. રોકાણકારોને કોઈ ગેરંટીડ અથવા ખાતરીપૂર્વકના વળતર આપવામાં આવતા નથી.

આ લેખમાં ઉલ્લેખિત સિક્યોરિટીઝ અનુકરણીય છે અને તે ભલામણકારી નથી. રોકાણકારોએ આવી તપાસ કરવી જોઈએ કારણ કે અહીં ઉલ્લેખિત ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ્સના ઉપયોગનું સ્વતંત્ર મૂલ્યાંકન કરવું જરૂરી લાગે છે. ચર્ચા કરેલ ટ્રેડિંગ માર્ગો અથવા વ્યક્ત કરેલા વિચારો બધા રોકાણકારો માટે યોગ્ય ન હોઈ શકે. 5paisa ગ્રાહકો દ્વારા લેવામાં આવેલા રોકાણના નિર્ણયો માટે જવાબદાર રહેશે નહીં.