યોગ્ય હાઇબ્રિડ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

હાઇબ્રિડ ફંડની સાત અલગ-અલગ સબ-કેટેગરીમાંથી પસંદ કરવાથી તેને રોકાણકારો માટે એક ગંભીર બાબત બનાવે છે. તમારા માટે યોગ્ય હાઇબ્રિડ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું તે જાણવા માટે વાંચો.

હાઇબ્રિડ ફંડ્સ તે છે જે સામાન્ય રીતે બે અથવા વધુ એસેટ ક્લાસથી બનેલા હોય છે, મુખ્યત્વે તેઓ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ હોય છે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સમાં લગભગ સાત પેટા-શ્રેણીઓ છે અને તેમાંના મોટાભાગના લોકો સમાન લાગે છે. જો કે, વાસ્તવિકતામાં, તેઓ રોકાણની વ્યૂહરચના વચ્ચે ખૂબ જ પતલી લાઇન દ્વારા વિભાજિત નથી. તેથી, આ લેખ તમને હાઇબ્રિડ ફંડમાં વિવિધ પેટા-શ્રેણીઓને સમજવામાં અને તેમને પસંદ કરવા માટે પણ માર્ગદર્શન આપશે.

બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ  

સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) અનુસાર સંતુલિત ભંડોળ તેમના પોર્ટફોલિયોના ઓછામાં ઓછા 40% ડેબ્ટ અથવા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ માટે ન્યૂનતમ 40% સુનિશ્ચિત કરે છે કે ફંડ રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયોની સ્થિરતા સુનિશ્ચિત કરે છે.

અનુકૂળતા:

આ મધ્યમ રીતે કન્ઝર્વેટિવ રિસ્ક પ્રોફાઇલ ધરાવતા રોકાણકારો માટે વધુ યોગ્ય છે અને આ તેમના જોખમ અને રિટર્ન પ્રોફાઇલને અનુરૂપ થશે.

મલ્ટિ - એસેટ અલોકેશન ફન્ડ્સ

આ ભંડોળો એકથી વધુ સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરવા માટે મફત છે જેમાં સેબીના નિયમો મુજબ આવા ભંડોળ ઓછામાં ઓછા ત્રણ અલગ-અલગ સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. વધુમાં, આ ત્રણ સંપત્તિ વર્ગોમાં, ભંડોળ દરેક સંપત્તિ વર્ગમાં ઓછામાં ઓછા 10 સમર્પિત કરવું જોઈએ. આ ભંડોળ બહુવિધ સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તે વિવિધતા લાભો પ્રદાન કરે છે.

અનુકૂળતા

આ ભંડોળ વિવિધતાની શોધમાં મધ્યમ જોખમ પ્રોફાઇલ ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ  

નામ પોતે જ ફંડનું વર્ણન કરે છે. સેબીની વ્યાખ્યા મુજબ, આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડએ ઇક્વિટીમાં તેની મિલકતોના ઓછામાં ઓછા 65% નું રોકાણ કરવું જોઈએ. જો કે, ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં 80% ની ઉપલી મર્યાદા છે. સંપત્તિ ફાળવણીનો બાકીનો ભાગ નિશ્ચિત-આવક સિક્યોરિટીઝ દ્વારા યોગદાન આપવામાં આવે છે જે વિવિધ ઋણ અને પૈસાના બજાર સાધનોમાં રોકાણ કરે છે.

અનુકૂળતા

આ ભંડોળ મધ્યમ જોખમ પ્રોફાઇલ ધરાવતા રોકાણકારો માટે વધુ યોગ્ય છે અને પ્રથમ વારના રોકાણકારો માટે જેઓ ઇક્વિટી બજારોમાં રોકાણનો અનુભવ કરવા માંગે છે તેમને મુખ્યત્વે યોગ્ય છે.

ડાઈનામિક એસેટ અલોકેશન ફન્ડ્સ

ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ જેને બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે તે ફંડનો પ્રકાર છે જેમાં ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ વચ્ચે એસેટ ફાળવણી સંબંધિત કોઈ પ્રતિબંધો નથી. અહીં ભંડોળ બજારની ભાવનાઓના આધારે ઇક્વિટીમાં 100% થી 100 ટકા દેવામાં પોતાની સંપત્તિની ફાળવણી શિફ્ટ કરી શકે છે.

અનુકૂળતા

આ ભંડોળ મધ્યમથી મધ્યમ રીતે આક્રમક જોખમ પ્રોફાઇલવાળા રોકાણકારો માટે વધુ યોગ્ય છે.

કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ

કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ તે છે જેનો ઉદ્દેશ થોડી ઇક્વિટી ફાળવણીનો ઉપયોગ કરીને કેટલીક પ્રશંસા સાથે મૂડીને સુરક્ષિત કરવાનો છે. સેબીના નિયમો અનુસાર, આ ભંડોળની ઇક્વિટી એક્સપોઝર 10% થી 25% ની શ્રેણીમાં હોવી જોઈએ, જ્યારે 75% થી 90% સંપત્તિઓ ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝમાં સમર્પિત છે.

અનુકૂળતા

આ ભંડોળ તે લોકો માટે યોગ્ય છે જેઓ લાંબા ગાળા સુધી બેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ વળતર મેળવવા માંગે છે અને રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે વધુ યોગ્ય છે.

ઇક્વિટી સેવિન્ગ ફન્ડ 

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ્સ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ, ડેરિવેટિવ્સ અને ઇક્વિટીઝ વચ્ચે પરફેક્ટ બેલેન્સને હટાવવાનો પ્રયત્ન કરે છે. આ ભંડોળોનો હેતુ એ સુનિશ્ચિત કરવાનો છે કે ભંડોળની કામગીરી પર બજારની અસ્થિરતાની કોઈ નોંધપાત્ર અસર નથી. સેબીના નિયમો મુજબ, આ ભંડોળને ઇક્વિટી અને સંબંધિત સાધનોને તેમની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65% સમર્પિત કરવાની જરૂર છે, જ્યારે બાકીની રકમ ઋણ સુરક્ષા તરફ જાય છે. એવું કહેવાથી, ભંડોળને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ (એસઆઈડી) માં ન્યૂનતમ હેજ કરેલ અને અનહેજ કરેલા ભાગને સ્પષ્ટ કરવાની જરૂર છે.

અનુકૂળતા

આ ભંડોળ તે લોકો માટે યોગ્ય છે જેઓ બજારની અસ્થિરતાનો સામનો કરી શકતા નથી.

આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ

આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ એ છે કે જે આર્બિટ્રેજ વ્યૂહરચનાને અનુસરે છે જેમાં ભંડોળ એક બજારમાં સિક્યોરિટીઝ ખરીદે છે અને બીજામાં વેચે છે અને બંને બજારો વચ્ચે કિંમતમાં તફાવતને આર્બિટ્રેજ પ્રોફિટ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ ભંડોળ માઉન્ટિંગ અસ્થિરતા દરમિયાન પૈસા બનાવે છે. સેબી મુજબ, આ ભંડોળ ઇક્વિટી અને સંબંધિત સાધનોમાં ન્યૂનતમ 65% નું રોકાણ કરવું જોઈએ. તેથી, જ્યારે આર્બિટ્રેજની તકો અને ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણને ઘટાડે છે. વધુમાં, કરવેરા માટે, આ ભંડોળને ઇક્વિટી ભંડોળ માનવામાં આવે છે.

અનુકૂળતા

આ ભંડોળ તે લોકો માટે યોગ્ય છે જેઓ ત્રણ મહિનાથી એક વર્ષ સુધી રોકાણની ઉચ્ચતમ આવકવેરા બ્રેકેટ હેઠળ આવે છે.