સેક્ટોરલ/થિમેટિક ફંડ્સ વિશે બધું!

આ ભંડોળ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓથી કેવી રીતે અલગ છે?

દરેક અર્થવ્યવસ્થાની રચના ઘણા ક્ષેત્રો જેમ કે ટેકનોલોજી, હેલ્થકેર, હોસ્પિટાલિટી, ફાઇનાન્સ અને બેંકિંગ વગેરે દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ તમામ ક્ષેત્રોમાં વિવિધ કંપનીઓ શામેલ છે જે તે મોટી, મિડકેપ અથવા સ્મોલકેપ હોય. ઘણા રોકાણકારોને કેટલાક ચોક્કસ ક્ષેત્રો તરફ પક્ષકાર કરવામાં આવે છે, અને આવા રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સેક્ટોરલ/થીમેટિક ફંડ્સ પ્રદાન કરે છે. આ ફંડ્સ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સ છે. તેઓ કોઈ વિશિષ્ટ ક્ષેત્ર અથવા થીમના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં કુલ સંપત્તિઓના ન્યૂનતમ 80% નું રોકાણ કરે છે.

એએમએફઆઈ અનુસાર, સેક્ટોરલ/થીમેટિક ફંડ્સની નેટ AUM નોંધપાત્ર રીતે ₹ 75,594.14 થી વધી ગઈ છે નવેમ્બર 2020 થી રૂ. 1,39,553.87 સુધીનો કરોડ નવેમ્બર 2021 સુધીનો કરોડ, તેણે એક વર્ષમાં 84.60% સુધી વધાર્યું છે.

તેથી, હવે, આ ભંડોળ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓથી કેવી રીતે અલગ છે તે વિશે પ્રશ્ન ઉભી થાય છે? 

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ અર્થવ્યવસ્થાના વિવિધ ક્ષેત્રોમાંથી કંપનીઓના સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે ક્ષેત્રીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ અર્થવ્યવસ્થાના વિશિષ્ટ ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરે છે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ વિવિધ ક્ષેત્રો પર વિવિધતા પ્રદાન કરે છે, જ્યાં સેક્ટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પ્રદાન કરવામાં નિષ્ફળ થાય છે. સેક્ટોરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ ચોક્કસ ક્ષેત્રની વિવિધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને વિવિધતા પ્રદાન કરે છે. સેક્ટર ફંડ્સમાં એક વિશિષ્ટ સંપત્તિ જોખમ છે (એ એક પ્રકારનો રોકાણ જોખમ છે જે કોઈ ખાસ કંપનીના સ્ટૉક અથવા ચોક્કસ ક્ષેત્રોના સ્ટૉક્સ વગેરે જેવી સંપત્તિઓનો જૂથ છે).

આ પ્રકારનો જોખમ અનસિસ્ટમેટિક જોખમ તરીકે પણ ઓળખાય છે (એક વિશિષ્ટ કંપની અથવા ઉદ્યોગ માટે અનન્ય જોખમ). આ પ્રકારના જોખમોને વિવિધતા દ્વારા ઘટાડી શકાય છે; જો કે, ક્ષેત્રીય ભંડોળમાં રોકાણ કરવું, જેમાં ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતા અને વધુ અસ્થિરતા છે, તે એક કેન્દ્રિત રોકાણ છે જે કોઈ આર્થિક વિવિધતા પ્રદાન કરતી નથી.

આ ભંડોળમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો:

ઉચ્ચ-જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો: આ ભંડોળ જોખમી છે; ઉપર ઉલ્લેખિત અનુસાર, તેઓ અર્થવ્યવસ્થાના ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરે છે, જે વિવિધતાને મર્યાદિત કરે છે. કારણ કે ક્ષેત્રો ચક્રવાતી હોય છે, તેમ તેઓ પરફોર્મ તેમજ અન્ડરપરફોર્મ કરી શકે છે. રોકાણકારો, જેઓ વધુ જોખમો લેવા માટે તૈયાર છે, આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. રોકાણ યોજનાનો જોખમ મેળવો, તમને વધુ વળતર મળશે.

રોકાણકારો પાસે સ્પષ્ટ રોકાણ લક્ષ્યો હોવા જોઈએ: ક્ષેત્રીય ભંડોળ લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજનાઓ છે. રોકાણકારો માટે, જેઓ આ ભંડોળમાં તેમનું મોટાભાગ રોકાણ કરવા માંગે છે, તેમનું રોકાણ ઓછામાં ઓછું 4-5 વર્ષ હોવું જોઈએ.

ખર્ચ અનુપાત: રોકાણકારો આ પ્રકારના ભંડોળમાં રોકાણ કરતા પહેલાં આ ખર્ચ વિશે સ્પષ્ટ હોવા જોઈએ. ખર્ચનો અનુપાત ખૂબ જ ઉચ્ચ હોઈ શકે છે કારણ કે આ ભંડોળને સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે.

કરવેરા: તમારા ક્ષેત્રીય ભંડોળને વેચવા પછી તમને કમાવવામાં આવતી મૂડી લાભો નીચેના પરિમાણો મુજબ કરવામાં આવે છે:

• ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ (એસટીસીજી): જો તમે એક વર્ષની અંદર તમારું રોકાણ વેચો તો મૂડી લાભ 15% દરે કર લગાવવામાં આવશે.

• લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી): ₹1 લાખથી વધુના મૂડી લાભોને ₹1 લાખ સુધી છૂટ આપવામાં આવશે, જો તમે 1 વર્ષ પછી તમારું રોકાણ વેચો છો તો તેને 10% દરે કર આપવામાં આવશે.

નીચેની ટેબલ પાછલા એક વર્ષના રિટર્નના આધારે AUM અને ખર્ચના ગુણોત્તર સાથે ટોચના પરફોર્મિંગ સેક્ટર ફંડ્સ દર્શાવે છે: