ABG શિપયાર્ડ સ્કેમ: તમે ભારતના સૌથી મોટા બેંક છેતરપિંડી વિશે જાણવા માંગો છો

વિજય મલ્યા મોટી હતી, નીરવ મોદી અને મેહુલ ચોકસી મોટી હતી. અને હવે, એક નવું નામ ભારતના 'સ્કેમસ્ટર્સ' વિભાગમાં જોડાયું છે ('કથિત', શું આપણે કહ્યું?)- ઋષિ કમલેશ અગ્રવાલ, એબીજી શિપયાર્ડ લિમિટેડના ભૂતપૂર્વ અધ્યક્ષ અને મેનેજિંગ ડાયરેક્ટર. 

અને જો સમાચાર અહેવાલો અગ્રવાલ દ્વારા જવા માટે કંઈ હોય તો તેમાંથી સૌથી મોટો છે. 

સત્યને જણાવવામાં આવશે, l'affaire ABG Shipyard નવો નથી. કથિત સ્કેમ 2012 અને 2017 વચ્ચે નિષ્ક્રિય કરવામાં આવ્યું હતું, જે હજુ સુધી ભારતનું સૌથી મોટું નૉન-પરફોર્મિંગ એકાઉન્ટ (NPA) બનાવે છે. 

લગભગ રૂ. 23,000 કરોડમાં, એબીજી શિપયાર્ડ નામના એનપીએ સિંખોલે વિશ્વના તમામ કિંગફિશર્સ અને નીરવ મોદીઓને દ્વારફ કરે છે. 

વાસ્તવમાં, 2012 અને 2017 વચ્ચેના પાંચ વર્ષમાં, એબીજી, ભારતના સૌથી મોટા શિપબિલ્ડર્સમાંથી એક, કથિતરૂપે સૌથી મોટી બેન્કિંગ સ્કેમને નિયંત્રિત કરવામાં આવ્યું હતું, જેના કારણે વિરોધી કોંગ્રેસ પાર્ટી નરેન્દ્ર મોદી સરકાર પર તમામ પ્રકારના આરોપને સસ્તી થઈ રહી છે. 

તો, એક નટશેલમાં, શું હતું?

અગ્રવાલ અને તેમના સહયોગીઓ આઈસીઆઈસીઆઈ બેંકના નેતૃત્વમાં 28 ધિરાણકર્તાઓના સંઘને ₹22,842 કરોડ સુધી પહોંચાડવાનો આરોપ કરે છે. 

ભારતની પ્રમુખ તપાસ એજન્સી, કેન્દ્રીય તપાસ બ્યુરો ઑફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (સીબીઆઈ) એ અગ્રવાલ અને બેંક લોન સિફોનિંગના અન્ય કાર્યો પર શુલ્ક લે છે. કંપનીએ કથિતરૂપે આ લોનથી નાણાંને વિદેશી પેટાકંપનીઓમાં, અનેક સંબંધિત પક્ષોમાં રજૂ કર્યા અને છ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન સંપત્તિ ખરીદી. 

હજુ સુધી CBI શું મળ્યું છે?

સીબીઆઈએ જાણવા મળ્યું છે કે 98 કંપનીઓ ફ્લોટ કરવામાં આવી હતી અને તેમની પાસે પૈસા ફનલ કરવામાં આવ્યા હતા. આ પૈસા, જે ત્રણ પ્રકારની લોન દ્વારા મેળવવામાં આવ્યા હતા, તેનો ઉપયોગ ખાનગી સંપત્તિઓ ખરીદવા અને લોનની સદાબહાર તાલીમ માટે પણ કરવામાં આવ્યો હતો. 

પરંતુ શું કંગ્રેસને છેતરપિંડીની મંજૂરી આપવા માટે ભારતીય જનતા પાર્ટી સરકારને ખરેખર દોષ આપવો જોઈએ?

કદાચ નહીં, તપાસ હેઠળનો સમયગાળો 2005 થી 2012 સુધીનો હોય છે, જોકે જ્યારે 2012 અને 2017 વચ્ચેના ટ્રાન્ઝૅક્શન ફોરેન્સિકલી ઑડિટ કરવામાં આવ્યો ત્યારે તે પ્રકાશમાં આવ્યો હતો. કોંગ્રેસના નેતૃત્વમાં યુનાઇટેડ પ્રોગ્રેસિવ એલાયન્સ 2004 થી 2014 સુધીની શક્તિમાં હતી, જ્યારે મોદીની ભારતીય જનતા પાર્ટીએ જમીનસ્ખલનની જીત જીતી હતી.

ABG શિપયાર્ડની સ્થાપના ક્યારે કરવામાં આવી હતી?

ABG શિપયાર્ડ એ ABG ગ્રુપની ફ્લેગશિપ કંપની છે, અને તેની સ્થાપના 1985 માં કરવામાં આવી હતી. શિપબિલ્ડિંગ અને શિપ રિપેરના વ્યવસાયમાં રોકાયેલ, કંપની ગુજરાતમાં સૂરત અને દહેજમાં શિપયાર્ડ ધરાવે છે. તેણે 165 જહાજો બનાવ્યા છે, જેમાંથી 46 નિકાસ બજાર માટે હતા. 

કઈ બેંકો સ્કેમ દ્વારા સૌથી વધુ અસર કરવામાં આવી હતી?

આઈસીઆઈસીઆઈ બેંક અને આઈડીબીઆઈ બેંક સૌથી વધુ પ્રભાવિત હતી, જોકે સ્ટેટ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા દ્વારા પ્રારંભિક રીતે પ્રથમ માહિતી અહેવાલ દાખલ કરવામાં આવી હતી.

અગ્રવાલના સહયોગીઓ કોણ છે?

અગ્રવાલની સાથે, સીબીઆઈએ ત્યારના કાર્યકારી નિયામક સંતાનમ મુથાસ્વામી, નિયામકો અશ્વિની કુમાર, સુશીલ કુમાર અગ્રવાલ અને રવિ વિમલ નેવેટિયાને પણ બુક કરી છે. 

લોન ક્યારે NPA જાહેર કરવામાં આવી હતી?

કંપનીને મંજૂરી આપવામાં આવેલી લોન એનપીએ 2013 માં બદલી દીધી હતી અને ડેબ્ટ-રિસ્ટ્રક્ચરિંગ પ્રયત્ન તેને ફરીથી પ્રાપ્ત કરવામાં નિષ્ફળ થયા હતા, જેના કારણે 2016 માં બીજા એનપીએની ઘોષણા થઈ ગઈ છે. પરંતુ કંપની દ્વારા છેતરપિંડીની ફરિયાદ માત્ર 2019 માં સીબીઆઈને કરવામાં આવી હતી. ઑગસ્ટ 2020 માં બીજી ફરિયાદ પ્રાપ્ત કરનાર એજન્સીએ હવે માત્ર FIR રજિસ્ટર કર્યું છે.

સીબીઆઈએ કેસની વિલંબ જટિલતા, બહુવિધ બેંકો (28) ની સામેલ છે, એબીજી સાથે સંકળાયેલી 100 સંકળાયેલી કંપનીઓની નજીક અને વિવિધ રાજ્યો દ્વારા સંમતિ પાછી ખેંચવાની વિનંતી કરી હતી. તેમાં પણ ભાર આપ્યો હતો કે કંપની 2001 થી એસબીઆઈ સાથે વ્યવસાયમાં છે અને મોટાભાગની ડિફૉલ્ટ લોન 2005 અને 2012 વચ્ચે વિતરિત કરવામાં આવી હતી.

એજન્સી મુજબ, માર્ચ 27, 2014 ના રોજ સીડીઆર પદ્ધતિ હેઠળ એબીજી લોન એકાઉન્ટનું પુનર્ગઠન કરવામાં આવ્યું હતું. જો કે, કંપનીના કામગીરીઓને પુનર્જીવિત કરી શકાયા નથી. તે વર્ષ સપ્ટેમ્બર 10 ના રોજ, એનવી ડેન્ડ અને સહયોગીઓને કંપનીના સ્ટૉક ઑડિટનું આયોજન કરવા માટે નિયુક્ત કરવામાં આવ્યા હતા.

“ઑડિટ પેઢીએ તેનો અહેવાલ 30.04.2016 પર સબમિટ કર્યો અને અભિયુક્ત કંપનીના ભાગ પર વિવિધ ખામીઓ જોઈ છે. ત્યારબાદ, મેસર્સ એબીજી શિપયાર્ડ લિમિટેડના એકાઉન્ટને 30.07.2016 ના રોજ એનપીએ જાહેર કરવામાં આવ્યું હતું. આ તારીખથી. 30.11.2013," સીબીઆઈએ જણાવ્યું.

ઑડિટ ફર્મ કઈ હતી અને તે શું કહ્યું? 

એપ્રિલ 2018 માં, અર્નસ્ટ અને યુવાનોને 2012 થી 2017 સુધીના સમયગાળા માટે કંપનીના એકાઉન્ટ્સનું ફોરેન્સિક ઑડિટ કરવા માટે નિયુક્ત કરવામાં આવ્યા હતા. કંપનીને પહેલેથી જ કોર્પોરેટ ઇન્સોલ્યુશન રિઝોલ્યુશન પ્રક્રિયા (સીઆઈઆરપી) માટે કન્સોર્ટિયમની અગ્રણી બેંક, ઓગસ્ટ 2017 માં અમદાવાદના નેશનલ કંપની લૉ ટ્રિબ્યુનલને રેફર કરવામાં આવી હતી.

એપ્રિલ 2019 અને માર્ચ 2020 વચ્ચે, અન્ય વિવિધ બેંકોએ એબીજી શિપયાર્ડના એકાઉન્ટને છેતરપિંડી તરીકે જાહેર કર્યા હતા.

સીબીઆઈના અનુસાર, એસબીઆઈએ ઓગસ્ટ 2020 માં વ્યાપક ફરિયાદ કર્યા પછી, 2019 ફરિયાદ વિશેના તમામ પ્રશ્નોના જવાબ આપીને, એજન્સીએ ફરિયાદમાં કરેલા દાવાઓની ચકાસણી શરૂ કરી દીધી હતી.

તેથી, હવે તપાસ ક્યાં છે?

ફેબ્રુઆરી 12 ના રોજ, સીબીઆઈએ 13 સ્થાનો પર શોધ કર્યા અને દાવો કર્યો કે એબીજી શિપયાર્ડના એકાઉન્ટની પુસ્તકો, ખરીદી/વેચાણની વિગતો, બોર્ડની મીટિંગ્સની મિનિટ, શેર રજિસ્ટર્સ અને વિવિધ કરાર ફાઇલો જેવી "ઇન્ક્રિમિનેટિંગ દસ્તાવેજો" વસૂલ કરી છે.

“ઉપરાંત, અભિયુક્ત તેમજ સંબંધિત પક્ષોની બેંક એકાઉન્ટની વિગતો મેળવવામાં આવી છે. CBI એ કહ્યું કે, અભિયુક્ત ભારતમાં સ્થિત છે. અભિયુક્ત સામે પરિપત્ર (એલઓસી) પણ જારી કરવામાં આવ્યા છે, તે ઉમેરવામાં આવ્યું છે.