NFO - નવું ફંડ ઑફર

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ સાથે, તમારા સપનાને વાસ્તવિકતામાં ફેરવો. સુરક્ષિત ભવિષ્ય માટે કોર્પસ બનાવવાની એક શ્રેષ્ઠ રીત - તમારા અને તમારા પરિવાર માટે. આજે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો.

એનએફઓ શું છે?

એનએફઓ અથવા નવી ફંડ ઑફર એ ફંડની નવી કેટેગરી શરૂ કરવા માટે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દ્વારા સબસ્ક્રિપ્શન ઑફર છે. એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા અને નવા ફંડમાં ઉમેરવા માટે મૂડી એકત્રિત કરવા માટે એનએફઓ જારી કરે છે. એનએફઓનો ઉપયોગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને માર્કેટિંગ કરવા માટે વ્યાપક રીતે કરવામાં આવે છે જ્યાં એએમસી પ્રારંભિક ફંડ શેર રોકાણકારોને વેચે છે. 

NFO કેવી રીતે કામ કરે છે?

એનએફઓ એક નવું ફંડ છે, જે મુખ્યત્વે એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે પ્રથમ રોકાણકારોને રોકાણ માટે ઉપલબ્ધ કરાવવામાં આવે છે. એનએફઓનો અર્થ વિગતવાર સમજવા માટે, એનએફઓનો ઉદ્દેશ સમજવો જરૂરી છે - એનએફઓ અરજદારો પાસેથી પર્યાપ્ત પ્રારંભિક મૂડી એકત્રિત કરવા અને સુનિશ્ચિત કરવું કે ફંડ મેનેજર ફંડના રોકાણના ઉદ્દેશોના આધારે એક આદર્શ પોર્ટફોલિયો બનાવી શકે છે. એનએફઓ એક એએમસી દ્વારા જારી કરવામાં આવે છે અને રોકાણકારોને ચોક્કસ સમયગાળા માટે ખોલવામાં આવે છે જે દરમિયાન તેઓ આઇપીઓ જેવા જ એનએફઓ પર અરજી કરી શકે છે.

NFO શા માટે એક સારી તક છે?

એનએફઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોમાં ખૂબ જ લોકપ્રિય છે કારણ કે એકમો જાહેર રીતે વેપાર કરવાનું શરૂ થયા પછી તેમને નોંધપાત્ર લાભ પ્રદાન કરવાની ક્ષમતા છે. જ્યારે રોકાણકારો એનએફઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે, ત્યારે તેઓ તેમના પોર્ટફોલિયોને અસરકારક રીતે વિવિધતા આપે છે કારણ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ખૂબ જ વિવિધતા પ્રદાન કરે છે.

વધુમાં, એનએફઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણકારોને વિવિધ નવીન ભંડોળમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે જે આઈપીઓ પછી જાહેર બની ગઈ અર્થવ્યવસ્થા અથવા નવી કંપનીઓના ઉભરતા ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. એનએફઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સારી તક શા માટે એક સારી તક છે તે તેમના શ્રેષ્ઠ મૂલ્ય-ફોર-મની છે. એનએફઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બજારમાં અન્ય ફંડ કરતાં સસ્તા હોવાથી, તેઓ ઉચ્ચ લાભ પ્રદાન કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે.

એનએફઓના પ્રકારો

ત્રણ પ્રકારના એનએફઓ છે (નવા ફંડ ઑફર):

• ઓપન-એન્ડેડ ન્યૂ ફંડ ઑફર (એનએફઓ): મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ માટે શેર ખરીદવા માટે પ્રારંભિક કોર્પસ એકત્રિત કરવા માટે ઓપન-એન્ડેડ નવી ફંડ ઑફર જારી કરવામાં આવે છે. ઓપન-એન્ડેડ ન્યૂ ફંડ ઑફર (એનએફઓ) એનએફઓ લાઇવ હોય ત્યારે જારી કરી શકાય તેવા શેરની સંખ્યાનો પ્રતિકાર કરતી નથી. તે સમયગાળા દરમિયાન, અને તેની સમયસીમા સમાપ્ત થયા પછી, રોકાણકારો પાસે આગામી ખરીદી અને રિડમ્પશનની વિનંતીઓ કરવા પર કોઈ પ્રતિબંધો નથી. આવા NFO એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરતા નથી પરંતુ AMC અથવા તેના એસોસિએટ્સ દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે. 

• ક્લોઝ-એન્ડેડ ન્યૂ ફંડ ઑફર (NFO): ક્લોઝ-એન્ડેડ નવા ફંડ શેરની સંખ્યાને પ્રતિબંધિત કરવા માટે ઑફર કરે છે કારણ કે તેઓ NFO દરમિયાન માત્ર નિર્દિષ્ટ સંખ્યામાં શેર જારી કરે છે. આ પ્રકારની એનએફઓ સૌથી વધુ માર્કેટ કરેલી નવી ફંડ ઑફર છે, સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરે છે, અને ટ્રેડિંગ સત્રો દરમિયાન દૈનિક ક્વોટ્સ સાથે સંકળાયેલ છે. ક્લોઝ-એન્ડેડ એનએફઓ જ્યારે એનએફઓ લાઇવ હોય ત્યારે જ રોકાણકારોની પ્રવેશની મંજૂરી આપે છે. એકવાર NFO મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સમયસીમા સમાપ્ત થઈ જાય પછી, રોકાણકારો નવી એકમો ખરીદી શકતા નથી અથવા રિડમ્પશનની વિનંતી કરી શકતા નથી.

• એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ: હાલમાં, એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ પણ નવી ફંડ ઑફર (એનએફઓ) જારી કરીને શરૂ કરવામાં આવે છે. એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ એ સેન્સેક્સ, નિફ્ટી 50, નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50, નિફ્ટી બેંક વગેરે જેવા ચોક્કસ ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને ટ્રેક કરવા માટે બનાવવામાં આવેલ એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. એનએફઓ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલા એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ પણ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરે છે અને કોઈ ખરીદી અને રિડમ્પ્શન પ્રતિબંધો વગર આવે છે.

NFO માં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો

એનએફઓ અને આગામી એનએફઓ રોકાણકારોને આકર્ષક બનાવી શકે છે કારણ કે તેઓ સારા નફો પ્રાપ્ત કરી શકે છે. જો કે, શેરોની જેમ, દરેક એનએફઓ રોકાણકારોને ભારે લાભ પ્રદાન કરી શકતી નથી અને તેમને રોકાણ કરેલી મૂડીના મૂલ્ય પર ગુમાવવા માટે મજબૂર કરી શકે છે. તેથી, એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેનાર પરિબળોને સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે:

• એએમસીનું ગુડવિલ: એનએફઓ દ્વારા નવું ભંડોળ જારી કરતી વખતે, એએમસી દ્વારા અગાઉ જારી કરાયેલ ભંડોળ તેમની નાણાંકીય કામગીરી વિશેની માહિતી સાથે બજારમાં ઉપલબ્ધ છે. અગાઉના ભંડોળના પ્રદર્શનના આધારે એએમસીની પ્રતિષ્ઠા અને સદ્ભાવનાનું વિશ્લેષણ એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં એક અસરકારક પરિબળ બની શકે છે.

• ઉદ્દેશો: એનએફઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઉદ્દેશો જોખમો, અપેક્ષિત રિટર્ન, એસેટ ફાળવણી, લિક્વિડિટી વગેરે વિશે મહત્વપૂર્ણ વિગતો પ્રદાન કરે છે. નવી ફંડ ઑફરમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, રોકાણકારોએ ભંડોળ ઊભું કરવા અને પૈસાનો ઉપયોગ કરવા માટે ભંડોળ વ્યવસ્થાપકના હેતુ પાછળનો ઉદ્દેશ ધ્યાનમાં લેવો જોઈએ. જ્યારે ઉદ્દેશો સ્પષ્ટ હોય કે રોકાણકારને આગામી NFO પર લાગુ પડવું જોઈએ.

• પ્રત્યાશિત રિટર્ન: એનએફઓમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં, ઇન્વેસ્ટર્સએ હાલમાં માર્કેટમાં ટ્રેડિંગ કરી રહેલા વિવિધ સમાન ફંડના સંભવિત રિટર્નની તુલના કરવી જોઈએ. તે ઇન્વેસ્ટરને NFO પ્રદાન કરી શકે તેવા રિટર્નની અસરકારક સમજણની મંજૂરી આપી શકે છે. જો રિટર્નની ક્ષમતા આદર્શ હોય તો તેઓ એનએફઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું પણ વિચારી શકે છે. 

એનએફઓમાં રોકાણ કરવાના લાભો

નવા ફંડ ઑફર વિવિધતા, નફા વગેરેના સંદર્ભમાં પ્રદાન કરતા લાભોને કારણે ઇન્વેસ્ટર્સની વ્યાપક માંગને NFO જોઈ રહ્યા છે. જો કે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશો, ફંડનું કારણ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શરૂ કરતા પહેલાં અપેક્ષિત ROI સ્પષ્ટતા સાથે ઑફર કરવામાં આવે છે. વર્તમાન અને એનએફઓમાં રોકાણ કરવાના લાભો નીચે સૂચિબદ્ધ છે:

● ફ્લેક્સિબિલિટી: એનએફઓ, ખાસ કરીને નજીકના ભંડોળ, જ્યારે યોગ્ય સમય હોય ત્યારે પછી રોકાણ કરવા માટે રોકાણ ભંડોળના એક ભાગને જાળવી રાખવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે. એવું હોઈ શકે છે કે નવી ફંડ ઑફરના સમયે માર્કેટમાં ભાવના નકારાત્મક હોય, અથવા જ્યારે માર્કેટ તેના શિખર પર હોય ત્યારે એનએફઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લોન્ચ કરવામાં આવે છે. ભલે, ફંડ મેનેજર પાછળથી ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે ઇન્વેસ્ટર્સના ફંડના એક ભાગને હોલ્ડ કરવાની સુવિધા ધરાવે છે.

● નવા એસેટ ક્લાસ: જ્યારે રોકાણકારો એનએફઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરે છે, ત્યારે તેઓ એક ફંડ પસંદ કરી શકે છે જે તેમને નવા એસેટ ક્લાસ અથવા સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડેક્સના સંપર્કમાં રાખવાની મંજૂરી આપે છે. આવા રોકાણો વધુ સારા વળતરને સમજવા માટે વધારાના જોખમ સાથે પોર્ટફોલિયો વિવિધતા પ્રદાન કરે છે.

● ખર્ચ રેશિયો: NFO મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના સૌથી મહત્વપૂર્ણ લાભોમાંથી એક તેમનો ઓછો ખર્ચ રેશિયો છે. ખર્ચ રેશિયો એ વહીવટી, મેનેજમેન્ટ, જાહેરાત અને અન્ય તમામ ખર્ચાઓ માટે ઉપયોગમાં લેવાતા ભંડોળના ટકાવારી મૂલ્યનું માપ છે.

● રોકાણ માટે નવી વ્યૂહરચનાઓ: ક્લોઝ-એન્ડેડ ભંડોળ નવીન અને નવી વ્યૂહરચનાઓમાં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ તકો પ્રદાન કરે છે. જો કે, આ વ્યૂહરચનાઓ હાલની ઓપન-એંડેડ ભંડોળ દ્વારા પ્રદાન કરી શકાતી નથી.

● લૉક-ઇન સપોર્ટ: બજારમાં પૂરતા સમય ખર્ચ કરવા ખૂબ જ ઓછા સમયગાળામાં સમર્થન આપવાને બદલે સારું મૂલ્ય ધરાવે છે. મોટાભાગના રોકાણકારો બજારમાં માત્ર બે વર્ષ જ ખર્ચ કરતા હોય છે, જેથી તેમના વળતરની સમસ્યા થઈ શકે છે. તેમ છતાં, 3-4 વર્ષ માટે ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડ્સ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી લૉક-ઇન સમયગાળો રોકાણકારોને ખરાબ રોકાણ વર્તનથી પ્રભાવિત થવાથી અટકાવે છે.

● શૂન્ય મોટા પ્રવાહ: ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સથી વિપરીત, રોકાણકારો લૉક-ઇન ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડ્સ છે. આ લૉક-ઇન સુવિધા ભંડોળની મુદત મુજબ લાગુ અને અમલમાં મુકવામાં આવે છે. વધુમાં, ફંડ મેનેજર યોગ્ય સ્ટિક પસંદગી અને ટ્રેકિંગ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.

5paisa સાથે એનએફઓમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

5paisa એ ભારતની અગ્રણી બ્રોકરેજ કંપનીઓમાંની એક છે અને તે તમામ વેપાર અને રોકાણની જરૂરિયાતો માટે એકમાત્ર ઉકેલ છે. 5paisa સાથે નવી ફંડ ઑફરમાં રોકાણ કરવા માટે નીચેના પગલાંઓને અનુસરો.

• તમારા 5paisa એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો. જો તમારી પાસે કોઈ એકાઉન્ટ નથી, તો તમે 3 સરળ પગલાંઓમાં નવું બનાવી શકો છો!
• એકવાર તમે તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કર્યા પછી, તમારી પસંદગીની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ શોધો અથવા "તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ" જુઓ. 
• તમારા માપદંડ મુજબ શ્રેષ્ઠ NFO મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો. 
• ફંડ પેજ પર, તમે એનએફઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશેની તમામ અતિરિક્ત માહિતી વાંચી શકો છો, જેમ કે ફંડ મેનેજર, હોલ્ડિંગ્સ, એસેટ એલોકેશન વગેરે. 
• તમે પસંદ કરેલી નવી ફંડ ઑફર માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો પ્રકાર પસંદ કરો - SIP અથવા લમ્પસમ. 

ચુકવણી સાથે આગળ વધો. એકવાર તમે ચુકવણી પૂર્ણ કર્યા પછી, તમને 5paisa તરફથી કન્ફર્મેશન ટૅક્સ્ટ અને ઇમેઇલ પ્રાપ્ત થશે જે કન્ફર્મ કરશે કે તમે NFO પર સફળતાપૂર્વક અરજી કરી છે.

કંપની IPO થી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ NFO કેવી રીતે અલગ છે?

ઘણા રોકાણકારો છે જેઓ નવા ભંડોળની ઑફર અને IPO ને સમકક્ષ માને છે. પરંતુ તેઓ બરફ અને આગ જેટલા અલગ છે! અહીં, આ વિભાગમાં, અમે NFO અને IPO વચ્ચેના કેટલાક મુખ્ય તફાવતોને સૂચિબદ્ધ કર્યા છે. તેમાં શામેલ છે:

● કંપની IPO NIC, રિટેલ ઇન્વેસ્ટર્સ અને QIB માટે સંપૂર્ણપણે અલગ ક્વોટા સાથે આવે છે. કેટલાક IPO છે જે રિટેલ રોકાણકારો માટે અતિરિક્ત છૂટ પ્રદાન કરે છે. જો કે, રિટેલ રોકાણકારો, ખાસ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ NFO માટે કોઈ વિશેષ લાભ નથી.

● IPO એ કંપની અથવા ઑફર વેચાણ માટે એકત્રિત કરવામાં આવતા નવા ફંડ્સ છે. નવું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે નવા ફંડ ઉભા કરવા માટે છે, અને જે ફંડ ઉઠાવી શકાય છે તે કોઈ મર્યાદા વગર આવે છે.

● IPOના કિસ્સામાં, ફંડનો વપરાશ ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તે નિર્ધારિત કરે છે કે IPO ફંડ રોકાણકારને મૂલ્યવાન છે કે નહીં. અને એનએફઓ ફંડ્સ માટે, બજારનું સ્તર અત્યંત મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તે મૂલ્યાંકન નિર્ધારિત કરે છે કે જેના પર ફંડ રોકાણ કરશે.

● IPO માટે, મૂલ્યાંકનનું મહત્વપૂર્ણ પાસું સંપૂર્ણપણે P/E ગુણોત્તર, P/BV ગુણોત્તર વગેરે પર આધારિત છે, જે IPO કિંમતમાં જાય છે. પરંતુ આગામી એનએફઓ માટે, મૂલ્યાંકન સંબંધિત કોઈ પ્રશ્નો નથી. તેનું કારણ છે કે એકત્રિત કરેલી રકમ એકમોમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે અને તે બજારમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.

જેઓ IPO શરૂ કરે છે, અને કોણ NFOs શરૂ કરે છે

સારું, IPOના કિસ્સામાં, તે એવી કંપની દ્વારા શરૂ કરવામાં આવે છે જે લોકો પાસેથી પૈસા વધારવા માંગે છે. સૌથી નોંધપાત્ર રીતે, બે પ્રકારના IPO છે:

● નવી સમસ્યાઓ: અહીં, કંપની માર્કેટમાં નવી ફંડ એકત્રિત કરે છે. આ ભંડોળ ઊભું કરવું વિસ્તરણ, ઋણ ચુકવણી, વિવિધતા વગેરે માટે હોઈ શકે છે.

● વેચાણ માટેની ઑફર: અહીં, પ્રારંભિક રોકાણકારો અથવા પ્રમોટર્સ IPO દ્વારા તેમના હિસ્સાને ઑફલોડ કરે છે. પરંતુ IFO માટે, શેર મૂડી સંભવત: સમાન રહે છે, જ્યાં કંપની માત્ર સૂચિબદ્ધ થાય છે.

બીજી તરફ, નવીનતમ એનએફઓ સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ અથવા એએમસી દ્વારા શરૂ કરવામાં આવે છે. પરંતુ એનએફઓનો મુખ્ય વિચાર બજારમાં નવો ભંડોળ વિચાર શરૂ કરવાનો છે. વાસ્તવમાં, એનએફઓ બજારના શિખરોની આસપાસ કેન્દ્રિત રહે છે.

તેમ છતાં, સેબીએ ભંડોળ વર્ગીકરણ પર નવા એમએફ નિયમો પાસ કર્યા પછી ઘણા એનએફઓના વિચારોને અવરોધિત કરી શકાય છે. નવા એનએફઓનો અન્ય લોકપ્રિય સ્ત્રોત એ છે કે જ્યારે એએમસી એનએફઓ દ્વારા તેમની ભંડોળની ઑફરમાં અંતર ભરે છે.