ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શા માટે આઉટપરફોર્મ કરી રહ્યા છે?

ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાલમાં ભારતીય રોકાણની દુનિયામાં લહેર બનાવી રહ્યા છે. રોકાણકારો તેમના પ્રભાવશાળી વિકાસ અને અનન્ય અભિગમ વિશે આશ્ચર્યજનક છે. પરંતુ તેમની તાજેતરની સફળતા પાછળ શું છે? ચાલો શા માટે ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ચાર્ટ્સ પર ટોપ કરી રહ્યા છે અને દરેકનો ધ્યાન આકર્ષિત કરી રહ્યા છે તે વિશે જાણીએ અને શોધીએ.

ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઓવરવ્યૂ

ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તાજેતરના વર્ષોમાં નોંધપાત્ર વૃદ્ધિ જોઈ છે. મે 2024 સુધી, તે ₹84,000 કરોડથી વધુની મેનેજમેન્ટ (AUM) હેઠળ કુલ એસેટ સાથે 27 ફંડ્સનું સંચાલન કરે છે. તેનો રોકાણકાર આધાર વધુ પ્રભાવશાળી છે - હવે તે 79 લાખ ફોલિયો જાળવે છે.

આ વૃદ્ધિને દ્રષ્ટિકોણમાં મૂકવા માટે, ચાલો તેમની મુસાફરીને જોઈએ:

● ડિસેમ્બર 2019 માં, ક્વૉન્ટમાં માત્ર ₹166 કરોડનું AUM 19,829 ફોલિયો સાથે હતું.
● ડિસેમ્બર 2020 સુધીમાં, આ 58,737 ફોલિયો સાથે ₹488 કરોડ સુધી વધી ગયું.
● ડિસેમ્બર 2021 માં ₹5,455 કરોડ અને 6,79,559 ફોલિયોનો નોંધપાત્ર કૂદકો જોવા મળ્યો હતો.
● ડિસેમ્બર 2022 માં, તેઓ 19,39,220 ફોલિયો સાથે ₹17,228 કરોડ સુધી પહોંચી ગયા.
● અને હવે, મે 2024 માં, તેઓ 79,00,000 ફોલિયો સાથે ₹84,000+ કરોડ પર પ્રભાવિત થયા છે.

આ ઝડપી વિકાસ દર્શાવે છે કે વધુ અને વધુ રોકાણકારો ક્વૉન્ટના અનન્ય રોકાણ અભિગમ પર વિશ્વાસ કરે છે.

ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઇતિહાસ અને પૃષ્ઠભૂમિ

ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક સમૃદ્ધ ઇતિહાસ છે જે 1996 સુધીનો છે, જે તેને ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી એક બનાવે છે. જો કે, જ્યારે ક્વૉન્ટ કેપિટલએ એસ્કોર્ટ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેળવ્યું અને તેને સંપૂર્ણ મેકઓવર આપ્યું ત્યારે તેની તાજેતરની સફળતાની વાર્તા 2018 માં શરૂ થઈ હતી.

જ્યારે ક્વૉન્ટમાં વધારો થયો, ત્યારે ભંડોળ પ્રમાણમાં નાના હતું, પરંતુ ક્વૉન્ટમાં મોટા પ્લાન્સ હતા. નવી ક્વૉન્ટ ટીમે કેવી રીતે કામ કર્યું તેમાં કેટલાક મોટા ફેરફારો કર્યા હતા. તેઓએ નવા લોકો, વિચારો અને રોકાણની સંપૂર્ણ નવી રીત લાવી.

ક્વૉન્ટના અભિગમમાં રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે ઍડવાન્સ્ડ ટેક્નોલોજી અને ડેટા વિશ્લેષણનો ઉપયોગ શામેલ છે. તેઓ આ 'આગાહી વિશ્લેષણો' કહે છે'. આ ટેક-સેવી પદ્ધતિએ ટ્રિકી માર્કેટની સ્થિતિઓને નેવિગેટ કરવામાં મદદ કરી છે અને ભારતમાં ટોચની એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (એએમસી) માંથી એક તરીકે ઉભરી આવી છે.

તેની ગતિશીલ અને સક્રિય સ્ટાઇલ પૈસા મેનેજમેન્ટ સિવાયની ક્વૉન્ટ સેટ કરે છે. જો તેનો ડેટા યોગ્ય પગલું છે તો તેના રોકાણોમાં ઝડપી ફેરફારો કરવાનો ડર નથી. સંશોધન અને નવીન ઉત્પાદનોની ઑફર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને આ લવચીકતાને મોટી સંખ્યામાં રોકાણકારોને આકર્ષિત કર્યા છે.

ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ કેટેગરીમાં વિવિધ સ્કીમ્સ પ્રદાન કરે છે - ઇક્વિટી, ટૅક્સ-સેવિંગ, ડેબ્ટ અને હાઇબ્રિડ. આ વિવિધતા રોકાણકારોને તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને જોખમની ક્ષમતા સાથે શ્રેષ્ઠ મેળ ખાતા ફંડ્સ પસંદ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
ચાર્ટ્સને ટોપ કરવામાં યોગદાન આપતા પરિબળો
તેથી, ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રભાવશાળી પરફોર્મન્સ પાછળ શું છે? ઘણા મુખ્ય પરિબળો છે:

● ડેટા-આધારિત અભિગમ: રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે ઍડવાન્સ્ડ એનાલિટિક્સ અને જટિલ એલ્ગોરિધમ્સ પર ભારે ભરોસો રાખે છે. આ તેમને માનવ ભંડોળ મેનેજરોને ચૂકવા માટેના વલણોને શોધવામાં મદદ કરે છે.

● ફ્લેક્સિબિલિટી: આ ફંડ બજારની સ્થિતિઓના આધારે તેના પોર્ટફોલિયોને ઝડપથી બદલવા માટે જાણીતું છે. તે કોઈપણ ચોક્કસ રોકાણ શૈલી અથવા સેક્ટર સાથે જોડાયેલ નથી.

● ઍક્ટિવ મેનેજમેન્ટ: ક્વૉન્ટ પેસિવ ફંડ્સથી વિપરીત, જે માત્ર ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, તેના પોર્ટફોલિયોને ઍક્ટિવ રીતે મેનેજ કરે છે. આ તેમને ટૂંકા ગાળાની બજાર ગતિવિધિઓ પર સંભવિત મૂડી બનાવવાની મંજૂરી આપે છે.

● વિવિધ ઑફર: ક્વૉન્ટ વિવિધ કેટેગરીમાં વિવિધ ફંડ પ્રદાન કરે છે, જે ઇન્વેસ્ટરની જરૂરિયાતો અને રિસ્ક પ્રોફાઇલને આકર્ષિત કરે છે.

● સંપૂર્ણ રિટર્ન પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું: માત્ર બેંચમાર્કને હરાવવાનો પ્રયત્ન કરવાને બદલે બજારની પરિસ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લીધા વિના સંપૂર્ણ રિટર્ન માટે ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું.

આ પરિબળોએ ક્વૉન્ટના ફંડને અસાધારણ રીતે સારી રીતે કામ કરવામાં, વધુ રોકાણકારોને આકર્ષિત કરવામાં અને તેમના AUM ને નોંધપાત્ર રીતે વધારવામાં મદદ કરી છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિલોસોફી અને વ્યૂહરચના

ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિલોસોફી ત્રણ મુખ્ય સિદ્ધાંતો પર બનાવવામાં આવી છે: ઍક્ટિવ, સંપૂર્ણ અને અનિયંત્રિત.

● ઍક્ટિવ: ક્વૉન્ટ માને છે કે આજની ગતિશીલ દુનિયામાં નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ આગળ વધવા માટે પૂરતી નથી. તેઓ તર્ક આપે છે કે બજારની ગતિશીલતાને બદલવા માટે અનુકૂળ થઈ શકે તેવી સક્રિય વ્યૂહરચનાઓમાંથી વાસ્તવિક આલ્ફા (અતિરિક્ત વળતર) આવે છે.

● સંપૂર્ણ: બેન્ચમાર્ક સામે સંબંધિત પરફોર્મન્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાના બદલે, માર્કેટની સ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લીધા વિના સંપૂર્ણ રિટર્ન માટે ક્વૉન્ટનો હેતુ ધરાવે છે. આ સંપૂર્ણ ધ્યાન તેમને તેમના રોકાણના નિર્ણયોમાં સ્પષ્ટતા આપે છે.

● અનિયંત્રિત: ક્વૉન્ટ પોતાને કોઈપણ ચોક્કસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટાઇલ અથવા સેક્ટર સુધી મર્યાદિત નથી. તે માને છે કે રોકાણમાં સફળતા વિશાળ શ્રેણીના દ્રષ્ટિકોણોને ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે અને જ્યાં પણ તેઓ ઉદ્ભવે ત્યાં તકો મેળવવા માટે તૈયાર રહેવામાં આવે છે.

તેમની વ્યૂહરચનાના હૃદયમાં વીએલઆરટી ફ્રેમવર્ક છે - મૂલ્યાંકન, લિક્વિડિટી, જોખમ અને સમય. આ અભિગમ તેમને તેમના રોકાણોમાં ખૂબ જ લવચીક બનવાની મંજૂરી આપે છે. તેઓ વૃદ્ધિ અથવા મૂલ્ય રોકાણ જેવી પરંપરાગત વર્ગીકરણ સાથે જોડાયેલ નથી. તેના બદલે, તેઓ પોતાનો ડેટા માર્ગદર્શન આપવા દે છે કે તેઓ જે વિશ્વાસ કરે છે તે કોઈપણ સમયે શ્રેષ્ઠ તકો છે.

આ ફિલોસોફી ગતિશીલ રોકાણ વ્યૂહરચનામાં અનુવાદ કરે છે. ક્વૉન્ટ તેના વિશ્લેષણના આધારે તેના પોર્ટફોલિયોને વારંવાર બદલવા માટે જાણીતું છે. જ્યારે આ ઉચ્ચ ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચ તરફ દોરી શકે છે, ત્યારે તેણે ટૂંકા ગાળાની બજાર ગતિવિધિઓ પર મૂડીકરણ કરીને સંભવિત વળતરને વધારવાની પણ મંજૂરી આપી છે.

ક્વૉન્ટ ઍક્ટિવ ફંડ રોકાણની વ્યૂહરચના

ક્વૉન્ટના લોકપ્રિય ફંડમાંથી એક જુઓ: ક્વૉન્ટ ઍક્ટિવ ફંડ. આ એક મલ્ટી-કેપ ફંડ છે, જેનો અર્થ એ છે કે તે મોટી, મધ્યમ અને નાની કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકે છે.
ક્વૉન્ટ ઍક્ટિવ ફંડ ફંડ હાઉસની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિલોસોફીને સંપૂર્ણપણે એમ્બોડી કરે છે. કેવી રીતે તે અહીં જણાવેલ છે:

● વિવિધ પોર્ટફોલિયો: મલ્ટી-કેપ ફંડ તરીકે, તે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સમાં ઓછામાં ઓછા 25% રોકાણ કરે છે. આ વિવિધતા બજાર ક્ષેત્રોમાં વિકાસની તકોને કૅપ્ચર કરતી વખતે જોખમ ફેલાવવામાં મદદ કરે છે.

● વીએલઆરટી પદ્ધતિ: આ ભંડોળ સ્ટૉક પસંદગી માટે ક્વૉન્ટના માલિકીના વીએલઆરટી (મૂલ્યાંકન, લિક્વિડિટી, જોખમ, સમય) અભિગમનો ઉપયોગ કરે છે. આ વ્યાપક ફ્રેમવર્ક ડેટા-આધારિત રોકાણના નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે.

● ડાયનેમિક ફાળવણી: ભંડોળનો પોર્ટફોલિયો ટૂંકા ગાળામાં નાટકીય રીતે બદલી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, નવેમ્બર 2021 માં તેની ટોચની 10 હોલ્ડિંગ્સ માર્ચ 2020 માંથી સંપૂર્ણપણે અલગ હતી.

● ક્ષેત્ર-અજ્ઞાત અભિગમ: ભંડોળ કોઈપણ ચોક્કસ ક્ષેત્ર સાથે નથી. તે જાય છે જ્યાં ડેટા ઉદ્યોગને ધ્યાનમાં લીધા વિના શ્રેષ્ઠ તકો સૂચવે છે.

● વારંવાર રિબૅલેન્સિંગ: જ્યારે તેમનું વિશ્લેષણ સૂચવે છે ત્યારે ફંડ મેનેજરોને મોટા ફેરફારો કરવાનો ભય નથી. આ ઉચ્ચ પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર તરફ દોરી શકે છે પરંતુ તેમને બજારની ગતિવિધિઓ પર સંભવિત મૂડીકરણ કરવાની પણ મંજૂરી આપે છે.

આ વ્યૂહરચના ક્વૉન્ટ ઍક્ટિવ ફંડને બજારમાં થતા ફેરફારોનો જવાબ આપવાની મંજૂરી આપે છે. જો કે, નોંધ લેવી મહત્વપૂર્ણ છે કે આ ઉચ્ચ-ટર્નઓવરનો અભિગમ વધુ ખર્ચ અને સંભવિત રીતે વધુ ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતા તરફ દોરી શકે છે.

ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ વર્સેસ અન્ય સ્મોલ-કેપ ફંડ: મુખ્ય તફાવતો

ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ ક્વૉન્ટના લાઇનઅપમાં સ્ટેન્ડઆઉટ પરફોર્મર્સમાંથી એક છે. તે અન્ય સ્મોલ-કેપ ફંડ્સથી કેવી રીતે અલગ છે તે અહીં જણાવેલ છે:

આ તફાવતો ક્વૉન્ટના અનન્ય અભિગમને હાઇલાઇટ કરે છે. જ્યારે તેમની વ્યૂહરચના મજબૂત કામગીરી તરફ દોરી ગઈ છે, ત્યારે રોકાણકારોએ સમજવાની જરૂર છે કે તે વારંવાર ટ્રેડિંગને કારણે ઉચ્ચ અસ્થિરતા અને સંભવિત ઉચ્ચ ખર્ચ સાથે પણ આવી શકે છે.

તારણ

ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પ્રભાવશાળી વૃદ્ધિ અને પરફોર્મન્સ સ્ટેમ તેના અનન્ય, ડેટા-આધારિત અભિગમથી રોકાણ કરવા માટે. ટેક્નોલોજીને અપનાવવાની, ઝડપી પોર્ટફોલિયોમાં ફેરફારો કરવાની અને પરંપરાગત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિલોસોફીની બહાર જોવાની ઇચ્છાએ તેને ભારતના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લેન્ડસ્કેપમાં અલગ કર્યું છે.