જો તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું નામ બદલાય તો તમારે શું કરવું જોઈએ?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નામો વિવિધ કારણોસર બદલી શકે છે. ભંડોળના નામો સામાન્ય રીતે કેટલીક ચોક્કસ પરિસ્થિતિઓ હેઠળ બદલવામાં આવે છે જેમ કે માલિકીની પેટર્નમાં ફેરફાર થાય છે અથવા જ્યારે નિયમનકારી ધોરણોમાં ફેરફારો હોય ત્યારે.

સામાન્ય રીતે, જ્યારે ઘરેલું પ્રમોટર્સ દ્વારા મૂળ ભાગીદારનું હિસ્સો ખરીદવામાં આવે છે ત્યારે આ થાય છે. અમે ડીએસપી બ્લૅકરૉકને બ્લૅકરૉકની હિસ્સેદારી ખરીદી પછી તેનું નામ ડીએસપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં બદલાઈ ગયું છે. ત્યારબાદ અમારી પાસે પરિસ્થિતિઓ છે જ્યાં કોઈ ભંડોળનું નામ બદલવામાં આવ્યું હતું કારણ કે ચોક્કસ વ્યવસાય જૂથ વેચવાનું પસંદ કર્યું છે. ઉદાહરણ તરીકે, કોઠારીના અગ્રણીને ટેમ્પલટન, એલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, બિરલા એએમસી દ્વારા એલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા વિશ્વાસપાત્રતા, અને તેથી ખરીદી કરવામાં આવી હતી. આવી પરિસ્થિતિઓ સ્પષ્ટપણે નામ બદલવાની તરફ દોરી જાય છે. જો કે, ભંડોળની આવશ્યક માળખા મોટાભાગે આ કિસ્સાઓમાં સમાન રહે છે.

ત્રીજું, ભંડોળના નામો સંપૂર્ણપણે માટેની વૈધાનિક જરૂરિયાતોના આધારે બદલાઈ ગયા છે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્ગીકરણ.

સૌથી મહત્વપૂર્ણ, તેના આવશ્યક ધ્યાન (વ્યૂહરચના)માં ફેરફારને કારણે ભંડોળનું નામ બદલાઈ શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, વિવિધ ભંડોળ એક સૂચક ભંડોળ તરીકે પોતાને જમા કરી શકે છે અથવા વિવિધ ભંડોળ એક સેક્ટર ભંડોળ બનવાનું પસંદ કરી શકે છે. આ કિસ્સામાં, તમારે ભંડોળના પ્રકૃતિ અને ઉદ્દેશ્યમાં મૂળભૂત શિફ્ટ સાથે આરામદાયક હોવું જોઈએ અથવા અન્ય સંભાવનાઓ શોધવી જોઈએ.

તેથી, તમારે કેવી રીતે હોવું જોઈએ અભિગમ આમાંથી દરેક કેસ?

જ્યારે આંતરિક માલિકીની રચના બદલાય છે ત્યારે તમારી વ્યૂહરચના

ઝડપી વિકાસની અપેક્ષાઓ સાથે ઘણા વિદેશી ભંડોળ ભારતમાં આવ્યા. જો કે, કોઈપણ યોગ્ય રિટેલ પહોંચ અથવા બેંકએશ્યોરન્સ મોડેલના ફાયદાઓને અટકાવો, તેઓએ સામાન્ય રીતે સખત મળ્યા છે. ભૂતકાળમાં, મેરિલ લિંચ, મોર્ગન સ્ટેનલી, ગોલ્ડમેન સેચ, ફિડેલિટી, ડ્યૂશ અને જેપીએમ જેવા ઘણા મોટા વૈશ્વિક ખેલાડીઓએ ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બજારમાંથી પસંદ કર્યા છે કારણ કે તેઓ તેને ખૂબ જ આકર્ષક લાગે નથી. તેમ છતાં, આ યોજનાના માળખામાં નોંધપાત્ર તફાવત નથી. જ્યાં સુધી તમે ઘરેલું જૂથ સાથે ખરેખર અસુવિધાજનક ન હો, ત્યાં સુધી તમે ચાલુ રાખી શકો છો.

જ્યારે વર્તમાન ભંડોળ નવા માલિકને વેચાય ત્યારે તમારી વ્યૂહરચના

છેલ્લા 25 વર્ષોમાં, ઘણા ભંડોળ વેચી ગયા છે અને એએમસી વ્યવસાયમાંથી બહાર નીકળી ગયા છે. આમાં ગોલ્ડમેન સેચ, મોર્ગન સ્ટેનલી, જેપી મોર્ગન, ડ્યૂશ વગેરે જેવા નામો શામેલ છે. પહેલાં, અમે એલાયન્સ, ઝ્યુરિચ અને વિશ્વાસની જેમ જોયા હતા જે સંપૂર્ણપણે ભંડોળના વ્યવસાયમાંથી વેચવામાં આવે છે. આ ફરીથી ચિંતા કરવાનું એક મુખ્ય કારણ નથી કેમ કે જ્યાં સુધી ખરીદી એક ભારતીય એકમ દ્વારા કરવામાં આવે છે જે સ્થિરતા અને સંકળાયેલી વ્યૂહરચના પ્રદાન કરી શકે છે. તમારે આવી પરિસ્થિતિઓમાં વેચવા માટે જલ્દી કરવાની જરૂર નથી.

જો ભંડોળ તેના મુખ્ય ઉદ્દેશોમાં ફેરફાર કરે છે તો તમારી વ્યૂહરચના

આ થોડો વધુ ગંભીર કિસ્સા છે અને તમારા તરફથી તાત્કાલિક ધ્યાન આવશ્યક છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ વિવિધ ઇક્વિટી ફંડ એક મલ્ટી-કેપ ફંડ તરીકે રિપોઝિશન કરે છે, તો તેનો અર્થ મધ્ય-કેપ્સ માટે વધુ ફાળવણી છે, જે તમે આ સાથે આરામદાયક હોઈ શકો છો અથવા નહીં.

એવા કિસ્સાઓ છે જ્યાં વિવિધ ભંડોળ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ અથવા ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રૂપાંતરિત કરે છે જે વિવિધ ભંડોળમાં રૂપાંતરિત કરે છે. જો તમે રિટર્ન અને રિસ્ક પ્રોફાઇલ શિફ્ટ સાથે આરામદાયક નથી, તો તમે હંમેશા ફંડમાંથી બહાર નીકળવાનું પસંદ કરી શકો છો. આવા કિસ્સાઓમાં, તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર સાથે બેસવાની જરૂર છે અને તેના પરિણામો પર કામ કરવાની જરૂર છે.

ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે તમારા નિવૃત્તિ માટે ઇક્વિટી વિવિધ ભંડોળ ધરાવતા હો, તો તે ઉપ-શ્રેષ્ઠ રહેશે જો તે એક ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રૂપાંતરિત કરે છે. જોખમ ઓછું હોઈ શકે છે, પરંતુ આ કિસ્સામાં રિટર્ન પણ પ્રમાણમાં ઓછું હશે. તે તમારા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો પર કમ્પાઉન્ડિંગ અસર કરી શકે છે. જો તમારી લાંબા ગાળાની નાણાંકીય યોજનાને અસર કરે છે તો તમારા સલાહકારનો સંપર્ક કરવો હંમેશા વધુ સારું છે.

નિયમનકારી લાઇન્સના આધારે તમારા ફંડને ફરીથી વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યું છે

તાજેતરની સેબી પુનઃવર્ગીકરણના ધોરણોમાંથી એક એવી જરૂરી બાબત હતી કે ભંડોળના વાસ્તવિક હેતુ અને સામગ્રીને અનુરૂપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના નામો લાવવાની હતી. પરિણામસ્વરૂપે, ઘણા ભંડોળને તેમની યોજનાઓનું પુનર્ગઠન કરવું પડ્યું હતું અને તેના અનુસાર તેનું નામ બદલવું પડતું હતું.

આ મુદ્દાને વધુ સારી રીતે સમજવા માટે અમે બે સંતુલિત ભંડોળના બે પ્રકરણોને જોઈએ.

પ્રથમ, આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બૅલેન્સ્ડ ફંડ હતો, જેણે તેનું નામ આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડમાં બદલાયું; જોકે, ભંડોળનો ઉદ્દેશ સમાન રહ્યો હતો. રોકાણકારના દ્રષ્ટિકોણથી, આ એવી કંઈક નથી જે ખરેખર ચોક્કસ ધ્યાનની જરૂર પડે છે.

ત્યારબાદ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ આવે છે, જેણે તેનું નામ એચડીએફસી સંતુલિત ફાયદા ભંડોળ તરીકે બદલ્યું હતું; પરંતુ અહીં વાસ્તવિક સમસ્યા હતી કે ભંડોળની આવશ્યક વ્યૂહરચના પણ બદલાઈ ગઈ. ઇક્વિટીમાં 40-75% સાથે પરંપરાગત સંતુલિત ભંડોળ હોવાથી, ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવ્યું હતું જ્યાં ઇક્વિટી અને ઋણ બંનેની શ્રેણી 0-100% થી થઈ શકે છે. એક રોકાણકાર માટે, આનો અર્થ એક વધુ નિષ્ક્રિય ફાળવણીથી સક્રિય ફાળવણીમાં બદલવો હશે.

આવા પરિસ્થિતિઓમાં, તમારે તમારા સલાહકાર સાથે બેસવાની જરૂર છે અને ખાતરી કરવી જોઈએ કે ભંડોળની વ્યૂહરચનામાં આવા ફેરફારો તમારા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો સાથે સિંકમાં છે.

યાદ રાખો, જ્યારે યોજનાઓ મર્જ થાય અથવા ખરીદી કરવામાં આવે ત્યારે કોઈ કર પરિણામો નથી. જોકે, જ્યારે તમે વ્યૂહરચનામાં બદલાવને કારણે બહાર નીકળો છો, ત્યારે તેને વેચાણ માનવામાં આવે છે અને તેમાં એસટીટી અને કર પરિણામો છે. આને ધ્યાનમાં લો અને તેના અનુસાર તમારો કૉલ કરો.