વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ સાથે લાંબા ગાળાની સંપત્તિનું નિર્માણ: સંપત્તિમાં સતત વધારો કરો

લાંબા ગાળાની સંપત્તિ મૂલ્યનું રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે એક એવી વ્યૂહરચના છે જેમાં તમારા પોર્ટફોલિયોને સતત વધારવાની વિશાળ ક્ષમતા છે. બેન્જામિન ગ્રાહમ અને વોરન બફેટ જેવા દિગ્ગજ રોકાણકારો દ્વારા લોકપ્રિય, વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ માત્ર ઓછી ખરીદી અને વધુ વેચાણ કરતાં વધુ છે. તે મૂળભૂત રીતે મજબૂત કંપનીઓને તેમની આંતરિક મૂલ્યથી નીચે વેપાર કરતી ઓળખવા અને તેમને ધીરજથી રાખવા વિશે છે. ટકાઉ સંપત્તિ બનાવવા માંગતા ભારતીય વેપારીઓ માટે, આ વ્યૂહરચના એક શક્તિશાળી સંપત્તિ નિર્માણ સાધન બની શકે છે.

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

મૂલ્ય રોકાણ શું છે?

વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ એ એક વ્યૂહરચના છે જ્યાં રોકાણકારો બજાર દ્વારા ઓછું મૂલ્ય ધરાવતા સ્ટૉક્સ શોધે છે. આ ગુણવત્તાસભર વ્યવસાયો છે જેમની વર્તમાન શેરની કિંમત તેમની સાચી ક્ષમતાને પ્રતિબિંબિત કરતી નથી. વિચાર એ છે કે આ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું અને જ્યાં સુધી બજાર તેમના મૂલ્યને માન્ય ન કરે ત્યાં સુધી તેમને લાંબા ગાળાની રાખવું - જેના કારણે મૂડીમાં વધારો થાય છે.

₹60 માટે ₹100 નોટ ખરીદવા તરીકે તેને વિચારો. તમે આશા રાખતા નથી કે તે રાતોરાત ₹200 બની જાય છે, પરંતુ તમને વિશ્વાસ છે કે તે ₹60 કરતાં વધુ મૂલ્યનું છે.

ભારતીય વેપારીઓએ શા માટે મૂલ્ય રોકાણ વિશે કાળજી લેવી જોઈએ

ભલે તમે ભારતીય સ્ટૉકમાં ટ્રેડિંગ કરી રહ્યા હોવ અથવા વૈશ્વિક સ્તરે ડાઇવર્સિફાઇંગ કરી રહ્યા હોવ, વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ પ્રદાન કરે છે: સ્થિર લાંબા ગાળાનું રિટર્ન, સટ્ટાબાજીના ટ્રેડિંગની તુલનામાં ઓછું જોખમ, બજારની હાઇપ પર બિઝનેસના મૂળભૂત બાબતો પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો અને અસ્થિર બજારની સ્થિતિઓમાં પણ સ્થિતિસ્થાપકતા.

શિસ્તબદ્ધ, સંશોધન-આધારિત રીતે સંપત્તિ વધારવા માંગતા રોકાણકારો માટે આ એક આદર્શ વ્યૂહરચના છે.

વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગના મુખ્ય સિદ્ધાંતો

1. તમે જે સમજો છો તેમાં ઇન્વેસ્ટ કરો

કોઈપણ સ્ટૉકમાં તમારા પૈસા મૂકતા પહેલાં, બિઝનેસને સમજો. શું તે નફો કરે છે? તેના સ્પર્ધકો કોણ છે? શું તે ભવિષ્ય માટે તૈયાર છે?
ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે ભારતીય આઇટી, ફાર્મા અથવા બેન્કિંગ સેક્ટરથી પરિચિત છો, તો ત્યાં શરૂ કરો. સ્ટૉકની ટિપ્સને અંધેથી અનુસરશો નહીં.

2. સુરક્ષાના માર્જિન માટે જુઓ

આનો અર્થ એ છે કે તેની ગણતરી કરેલ આંતરિક મૂલ્યથી નોંધપાત્ર રીતે ઓછી કિંમતે સ્ટૉક ખરીદવો. જો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અપેક્ષા મુજબ ન કરે તો આ માર્જિન તમને કુશન આપે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, જો તમને લાગે છે કે કંપનીનું વાજબી મૂલ્ય શેર દીઠ ₹500 છે અને સ્ટૉક ટ્રેડ ₹350, ₹150 માં થાય છે, તો તમારો સુરક્ષા કવચ છે.

3. તમારું મૂળભૂત એનાલિસિસ કરો

કંપનીની કમાણીની વૃદ્ધિ, ડેટ લેવલ, ઇક્વિટી પર રિટર્ન (આરઓઇ), નફાના માર્જિન અને સ્પર્ધાત્મક એજ (એમઓએટી) પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો. મૂલ્યનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે પ્રાઇસ ટુ અર્નિંગ (P/E), પ્રાઇસ ટુ બુક (P/B) અને ફ્રી કૅશ ફ્લો જેવા ટૂલ્સનો ઉપયોગ કરો.

4. લાંબા ગાળાનો વિચાર કરો

ઝડપી લાભો માટે વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ નથી. તમારે 3, 5, અથવા 10 વર્ષ માટે સ્ટૉક રાખવો પડી શકે છે. સમય જતાં કમ્પાઉન્ડિંગ દ્વારા સંપત્તિનું નિર્માણ થાય છે.

વોરન બફેટે એક વખત કહ્યું, "અમારો મનપસંદ હોલ્ડિંગ સમયગાળો હંમેશા માટે છે

5. બજારની ગભરાટમાં શાંત રહો

બજાર ભાવનાત્મક છે. ટૂંકા ગાળાના સમાચાર અને ભાવનાઓને કારણે ભાવમાં ઘટાડો અને વધારો. જો મૂળભૂત બાબતો અકબંધ હોય તો સાચી વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટર શાંત રહે છે અને તેમના વિશ્વાસને અનુરૂપ રહે છે.

ભારતમાં મૂલ્ય રોકાણ કેવી રીતે કરવું 

1. અન્ડરવેલ્યૂડ સ્ટૉક્સને ઓળખો

તમે સમજો છો તે સેક્ટરથી શરૂ કરો. ઓછા P/E, મજબૂત કમાણી અને ઓછા દેવું સાથે સ્ટૉક્સને ફિલ્ટર કરવા માટે સ્ટૉક સ્ક્રીનરનો ઉપયોગ કરો.

ઉદાહરણ: બજારમાં સુધારા દરમિયાન, એચડીએફસી બેંક અથવા ઇન્ફોસિસ જેવી મજબૂત કંપનીઓ સસ્તા મૂલ્યાંકન પર ઉપલબ્ધ થઈ શકે છે.

2. મૉનિટર પરંતુ માઇક્રોમેનેજ કરશો નહીં

ત્રિમાસિક પરિણામો અને ઉદ્યોગના વલણો તપાસો, પરંતુ દૈનિક કિંમતના હલનચલન પર ધ્યાન આપશો નહીં. કંપની વેલ્યૂ ડિલિવર કરવાનું ચાલુ રાખે છે કે નહીં તેના પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો.

ટાળવા માટે સામાન્ય ભૂલો

• હૉટ સ્ટૉક્સ અથવા ટ્રેન્ડ્સનો સામનો કરશો નહીં - વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ હાઇપ-ડ્રાઇવન ખરીદીની વિરુદ્ધ છે.
• ઓવર-ડાઇવર્સિફાઇ કરશો નહીં - 10-15 મજબૂત કંપનીઓ પર ચાલે છે જે તમે ટ્રૅક કરી શકો છો અને સમજી શકો છો.
• લાલ ધ્વજની અવગણના કરશો નહીં - જો કોઈ કંપની પાસે નબળું શાસન, વધતું દેવું અથવા શેડી ઑડિટર હોય, તો દૂર રહો, ભલે તે કેટલું સસ્તું લાગે.

સંપત્તિ નિર્માણ માટે વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગના લાભો

કમ્પાઉન્ડિંગ રિટર્ન: 

ડિવિડન્ડને ફરીથી ઇન્વેસ્ટ કરીને અને ક્વૉલિટી સ્ટૉક રાખીને, તમે તમારી સંપત્તિને સમય જતાં ઝડપથી વધવાની મંજૂરી આપો છો.

ઓછા તણાવ: 

ટ્રેડિંગથી વિપરીત, જ્યાં નિર્ણયો વારંવાર અને ભાવનાત્મક હોય, વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ ધીમું અને સ્થિર હોય છે.

મોંઘવારીને હરાવી રહ્યા છીએ: 

ગુણવત્તાસભર વ્યવસાયો ઘણીવાર ફુગાવા કરતાં ઝડપી આવકમાં વધારો કરે છે, જે તમારી ખરીદીની શક્તિને સુરક્ષિત કરવામાં મદદ કરે છે.

કર કાર્યક્ષમતા: 

ભારતમાં લોંગ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) પર 12.5% (₹1.25 લાખથી વધુ) પર કર લાદવામાં આવે છે જ્યારે એસટીસીજી પર 20% પર કર લાદવામાં આવે છે. લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સ હોલ્ડ કરવાથી માત્ર સંપત્તિ જ નહીં પરંતુ તમારી ટૅક્સની જવાબદારીને મેનેજ કરી શકાય તેમ પણ રહે છે.

રિયલ-લાઇફ ઉદાહરણ: ઇન્ફોસિસ

કલ્પના કરો કે 2010 માં લગભગ ₹300 માં ઇન્ફોસિસ શેર ખરીદવાની કલ્પના કરો. 2024 માં, તે ₹1,500 થી વધુનું વેપાર કરે છે, જેમાં ડિવિડન્ડ, બોનસ અને અન્ય શામેલ નથી.

તે 5X વૃદ્ધિ છે - અને તમારે દરરોજ ટ્રેડ કરવાની જરૂર નથી.

ઇન્ફોસિસને હાઇપ કરવામાં આવ્યું ન હતું - તે સારી મૂળભૂત બાબતો સાથે એક નક્કર, અન્ડરવેલ્યૂડ કંપની હતી.

તારણ

વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ ફ્લૅશી નથી. તે તમને રાત્રે સમૃદ્ધ બનાવશે નહીં. પરંતુ ભારતીય વેપારીઓ માટે, વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ જેવી લાંબા ગાળાની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનાઓ ફાઇનાન્શિયલ ફ્રીડમનો આધાર બની શકે છે. મૂળભૂત બાબતો પર ચોંટો. સંપૂર્ણપણે સંશોધન કરો. ધીરજ રાખો. માર્કેટ આખરે તમને રિવૉર્ડ આપશે.