સચિન ગુપ્તા
ભારતમાં ટોચના એનર્જી ETF - ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ફંડ
5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા
11th ડિસેમ્બર 2024
ભારતમાં ટોચની બેંકોની ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ 2024
5Paisa રિસર્ચ ટીમ
છેલ્લું અપડેટ: 21 ઑક્ટોબર 2024 - 05:44 pm
ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ શું છે
ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ એક જોખમ-મુક્ત ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પસંદગી છે જે ઇન્કમ ટૅક્સ કપાત, ઘણા વ્યાજ ચુકવણીની પસંદગીઓ, વૃદ્ધ લોકો માટે વિશેષ વ્યાજ દરો, બજાર જોખમ નથી અને સ્થિર વ્યાજ દર પ્રદાન કરે છે.
નવી એફડી ખોલતા પહેલાં અથવા હાલના ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટને રિન્યુ કરતા પહેલાં દેશમાં મુખ્ય બેંકો દ્વારા પ્રદાન કરેલા સૌથી તાજેતરના ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ દરોનું મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. 2024 માટે સૌથી તાજેતરના ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ દરો નીચે સૂચિબદ્ધ છે.
ટોચના બેંક FD વ્યાજ દરો 2024
| FD સ્કીમ | તમામ બેંક FD વ્યાજ દરો 2024 |
| IDBI બેંક ટૅક્સ સેવિંગ FD | 6.10% - 6.85% |
| PNB ટૅક્સ સેવિંગ FD | 5.80% - 6.30% |
| IDFC ફર્સ્ટ બેંક ટૅક્સ સેવિંગ FD | 6.50% |
| એક્સિસ બેંક ટૅક્સ સેવિંગ એફડી | 6.10% - 6.85% |
| HDFC બેંક ટૅક્સ સેવિંગ FD | 6.10% - 6.60% |
| ઇન્ડસઇન્ડ બેંક ટૅક્સ સેવર સ્કીમ | 6.75% - 7.50% |
| SBI બેંક ટૅક્સ સેવિંગ FD | 6.10% - 6.60% |
| RBL બેંક ટૅક્સ સેવિંગ FD | 6.55% - 7.05% |
| કેનેરા બેંક ટૅક્સ સેવિંગ FD | 6.50% |
| બેંક ઑફ બરોડા ટૅક્સ સેવિંગ FD | 5.65% - 6.30% |
| યૂનિયન બેંક ઑફ ઇન્ડિયા ટૅક્સ સેવિંગ FD | 6.70% |
| પંજાબ અને સિંધ બેંક ટૅક્સ સેવિંગ FD | 6.10% - 6.60% |
ટોચના બેંક એફડી દરોનો ઓવરવ્યૂ
તમે પ્રદાન કરેલી માહિતીના આધારે 2024 માટે ટોચની બેંકોના એફડી દરોનું ઓવરવ્યૂ અહીં આપેલ છે:
1. . IDBI બેંક: 6.10% થી 6.85% સુધીના વ્યાજ દરો સાથે ટૅક્સ-સેવિંગ FD ઑફર કરે છે, જે તેને ટૅક્સ-સેવિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે મધ્યમ વિકલ્પ બનાવે છે.
2. . પંજાબ નેશનલ બેંક (PNB): તેમના ટૅક્સ-સેવિંગ FD દરો 5.80% થી 6.30% સુધી છે, જે સહકર્મીઓની તુલનામાં થોડી ઓછી સ્થિતિમાં છે.
3. . IDFC First બેંક: તેના ટૅક્સ-સેવિંગ FD પર 6.50% નો સ્પર્ધાત્મક ફ્લેટ દર પ્રદાન કરે છે, જે કન્ઝર્વેટિવ ઇન્વેસ્ટર્સને આકર્ષિત કરે છે.
4. . એક્સિસ બેંક: એક્સિસ 6.10% અને 6.85% વચ્ચેના દરો સાથે ટૅક્સ-સેવિંગ એફડી ઑફર કરે છે, જે ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે સુગમતા આપે છે.
5. . એચડીએફસી બેંક: તેમના ટૅક્સ-સેવિંગ FD દરો 6.10% થી 6.60% સુધી છે, જે મજબૂત બ્રાન્ડની હાજરી સાથે વિશ્વસનીય રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
6. . ઇન્ડસઇન્ડ બેંક: 6.75% થી 7.50% સુધીના દરો સાથે, ઇન્ડસઇન્ડ ટેક્સ-સેવિંગ એફડી પર સૌથી વધુ રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
7. . SBI બેંક: ભારતની સૌથી મોટી પબ્લિક સેક્ટર બેંક 6.10% અને 6.60% વચ્ચેના દરો સાથે ટૅક્સ-સેવિંગ FD ઑફર કરે છે, જે સ્થિરતા અને સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે.
8. . RBL બેંક: તેમના ટૅક્સ-સેવિંગ FD દરો 6.55% અને 7.05% વચ્ચે અલગ હોય છે, જે ટૅક્સ-સેવિંગ ડિપોઝિટ માટે સરેરાશ કરતાં વધુ રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
9. . કેનેરા બેંક: કેનેરા બેંક ટૅક્સ-સેવિંગ એફડી પર 6.50% નો ફ્લેટ દર પ્રદાન કરે છે, જે તેને લાંબા ગાળાની બચત માટે વિશ્વસનીય પસંદગી બનાવે છે.
10. . બેંક ઑફ બરોડા: તેમના ટૅક્સ-સેવિંગ FD દરો 5.65% થી 6.30% સુધી છે, જે સ્પર્ધકોની તુલનામાં મધ્યમ રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
11. . યુનિયન બેંક ઑફ ઇન્ડિયા: સરકારી સમર્થિત બેંકો માટે સરેરાશ દર કરતાં થોડો વધુ, ટૅક્સ-સેવિંગ FD દર 6.70% ઑફર કરે છે.
12. . પંજાબ અને સિંધ બેંક: 6.10% અને 6.60% વચ્ચે ટૅક્સ-સેવિંગ એફડી દરો પ્રદાન કરે છે, જે કન્ઝર્વેટિવ સેવર્સ માટે ઉદ્યોગની સરેરાશ સાથે મેળ ખાય છે.
ટોચના સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક FD વ્યાજ દરો 2024
| નાની ફાઇનાન્સ બેંકો | ઉચ્ચતમ દર (% વાર્ષિક) | 1-વર્ષનો એફડી દર (% વાર્ષિક) | 3-વર્ષનો એફડી દર (% વાર્ષિક) | 5-વર્ષનો એફડી દર (% વાર્ષિક) | વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે અતિરિક્ત વ્યાજ દર (% વાર્ષિક) |
| યુનિટી સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક | 9 | 7.85 | 8.15 | 8.15 | 0.5 |
| નૉર્થ ઇસ્ટ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક | 9 | 7 | 9 | 6.25 | 0.5 |
| સૂર્યોદય સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક | 8.65 | 6.85 | 8.6 | 8.25 | 0.24-0.50 |
| શિવાલિક સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક | 8.55 | 6 | 7.5 | 6.5 | 0.5 |
| ઉત્કર્ષ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક | 8.5 | 8 | 8.5 | 7.75 | 0.6 |
| જન સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક | 8.25 | 8.25 | 8.25 | 7.25 | 0.5 |
| ઉજ્જીવન સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક | 8.25 | 8.25 | 7.2 | 7.2 | 0.5 |
| ESAF સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક | 8.25 | 6 | 6.75 | 6.25 | 0.5 |
| ઇક્વિટાસ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક | 8.25 | 8.2 | 8 | 7.25 | 0.5 |
| SBM બેંક | 8.25 | 7.05 | 7.3 | 7.75 | 0.5 |
ટોચના સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક FD દરોનું ઓવરવ્યૂ
1. ESAF સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક: સામાન્ય લોકો માટે, એફડીના વ્યાજ દરો 4.00 થી 8.25% પ્રતિ વર્ષ અલગ હોય છે. વરિષ્ઠ વ્યક્તિઓ વાર્ષિક 4.50 થી 8.75% સુધીના ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટના વ્યાજ દરોમાંથી પસંદ કરી શકે છે. દસ વર્ષ અને સાત દિવસની એફડીની મુદત બેંકમાંથી ઉપલબ્ધ છે.
2. ઉત્કર્ષ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક: સામાન્ય વસ્તી માટે, ઉત્કર્ષ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક વાર્ષિક 4.00 અને 8.50% વચ્ચેના એફડી દરો પ્રદાન કરે છે. વરિષ્ઠ વ્યક્તિઓ વાર્ષિક 4.75 થી 9.10% સુધીના ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટના વ્યાજ દરોમાંથી પસંદ કરી શકે છે. દસ વર્ષ અને સાત દિવસની એફડીની મુદત બેંકમાંથી ઉપલબ્ધ છે. સામાન્ય લોકો માટે, ટૅક્સ સેવિંગ એફડી પરનો વ્યાજ દર વાર્ષિક 7.50% છે, જ્યારે વરિષ્ઠ નાગરિક ડિપોઝિટર માટે, તે વાર્ષિક 8.25% છે.
3. ઇક્વિટી બેંક: જનરલ પબ્લિક વાર્ષિક 3.50 થી 8.25% સુધીના દરો પર ઇક્વિટી બેંકમાંથી ફિક્સ્ડ-રેટ બોન્ડ મેળવી શકે છે. વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટના દરો દર વર્ષે 4.00 થી 9.00 ટકા સુધી હોય છે. એફડીનો સમયગાળો 7 દિવસથી 10 વર્ષ સુધીનો હોય છે. સેલ્ફ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ પ્રોગ્રામ હેઠળ, જે એક વર્ષ માટે વાર્ષિક 8.20% વ્યાજ દર પ્રદાન કરે છે, ડિપોઝિટર પ્રથમ સેવિંગ એકાઉન્ટ ખોલ્યા વગર એફડી એકાઉન્ટ પણ બનાવી શકે છે.
4.એસબીએમ બેંક: સામાન્ય લોકો એસબીએમ બેંકમાંથી વાર્ષિક 4.25-8.25% ની વચ્ચેના દરે ફિક્સ્ડ-રેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેળવી શકે છે. વરિષ્ઠ લોકો માટે એફડીના દરો દર વર્ષે 4.75 થી 5.60% છે. દસ વર્ષ અને સાત દિવસની એફડીની મુદત બેંકમાંથી ઉપલબ્ધ છે. સામાન્ય લોકો માટે, ટૅક્સ સેવિંગ એફડી પરનો વ્યાજ દર વાર્ષિક 7.75% છે, જ્યારે વરિષ્ઠ નાગરિક ડિપોઝિટર માટે, તે વાર્ષિક 8.25% છે.
5. RBL બેંક: સાત દિવસથી દસ વર્ષ સુધીની મુદત માટે, વૃદ્ધ વ્યક્તિઓ વાર્ષિક 3.75 અને 8.60% વચ્ચે અને સામાન્ય લોકોને 3.25 અને 8.10% વાર્ષિક વચ્ચે એફડી દરો મેળવી શકે છે. આરબીએલ બેંક ટૅક્સ સેવિંગ એફડી પર વ્યાજ દર વરિષ્ઠ નાગરિક ડિપોઝિટર માટે વાર્ષિક 7.60% અને પાંચ વર્ષના સમયગાળામાં સામાન્ય લોકો માટે વાર્ષિક 7.10% છે. 80 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ ઉંમરના સુપર સિનિયર સિટીઝન માટે, બેંક સ્ટાન્ડર્ડ એફડી દરો પર વાર્ષિક 0.75% ના દરે અતિરિક્ત વ્યાજ દરો પ્રદાન કરે છે.
6. ડીસીબી બેંક: વરિષ્ઠ લોકો કે જેમની 7 દિવસથી 10 વર્ષ સુધીની એફડી મુદત છે, તેઓ સામાન્ય લોકો માટે વાર્ષિક 3.75 અને 8.05% અને તેમના માટે 4.25 અને 8.55% વચ્ચે દરની અપેક્ષા રાખી શકે છે. પાંચ વર્ષની મુદત માટે, વરિષ્ઠ નાગરિક ડિપોઝિટર ડીસીબી બેંક ટૅક્સ બચત એફડી પર વાર્ષિક 7.90% કમાવે છે, જ્યારે સામાન્ય લોકો વાર્ષિક 7.40% કમાવે છે.
7. બેંક બંધન
બંધન બેંક સામાન્ય લોકો માટે વાર્ષિક 3.00 અને 8.05% વચ્ચેના દરો સાથે ફિક્સ્ડ-રેટ સેવિંગ એકાઉન્ટ (એફડી) ઑફર કરે છે અને સાત દિવસથી દસ વર્ષ સુધીની શરતો ધરાવતા વરિષ્ઠ લોકો માટે 3.75 અને 8.55% વાર્ષિક છે. પાંચથી દસ વર્ષ સુધીની શરતો માટે, વરિષ્ઠ નાગરિક ડિપોઝિટર બંધન બેંક ટૅક્સ સેવિંગ એફડી પર વાર્ષિક 7.50% કમાવે છે, જ્યારે સામાન્ય લોકો વાર્ષિક 7.00% કમાવે છે.
8.AU સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક: સામાન્ય લોકો AU સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંકમાં ફિક્સ્ડ-રેટ ડિપોઝિટ મેળવી શકે છે, જે વાર્ષિક 3.75-8.00% થી અલગ હોય છે. વરિષ્ઠ વ્યક્તિઓ માટે FD વ્યાજ દરો વાર્ષિક 4.25 થી 8.50% સુધી હોય છે. દસ વર્ષ અને સાત દિવસની એફડીની મુદત બેંકમાંથી ઉપલબ્ધ છે. પાંચ વર્ષની મુદત માટે, એયુ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક ટૅક્સ સેવિંગ એફડી પર વ્યાજ દર વરિષ્ઠ નાગરિક ડિપોઝિટર માટે વાર્ષિક 7.75% અને સામાન્ય લોકો માટે વાર્ષિક 7.25% છે.
9. યસ બેંક: સામાન્ય લોકોને યસ બેંકમાંથી વાર્ષિક 3.25-8.00% થી એફડી દરો મળી શકે છે. વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટના દરો વાર્ષિક 3.75 થી 8.50% સુધી હોય છે. દસ વર્ષ અને સાત દિવસની એફડીની મુદત બેંકમાંથી ઉપલબ્ધ છે.
10. ઇન્ડસઇન્ડ બેંક: જનરલ પબ્લિક વાર્ષિક 3.50 થી 7.75% સુધીના વ્યાજ દરે ઇન્ડિયા બેંકમાંથી ફિક્સ્ડ-રેટ લોન મેળવી શકે છે. વરિષ્ઠ પુખ્ત વયના લોકો માટે એફડીના દરો વાર્ષિક 4.25-8.25% થી શરૂ થાય છે. બેંક સાત દિવસથી સાઠ મહિના અને તેનાથી વધુની એફડી મુદત પ્રદાન કરે છે. સામાન્ય લોકો માટે, ટૅક્સ સેવિંગ એફડી પરનો વ્યાજ દર વાર્ષિક 7.25% છે, જ્યારે વરિષ્ઠ નાગરિક ડિપોઝિટર માટે, તે વાર્ષિક 7.75% છે.
એફડી ખાતું કેવી રીતે ખોલવું?
ફેડરલ ડાયરેક્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ (એફડી) ઑનલાઇન અથવા ઑફલાઇન ખોલી શકાય છે.
1. . ઑનલાઇન: તમારી પાસે પહેલેથી જ એકાઉન્ટ છે તે બેંક સાથે ઑનલાઇન સેવિંગ એકાઉન્ટ (FD) ખોલવું એ સૌથી સરળ વિકલ્પ છે. એફડી શરૂ કરવા માટે, તમારે માત્ર તમારા નેટ બેન્કિંગ એકાઉન્ટમાં સાઇન ઇન કરવાની જરૂર છે, ઑનલાઇન ફોર્મ ભરવાનું અને તેને સબમિટ કરવાનું રહેશે. આવા કિસ્સાઓમાં, માહિતી પહેલેથી જ તમારી બેંક સાથે છે, આમ KYC ની જરૂર નથી. તમે ઑનલાઇન બેંકિંગ સુવિધાનો ઉપયોગ કરીને તમારા એકાઉન્ટમાંથી પૈસા મૂવ કરી શકો છો.
2. . ઑફલાઇન: તમારી બેંકની નજીકની શાખામાં બચત ખાતા માટેની અરજી ભરો. જરૂરી પેપરવર્ક સાથે, તેને સંબંધિત ઑફિસમાં મોકલો. જરૂરી કૅશ જમા થયા પછી, તમને એફડીની રસીદ મળશે.
ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટના વ્યાજ દરોને અસર કરતા પરિબળો
એફડીના વ્યાજ દરો ઘણા પરિબળો દ્વારા પ્રભાવિત થાય છે, જેમાંથી કેટલાક નીચે જણાવેલ છે:
1. ડિપોઝિટનો સમયગાળો: ઓછા સમયગાળા સાથે વ્યાજ દરોમાં ઘટાડો થાય છે, અને લાંબા અથવા મધ્યમ ગાળાની મુદત સાથે વધારો થાય છે.
2. ડિપોઝિટની રકમ: જો તમે મોટી ડિપોઝિટ કરો છો તો તમને વધુ સારા વ્યાજ દરો પ્રાપ્ત થશે, ખાસ કરીને જો તેઓ ₹1 કરોડથી વધુની જથ્થાબંધ ડિપોઝિટ છે.
ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ પર, કેટલીકવાર વરિષ્ઠ લોકોને 0.25% થી 0.50% નો અતિરિક્ત વ્યાજ દર મળે છે.
ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટના વ્યાજ પર ટૅક્સ
એફડી વ્યાજ પર ટૅક્સ સંપૂર્ણપણે લાગુ છે અને તેને અન્ય સ્રોતોમાંથી આવક તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.
જો ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટમાંથી તમારી વાર્ષિક વ્યાજની આવક ₹40,000 કરતાં ઓછી હોય તો બેંકો ટીડીએસ એકત્રિત કરશે નહીં.
તમારે નાણાંકીય વર્ષની શરૂઆતમાં બેંક સાથે ફોર્મ 15G અને 15H ફાઇલ કરવાની જરૂર છે. જ્યારે ડૉક્યૂમેન્ટેશન ફાઇલ કરવામાં આવે ત્યારે બેંકો ટીડીએસ કાપવાનું બંધ કરશે.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
શું સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંકોમાં એફડી ખોલવું સુરક્ષિત છે?
કઈ બેંક 1-વર્ષની મુદત માટે સૌથી વધુ એફડી વ્યાજ દર પ્રદાન કરે છે?
કઈ બેંક 2-વર્ષની મુદત માટે સૌથી વધુ એફડી વ્યાજ દર પ્રદાન કરે છે?
કઈ બેંક 3-વર્ષની મુદત માટે સૌથી વધુ એફડી વ્યાજ દર પ્રદાન કરે છે?
નોર્થ ઇસ્ટ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક શેડ્યૂલ્ડ બેંકોમાં ત્રણ વર્ષની મુદત માટે શ્રેષ્ઠ ફિક્સ્ડ-રેટ વ્યાજ દર (9.00% વાર્ષિક) ધરાવે છે.
કઈ બેંક 5-વર્ષની મુદત માટે શ્રેષ્ઠ એફડી દર પ્રદાન કરે છે?
મફત ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ
અનંત તકો સાથે મફત ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો.
- સીધા ₹20 ની બ્રોકરેજ
- નેક્સ્ટ-જેન ટ્રેડિંગ
- ઍડ્વાન્સ ચાર્ટિંગ
- ઍક્શન કરી શકાય તેવા વિચારો
5paisa પર ટ્રેન્ડિંગ
ભારતીય સ્ટૉક માર્કેટ સંબંધિત લેખ
રિટર્ન દ્વારા ભારતમાં ટોચના 5 નિફ્ટી 50 ETF
5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા
11th ડિસેમ્બર 2024
ભારતમાં આગામી 5 વર્ષ માટે ટોચના મલ્ટીબેગર સ્ટૉક
5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા
4th ડિસેમ્બર 2024
ડિસ્કાઉન્ટ પર ટોચના ગ્રોથ સ્ટૉક્સ ટ્રેડિંગ
5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા
4 નવેમ્બર 2024
5paisa રિસર્ચ ટીમ દ્વારા
22nd નવેમ્બર 2024
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.