2018 માટે ટોચની 5 ELSS

ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ELSS) એ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જેમાં પ્રતિ નાણાંકીય વર્ષ ₹1.5 લાખ સુધીનું રોકાણ કલમ 80C હેઠળ કર કપાતપાત્ર છે. અન્ય શબ્દોમાં, રોકાણકારોને ₹1.5 સુધીના રોકાણ પર કર ચૂકવવાની જરૂર નથી ELSS માં લાખ. ઇએલએસએસમાં રોકાણ કરીને, 30% કર બ્રેકેટમાં રોકાણકાર ₹46,350 કર તરીકે બચાવી શકે છે.

નીચે ટેબલ ₹1.5 નું રોકાણ કરીને કરની રકમ દર્શાવે છે વિવિધ કર સ્લેબ માટે ELSS માં લાખ.

*3% સેસ પણ શામેલ છે

કર લાભો સિવાય, ઇએલએસએસ રોકાણો નીચે ચર્ચા કરેલા અન્ય લાભો પણ પ્રદાન કરે છે.

1. કર-બચત સાથે સંપત્તિ નિર્માણ – ઐતિહાસિક રીતે, જોવામાં આવી છે કે ઇએલએસએસ યોજનાઓએ પીપીએફ, 5-વર્ષની એફડી, ઇપીએફ વગેરે જેવી અન્ય કર બચત યોજનાઓ કરતાં નોંધપાત્ર રીતે વધુ વળતર આપી છે.
2. સૌથી ટૂંકા લૉક-ઇન સમયગાળો – ઇએલએસએસની 3 વર્ષનો લૉક-ઇન સમયગાળો છે, જે તમામ કર-બચત સાધનોમાંથી સૌથી ઓછો છે.
3. કર મુક્ત મૂડી લાભ: રોકાણથી લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કરમુક્ત છે.
4. લાભો કરમુક્ત છે: પ્રાપ્ત થયેલા લાભો રોકાણના વર્ષથી રોકાણકારના હાથમાં કરમુક્ત છે.
5. ઓછી રોકાણની રકમ: રોકાણકારો એકસામટી રકમમાં ₹500 સાથે અથવા ELSSમાં SIP દ્વારા રોકાણ શરૂ કરી શકે છે. કારણ કે એક જ સમયે લમ્પસમ રકમનું રોકાણ કરવું મુશ્કેલ છે, એસઆઈપી એક વ્યક્તિને નિયમિત અંતરાલ પર નાની રકમનું રોકાણ કરવામાં મદદ કરે છે. SIP ચુકવણી દર મહિને તમારા બેંક એકાઉન્ટમાંથી ઑટો-ડેબિટ કરવામાં આવે છે.

ઇએલએસએસ કર બચાવવા અને લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવાની શ્રેષ્ઠ રીત છે. નીચે ટોચના 5 ભલામણ કરેલ ઇએલએસએસ ભંડોળ છે.

1 વર્ષની રિટર્ન સંપૂર્ણ છે; 3 વર્ષ અને 5 વર્ષની રિટર્ન CAGR છે.
નવેમ્બર 2017 સુધીની AUM, રિટર્ન જાન્યુઆરી 02, 2018 ના રોજ છે

આદિત્ય બિરલા SL ટેક્સ રિલીફ '96 ફંડ

• આદિત્ય બિરલા એસએલ કર રાહત '96 ભંડોળ મોટી મર્યાદા અને મધ્ય-= કેપ સ્ટૉક્સ વચ્ચે ટેક્ટિકલ ફાળવણી કરે છે જેથી રિસ્ક રિવૉર્ડને સુનિશ્ચિત કરી શકાય.
• નવેમ્બર 2017 સુધી, ભંડોળએ મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં તેના AUM ના ~37% નું રોકાણ કર્યું છે, મધ્યમ કેપ સ્ટૉક્સમાં ~55% અને વધુ વળતર મેળવવા માટે ~7% નાના કેપ સ્ટૉક્સમાં કર્યું છે.

ઍક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ

• ઍક્સિસ લાંબા ગાળાની ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 3-4 વર્ષોથી વધુ સંપત્તિ ઉત્પન્ન કરવા માટે ટકાઉ નફો ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.
• આ ઉપરાંત, ભંડોળ વ્યવસ્થાપક કંપનીઓને પસંદ કરવા માટે નીચેના અભિગમને અનુસરે છે.
• નવેમ્બર 2017 સુધી, આ ફંડએ મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં તેના AUM ના ~66% નું રોકાણ કર્યું છે જ્યારે ~30% અલ્ફા બનાવવા માટે મિડ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કર્યું છે.

DSPBR ટૅક્સ સેવર ફંડ

• ડીએસપીબીઆર ટેક્સ સેવર ફંડ મુખ્યત્વે મિડકેપ અને સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સમાં ઉચ્ચ વળતર મેળવવા માટે કેટલાક ટેક્ટિકલ ફાળવણી સાથે મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે.
• ભંડોળ વ્યવસ્થાપક મોટાભાગના પોર્ટફોલિયો માટે ખરીદી અને હોલ્ડ વ્યૂહરચનાને અનુસરે છે. તેઓ બજારની તકોનો ઉપયોગ કરવા માટે સક્રિય અને ટેક્ટિકલ કૉલ્સ પણ લે છે.
• નવેમ્બર 2017 સુધી, ભંડોળએ મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં તેના AUMના ~71% અને વધુ વળતર મેળવવા માટે મધ્યમ કેપ સ્ટૉક્સમાં ~22% નું રોકાણ કર્યું છે.

IDFC ટૅક્સ એડવાન્ટેજ (ELSS) ફંડ

• IDFC ટૅક્સ એડવાન્ટેજ (ELSS) ફંડ ઉચ્ચ વળતર મેળવવા માટે મોટા કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સ વચ્ચે ટેક્ટિકલ ફાળવણી કરે છે.
• નવેમ્બર 2017 સુધી, ભંડોળએ વધુ વળતર મેળવવા માટે મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં તેના AUM ના ~46%, મિડ કેપ સ્ટૉક્સમાં 29% અને નાના કેપ સ્ટૉક્સમાં 20% નું રોકાણ કર્યું છે.

રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર (ELSS) ફંડ

• રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર (ELSS) ફંડ ઉચ્ચ રિટર્ન બનાવવા માટે મોટા કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સ વચ્ચે ટેક્ટિકલ ફાળવણી કરે છે.
• આ ભંડોળ સંભવિત નેતાઓમાં ઉચ્ચ વિકાસની સંભાવનાઓ ધરાવે છે.
• સામાન્ય રીતે, ભંડોળ એક સમયે 2-3 સેક્ટરને કૉલ કરે છે અને હાઈ કન્વિક્શન મિડ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે.
• નવેમ્બર 2017 સુધી, ભંડોળએ વધુ વળતર મેળવવા માટે મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં તેના AUM ના ~60%, મિડ કેપ સ્ટૉક્સમાં 25% અને નાના કેપ સ્ટૉક્સમાં 15% નું રોકાણ કર્યું છે.

રિસર્ચ ડિસ્ક્લેમર