શું તમારા પોર્ટફોલિયોમાં સેક્ટર ફંડ હોવા જોઈએ?

સેક્ટર ફંડ્સને મોટાભાગના ફાઇનાન્શિયલ પ્લાન્સમાં કોઈ સ્થાન મળતું નથી કારણ કે તેમના કેન્દ્રિત એક્સપોઝરને કારણે આને જોખમી માનવામાં આવે છે. સંપત્તિ નિર્માણ માટે, સલાહકારો સામાન્ય રીતે વિવિધ ઇક્વિટી ફંડ્સનું મિશ્રણ સૂચવે છે. ઇક્વિટી ફંડ્સને સુરક્ષિત માનવામાં આવે છે કારણ કે કેટલાક ઉદ્યોગોમાં ડાઉનટર્નથી ઉદ્ભવતા જોખમને મર્યાદિત કરવા માટે વિવિધ ક્ષેત્રોમાંથી કંપનીઓમાં પૈસા વિવિધતા ધરાવે છે. જો કે, એવું જોવા મળ્યું છે કે સેક્ટર ફંડ્સ પણ ઉચ્ચ વળતર આપવામાં સક્ષમ છે. તેથી પ્રશ્ન ઉભી થાય છે, 'શું રોકાણકારો ભંડોળની આ શ્રેણીને સંપૂર્ણપણે સ્પષ્ટ રહીને ગુમાવી રહ્યા છે?’ અહીં કેટલાક રીતોની સૂચિ આપેલ છે જેમાં તમે સેક્ટર ફંડ્સનું સૌથી વધુ લાભ લઈ શકો છો:

તમારે સેક્ટર ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું જોઈએ?

1) મર્યાદિત એક્સપોઝર લો
સેક્ટર ફંડ્સએ ક્યારેય તમારા મુખ્ય પોર્ટફોલિયોનો ભાગ ન બનાવવો જોઈએ. આ ફંડ્સનો ઉપયોગ માત્ર તમારા વર્તમાન પોર્ટફોલિયોને પૂર્ણ કરવા માટે કરવો જોઈએ. જો તમે જોખમ લેવા માંગો છો, તો તમારે માત્ર મર્યાદિત એક્સપોઝર માટે જ જવું જોઈએ. મોટાભાગના નિષ્ણાતો સૂચવે છે કે આ ભંડોળ કોઈ રોકાણકારના પોર્ટફોલિયોના 10-15% કરતાં વધુ ન બનાવે. માત્ર એક અથવા બે સેક્ટર ફંડ સાથે જવું વધુ સારું છે.

2) ફંડની પસંદગી કી છે
પસંદ કરેલ ક્ષેત્રમાં ભંડોળની પસંદગી અલબત્ત, મહત્વપૂર્ણ છે. જોકે એક સેગમેન્ટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવે છે, પણ કેટેગરીમાં ભંડોળ એકથી વધુ પ્રકારમાં આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, કેટલાક બેંકિંગ ભંડોળ ખાનગી ક્ષેત્રના બેંકિંગ સ્ટૉક્સ અને એનબીએફસી તરફ ટિલ્ટ કરવામાં આવે છે, જેમાં સારી સંપત્તિની ગુણવત્તા અને ઉચ્ચ નફાકારકતા છે.

3) ભૂતકાળની રિટર્ન જોશો નહીં
ભૂતકાળના રિટર્નના આધારે ઇન્વેસ્ટ કરશો નહીં. ઘણીવાર, રોકાણકારો મોસમના સ્વાદ તરફ આગળ વધે છે અને જ્યારે રેલી પહેલેથી જ ચાલુ હોય ત્યારે ક્ષેત્ર સુધી આગળ વધે છે. એવું કહેવાનું નથી કે તમારે એવા ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરવું જોઈએ જે તમારા પક્ષની બાહર છે. જો તમને તે સેક્ટરની સંભાવનાઓમાં સુધારો થવાની ખાતરી છે તો જ ઇન્વેસ્ટ કરો.

4) સાઇઝની બાબતો
પ્રમાણમાં મોટા કદના ફંડ્સ પસંદ કરો અને તેનો ટ્રેક રેકોર્ડ સાબિત થાય છે. જો આ યોજના ખૂબ નાની અથવા ક્રોનિક અંડર-પરફોર્મર છે, તો સંભવ છે કે ફંડ હાઉસ તેના સેક્ટરમાંથી અન્ય ફંડ સાથે તેને મર્જ કરી શકે છે.

5) SIP દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરશો નહીં
એસઆઈપી સરેરાશ ખર્ચ દ્વારા સમયગાળા દરમિયાન અસ્થિરતા ચલાવવામાં મદદ કરે છે. જોકે, આ અભિગમ સારી રીતે સેવા આપશે નહીં જો તમે કોઈ ક્ષેત્રમાં વધારો કરવાની આશા રાખો છો. જ્યારે સેક્ટરે ગતિ પસંદ કર્યું છે, ત્યારે તમારા ખર્ચમાં કોઈ સરેરાશ સરેરાશ નથી કારણ કે તે તમારા રિટર્નને ડાઇલ્યુટ કરશે. 

6) બહાર નીકળવાની વ્યૂહરચના છે 
સેક્ટર ફંડ્સ બજારના તબક્કામાં અલગ રીતે કામ કરે છે અને વિજેતાઓ ફેરવતા રહે છે. જ્યાં સુધી ક્ષેત્રની મૂળભૂત બાબતો મજબૂત હોય ત્યાં સુધી જ તમારે આવા ભંડોળમાં રોકાણ કરવું જોઈએ 

તારણ
મોટાભાગના નિષ્ણાતો સૂચવે છે કે તમે ક્યારેય સેક્ટર ફંડની માલિકી વગર તમારું સંપૂર્ણ જીવન જઈ શકો છો અને કદાચ તેને ચૂકશો નહીં. આ બિંદુનો અર્થ એ છે કે એક સારી રીતે વિવિધ પોર્ટફોલિયોને સેક્ટર ફંડ્સની જરૂર નથી. જોકે, જો યોગ્ય રીતે કરવામાં આવે, તો સેક્ટર ફંડ તમને નાના અને મિડ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરતાં વધુ સારા રિટર્ન પણ આપી શકે છે.