શું તમારે આ ધનતેરસ 2024 માં ગોલ્ડ ઈટીએફને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ?

ગોલ્ડ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ અથવા ETF તેમના પોર્ટફોલિયોમાં સોનું ઉમેરવા માંગતા ઘણા લોકો માટે લોકપ્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ બની ગયા છે. વાસ્તવમાં સપ્ટેમ્બર 2024 માં, ગોલ્ડ ઈટીએફમાં સતત પાંચ મહિના માટે નેટ ઇન્ફ્લો જોવા મળ્યો હતો, જે માત્ર ભારતમાં જ નહીં પરંતુ વિશ્વભરમાં એક ટ્રેન્ડ છે. વ્યાજમાં આ વધારોને અમેરિકાના વ્યાજ દરોમાં તાજેતરના ફેરફારો અને વધતી જતી ભૂ-રાજકીય તણાવ સાથે જોડી શકાય છે, જેણે રોકાણકારોને સોનું જેવી સુરક્ષિત સ્વર્ગની સંપત્તિઓ મેળવવા માટે પ્રોત્સાહિત કર્યું છે.

વર્લ્ડ ગોલ્ડ કાઉન્સિલ (WGC) ના રિપોર્ટ મુજબ વિશ્વભરમાં ગોલ્ડ ETF દ્વારા સંચાલિત કુલ સંપત્તિઓ 5% વધીને $271 અબજ સુધી વધી ગઈ. આ ઉપરાંત, આ ઈટીએફમાં રાખવામાં આવેલી સોનાની કુલ રકમ 18 ટન વધી ગઈ, જે સપ્ટેમ્બર 2024 ના અંત સુધીમાં વૈશ્વિક કુલ રકમ 3,200 ટન સુધી લાવે છે.

ભારતમાં ગોલ્ડ ETF

ભારતમાં, ગોલ્ડ ઈટીએફ સતત વૃદ્ધિ દર્શાવે છે. બે મહિના માર્ચ 2023 અને એપ્રિલ 2024 સિવાય ભારતીય ગોલ્ડ ઈટીએફએ ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસોસિએશન (એએમએફઆઇ) દ્વારા અહેવાલ મુજબ છેલ્લા 20 મહિના માટે નેટ ઇનફ્લો રેકોર્ડ કર્યો છે. 30 સપ્ટેમ્બર 2024 સુધી, ભારતીય ગોલ્ડ ઈટીએફના મેનેજમેન્ટ (એયુએમ) હેઠળની એસેટ ₹ 39,824 કરોડ હતી, જે ભારતીય રોકાણકારોમાં મજબૂત રુચિ સૂચવે છે.

ગોલ્ડ ETF નું પરફોર્મન્સ

ભારતમાં ગોલ્ડ ઈટીએફ મૂળભૂત રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે 99.5% ની શુદ્ધતા સાથે ગોલ્ડ બુલિયનમાં રોકાણ કરે છે . તેઓ ઘરેલું સોનાની કિંમતને નજીકથી ટ્રૅક કરે છે અને હાલમાં બજારમાં 17 ગોલ્ડ ETF ઉપલબ્ધ છે. AUM ના સંદર્ભમાં ટોચના ત્રણ ગોલ્ડ ETF છે:

1. આર*શેયર્ ગોલ્ડ્ બીસ
2. એચડીએફસી ગોલ્ડ્ ઈટીએફ
3. SBI ગોલ્ડ ETF

ICRA એનાલિટિક્સની તાજેતરની શોધ ગોલ્ડ ETF રોકાણોમાં વધતા વલણને હાઇલાઇટ કરે છે, ખાસ કરીને ધનતેરસનો સંપર્ક. ગોલ્ડ ઈટીએફમાં 2024 ઇનફ્લોની શરૂઆતથી સપ્ટેમ્બર 2024 માં ₹1,232.99 કરોડની રકમ 88% સુધી વધીને જાન્યુઆરીમાં ₹657.46 કરોડ થઈ છે.

ગોલ્ડ ઈટીએફની લોકપ્રિયતા તેમના ઉચ્ચ લિક્વિડિટી, પારદર્શિતા અને વૈશ્વિક સોનાની કિંમતો સાથે મજબૂત સંબંધને આભારી છે. સપ્ટેમ્બર 2019 માં ₹44.11 કરોડથી 2,695% ના મોટા વધારા સાથે ભંડોળના પ્રવાહમાં વધારો નોંધપાત્ર છે, જે સપ્ટેમ્બર 2024 માં ₹1,232.99 કરોડ છે.

રિટર્ન પરફોર્મન્સ

1-વર્ષના સરેરાશ રિટર્ન: આશરે 29.12%
3-વર્ષના રિટર્ન: 16.93%
5-વર્ષના રિટર્ન: 13.59%

ICRA મુજબ, LIC MF ગોલ્ડ ETF એ પાછલા વર્ષ, ત્રણ વર્ષ અને પાંચ વર્ષમાં અનુક્રમે 29.97%, 17.47% અને 13.87% પર ઉચ્ચતમ રિટર્ન આપ્યું છે. જ્યારે આ આંકડાઓ ભૌતિક સોનાના સરેરાશ રિટર્ન (30.13%, 18.03% અને 14.88%) કરતાં થોડા ઓછા હોય છે ત્યારે ગોલ્ડ ઈટીએફ હજુ પણ એક આકર્ષક રોકાણ વિકલ્પ રજૂ કરે છે.

ગોલ્ડ ETF શા માટે પસંદ કરવું?

રોકાણકારો ગોલ્ડ ETF તરફ વધી રહ્યા છે કારણ કે તેઓ ભૌતિક સોના કરતાં ઘણા ફાયદાઓ પ્રદાન કરે છે, જેમાં શામેલ છે:

લિક્વિડિટી: ગોલ્ડ ઈટીએફ સરળતાથી એક્સચેન્જ પર ખરીદી અને વેચી શકાય છે.

પારદર્શિતા: પરફોર્મન્સ અને કિંમત સ્પષ્ટ અને દૃશ્યમાન છે.

વ્યાજ અસરકારકતા: તે સામાન્ય રીતે ભૌતિક સોનાની તુલનામાં સોનું ખરીદવા અને સ્ટોર કરવા સાથે સંકળાયેલા ઓછા ખર્ચ ધરાવે છે.

વધતી જતી ભૂ-રાજકીય તણાવ સાથે સોનું જેવી સુરક્ષિત સ્વર્ગની સંપત્તિઓની માંગ વધી રહી છે. પરિણામે ઘણા રોકાણકારો ભૌતિક સોના કરતાં ગોલ્ડ ઈટીએફને પસંદ કરે છે કારણ કે તેઓ સ્ટોરેજ અને સુરક્ષાની ઝંઝટ દૂર કરે છે.

શું હવે ગોલ્ડ ઈટીએફમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનો યોગ્ય સમય છે?

ICRA એનાલિટિક્સ પર સિનિયર વાઇસ પ્રેસિડેન્ટ અને માર્કેટ ડેટા હેડ અશ્વિની કુમાર સૂચવે છે કે રોકાણકારો તેમની લિક્વિડિટી, પારદર્શિતા અને ટ્રેડિંગની સરળતા માટે ગોલ્ડ ETF માટે હળવા કરી રહ્યા છે. તેઓ નોંધ કરે છે કે યુ.એસ. ફેડરલ રિઝર્વ દ્વારા કપાત કરવામાં આવેલા વ્યાજ દરની અપેક્ષા આ ભંડોળમાં વધુ વ્યાજને ઉત્તેજીત કરી શકે છે.

કુમાર સલાહ આપે છે કે ટૂંકાથી મધ્યમ મુદતના રોકાણકારોએ ગોલ્ડ ઈટીએફમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ. તેઓ ડીઆઇપીએસ સ્ટ્રેટેજી પર ખરીદીની ભલામણ કરે છે, જેનો અર્થ એ છે કે જ્યારે કિંમતો અસ્થાયી રૂપે ઘટે ત્યારે વધુ ખરીદી કરે છે. ઇક્વિટી માર્કેટમાં મિશ્ર ટ્રેન્ડને જોતાં, સોના માટે એક નજીવું ફાળવણી ફુગાવા અને બજારની અસ્થિરતા સામે હેજ તરીકે કાર્ય કરી શકે છે, જે એકંદર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જોખમોને અસરકારક રીતે સંતુલિત કરવામાં મદદ કરે છે.

તારણ

ચીન પછી ભારત વિશ્વના બીજા સૌથી મોટા ગોલ્ડ કન્ઝ્યુમર બનવાની અપેક્ષા છે. જુલાઈ 2024 માં સરકારના તાજેતરમાં આયાત ફરજો ઘટાડવાથી, તહેવારોની મોસમ દરમિયાન સોનાની માંગમાં વધારો થવાની અપેક્ષા છે. જો કે, સોનાની ઉચ્ચ કિંમતો ખરીદદારની ભાવનાને કેવી રીતે અસર કરી શકે છે તે વિશે ચિંતા છે, જે સંભવિત રીતે ઘણા રોકાણકારોની ખરીદી શક્તિને મર્યાદિત કરે છે.

ભૌતિક સોનામાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી સ્ટોરેજ, ચોરી અને શુદ્ધતા વિશે ચિંતા જેવા જોખમો હોય છે જે રિટર્નને અસર કરી શકે છે. તેનાથી વિપરીત ગોલ્ડ ઈટીએફ સુરક્ષિત, વધુ નિયમિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ ઑફર કરે છે જે રિયલ ટાઇમ ટ્રેડિંગની સુવિધા આપે છે. તમે ધનતેરસ અને દિવાળીની ઉજવણી કરો ત્યારે આ તહેવારોની મોસમમાં ગોલ્ડ ઈટીએફમાં રોકાણ કરવું તમારી રોકાણ વ્યૂહરચના માટે યોગ્ય પસંદગી હોઈ શકે છે કે નહીં તે ધ્યાનમાં.