મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઑફર દસ્તાવેજો કેવી રીતે વાંચો?

દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કમર્શિયલ પછી સાવચેતીના શબ્દોને ધ્યાનમાં રાખવું ખૂબ જ મુશ્કેલ છે - "મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બજારના જોખમોને આધિન છે. કૃપા કરીને રોકાણ કરતા પહેલાં ઑફરના દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો.” અમારા માંથી કેટલા લોકો વાસ્તવમાં ઑફરના દસ્તાવેજો વાંચે છે? દરેક 100 રોકાણકારોમાં 5 રોકાણકારો દસ્તાવેજોમાંથી પસાર થઈ શકે છે. બાકી 95 ઑફરના દસ્તાવેજો કેવી રીતે વાંચવું અથવા દસ્તાવેજોમાંથી પસાર થવા માટે તેને પૂરતા મહત્વપૂર્ણ માનતા નથી.

ઑફર દસ્તાવેજો વાંચતી વખતે તમારે વિચારવું જોઈએ તેવા કેટલાક મહત્વપૂર્ણ પાસાઓ અહીં છે:

રોકાણનો ઉદ્દેશ

આ ઑફર દસ્તાવેજમાં જોવા માટેની સૌથી મહત્વપૂર્ણ બાબતોમાંથી એક છે. તે ભંડોળ વ્યવસ્થાપક અને ભંડોળના ઉદ્દેશો પ્રાપ્ત કરવા માટે જે વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરશે તે વિશે યોગ્ય વિચાર આપે છે. કોઈ વ્યક્તિ તેમની જોખમની ભૂખ મુજબ પોતાની અપેક્ષાઓ સાથે આ ઉદ્દેશોની તુલના કરી શકે છે.

ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ

ભંડોળની ભૂતકાળની કામગીરીને જાણવા માટે જોઈ શકાય છે કે ભંડોળ સતત વળતર આપ્યું છે કે નહીં. જો ભંડોળ, તેની કુલ સંપત્તિઓ વ્યવસ્થાપન હેઠળ હોય અને તેની સમાન જગ્યામાં અન્ય ભંડોળ સાથે તુલના કરી શકે તો રોકાણકારો પ્રારંભ તારીખ પર પણ ધ્યાન આપી શકે છે. જો કે, આનો ઉપયોગ ભવિષ્યના રિટર્નની આગાહી કરવા માટે કરી શકાતો નથી, કારણ કે કોઈપણ ભૂતકાળના પ્રદર્શનના આધારે ભવિષ્યની રિટર્ન નક્કી કરી શકે.

ફંડ મેનેજર્સ

ભંડોળ વ્યવસ્થાપક એક અનુભવી વ્યાવસાયિક છે જેની પાસે કુશળતા છે તે ભંડોળનું સંચાલન કરી રહ્યું છે. ઑફર દસ્તાવેજ સ્પષ્ટપણે જણાવે છે કે ભંડોળ વ્યવસ્થાપક કોણ ચોક્કસ ભંડોળ માટે છે. આ રોકાણકારને ભંડોળ વ્યવસ્થાપકની રોકાણ શૈલી વિશે અંતર્દૃષ્ટિ આપે છે.

લોડ્સ અને ટેક્સ

ઑફર દસ્તાવેજમાં એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ લોડ, ટ્રાન્ઝૅક્શન શુલ્ક અને ભંડોળનું સંચાલન કરવા માટે લાગુ અન્ય શુલ્ક પણ લાગુ પડે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર મુજબ શુલ્ક અલગ હોવાના કારણે બધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સમાન શુલ્ક નથી.

ખર્ચનો રેશિયો

ખર્ચનો અનુપાત એ એવા અનુપાત છે જે એએમસી દ્વારા રોકાણકારોના પૈસાનું સંચાલન કરવા માટે વસૂલવામાં આવે છે. તે ટકાવારીની શરતોમાં વસૂલવામાં આવે છે. વિવિધ ફંડ્સમાં અલગ અલગ ખર્ચના ગુણો છે. જો કે, સેબીએ એવા ખર્ચના અનુપાતોની મર્યાદાને પ્રતિબંધિત કરી છે જે ભંડોળ ચાર્જ કરી શકે છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ મહત્તમ 2.5% ચાર્જ કરી શકે છે અને ડેબ્ટ ફંડ્સ મહત્તમ 2.25% ચાર્જ કરી શકે છે.