ટ્રેડિંગ પ્લાન કેવી રીતે બનાવવો?

કલ્પના કરો કે તમે શ્વાસ લેવાના પરિદૃશ્યોમાં રોડ ટ્રિપનું આયોજન કરી રહ્યા છો. તમે માત્ર કારમાં જમ્પ કરશો નહીં અને ડ્રાઇવિંગ શરૂ કરશો નહીં, બરાબર? તમે કોઈ કોર્સ ચાર્ટ કરી શકો છો, હવામાનની સ્થિતિઓ અને પૅકની આવશ્યકતાઓ તપાસી શકો છો. ટ્રેડિંગ પ્લાન બનાવવું એ તમારા માર્કેટ એડવેન્ચર માટે રોડમેપ ધરાવવું જેવું છે. તે તમારા લક્ષ્યોને વ્યાખ્યાયિત કરે છે, વ્યૂહરચનાઓની રૂપરેખા આપે છે અને તમને જોખમનું સંચાલન કરવામાં મદદ કરે છે.

ટ્રેડિંગ પ્લાન શું છે?

ટ્રેડિંગ માટે તમારી વ્યક્તિગત રૂલબુક તરીકે ટ્રેડિંગ પ્લાન વિશે વિચારો. આ એક વિગતવાર દસ્તાવેજ છે જે તમારા અભિગમને બજાર સુધી દર્શાવે છે, જે તમને ટ્રેડ કરવાના શું છે તે વિશે સ્માર્ટ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે, જ્યારે અને કેટલા જોખમ લેવા માટે. જેમ તમે નકશા વગર રોડ ટ્રિપ પર સેટ આઉટ કરશો નહીં, તેમ તમારે પ્લાન વગર ટ્રેડિંગ શરૂ કરવું જોઈએ નહીં.
એક સારો ટ્રેડિંગ પ્લાન તમારી ટ્રેડિંગ યાત્રાના તમામ મહત્વપૂર્ણ પાસાઓને કવર કરે છે. તેમાં શામેલ છે:

● તમારા ટ્રેડિંગના લક્ષ્યો: તમે ટ્રેડિંગ દ્વારા શું પ્રાપ્ત કરવા માંગો છો?
● તમારા પસંદગીના બજારો: શું તમે સ્ટૉક્સ, ફોરેક્સ, કમોડિટી અથવા અન્ય કોઈ બાબતમાં રુચિ ધરાવો છો?
● તમારા રિસ્ક મેનેજમેન્ટના નિયમો: તમે દરેક ટ્રેડ પર કેટલું જોખમ લેવા માંગો છો?
● તમારી એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ સ્ટ્રેટેજી: તમે ક્યારે ખરીદો અને વેચો છો?
● તમારી વિશ્લેષણ પદ્ધતિઓ: શું ટ્રેડ કરવું તે તમે કેવી રીતે નક્કી કરશો?

ઉદાહરણ તરીકે, રાહુલ, એક નવો ટ્રેડર, એક સરળ ટ્રેડિંગ પ્લાન બનાવ્યો. ટ્રેડિંગ સ્ટૉક્સ દ્વારા, તેમનું લક્ષ્ય છ મહિનામાં તેમના રોકાણ પર 10% રિટર્ન કરવાનું છે. તેમણે લાર્જ-કેપ ઇન્ડિયન સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું, કોઈપણ એકલ ટ્રેડ પર તેમની મૂડીના 1% કરતાં વધુ જોખમ નથી. રાહુલએ પ્રવેશ અને બહાર નીકળવાના બિંદુઓને ઓળખવા માટે મૂવિંગ એવરેજ અને સપોર્ટ/પ્રતિરોધક સ્તરોનો ઉપયોગ કરવાની યોજના બનાવી છે.

યાદ રાખો, તમારો ટ્રેડિંગ પ્લાન તમારા માટે અનન્ય હોવો જોઈએ અને તમારા વ્યક્તિગત લક્ષ્યો, જોખમ સહિષ્ણુતા અને ટ્રેડિંગ સ્ટાઇલને પ્રતિબિંબિત કરવો જોઈએ. એક દિવસનો વેપારીનો પ્લાન લાંબા ગાળાના રોકાણકારોથી ખૂબ જ અલગ હશે.

તમારે ટ્રેડિંગ પ્લાનની જરૂર શા માટે છે?

હવે, તમને આશ્ચર્ય થઈ શકે છે, "શું મારે ટ્રેડિંગ પ્લાનની જરૂર છે? શું હું માત્ર ટ્રેડિંગમાં જમ્પ કરીને જમ્પ કરી શકતો નથી?" સારું, તમે કરી શકો છો, પરંતુ તે બ્લૂપ્રિન્ટ વગર ઘર બનાવવાનો પ્રયત્ન કરવાનો પ્રયાસ કરી રહ્યો છે - આ આપત્તિમાં સમાપ્ત થવાની સંભાવના છે!

ટ્રેડિંગ પ્લાન શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે તે અહીં જણાવેલ છે:

● તે તમને ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે: માર્કેટ અરાજક અને ભાવનાત્મક હોઈ શકે છે. ટ્રેડિંગ પ્લાન તમને ટ્રૅક પર રહેવામાં અને આવેગમાં રહેલા નિર્ણયોને ટાળવામાં મદદ કરે છે.

● તે જોખમને મેનેજ કરવામાં મદદ કરે છે: તમારા જોખમ સહિષ્ણુતાને અગાઉથી વ્યાખ્યાયિત કરીને, તમે હેન્ડલ કરી શકો તેના કરતાં વધુ જોખમ લેવાની સંભાવના ઓછી છે.

● તે સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે: એક પ્લાન તમને ટ્રેડિંગ માટે વ્યવસ્થિત અભિગમ આપે છે, જે લાંબા ગાળાની સફળતા માટે મુખ્ય છે.

● તે સુધારા માટે મંજૂરી આપે છે: યોજનાને અનુસરીને અને તમારા પરિણામોને ટ્રેક કરીને, તમે શું કામ કરી રહ્યું છે અને શું નથી તેની ઓળખ કરી શકો છો, જે તમને સમય જતાં તમારા અભિગમને સુધારવામાં મદદ કરે છે.

ચાલો વાસ્તવિક વિશ્વના ઉદાહરણને જોઈએ. 2008 માં, વૈશ્વિક નાણાંકીય સંકટ દરમિયાન, ઘણા વેપારીઓએ ભયભીત થયા અને ભાવનાત્મક નિર્ણયો લીધા, જેના કારણે નોંધપાત્ર નુકસાન થયું. જો કે, વેપારીઓ તેમની સુવ્યવસ્થિત યોજનાઓ પર અટકી ગયા હતા, તેઓ અસ્થિર બજારોને વધુ સફળતાપૂર્વક નેવિગેટ કરી શકે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, અનુભવી ફોરેક્સ ટ્રેડર પ્રિયા પાસે કડક રિસ્ક મેનેજમેન્ટના નિયમો સાથેનો પ્લાન હતો. જ્યારે સંકટ આવી ગઈ, ત્યારે તેણીએ ગભરાઈ ન હતી. તેના બદલે, તેણીએ પોતાનો પ્લાન અનુસર્યો, જેમાં પોઝિશન સાઇઝ ઘટાડવાનો અને ઓછા અસ્થિર કરન્સી જોડીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાનો સમાવેશ થાય છે. પરિણામે, તેઓ તેમની મૂડીને સુરક્ષિત રાખવામાં અને અવ્યવસ્થા વચ્ચે નફાકારક તકો શોધવામાં સક્ષમ હતા.

ટ્રેડિંગ પ્લાન કેવી રીતે બનાવવો

હવે જ્યારે અમે સમજીએ છીએ કે ટ્રેડિંગ પ્લાન શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે તે ટ્રેડ પ્લાન કેવી રીતે બનાવવો તે અંગે ચાલો જાણીએ. અમે તેને પાંચ સરળ પગલાંઓમાં તોડીશું:

પગલું 1: તમારા લક્ષ્યો અને ટ્રેડિંગ સ્ટાઇલને વ્યાખ્યાયિત કરો

તમારો ટ્રેડિંગ પ્લાન બનાવવાનું પ્રથમ પગલું તમે જે પ્રાપ્ત કરવા માંગો છો તેને સ્પષ્ટપણે વ્યાખ્યાયિત કરે છે. શું તમે સંપૂર્ણ સમયની આવક જનરેટ કરવા માંગો છો, અથવા શું આ એક સાઇડ હસલ તમારી નિયમિત નોકરીને પૂરક બનાવે છે? કદાચ તમે લાંબા ગાળા સુધી તમારી નિવૃત્તિની બચત વધારવાનો લક્ષ્ય ધરાવો છો.

તમારા લક્ષ્યો તમારી ટ્રેડિંગ સ્ટાઇલને પ્રભાવિત કરશે. ઉદાહરણ તરીકે:

● જો તમે ઝડપી, વારંવાર નફા શોધી રહ્યા છો અને દરરોજ ટ્રેડિંગ માટે ઘણા કલાકો સમર્પિત કરી શકો છો, તો દિવસનું ટ્રેડિંગ તમારા માટે અનુકૂળ હોઈ શકે છે.
● જો તમારી પાસે પૂર્ણ સમયની નોકરી છે પરંતુ ટૂંકાથી મધ્યમ-ગાળાની બજાર ગતિવિધિઓનો લાભ લેવા માંગો છો, તો સ્વિંગ ટ્રેડિંગ તમારી સ્ટાઇલ હોઈ શકે છે.
● જો તમે લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિનો ધ્યેય રાખો છો અને માર્કેટની દૈનિક દેખરેખ રાખવા માંગતા નથી, તો પોઝિશન ટ્રેડિંગ અથવા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વધુ યોગ્ય હોઈ શકે છે.

ચાલો કહીએ કે અમિત, એક સોફ્ટવેર એન્જિનિયર, ટ્રેડિંગ દ્વારા તેમની આવકને પૂરક બનાવવા માંગે છે. તે ટ્રેડિંગ માટે માત્ર એક કલાક અથવા બે શામ માટે સમર્પિત કરી શકે છે. તેમની સમયની અવરોધોને જોતાં, અમિત નક્કી કરે છે કે સ્વિંગ ટ્રેડિંગ તેમની જીવનશૈલીને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ છે. તેમનું લક્ષ્ય તેમની ટ્રેડિંગ કેપિટલ પર 15% વાર્ષિક રિટર્ન પ્રાપ્ત કરવાનું છે.

પગલું 2: તમારા બજારો અને સાધનો પસંદ કરો
આગળ, તમે કયા બજારો અને નાણાંકીય સાધનોનો વેપાર કરવા માંગો છો તે નક્કી કરો. આ નિર્ણય તમારા હિતો, જ્ઞાન અને તમે ઉપલબ્ધ મૂડીની રકમના આધારે હોવો જોઈએ.

સામાન્ય પસંદગીઓમાં શામેલ છે:

● સ્ટૉક્સ: વ્યક્તિગત કંપનીઓના શેર
● ફૉરેક્સ: કરન્સી જોડીઓ
● કમોડિટી: સોનું, તેલ અથવા કૃષિ ઉત્પાદનો જેવા ભૌતિક માલ
● સૂચકાંકો: માર્કેટ અથવા સેક્ટરને પ્રતિનિધિત્વ કરતા સ્ટૉક્સની બાસ્કેટ
● વિકલ્પો: કોઈ ચોક્કસ કિંમતે સંપત્તિ ખરીદવા અથવા વેચવાનો અધિકાર આપતા કોન્ટ્રાક્ટ

ઉદાહરણ તરીકે, નેહા, નાણાંકીય સ્નાતક, ટેકનોલોજી વિશે ઉત્કટ છે. તેણીએ ભારતીય IT કંપનીઓના સ્ટૉક્સને ટ્રેડ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાનો નિર્ણય લીધો. તેઓ ટીસીએસ, ઇન્ફોસિસ અને વિપ્રો જેવી કંપનીઓને સંશોધન કરીને, તેમના બિઝનેસ મોડેલ્સને સમજીને અને ત્રિમાસિક પરિણામોને અનુસરીને શરૂ કરે છે.

પગલું 3: તમારા રિસ્ક મેનેજમેન્ટના નિયમો નક્કી કરો
આ તમારા ટ્રેડિંગ પ્લાનનો સૌથી મહત્વપૂર્ણ ભાગ છે. સારું રિસ્ક મેનેજમેન્ટ તમને નફાકારક બનવા માટે પૂરતા માર્કેટમાં જીવિત રહેવામાં મદદ કરી શકે છે.

રિસ્ક મેનેજમેન્ટના મુખ્ય તત્વોમાં શામેલ છે:

● પોઝિશન સાઇઝિંગ: તમે દરેક ટ્રેડ પર તમારી કેટલી મૂડીનું જોખમ લેશે
● સ્ટૉપ-લૉસ ઑર્ડર: જ્યાં તમે નુકસાનને મર્યાદિત કરવા માટે ટ્રેડમાંથી બહાર નીકળો છો
● રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો: તમારા જોખમના સંબંધમાં તમે કેટલો સંભવિત નફો મેળવી શકો છો

સામાન્ય નિયમ એ છે કે કોઈપણ એક વેપાર પર તમારી વેપાર મૂડીના 1-2% કરતાં વધુ જોખમ ન લેવું.
ઉદાહરણ તરીકે, જો તમારી પાસે ₹1,00,000 ની ટ્રેડિંગ કેપિટલ છે, તો તમે એક ટ્રેડ પર ₹2,000 કરતાં વધુનું રિસ્ક ક્યારેય ન કરી શકો. જો તમે કંપનીના શેર દીઠ ₹500 પર શેર ખરીદી રહ્યા છો, અને તમે તમારા એન્ટ્રી કિંમત (₹475 પર) નીચે તમારા સ્ટૉપ-લૉસ 5% સેટ કરો છો, તો તમે મહત્તમ 80 શેર ખરીદી શકો છો (₹2,000 a ₹25 = 80).

પગલું 4: તમારી એન્ટ્રી અને બહાર નીકળવાની વ્યૂહરચનાઓ વિકસિત કરો
હવે, ટ્રેડિંગની તકોને કેવી રીતે ઓળખવી અને ટ્રેડમાંથી ક્યારે પ્રવેશ કરવો અને બહાર નીકળવો તે નક્કી કરવાનો સમય આવી ગયો છે.
તમારી એન્ટ્રી સ્ટ્રેટેજીમાં શામેલ હોઈ શકે છે:

● ટેક્નિકલ એનાલિસિસ: ચાર્ટ પેટર્ન, ઇન્ડિકેટર્સ અથવા કિંમતની કાર્યવાહીનો ઉપયોગ કરીને
● ફન્ડામેન્ટલ એનાલિસિસ: કંપનીના નાણાંકીય સ્વાસ્થ્ય અને વિકાસની સંભાવનાઓનું મૂલ્યાંકન કરવું
● સમાચાર-આધારિત ટ્રેડિંગ: આર્થિક અહેવાલો અથવા કંપનીની જાહેરાતોના આધારે વેપારમાં પ્રવેશ કરવો
તમારી બહાર નીકળવાની વ્યૂહરચનામાં શામેલ હોવી જોઈએ:
● નફા લક્ષ્યો: જ્યારે તમે વિજેતા ટ્રેડ પર નફો લેશે
● સ્ટૉપ-લૉસ લેવલ: જ્યારે તમે ટ્રેડ ગુમાવવા પર તમારા નુકસાનને ઘટાડશો
● ટ્રેલિંગ સ્ટોપ: તમે નફાને કેવી રીતે સુરક્ષિત કરશો કારણ કે ટ્રેડ તમારી તરફેણમાં આવે છે

ઉદાહરણ તરીકે, એક તકનીકી વિશ્લેષક વિક્રમ એ ટ્રેડમાં પ્રવેશ કરવાનું નક્કી કરે છે જ્યારે સ્ટૉકની કિંમત તેની 50-દિવસની સરેરાશથી વધુ હોય છે. તેઓ 3:1 રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો પર પોતાનો પ્રોફિટ ટાર્ગેટ સેટ કરે છે અને તેમના નફાને સુરક્ષિત કરવા માટે ટ્રેલિંગ સ્ટૉપનો ઉપયોગ કરે છે.

પગલું 5: તમારા રેકોર્ડ-કીપિંગ અને રિવ્યૂ પ્રક્રિયાને પ્લાન કરો
તમારી ટ્રેડિંગ પ્લાન બનાવવાનું અંતિમ પગલું તમે તમારા ટ્રેડ્સને કેવી રીતે ટ્રેક કરશો અને તમારા પરફોર્મન્સની સમીક્ષા કરશો તે નક્કી કરવાનું છે.

ટ્રેડિંગ જર્નલ રાખવાનું વિચારો જ્યાં તમે નીચેની બાબતોને રેકોર્ડ કરો છો:

● દરેક ટ્રેડની તારીખ અને સમય
● ટ્રેડ કરેલ સાધન
● એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ કિંમતો
● પોઝિશન સાઇઝ
● નફા અથવા નુકસાન
● તમારી વિચારશીલ પ્રક્રિયા અને ભાવનાઓ પર નોંધ

તમારી ટ્રેડિંગ જર્નલને નિયમિતપણે રિવ્યૂ કરવાથી તમને સારી અને ખરાબ બંને ટ્રેડિંગમાં પેટર્ન ઓળખવામાં મદદ મળી શકે છે. તમને ધ્યાન આપી શકે છે કે તમે દિવસના કેટલાક ચોક્કસ સમયે વધુ સારું કામ કરો છો અથવા જ્યારે તણાવ આવે ત્યારે ઓવરટ્રેડ થાય છે.

તમારા પરફોર્મન્સને રિવ્યૂ કરવા અને જો જરૂરી હોય તો તમારા પ્લાનને ઍડજસ્ટ કરવા માટે દર અઠવાડિયે અથવા મહિને સમય કાઢી નાંખો. યાદ રાખો, તમારો ટ્રેડિંગ પ્લાન વિકસિત થવો જોઈએ કારણ કે તમને અનુભવ મળે છે અને માર્કેટની સ્થિતિમાં પરિવર્તન આવે છે.
ટ્રેડિંગ પ્લાનનું ઉદાહરણ

ચાલો ભારતીય સ્ટૉક માર્કેટમાં રસ ધરાવતા એક પાર્ટ-ટાઇમ ટ્રેડર અનિતા માટે એક ઉદાહરણ ટ્રેડિંગ પ્લાન સાથે તેને એકસાથે રાખીએ:

● લક્ષ્યો અને ટ્રેડિંગ સ્ટાઇલ:
ઓળખ: ટ્રેડિંગ કેપિટલ પર 20% વાર્ષિક રિટર્ન પ્રાપ્ત કરો
સ્ટાઇલ: સ્વિંગ ટ્રેડિંગ, થોડા દિવસોથી થોડા અઠવાડિયા સુધી પોઝિશન હોલ્ડિંગ

● બજારો અને સાધનો:
vifty 50 સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો
જરૂરી હોય ત્યારે હેજિંગ માટે વિકલ્પોનો ઉપયોગ કરો

● રિસ્ક મેનેજમેન્ટ
પ્રતિ ટ્રેડ ટ્રેડિંગ કેપિટલના 1% કરતાં વધુનું જોખમ નથી
o ન્યૂનતમ 1:2 નો રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો જાળવી રાખો
o તમામ ટ્રેડ માટે સ્ટૉપ-લૉસ ઑર્ડરનો ઉપયોગ કરો

● એન્ટ્રી સ્ટ્રેટેજી
સંબંધિત શક્તિ અનુક્રમણિકા (RSI) ઓવરબૉલ્ડ/ઓવરગોલ્ડની શરતો ઓળખવા માટે
o પ્રવેશ સિગ્નલ્સ માટે બુલિશ અથવા બેરિશ કેન્ડલસ્ટિક પેટર્ન માટે જુઓ
o 50-દિવસ અને 200-દિવસના મૂવિંગ સરેરાશનો ઉપયોગ કરીને ટ્રેન્ડની પુષ્ટિ કરો

● બહાર નીકળવાની વ્યૂહરચના
o લાંબા વેપાર અને ટૂંકા વેપાર માટે સમર્થનના સ્તર માટે મુખ્ય પ્રતિરોધ સ્તરે નફોના લક્ષ્યો સેટ કરો
o નફાને સુરક્ષિત કરવા માટે ટ્રેલિંગ સ્ટૉપનો ઉપયોગ કરો
n જો દાખલ કરવાનું પ્રારંભિક કારણ હવે માન્ય ન હોય તો એક્ઝિટ ટ્રેડ્સ

● રેકોર્ડ-કીપિંગ અને રિવ્યૂ
g સ્પ્રેડશીટનો ઉપયોગ કરીને ડિજિટલ ટ્રેડિંગ જર્નલ જાળવી રાખો
o પ્રવેશ અને બહાર નીકળવાના કારણો સહિતના તમામ ટ્રેડ્સને રેકોર્ડ કરો
એ સાપ્તાહિક પરફોર્મન્સની સમીક્ષા, જો જીતનો દર 50% થી ઓછો હોય તો વ્યૂહરચનાને બરાબર રીતે ગોઠવવી

● સતત શિક્ષણ
n બજારના વલણોનો અભ્યાસ કરવા અને વેપારની કુશળતામાં સુધારો કરવા માટે દર અઠવાડિયે 2 કલાક સમર્પિત કરો
i પ્રતિ ત્રિમાસિક ઓછામાં ઓછી એક ટ્રેડિંગ વર્કશોપ અથવા વેબિનારમાં ભાગ લો

ટ્રેડિંગ પ્લાનમાં રિસ્ક મેનેજમેન્ટ

અમે અગાઉ રિસ્ક મેનેજમેન્ટ પર સ્પર્શ કર્યો હતો, પરંતુ આપણે ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છીએ કે આપણે ગહન ડાઇવ કરીએ. અસરકારક રિસ્ક મેનેજમેન્ટ તેમના એકાઉન્ટને બ્લો અપ કરનાર લોકો પાસેથી સફળ ટ્રેડર્સને અલગ કરે છે.
અહીં ધ્યાનમાં લેવા જેવી કેટલીક મુખ્ય જોખમ વ્યવસ્થાપન વ્યૂહરચનાઓ છે:

● 1% નિયમ: આ લોકપ્રિય નિયમ સૂચવે છે કે એક ટ્રેડ પર તમારી કુલ ટ્રેડિંગ મૂડીના 1% કરતાં વધુનું જોખમ ક્યારેય ન લેવું. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમારી પાસે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં ₹5,00,000 છે, તો તમે કોઈપણ ટ્રેડ પર ₹5,000 કરતાં વધુનું જોખમ નહીં લેશો.

● પોઝિશન સાઇઝિંગ : દરેક ટ્રેડ દીઠ તમારા જોખમ અને તમારા સ્ટૉપ-લૉસને અંતરના આધારે ટ્રેડ કરવા માટે યોગ્ય સંખ્યામાં શેર અથવા કોન્ટ્રાક્ટની ગણતરી કરવી શામેલ છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે ટ્રેડ પર ₹5,000 જોખમ લેવા માંગો છો અને તમારું સ્ટૉપ-લૉસ તમારી એન્ટ્રી કિંમતથી ₹10 દૂર છે, તો તમે 500 શેર ખરીદી શકો છો (₹5,000 o ₹10 = 500).

● સ્ટૉપ-લૉસ ઑર્ડર: જ્યારે તે ચોક્કસ કિંમત પર પહોંચે ત્યારે આ સુરક્ષા વેચવા માટે ઑર્ડર છે, સંભવિત નુકસાનને મર્યાદિત કરે છે. જો માર્કેટ તમારી સામે આવે છે તો નોંધપાત્ર નુકસાનથી પોતાને સુરક્ષિત કરવા માટે હંમેશા સ્ટૉપ-લૉસ ઑર્ડરનો ઉપયોગ કરો.

● રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો: આ તેના સંભવિત નુકસાન માટે ટ્રેડના સંભવિત નફાની તુલના કરે છે. સામાન્ય માર્ગદર્શિકા એ 1:2 ના ન્યૂનતમ રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયોનું લક્ષ્ય રાખવાનું છે, જેનો અર્થ એ છે કે તમારા સંભવિત નફા તમારા સંભવિત નુકસાનની ઓછામાં ઓછી બે વખત હોવી જોઈએ.

● વિવિધતા: તમારા તમામ ઈંડાઓને એક બાસ્કેટમાં મૂકશો નહીં. વિવિધ સ્ટૉક્સ, સેક્ટર્સ અથવા એસેટ ક્લાસમાં તમારું રિસ્ક ફેલાવો.

● લેવરેજનો ઉપયોગ: જો તમે લિવરેજનો ઉપયોગ કરો છો (તમારી ટ્રેડિંગ સ્થિતિ વધારવા માટે ઉધાર લેવામાં આવેલા પૈસા), તો અત્યંત સાવચેત રહો. જ્યારે લાભ લેવાથી નફા વધી શકે છે, ત્યારે તે નુકસાનને પણ વધારી શકે છે.

● સંબંધ જોખમ: તમારા પોર્ટફોલિયોમાં કેવી રીતે અલગ સંપત્તિઓ એકબીજા સાથે સંબંધિત છે તે વિશે જાણો. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે એકથી વધુ ટેક સ્ટૉક્સ પર લાંબા સમય સુધી હોવ, તો તે બધા એક સેક્ટર ડાઉનટર્નમાં એકસાથે પડી શકે છે.

ચાલો એક વાસ્તવિક વિશ્વ ઉદાહરણ જોઈએ કે કેવી રીતે જોખમ વ્યવસ્થાપકે આપત્તિથી વેપારીને બચાવ્યું છે:
રાજેશ, એક અનુભવી દિવસ વેપારી, સામાન્ય રીતે તેમના ₹20,00,000 વેપાર મૂડીમાંથી 0.5%, અથવા ₹10,000 નું જોખમ ધરાવે છે. એક દિવસે, તેમણે જે વિચાર્યું તે એક અસ્થિર સ્મોલ-કેપ સ્ટોકમાં એક મહાન તક હતી તે જોયું. મોટા લાભની ક્ષમતા દ્વારા ઉત્સાહિત, તેમને આ એકલ વેપાર પર તેમની મૂડીના (₹1,00,000) 5% નું જોખમ લેવામાં આવ્યું હતું.

જો કે, રાજેશના ટ્રેડિંગ પ્લાને કોઈપણ ટ્રેડ પર 0.5% કરતાં વધુ જોખમ પર સખત પ્રતિબંધ છે. તેમના ઉત્સાહ છતાં, તેઓ તેમના પ્લાન પર અટકી ગયા અને માત્ર ₹10,000 જોખમ ધરાવે છે. તેમની સામે ટ્રેડ સમાપ્ત થઈ ગયો, જે તેમના સ્ટૉપ-લૉસને ₹10,000 ના નુકસાન માટે હિટ કરે છે.

ત્યારબાદ, સમાચાર બ્રેક કરે છે કે કંપની છેતરપિંડી માટે તપાસ હેઠળ હતી, અને શેરની કિંમત 80% થી વધી ગઈ. જો રાજેશએ તેમના જોખમ વ્યવસ્થાપનના નિયમો તોડ્યા હતા અને ₹1,00,000નું જોખમ ધરાવે છે, તો તેમણે ₹80,000 ગુમાવ્યા હશે – તેમની ટ્રેડિંગ કેપિટલમાં નોંધપાત્ર આઘાત થશે. તેમણે પોતાના પ્લાનને અનુસરીને સંભવિત વિનાશક નુકસાનથી પોતાને સુરક્ષિત કર્યું.

આ ઉદાહરણ જણાવે છે કે શા માટે રિસ્ક મેનેજમેન્ટ ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. બજારો અણધારી હોઈ શકે છે, અને એવું લાગે છે કે શ્રેષ્ઠ તકો પણ આકર્ષક બની શકે છે. સતત સાઉન્ડ રિસ્ક મેનેજમેન્ટ સિદ્ધાંતો લાગુ કરીને, તમે તમારી મૂડીને સુરક્ષિત કરો છો અને પોતાને લાંબા ગાળાની રમતમાં રહેવાની મંજૂરી આપો છો.

તારણ

ટ્રેડિંગ પ્લાન બનાવવો એ ટ્રેડર તરીકે તમારી મુસાફરીમાં એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે. તે માળખા પ્રદાન કરે છે, જોખમ મેનેજ કરવામાં મદદ કરે છે અને તમારી સફળતાની શક્યતામાં નોંધપાત્ર સુધારો કરી શકે છે. યાદ રાખો, તમારો પ્લાન તમારા માટે વ્યક્તિગત હોવો જોઈએ અને તમારા લક્ષ્યો, જોખમ સહિષ્ણુતા અને ટ્રેડિંગ સ્ટાઇલને પ્રતિબિંબિત કરવો જોઈએ. તમને અનુભવ મળે ત્યારે નિયમિતપણે તમારા પ્લાનની સમીક્ષા કરો અને રિફાઇન કરો.