સ્ક્રેચમાંથી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે બનાવવું

એક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો સ્ટૉક્સથી વધુ જાય છે. તે સ્ટૉક્સ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, બૉન્ડ્સ અને ગોલ્ડ જેવી અન્ય સંપત્તિઓનું સંયોજન છે. સ્પષ્ટપણે, તમે માત્ર પેન પિક કરી શકતા નથી અને રોકાણ માટે અરજી ફોર્મ ભરવાનું શરૂ કરી શકતા નથી. પાગલપણ માટે એક પદ્ધતિ હોવી જોઈએ. વાસ્તવમાં, તમે રોકાણ શરૂ કરતા પહેલાં પણ, તમારે કેટલાક મુખ્ય પગલાંઓ જોવી જોઈએ અને પછી રોકાણની વાસ્તવિક પ્રક્રિયા શરૂ કરવી જોઈએ. તમારા પોર્ટફોલિયો બિલ્ડિંગના મુખ્ય કાર્ય પર અસર પડે તે સુનિશ્ચિત કરવા માટે આ તૈયારીના પગલાંઓને ધ્યાનમાં રાખવાની જરૂર છે.

તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો બનાવવાના પગલાં

8 મહત્વપૂર્ણ પગલાં છે જેને તમારે તમારા પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે સ્ક્રેચથી લઈ જવાની જરૂર છે. કહેવાની જરૂર નથી, તેને તમારી ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનથી શરૂ કરવું પડશે.

પગલું 1: તમારા લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં રાખીને શરૂ કરો. તમે સમૃદ્ધ રિટાયર કરવા માંગો છો, તમે તમારી પુત્રીને આઈવીવાય લીગ યુનિવર્સિટીમાં મોકલવા માંગો છો અને તમે સુનિશ્ચિત કરવા માંગો છો કે તમારી પાસે તમારા હોમ લોન અને કાર લોન માટે ચુકવણી કરવા માટે પૈસા છે. આ બધું આયોજન કરવાની જરૂર છે. તમારા લક્ષ્યોને વ્યાખ્યાયિત કરો; તેમને નાણાંકીય મૂલ્યો ફાળવો અને પછી તમારે કેટલું રોકાણ કરવાની જરૂર છે તે જોવા માટે પાછળ કામ કરો. તે બધું વ્યવસ્થિત હોવા વિશે છે.

પગલું 2: જ્યારે તમે તમારું ફાઇનાન્શિયલ પ્લાન બનાવો છો, ત્યારે તમારે પ્રથમ તમારી સંપત્તિઓ અને જવાબદારીઓનું સ્ટૉક લેવાની જરૂર છે. એકવાર લક્ષ્યો સ્થાપિત થયા પછી, પહેલું પગલું એ સુનિશ્ચિત કરવું કે ઉચ્ચ ખર્ચની લોન ચૂકવવામાં આવે છે. 18% અથવા 35% પર બાકી ક્રેડિટ કાર્ડ પર પર્સનલ લોન શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો પ્લાન્સનો મેસ બનાવી શકે છે. આ ઉચ્ચ ખર્ચ લોનની ચુકવણી કરીને શરૂઆત કરો.

પગલું 3: પૂરતું વીમો મેળવો અને વીમા માટે ઓવરપે કરશો નહીં. તમારું ધ્યાન જોખમને આવરી લેવાનું હોવું જોઈએ, વીમામાંથી પૈસા ન બહાર કરવું જોઈએ. તે જ તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરશે. લાઇફ કવર લેવા ઉપરાંત તમારે સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે તમારા પરિવારમાં પર્યાપ્ત હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ હોય જે કોઈપણ હૉસ્પિટલાઇઝેશનની જરૂરિયાતોને ધ્યાનમાં રાખે છે. બધાથી વધુ, તમારી સંપત્તિઓ અને તમારી જવાબદારીઓ માટે વીમો લો. આદર્શ રીતે શુદ્ધ રિસ્ક પ્લાન્સ પર ધ્યાન આપો અને એન્ડોવમેન્ટ્સ અને ULIPs ટાળો.

પગલું 4: તમારા સંપત્તિ મિક્સના આધારે, ઋણ પર પ્રથમ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો. ઋણ તમને સ્થિરતા અને નિયમિત આવક પ્રદાન કરે છે. આગામી 3-4 વર્ષમાં પરિપક્વ થતા કોઈપણ લક્ષ્યોને ઋણ ભંડોળ અથવા એફએમપીમાં ટૅગ કરવું આવશ્યક છે. તમે આ કિસ્સાઓમાં ખૂબ જ કિંમતનો જોખમ લઈ શકતા નથી, જે તમારા ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં એક ધારણા છે.

પગલું 5: આગળ તમે રિટાયરમેન્ટ, બાળકની શિક્ષણ, બાળકનું લગ્ન વગેરે જેવા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો માટે ટૅગ કરેલા તમામ મહત્વપૂર્ણ લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની વાત કરો છો. શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ એ વિવિધ ઇક્વિટી ફંડ્સ અથવા મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ પસંદ કરવાનો છે. સેક્ટોરલ અને થીમેટિક ફંડ શ્રેષ્ઠ ટાળવામાં આવે છે. વધુ મહત્વપૂર્ણ, નિયમિત SIP પ્લાન્સ અપનાવો. તે રોકાણમાં અનુશાસન તેમજ લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ નિર્માણ તરફ સરેરાશ રૂપિયાના ખર્ચના લાભોને સુનિશ્ચિત કરશે.

પગલું 6: એકવાર તમારા લક્ષ્યોની કાળજી લેવામાં આવે તે પછી, આગામી પગલું એક સીધી ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે કોઈપણ વધારાની તપાસ કરવી છે. આ તમારા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યોના મુખ્ય પાસા હોઈ શકે છે પરંતુ તેઓ લાંબા ગાળાની ડાયરેક્ટ વેલ્થ બનાવવા માટે જરૂરી છે. સારી સંભાવનાઓ ધરાવતા એક મુશ્કેલ સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો, ઉદ્યોગને અવરોધિત કરવાની ક્ષમતા અને લાંબા સમયની ફ્રેમમાં વૃદ્ધિ અને માર્જિનને ટકાવવાની ક્ષમતા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો. આ પોર્ટફોલિયો પર ઓછામાં ઓછા 10 વર્ષનો પરિપ્રેક્ષ્ય લો અને તમારા જોખમને અહીં વિવિધતા આપવાનું ભૂલશો નહીં.

પગલું 7: ટૂંકા ગાળાની ટ્રેડિંગ તકો માટે માર્જિન સુવિધા તરીકે તમારા પૈસાનો કેટલોક ભાગ રાખવી છે? તેઓ ટૂંકા ગાળાના અલ્ફા માટે છે અને આ તકોને ચૂકવવાનું કોઈ કારણ નથી. અહીં અમે ઇક્વિટીમાં ટૂંકા ગાળાના વેપારનો ઉપયોગ કરીને બજારમાં અને બહાર તમારા પૈસા ચર્ન કરવાનો સંદર્ભ આપી રહ્યા છીએ. તમારે આદર્શ રીતે સ્ટૉપ લૉસ અને સ્પષ્ટ નફા લક્ષ્યો સાથે વેપાર કરવાનું જોઈએ કારણ કે તમારે આ કિસ્સાઓમાં તમારી મૂડીને સુરક્ષિત કરવાની જરૂર છે.

પગલું 8: તમારા ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોમાં ઇન્શ્યોરન્સ બનાવવાની આ તક લેવો. ભવિષ્ય અને વિકલ્પો તમારા રોકાણોને સુરક્ષા અને લવચીકતા આપી શકે છે. શ્રેષ્ઠ પોર્ટફોલિયો અને શ્રેષ્ઠ રોકાણકારો મેક્રો અને માઇક્રો ફેરફારો માટે ખામીયુક્ત છે. પુટ વિકલ્પો અથવા ભવિષ્યનો ઉપયોગ કરીને તમારા જોખમને વળતર આપવાની યોજના છે. આ પ્રોડક્ટ્સનો ઉપયોગ તમારા પોર્ટફોલિયો મૂલ્યને સુરક્ષિત કરવા અથવા બજારમાં બંને રીતો પણ રજૂ કરવા માટે કરી શકાય છે.

ખરેખર, આ 8 પગલાં માત્ર તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે મર્યાદિત છે. ત્યારબાદ પોર્ટફોલિયોની દેખરેખ અને સમયાંતરે જરૂરી રિબૅલેન્સિંગ છે, પરંતુ તે બીજી ચર્ચાના વિષય હશે.