રોકાણકાર તેમના ઇક્વિટી (સ્ટૉક) પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે ટ્રૅક કરી શકે છે?

પ્રત્યક્ષ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવું મૂળભૂત રીતે મજબૂત કંપનીઓને પસંદ કરવા અને આકર્ષક રિટર્ન મેળવવા માટે તેમને પૂરતો સમય આપવાનો છે. અગાઉના રોકાણકારો સામાન્ય રીતે ખરીદી અને વ્યૂહરચનાને અનુસરવા માટે ઉપયોગમાં લેતા હતા કારણ કે મોટાભાગના રોકાણકારો તે કંપનીમાં આર્થિક વિકાસ અને ફેરફારોને ટ્રૅક કરવામાં અસમર્થ હતા જ્યાં તેઓ સંસાધનોના અભાવને કારણે રોકાણ કર્યું છે. તેથી, જો તેઓ સારા ગુણવત્તાવાળા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કર્યું હોય તો તે લાંબા સમય સુધી અથવા તેના વિપરીતમાં વળતર પેદા કરશે.

જોકે, વિશ્વ આજે બદલાઈ ગયું છે, ઇન્ટરનેટ સર્ફિંગએ અર્થવ્યવસ્થા તેમજ કંપનીઓમાં તાજેતરના વિકાસ માટે તેને સરળ બનાવ્યું છે. તે જ રીતે, કંપનીઓ રોકાણ બજારમાં વાતચીત કરવાનો અભિગમ ધરાવે છે અને ઇન્ટરનેટ પર ઉપલબ્ધ વિવિધ અધિકૃત સ્રોતો ઇક્વિટી રોકાણોને ટ્રૅક કરવાનું સરળ બનાવ્યું છે.

સફળ રોકાણકાર બનવા માટે નિયમિત અંતરાલ પર પોર્ટફોલિયો વિશ્લેષણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. પરંતુ તમારા સ્ટૉક પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે ટ્રૅક કરવું? શું તે માત્ર સ્ટૉક પ્રાઇસ મૂવમેન્ટ ચેક કરી રહ્યું છે? અથવા ચેક કરવા માટે ઘણું બધું છે? ચાલો ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે ટ્રેક કરવું તે વિશે કેટલાક પૉઇન્ટ્સ સમજીએ.

પરંતુ, પ્રથમ અમને સમજો કે "ટ્રેકિંગ પોર્ટફોલિયો"નો અર્થ શું છે?

સામાન્ય રીતે, રોકાણકારો પોર્ટફોલિયોને ટ્રેક કરવાનો અર્થ એ છે કે બજારમાં સ્ટૉકની કિંમત અને નફાકારક નંબરોની તપાસ કરે છે. હા, આ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું વિશ્લેષણ કરવાનો એક ભાગ છે પરંતુ આ સાથે સંપર્ક કરવા માટે ઘણું બધું છે. લાંબા ગાળાના રોકાણકાર તરીકે કંપનીના મૂળભૂત પ્રદર્શન, મૂલ્યાંકન અને વ્યવસાયની શક્તિ અને નબળાઈ જેવી મૂળભૂત બાબતો પર તપાસ કરવી જોઈએ. આજે, કોઈપણ નકારાત્મક મીડિયા પોસ્ટ અથવા સ્કેમ કંપની બનાવી શકે છે અથવા તોડી શકે છે. તેથી રોકાણકારને પોતાને કંપની વિશે સતત અપડેટ રાખવું જોઈએ, તેની ક્રેડિટ રેટિંગ તપાસી રહેવી જોઈએ અથવા રોકાણકારના આત્મવિશ્વાસને અસર કરતી કંપનીના કાર્યમાં કોઈપણ ફેરફારો પર નજર રાખવી જોઈએ.

હવે, ચાલો ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે ટ્રેક કરવું તે વિશે કેટલાક મુદ્દાઓ વિશે ચર્ચા કરીએ

કંપની વિશેની નવીનતમ સમાચારને ટ્રૅક કરો:

ઘણા પરિબળો કંપની અથવા ઉદ્યોગના સંપૂર્ણ પ્રદર્શનને અસર કરે છે. આ રાજકીય, સામાજિક, આર્થિક અથવા અન્ય મેક્રો આર્થિક ઘટનાઓ હોઈ શકે છે જે કંપનીના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે. તેથી, રોકાણકારો માટે મેક્રો અને કંપનીના સ્તરે તમામ નવીનતમ સમાચાર અને ઇવેન્ટ્સ વિશે અપડેટ રહેવું મહત્વપૂર્ણ છે જે કંપનીના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે.

કંપનીના ત્રિમાસિક પ્રદર્શનનો અભ્યાસ કરો:

કંપનીના નાણાંકીય પ્રદર્શનને પહોંચવું જરૂરી છે. બધી કંપનીઓ તેમના ત્રિમાસિક પ્રદર્શનને જારી કરે છે. સૂચિબદ્ધ કંપનીઓ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર તેમનું પરિણામ પ્રકાશિત કરે છે (જેમ કે NSE, BSE). આ પરિણામો સામાન્ય રીતે રોકાણકાર સંબંધ વિભાગ હેઠળ કંપનીની વેબસાઇટ પર પણ ઉપલબ્ધ છે. કોઈ ચોક્કસ ત્રિમાસિકમાં નફા અથવા નુકસાન હોઈ શકે છે પરંતુ રોકાણકારને મોટી ચિત્ર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જોઈએ અને કંપનીની ક્ષમતા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જોઈએ. રોકાણકારને આર્થિક પરિસ્થિતિને પણ ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ, જો અર્થવ્યવસ્થામાં નિષ્ક્રિયતા હોય તો તે કંપનીના પરફોર્મન્સને પણ અસર કરશે. પરંતુ, જો કંપની સતત નીચેના પરિણામો આપી રહી છે તો રોકાણકારને ઓછી કામગીરીનું કારણ શોધવું જોઈએ અને પછી તેમના રોકાણ પર કૉલ કરવું જોઈએ.

કોર્પોરેટ જાહેરાતો પર નજર રાખો:

બધી કંપનીઓએ સ્ટૉક એક્સચેન્જને કોઈપણ ઇવેન્ટ વિશે જાણ કરવાની જરૂર છે જે સ્ટૉકના પ્રદર્શનને પ્રભાવિત કરી શકે છે. આ ઇવેન્ટ એક નવી ઉત્પાદન સુવિધા શરૂ કરી શકાય છે, મર્જર અથવા પ્રાપ્તિ, મેનેજમેન્ટમાં ફેરફાર, પ્રમોટર્સની હોલ્ડિંગ્સમાં વધારો અથવા ઘટાડો વગેરે શરૂ કરી શકાય છે. સ્ટૉક એક્સચેન્જ તેની વેબસાઇટ પર આવી તમામ જાહેરાતોને અપડેટ કરે છે. રોકાણકારોને આવા તમામ કોર્પોરેટ જાહેરાતો વિશે જાણકારી હોવી જરૂરી છે કે વધુ સ્ટૉક્સ ખરીદવું અથવા હાલના સ્ટૉક્સને વેચવું છે કે નહીં.

શેરહોલ્ડિંગ પૅટર્નની ટ્રેન્ડ (એસએચપી) તપાસો:

કંપનીઓને સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર દરેક ત્રિમાસિકમાં તેમના શેરહોલ્ડિંગ પૅટર્નને અપડેટ કરવાની જરૂર છે. પાછલી ત્રિમાસિક સાથે શેરહોલ્ડિંગ પૅટર્નની તુલના કરવું આવશ્યક છે. આ પ્રમોટર્સ કંપનીમાં તેમના હિસ્સાને વધારી રહ્યા છે કે નહીં તે સમજવામાં મદદ કરશે. પ્રમોટર હોલ્ડિંગમાં ઘટાડો એક અલાર્મ છે અને તેના કારણનું વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર છે.

સ્ટૉકની કિંમત ટ્રૅક કરો:

જોકે આ સ્ટૉક પોર્ટફોલિયોની દેખરેખ રાખવાની ભલામણ કરેલી પદ્ધતિ નથી, પરંતુ નિયમિતપણે સ્ટૉક્સનું વિશ્લેષણ કરવા માટે સમયની અભાવને કારણે, કોઈપણ વ્યક્તિ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર સ્ટૉક પ્રાઇસ મૂવમેન્ટનો ટ્રેક રાખી શકે છે. જો કે, સ્ટૉકની કિંમતમાં અચાનક ઘટાડો/વધારો સ્ટૉક ખરીદવા/વેચવાનું કારણ ન હોવું જોઈએ. રોકાણ પર કૉલ કરવા માટે પછી કંપનીની મૂળભૂત બાબતોમાંથી પસાર થવું જોઈએ.

કંપનીની રેટિંગ તપાસો:

રેટિંગ એજન્સીઓ જેમ કે CRISIL, ICRA, કેર વગેરે કંપનીઓની નાણાંકીય સ્થિતિની સમીક્ષા કરે છે અને સામાન્ય રીતે તેમને વર્ષમાં એકવાર રેટિંગ આપે છે. તેથી, ખરાબ ક્રેડિટ રેટિંગ ધરાવતી કંપનીનો અર્થ એ છે કે મેનેજમેન્ટ તેના ઋણને કાર્યક્ષમ રીતે મેનેજ કરી શકતી નથી અને જે કંપનીના ભવિષ્યના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે.

પ્રમોટરની શેરની પ્લેજ તપાસો:

શેરહોલ્ડિંગ પૅટર્ન સાથે, કંપનીઓ દર ત્રિમાસિક પ્રમોટરના શેરની પ્લેજ વિશેની વિગતો આપે છે. રોકાણકારને પ્લેજની રકમને કાળજીપૂર્વક જોવી જોઈએ કારણ કે તે સામાન્ય રીતે કંપનીમાં નાણાંકીય મુશ્કેલીના પ્રથમ ચિહ્નોમાંથી એક છે. જો પ્રમોટર્સ લોનની ચુકવણી કરી શકતા નથી, તો ધિરાણકર્તાઓ બજારમાં શેરો વેચશે જે નકારાત્મક રીતે સ્ટૉક પરફોર્મન્સને અસર કરશે.

વાર્ષિક સામાન્ય મીટિંગ (એજીએમ)માં ભાગ લો અથવા વાર્ષિક અહેવાલો વાંચો:

એક રોકાણકાર વાર્ષિક આધારે કંપની દ્વારા આયોજિત વાર્ષિક સામાન્ય મીટિંગમાં ભાગ લઈ શકે છે અથવા વાર્ષિક અહેવાલોમાં પહોંચી શકે છે. આવા મોટા દસ્તાવેજ વાંચવું એક મુશ્કેલ કાર્ય હોઈ શકે છે જેથી રોકાણકારો વાર્ષિક અહેવાલમાં કેટલાક મહત્વપૂર્ણ ભાગો જેમ કે મેનેજમેન્ટ ચર્ચા વિશ્લેષણ (એમડીએ), અધ્યક્ષ અથવા સીઈઓની વાત, કામગીરીની હાઇલાઇટ્સ, શેરહોલ્ડિંગ પેટર્ન, નાણાંકીય પરિણામો અને ઑડિટર્સ રિપોર્ટ વાંચી શકે છે.

મૂલ્યાંકન તપાસો:

રોકાણકારોએ કંપનીના મૂલ્યાંકનની તપાસ કરવી જોઈએ અને જોવું જોઈએ કે તે જ ઉદ્યોગમાં હાલની કંપનીઓની તુલનામાં કંપનીના ભાડાનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે થાય છે. કમાણીના અનુપાત, બુક કરવાની કિંમત, ઇક્વિટી પર રિટર્ન અને રોજગાર ધરાવતી મૂડી પર રિટર્ન જેવી સંબંધિત મૂલ્યાંકન તકનીકોનો ઉપયોગ તે નિષ્કર્ષ કરવા માટે કરી શકાય છે કે કંપની બજારમાં તેના પ્રતિસ્પર્ધીની તુલનામાં વધારાની કિંમત પર ટ્રેડિંગ કરી રહી છે કે નહીં.