ભારતમાં ખરીદવા માટે શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સ 2023

લાંબા ગાળાના રોકાણ મુદત દ્વારા આપણે શું સમજીએ છીએ. લાંબા ગાળા માટે અને શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સ ખરીદવા માટે શ્રેષ્ઠ શેર વિશે છે. ડિફૉલ્ટ રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું લાંબા ગાળા માટે છે અને તમે ન્યૂનતમ 5 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો માની લો છો. વૉરેન બફેટની જેમ કહે છે, "સ્ટૉક્સ માટે મારી હોલ્ડિંગ અવધિ હંમેશા માટે છે." આ લાંબા ગાળાના અભિગમનું કારણ છે. 

મોટાભાગની કંપનીઓ માત્ર લાંબા સમય સુધી તેમના મૂલ્યને શોધવાનો પ્રયત્ન કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઇન્ફોસિસ એક લાંબા સમય સુધી નફાકારક કંપની હતી, ટિપિંગ પોઇન્ટ પર પહોંચે અને બિલ્ટ સ્કેલ પર પહોંચે તે પહેલાં. તે ત્યારે આકર્ષક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બની જાય છે. જો તમે વિપ્રોમાં 1980 માં ₹10,000 નું રોકાણ કર્યું હતું, તો સ્ટૉક આજે ₹300 કરોડથી વધુ મૂલ્યનું રહેશે, ભલે પછી તમે સ્ટૉકમાં કંઈ પણ કર્યું ન હતું. 
 

ભારતમાં જોવા માટે ટોચના પરફોર્મિંગ લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સ 2023

આપણે લાંબા ગાળાના સ્ટૉકને કેવી રીતે વ્યાખ્યાયિત કરી શકીએ? શું તે માત્ર P/E વિશે છે? વાસ્તવમાં, તે સતત પરફોર્મન્સ, ટોચની લાઇનમાં સતત વૃદ્ધિ અને નીચેની લાઇન તેમજ કંપની દ્વારા સમય જતાં બનાવેલ કેટલાક અનન્ય મોટ વિશે છે. વાસ્તવિકતામાં, લોન્ગ ટર્મ અને શ્રેષ્ઠ લોન્ગ ટર્મ સ્ટૉક્સ ખરીદવા માટે શ્રેષ્ઠ શેર વિશે છે. અહીં આવી 6 કંપનીઓ છે.

a) એચડીએફસી બેંક (સીએમપી ₹1,610.35 અને માર્કેટ કેપ ₹898,534 કરોડ પર). એચડીએફસી બેંકનો સ્ટોક ત્રિમાસિક પછી લગભગ 4% ત્રિમાસિકના નક્કર ટોચના વ્યાજ માર્જિન સાથે તેના વ્યવસાયમાં 15% થી વધુની સતત વૃદ્ધિ દર્શાવી છે. કંપની એચડીએફસી સાથે મર્જર પછી મોટા ફેરફાર કરવાની સંભાવના છે.

b) ટીસીએસ લિમિટેડ (સીએમપી ₹3,199.25 અને માર્કેટ કેપ ₹11,70,622 કરોડ પર). ટીસીએસનો સ્ટૉક હંમેશા પ્રીમિયમ મૂલ્યાંકનને આકર્ષિત કરે છે પરંતુ તેનું કારણ એ છે કે તેણે માર્કેટની મુશ્કેલ પરિસ્થિતિઓમાં પણ 25% ના ક્ષેત્રમાં કાર્યકારી માર્જિન ટકાવી રાખ્યા છે. ટીસીએસ ડિજિટલ જગ્યામાં પ્રથમ આઈટી ફોરેયર પણ હતા.

સી) રિલાયન્સ ઉદ્યોગો (સીએમપી ₹2,331.75 અને માર્કેટ કેપ ₹15,77,566 કરોડમાં). રિલાયન્સના સ્ટૉકને જીઓ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસના વિલયથી તાજેતરમાં પ્રોત્સાહન મળ્યું છે. આ રીટેઇલ બિઝનેસના પાછળના રોકાણો માટે ટેમ્પલેટ સેટ કરવાની સંભાવના છે અને જીઓ ડિજિટલ બિઝનેસને અલગ સૂચિબદ્ધ એકમોમાં પણ સેટ કરવામાં આવે છે. તે એસઓટીપી મૂલ્યાંકનને વધારવાની સંભાવના છે.

ડી) એનટીપીસી લિમિટેડ (સીએમપી ₹177.70 અને માર્કેટ કેપ ₹172,310 કરોડ પર). એનટીપીસીનો સ્ટૉક તાજેતરમાં નવીનીકરણીય પાવર સ્પેસ પર તેના મોટા રોકાણો અને શરતો પછી પસંદ કરેલ છે. તેણે તેની કોલસા સપ્લાય સમસ્યાઓને પણ ક્રમબદ્ધ કર્યા છે અને ભવિષ્ય માટે ઉચ્ચ લાભાંશ ઉપજ શક્તિ શક્તિ તરીકે ઉભરી રહ્યું છે.

e) એવેન્યૂ સુપરમાર્ટ્સ લિમિટેડ (સીએમપી ₹3,555.50 અને માર્કેટ કેપ ₹230,316 કરોડ પર). ડી-માર્ટનો સ્ટૉક એક ખર્ચાળ રિટેલ પ્લે રહ્યો છે, પરંતુ ખૂબ જ સૂક્ષ્મ ગ્રાહક કેન્દ્રિત અભિગમ સાથે તેની ઓછી કિંમત અને ઉચ્ચ વૉલ્યુમની પૉલિસી કામ કરી છે. 2017 માં તેના IPO થી, ડી-માર્ટ ઘણું બધું ધરાવે છે.

એ)    હિન્દુસ્તાન એરોનૉટિક્સ લિમિટેડ (સીએમપી ₹2,711.85 અને માર્કેટ કેપ ₹90,681 કરોડમાં). HALનો સ્ટોક આ વર્ષમાં પહેલેથી જ બમણો થઈ ગયો છે અને સંરક્ષણ ઉપકરણોના સ્થાનિક ઉત્પાદન પર સરકારનો મોટો લાભાર્થી રહ્યો છે અને સંરક્ષણ નિકાસ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તે એક ઓવરફ્લોઇંગ ઑર્ડર બુક છે.
સામાન્ય વાક્ય એ છે કે તેઓ બધા પાસે લાંબા ગાળાની વાર્તા છે. આ લાંબા ગાળાના અને શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સ માટે ખરીદવાનો શ્રેષ્ઠ શેર છે.

શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સ સાથે વિવિધ પોર્ટફોલિયો બનાવવો

તમે શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સના વિવિધ પોર્ટફોલિયો બનાવવા વિશે કેવી રીતે જાઓ છો. તમે અગાઉના માપદંડમાં સ્ટૉકની પસંદગી જોઈ છે, હવે આને સ્ટૉક્સના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં કેવી રીતે બનાવવું તે જોવાનો સમય આવી ગયો છે. અહીં અનુસરવાના કેટલાક મુખ્ય પગલાં છે.

•    પ્રથમ પગલું એસેટ ક્લાસમાં વિવિધતા લાવવાનું છે. ઉદાહરણ તરીકે, તમારે તમારા પોર્ટફોલિયો અને ઇક્વિટીના ભાગરૂપે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, હાઇબ્રિડ એસેટ ક્લાસ, ઇટીએફ, ઇન્ડેક્સ ફંડ, ગોલ્ડ, પ્રોપર્ટી, વિદેશી સંપત્તિઓને એકત્રિત કરવું આવશ્યક છે. 

•    બીજું પગલું સેક્ટર અથવા ઉદ્યોગ જૂથો દ્વારા ઇક્વિટીમાં વિવિધતા લાવવાનું છે. તમારા પોર્ટફોલિયોમાં મૂડી માલ, ગ્રાહક માલ, ફાર્મા, માહિતી ટેક્નોલોજી વગેરે જેવા ક્ષેત્રોમાં વિવેકપૂર્ણ મિશ્રણની જરૂર છે. આમાંના દરેક સેક્ટરમાં અનન્ય સુવિધાઓ છે અને આ સ્ટૉક્સ ટેન્ડમમાં ખસેડતા નથી. ઉદાહરણ તરીકે, નિર્માણ ચક્રમાંથી સીમેન્ટ અને સ્ટીલનો લાભ જ્યારે દરો વધી રહ્યા હોય ત્યારે બેંકો અને ફાઇનાન્શિયલ સ્ટૉક્સનો લાભ. 

•    ત્રીજો પગલું એ થીમ દ્વારા ઇક્વિટીમાં વિવિધતા લાવવાનું છે. થીમ્સ સેક્ટર્સથી થોડી અલગ છે અને વ્યાપક છે. ઉદાહરણ તરીકે, NBFC, રિયલ્ટી અને ઑટો ઉચ્ચ દરો દ્વારા પ્રભાવિત થાય છે, તેથી દર સંવેદનશીલતા તેમના માટે એક સામાન્ય થીમ છે. તે જ રીતે, થીમ તરીકે ગ્રામીણ માંગ, ટ્રેક્ટર્સ, ટૂ-વ્હીલર્સ, એફએમસીજી ઉત્પાદનો, એગ્રોકેમિકલ્સ, ખાતરો વગેરે જેવા ઉચ્ચ ગ્રામીણ આવક અને લાભોના ક્ષેત્રોનો લાભ.

•    અંતે, તમે કંપનીઓ દ્વારા પણ વિવિધતા પ્રદાન કરો છો. સમાન ઉદ્યોગની અંદર પણ, તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ઉચ્ચ સંચાલન માર્જિનવાળી કંપનીઓનું મિશ્રણ, ઉચ્ચ સંપત્તિ ટર્નઓવર રેશિયો ધરાવતી કંપનીઓ અને ઓછા લાભ ધરાવતી કંપનીઓનું હોવું આવશ્યક છે. તમારે સ્થિરતા સાથે વૃદ્ધિને મિશ્રણ કરવા માટે ડિવિડન્ડ યીલ્ડ સ્ટૉક્સ સાથે ગ્રોથ સ્ટૉક્સને પણ જોડવું આવશ્યક છે. 
આ સ્ટૉક્સના વિવિધ પોર્ટફોલિયો બનાવવાના મૂળભૂત પગલાં છે. તેઓ લાંબા ગાળા માટે ખરીદવા અને શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સને ઓળખવા માટે શ્રેષ્ઠ શેર દાખલ કરે છે.
 

લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સ માટે માર્કેટ અને ઇન્ડસ્ટ્રી ટ્રેન્ડનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું

કોઈ સખત અને ઝડપી નિયમો નથી, પરંતુ તમે થોડા પૉઇન્ટરોનો ઉપયોગ કરી શકો છો. સ્થાપિત ટ્રેક રેકોર્ડવાળી કંપનીઓ માટે જુઓ. તે રીતે તમે કેટલીક નવી યુગની કંપનીઓને ચૂકી શકો છો, પરંતુ તે બરાબર છે. ઉપરાંત, નફા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો. વ્યવસાયને ટકાવવા માટે આઈબૉલ્સ અને ફૂટફોલ્સ પૂરતા નથી. પોઝિટિવ ઑપરેટિંગ કૅશ ફ્લો અને હેલ્ધી રો અને રોસ ધરાવતી કંપનીઓ શોધો. 
ત્રીજી વાત, આ ઉદ્યોગમાં વિક્ષેપને સંભાળવા માટે કંપની કેટલી સારી સ્થિતિ ધરાવે છે તે જુઓ. અહીં, મોટ અથવા વિશેષ ફાયદા ઉપયોગી હોઈ શકે છે. છેવટે, ભવિષ્યમાં હોય તેવા ઉદ્યોગો પર નજર કરો. 10 વર્ષના દ્રષ્ટિકોણ માટે ફોસિલ ઇંધણ સ્ટૉક્સ ખરીદવું મૂલ્ય ઉમેરતું નથી. તમારે એવી કંપનીઓ પર નજર રાખવી પડશે જે નવીનીકરણીય ઉર્જા, ગ્રીન હાઇડ્રોજન વગેરેમાં વિવિધતા લાવી રહી છે. આ રીતે તમને લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ સ્ટૉક્સ અને લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ શેર મળે છે

લાંબા ગાળાના સ્ટૉક રોકાણનું ભવિષ્ય

લાંબા ગાળાના રોકાણ અભિગમમાં ભવિષ્ય છે. વૉરેન બફેટ જેવા લોકોએ છેલ્લા 50 વર્ષોમાં સતત આ પરિકલ્પના સાબિત કરી છે. લાંબા ગાળાનું સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટ એક વ્યવસ્થિત અને અનુશાસિત અભિગમમાંથી વધુ છે જેમાં સ્ટૉક્સ માટે લાંબા ગાળાનું મૂલ્ય અભિગમ લેવામાં આવે છે. અહીં, ભૂતકાળમાં વિતરિત કરેલી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું વધુ છે અને ભવિષ્યમાં વિતરણ ચાલુ રાખવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. મજબૂત માર્જિન અને ઉચ્ચ સ્તરની નાણાંકીય કાર્યક્ષમતાને સ્પષ્ટ વ્યૂહરચના સાથે જોડવાની જરૂર છે જેથી લાભ તપાસી શકાય. આ લાંબા ગાળાના રોકાણ અને લાંબા ગાળાના શ્રેષ્ઠ શેર માટે શ્રેષ્ઠ સ્ટૉક્સની ચાવી છે

લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરતી વખતે ટાળવા જેવી સામાન્ય ભૂલો

અહીં કેટલીક સામાન્ય ભૂલો છે જે લોકો લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરવાની વાત આવે છે.

•    પ્રથમ ભૂલ રોકાણ કરી રહી નથી. લોકો ઘણીવાર કિંમતની નીચે અથવા વધુ સારી કિંમત માટે રાહ જોવામાં વધુ સમય પસાર કરે છે અને તે પ્રક્રિયામાં સ્ટૉકમાં ચૂકી જાય છે. કિંમતની બાબતો, પરંતુ માત્ર ઘણું બધું. તમે જેટલા લાંબા સમય સુધી વિશ્લેષણ કરી રહ્યા છો, તમારા રોકાણના નિર્ણયમાં વિલંબ થઈ જાય છે. તમે સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં ક્યારેય 100% ચોક્કસ ન હોઈ શકો. તમારે વાજબી અનુમાન કરવાનો રહેશે અને પછી લાંબા ગાળા માટે ખરીદવા માટે શ્રેષ્ઠ સ્ટૉક્સ ખરીદવા માટે તમારા ગટ સાથે જાઓ.

•    બીજી ભૂલ એ બિઝનેસમાં શેર ખરીદી રહી છે જેને તમે ખરેખર સમજતા નથી. કંફર્ટ ઝોન કહેવામાં આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે સ્ટીલ સેક્ટરમાં કામ કરી રહ્યા છો, તો તે એક સેક્ટર છે જેને તમે સમજો છો અને અન્ય સંબંધિત સેક્ટર છે. તમે ખરેખર કુશળતા ધરાવતા ક્ષેત્રો અથવા સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી શકો છો.

•    ત્રીજી ભૂલ એક બાસ્કેટમાં તમામ ઈંડા મૂકી રહી છે. અમે વિવિધતા વિશે લંબાઈ અને એક બાસ્કેટમાં તમામ ઈંડાઓ મૂકવાનો અર્થ એ છે કે વિવિધતા નથી. આ એક ખતરનાક અભિગમ છે કારણ કે જો તમે એક અથવા બે થીમ પર પણ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી રહ્યા છો, અને ડાઉનટર્ન પોર્ટફોલિયોને ઝડપી પાછી ખેંચી શકે છે. લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ શેર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો.

•    ચોથી ભૂલ તમારા સ્ટૉકને આશ્ચર્યજનક રીતે કામ કરવાની અપેક્ષા રાખે છે. લાંબા સમય સુધી સ્ટૉક પર લગભગ 14-15% કમ્પાઉન્ડ રિટર્ન કમાવવાના વાજબી અનુમાનો ધરાવે છે. લાંબા ગાળાનો સ્ટૉકનો અર્થ એમ નથી કે દરેક સ્ટૉક એક બહુ-બૅગર હશે. સામાન્ય રેશિયો એ છે કે કેટલાક સ્ટૉક્સ ખૂબ જ સારી રીતે કામ કરે છે, તેમાંથી ઘણા બધા ન્યૂટ્રલ રહેશે અને તેમાંથી કેટલાક બૅકફાયર થશે. આ ટ્રિક વિજેતાઓને હોલ્ડ ઑન કરવાનો અને લૂઝર્સથી બહાર નીકળવાનો છે.

•    અન્ય ભૂલો ઘણીવાર લોકો સ્ટૉક્સમાં પૈસા મૂકવાની પ્રતિબદ્ધતા ધરાવે છે જેમાં તેઓ ઓછામાં ઓછા 3-5 વર્ષ માટે જોખમ લઈ શકતા નથી. જો તમને 1 વર્ષમાં પૈસાની જરૂર હોય, તો ઇક્વિટી આમાં હોવાની શ્રેષ્ઠ જગ્યા નથી. તમારે લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ શેરની જરૂર છે.

•    આખરે, અધીરતા લાંબા ગાળાના રોકાણનો દુશ્મન હોઈ શકે છે. જ્યારે તમે અધીર હોવ, ત્યારે તમે ભયભીત થાઓ છો અને તે પ્રક્રિયામાં તમે જે રોકાણકાર ભયભીત નથી કરતા તેને સબસિડી આપો છો. લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરવા માટે ઘણું ધૈર્ય અને દૃઢતાની જરૂર પડે છે. આ રીતે તમને લાંબા ગાળા માટે ખરીદવા માટે શ્રેષ્ઠ સ્ટૉક્સ મળે છે

તમારા ભવિષ્ય માટે લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના લાભો

લાંબા ગાળાનું ઇન્વેસ્ટ કરવામાં સ્પષ્ટ બિઝનેસ આધારિત અભિગમ, લાંબા ગાળાના રિટર્ન જનરેટ કરવાની અને ડિલિવર કરવાની ક્ષમતા, સંપત્તિ બનાવવા, સંપત્તિની ઑટોમેટિક કમ્પાઉન્ડિંગના લાભો વગેરે જેવા અનેક લાભો છે. આખરે, તે સત્તાવાર રૂપે સાબિત કરવામાં આવ્યું છે કે કોઈપણ વિવિધ પોર્ટફોલિયો 6-7 વર્ષથી વધુ સમય સુધી નકારાત્મક રિટર્ન આપે છે. જે મુખ્યત્વે લાંબા ગાળાના રોકાણમાં જોખમને પણ ઘટાડે છે. તેઓ લાંબા ગાળા માટે ખરીદવાના શ્રેષ્ઠ સ્ટૉક્સ છે

તારણ

લાંબા ગાળાનું રોકાણ એક સમય પરીક્ષિત પ્રસ્તાવ છે. જો કે, તે કરતાં કરતાં કહેવામાં સરળ છે. જ્યારે વાસ્તવિક પૈસા સામેલ હોય ત્યારે રોકાણના દબાણને વાસ્તવિક સમયે અનુભવવામાં આવે છે.

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો (FAQ)

લાંબા ગાળાના સ્ટૉકમાં રોકાણ કરતી વખતે હું મારા જોખમને કેવી રીતે ઘટાડી શકું?

જોખમને ઘટાડવાનો સોનેરી નિયમ એ સંપત્તિ વર્ગો અને થીમ્સમાં પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવાનો છે. 

શૉર્ટ-ટર્મ અને લોન્ગ-ટર્મ સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વચ્ચે શું તફાવત છે?

આ સમયગાળો છે. ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ સામાન્ય રીતે એક વર્ષ સુધીનું છે, મધ્યમ ગાળાનું રોકાણ 5 વર્ષ સુધી છે અને લાંબા ગાળાનું રોકાણ 5 વર્ષથી વધુ છે.

શું હું લાંબા ગાળાના સ્ટૉકમાં રોકાણ કરવાથી નોંધપાત્ર નફો કરી શકું?

તે સ્ટૉકની પસંદગી પર આધારિત રહેશે. પરંતુ ઉદાહરણ આપવા માટે, સેન્સેક્સ ઇન્ડેક્સે છેલ્લા 43 વર્ષોમાં 16.5% રિટર્ન કમ્પાઉન્ડ આપ્યું છે. તેનો જવાબ આપવો જોઈએ.

માર્કેટની અસ્થિરતા લાંબા ગાળાના સ્ટૉક્સના મૂલ્યને કેવી રીતે અસર કરે છે?

અસ્થિરતા જોખમમાં વધારો કરે છે અને તેથી સ્ટૉકનું મૂલ્યાંકન ઘટાડે છે. ટ્રેડર અથવા ઇન્વેસ્ટરના દ્રષ્ટિકોણથી, અસ્થિરતાનો અર્થ એ છે કે સ્ટૉપ લૉસ ઝડપથી ટ્રિગર થઈ શકે છે.