ભારતથી આંતરરાષ્ટ્રીય રીતે રોકાણ કરવા માટે એક પ્રારંભિક માર્ગદર્શિકા

પ્રથમ વૈશ્વિક વિશ્વના એસ રોકાણકાર અને સહ-સ્થાપક, શંકર શર્માનું વૈશ્વિક પોર્ટફોલિયો 2019 માં 70% હતું. તેમનો ભારતીય પોર્ટફોલિયો, તેમના પોતાના પ્રવેશ દ્વારા, લગભગ પણ કર્યો નથી. તેમણે સમગ્ર દેશોમાં વિવિધતા પ્રદાન કરવાની આ વ્યૂહરચનાને આ પ્રદર્શનની વિશેષતા આપી હતી. "જો તમારી પાસે એકલ દેશ, એકલ સંપત્તિ એક્સપોઝર છે, તો તમને સરકાર અથવા ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો તમને શું કહે છે તેના બાબતે તમને ટૂંક સમયમાં અથવા પછી ગુમાવવાનું ભાગ્ય પડે છે," તે કહે છે. કોવિડના પછીના યુગમાં, તેઓ હાઇલાઇટ કરવામાં આવ્યા છે કે ભારતીયોને ઘરેલું તબક્કાથી આગળ તેમના ક્ષિતિજનો વિસ્તાર કેવી રીતે કરવો જોઈએ. "ભારતીય બજારમાં શૂન્ય, વાસ્તવમાં, ડોલરની શરતોમાં નકારાત્મક વળતર આપવામાં આવ્યા છે," શર્મા ઉમેરે છે.

2020 માં, ભારતીયો હવે પહેલાં કરતાં મોટી સંખ્યામાં આંતરરાષ્ટ્રીય રોકાણોને જોઈ રહ્યા છે. આ રુચિને ઇંધણ આપતા ઘણા પરિબળો છે. એપલ, એમેઝોન અને ફેસબુક સહિતના ઘણા સ્ટૉક્સએ સ્થિર વૃદ્ધિ પ્રદર્શિત કરી છે, જેથી તેમને ભારતીય સ્ટૉક્સ માટે આકર્ષક વિકલ્પો બનાવે છે. તેના વિપરીત, ભારતીય અર્થવ્યવસ્થામાં રોકાણ કરવું 2020 અને પહેલાંનો મિશ્ર અનુભવ રહ્યો છે. કોરોનાવાઇરસ પેન્ડેમિક પહેલાં પણ, આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાંકીય ભંડોળ (આઇએમએફ)એ 2019-20 માટે 6.1% થી 4.8% સુધી ભારતની આર્થિક વૃદ્ધિની આગાહી ઘટાડી દીધી. સ્વાભાવિક રીતે, આ નંબર માર્કેટ ટેન્ક કરેલ માર્ચથી વધુ સંબંધિત થઈ ગયા છે. આવા વિકાસ, વ્યાજમાં વિસ્તૃત વધારો સાથે, ભારતીય રોકાણકાર સમુદાયથી આંતરરાષ્ટ્રીય રોકાણનો માર્ગ પ્રદાન કરી રહ્યા છે. જો તમે ભારતથી આંતરરાષ્ટ્રીય રીતે રોકાણ કરવાનું શરૂ કરવા માંગો છો, તો શું, શા માટે અને કેવી રીતે આવરી લેવામાં આવતી માર્ગદર્શિકા અહીં આપેલ છે.

તમારે શા માટે લેવું જોઈએ અમારા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરો?
“અમારા વિશે રસપ્રદ સ્ટૉક્સ એ છે કે તમને માત્ર યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સનો સંપર્ક જ નહીં પરંતુ વિશ્વ માટે પણ મળે છે, જેટલી કંપનીઓ વૈશ્વિક કામગીરી ધરાવે છે પરંતુ તેમાં સૂચિબદ્ધ છે." વેસ્ટેડ ફાઇનાન્સના સહ-સ્થાપક અને સીઈઓ વિરામ શાહ તરફથી સ્ટેટમેન્ટ, યુએસ માર્કેટમાં રોકાણની તકો દ્વારા પ્રદાન કરેલા મુખ્ય ફાયદાઓમાંથી એકને હાઇલાઇટ કરે છે. પોર્ટફોલિયો વિવિધતા એ અનેક કારણોમાંથી એક છે કે શા માટે અમારા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવું તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ઉપયોગી ઉમેરવામાં આવે છે. યુએસના સૂચનો જેમ કે નાસડાક અને એસ એન્ડ પી 500 પાછલા દશકમાં સેન્સેક્સ – 0.36 જેવા ભારતીય સૂચનો સાથે ખૂબ ઓછું સંબંધ છે. વિવિધતા દ્રષ્ટિકોણથી, આ ભારતીય રોકાણકારો માટે આંતરરાષ્ટ્રીય રીતે એક આવશ્યક કાર્ય બનાવે છે.

_{ફિગર 1: ડો જોન્સ ઇન્ડસ્ટ્રિયલ ઇન્ડેક્સ વર્સેસ સેન્સેક્સ. વાર્ષિક રિટર્ન 2010-2019 સ્ત્રોત: ઇટી}

અન્ય એક લાભ કે યુએસ સ્ટૉક્સમાં ભારતીય સ્ટૉક્સ પર છે તે કરન્સી છે જેમાં તેઓ વેપાર કરે છે. યુએસ ડોલર આ વર્ષ માત્ર રૂપિયા સામે 6% વધારે છે. યુએસ બજારોએ લાંબા સમયમાં ભારતીય બજારો કરતાં વધુ સ્થિર સાબિત થયા છે.

અને જ્યારે તમે રિટર્ન પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો છો, ત્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય રોકાણો સામાન્ય રીતે ઘરેલું સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટને આઉટ પરફોર્મ કરે છે. ડીજિયાએ 3-વર્ષ, 5-વર્ષથી વધુ અને 10-વર્ષના સમયગાળોને પણ હરાવ્યું છે.

સંભવત વધુ મહત્વપૂર્ણ, આ પરફોર્મન્સ છતાં, ડાઉ જોન્સ ફેબ્રુઆરી 2020 સુધીના સેન્સેક્સ (25.01) કરતાં ઓછી કિંમત પર (20.53) છે. તે જ સમયે, અમારા બજારોમાં ડિવિડન્ડની ઉપજ વધુ રહે છે.

_{જાન્યુઆરી 2009 થી 2019 થી ડાઉ જોન્સ અને સેન્સેક્સ (INR આધારિત) વચ્ચે 2: રિટર્નની તુલના}

તો, તમે કેવી રીતે શરૂ કરી શકો છો?
ભારતથી આંતરરાષ્ટ્રીય રીતે રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું
આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં રોકાણ કરવું પ્રથમ અત્યંત અદભૂત લાગી શકે છે. પરંતુ તે 2020 છે, અને ભાગ્યશાળી રીતે, આ પ્રક્રિયા તે લોકો માટે નોંધપાત્ર રીતે સરળ કરવામાં આવી છે જેઓ પોતાના પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવા માટે ઉત્સુક છે. અહીં ઘણા રીતો છે જેના દ્વારા તમે આંતરરાષ્ટ્રીય રીતે રોકાણ કરી શકો છો:

• તમે આંતરરાષ્ટ્રીય સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ખરીદી શકો છો
• તમે ઇન્વેસ્ટિંગ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરીને એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs)માં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. ઇટીએફએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી અલગ છે કારણ કે તેઓ સૂચિબદ્ધ છે અને માત્ર સ્ટૉક્સની જેમ ટ્રેડ કરવામાં આવે છે અને ઓછા ખર્ચના ગુણો ધરાવે છે
• અથવા, તમે સમર્પિત પ્લેટફોર્મ્સનો ઉપયોગ કરીને આંતરરાષ્ટ્રીય એક્સચેન્જ પર સૂચિબદ્ધ આંતરરાષ્ટ્રીય સ્ટૉક્સમાં સીધા રોકાણ કરી શકો છો.

5paisa સાથે અમારા સ્ટૉક્સમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું
5paisa વેસ્ટેડ પ્લેટફોર્મ દ્વારા ક્યુરેટેડ પોર્ટફોલિયો દ્વારા સ્ટૉક્સ અને ઇટીએફએસ અને રોકાણોમાં સીધા રોકાણ પ્રદાન કરીને આંતરરાષ્ટ્રીય રોકાણની સુવિધા આપે છે. રોકાણકારો કાગળરહિત પ્રક્રિયા દ્વારા કોઈ ન્યૂનતમ સિલક વગર એકાઉન્ટ ખોલી શકે છે અને કમિશન-મુક્ત રોકાણનો લાભ લઈ શકે છે. તેમને પ્રદાન કરવાની જરૂર છે તેમની:

1. PAN કાર્ડ નંબર અને કૉપી કરો, અને
2. ઍડ્રેસનો પુરાવો

બે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો કેવી રીતે કામ કરે છે તે અહીં આપેલ છે:

• US બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ ખોલીને સીધા રોકાણ: સીધા રોકાણોની સુવિધા આપવા માટે, અમે એક સમર્પિત પ્લેટફોર્મ પ્રદાન કરીએ છીએ જ્યાં ભારતીય રોકાણકારો US માર્કેટમાં સીધા સ્ટૉક્સ અને ETF ખરીદી શકે છે. આ પદ્ધતિ રોકાણકાર માટે એકંદર ખર્ચને ઘટાડે છે, પરંતુ ભંડોળને યુએસ માટે વાયર કરવું આવશ્યક છે. ઉદારીકરણ રેમિટન્સ યોજના (એલઆરએસ) આને વાર્ષિક ઉપરની મર્યાદા દરેક વ્યક્તિ દીઠ $250,000 સુધી મર્યાદિત છે. અમે આંશિક રોકાણની ક્ષમતાઓ પણ ઑફર કરીએ છીએ, જે ઘણા લોકો માટે પ્રવેશની અવરોધને ઘટાડે છે
• વિવિધ જોખમ પ્રોફાઇલો માટે નિર્મિત પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધ રોકાણો: અમારા પ્લેટફોર્મ, રોકાણકારો જે રોકાણ કરવા માંગે છે તે વિશે વધુ સલાહ ઈચ્છે છે, વેસ્ટેડના માલિકીના નિર્મિત પોર્ટફોલિયોમાં પણ રોકાણ કરી શકે છે. આ પોર્ટફોલિયોને વેસ્ટ કહેવામાં આવે છે. વેસ્ટ વિવિધ રિસ્ક પ્રોફાઇલો માટે તૈયાર કરવામાં આવે છે અને તેઓ મનમાં વિવિધ થીમ્સ સાથે બનાવવામાં આવે છે. વેસ્ટ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે એક સારો વિકલ્પ હોઈ શકે છે જે તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને આંતરરાષ્ટ્રીય તબક્કામાં વિસ્તૃત કરવા માંગે છે પરંતુ ચોક્કસ ક્ષેત્રો અથવા ઉદ્યોગો પર સંકળાયેલ ધ્યાન રાખવા માંગતા હોય છે

કરવેરા કેવી રીતે કામ કરે છે

આંતરરાષ્ટ્રીય વિનિમય વેપાર ભંડોળ (ઇટીએફએસ)ને કરવેરાના હેતુઓ માટે ઋણ ભંડોળ તરીકે માનવામાં આવે છે. આનો અર્થ એ છે કે લાંબા ગાળાના હોલ્ડિંગ્સ તરીકે લાયક બનાવવા માટે, તમારે તેમને ત્રણ વર્ષ સુધી રાખવું જરૂરી છે. જ્યારે ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ કર દર તમારા લાગુ થવાપાત્ર આવકવેરા સ્લેબ મુજબ છે, લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કર 20% પર વસૂલવામાં આવે છે.
અમારા બજારોમાં પ્રત્યક્ષ રોકાણ કરનાર રોકાણકારો માટે, તેઓ રોકાણના લાભ અને લાભો બંને લાભો પર કર ચૂકવવા માટે જવાબદાર છે. માત્ર ભારતમાં રોકાણના લાભો પર કર લગાવવામાં આવશે - જ્યાં તેમની હોલ્ડિંગ્સના સમયગાળા દ્વારા કર જવાબદારી નક્કી કરવામાં આવે છે. 24 મહિના લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ થ્રેશહોલ્ડ છે, જેમાં સૂચના લાભ સાથે 20% ની દર છે. 24 મહિનાથી ઓછા મહિનાના રોકાણોમાં લાગુ પડતા વ્યક્તિગત આવકવેરા સ્લેબ અનુસાર ગણતરી કરવામાં આવશે.

25% ના સપાટ દરે યુએસમાં લાભો પર કર લગાવવામાં આવે છે. યુએસ અને ભારતના ડબલ ટેક્સેશન એગ્રીમેન્ટ (ડીટીએએ) નો આભાર, જોકે, કરદાતાઓ અમને પહેલેથી જ ચૂકવેલ આવકવેરાની ઑફસેટ કરી શકે છે. આ વિષય વિશે અહીં વધુ જાણો: અમારા બજારોમાં રોકાણ કરનાર ભારતીયો માટે કરવેરા કેવી રીતે કામ કરે છે.

ભારતમાંથી આંતરરાષ્ટ્રીય રીતે રોકાણ: અંતિમ વિચારો

આંતરરાષ્ટ્રીય રોકાણો તમને અન્ય બજારોના સંપર્ક મેળવવામાં મદદ કરે છે. ભૌગોલિક વિવિધતા દેશના જોખમને ઘટાડી શકે છે, જેમાં નકારાત્મક ઘટનાઓથી જોખમ શામેલ છે જે ભારતની ઘરેલું અર્થવ્યવસ્થાને અસર કરી શકે છે. વધુમાં, આ પોસ્ટમાં અગાઉ ઉલ્લેખિત અનુસાર, જ્યારે તમે ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરવાની તુલના કરો છો, યુએસ સ્ટૉક્સએ એતિહાસિક રીતે ઓછી અસ્થિરતા, ઉચ્ચ વળતર અને ઉચ્ચ આંતરરાષ્ટ્રીય એક્સપોઝર પ્રદર્શિત કર્યા છે.