ભારતમાંથી યુએસ સ્ટૉક માર્કેટમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

સીધા રોકાણો

શું તમે વિચારો છો કે US સ્ટૉક્સમાં સીધા રોકાણ કેવી રીતે કરવું? કોઈપણ US સ્ટૉકમાં સીધા રોકાણ કરવાની પદ્ધતિ ખૂબ જ સરળ છે. તે કરવાની બે પ્રાથમિક રીતો છે.

તમે ભારતની અંદર બ્રોકરનો સંપર્ક કરી શકો છો અને તેમને વિદેશી ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં મદદ કરવા માટે કહી શકો છો, અથવા તમે વિદેશી બ્રોકરનો સંપર્ક કરી શકો છો અને વિદેશી ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સ્થાપિત કરવામાં મદદ મેળવી શકો છો.

●  ઘરેલું બ્રોકર સાથે ઓવરસીઝ ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવું

ભારતના સ્ટૉકબ્રોકર્સ પાસે US જેવા વિદેશી દેશોમાં વ્યાપક નેટવર્ક પણ છે. તેઓ US માં કાર્યરત સ્ટૉકબ્રોકર્સ સાથે જોડાયેલ છે. ડોમેસ્ટિક બ્રોકર્સ રોકાણકારો અને વિદેશી બ્રોકર વચ્ચે પુલ તરીકે કાર્ય કરે છે અને તમને રોકાણ કરવામાં મદદ કરે છે. ઘરેલું બ્રોકર તમને તમારું વિદેશી ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે ડૉક્યૂમેન્ટનો સેટ પૂછશે.

જો કે, જ્યારે તમે ડોમેસ્ટિક બ્રોકર દ્વારા સીધા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરો છો, ત્યારે કેટલાક પ્રતિબંધો અમુક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર મૂકવામાં આવે છે, જેમ કે પ્રકાર અને ટ્રેડની સંખ્યા. જો તમે તેના વિશે તમારા ઘરેલું બ્રોકર સાથે વાત કરો છો તો તે મદદ કરશે. ઉપરાંત, બે બ્રોકર્સ સંપૂર્ણ પ્રક્રિયામાં શામેલ હોવાથી, US સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનો ખર્ચ ખૂબ જ વધી જાય છે.

●  વિદેશી બ્રોકર સાથે વિદેશી ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવું

જો તમે વિચારી રહ્યા છો કે US સ્ટૉક માર્કેટમાં સરળતાથી કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું, તો તમે સીધા વિદેશી બ્રોકરનો સંપર્ક કરી શકો છો. ઘણા વિદેશી બ્રોકર્સ પાસે ભારતમાં પણ તેમની કામગીરીઓ ચાલે છે અને તે ચાલે છે. ભારતમાંથી કાર્યરત કેટલાક બ્રોકર્સમાં ઇન્ટરેક્ટિવ બ્રોકર્સ, ચાર્લ્સ શ્વેબ વગેરેનો સમાવેશ થાય છે.

તમારે કરારમાં આવતા પહેલાં આ બ્રોકર્સ સાથે વ્યવહાર કરવામાં શામેલ ફી અને વધારાના ખર્ચને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ. તમારે જાણવું જોઈએ કે આ વિદેશી બ્રોકર્સ તમને મદદ કરી શકે છે. તેથી, તમારે વિદેશી બ્રોકર પસંદ કરતા પહેલાં સંપૂર્ણ સંશોધન કરવું આવશ્યક છે.
 

પરોક્ષ રોકાણો

શું તમે બ્રોકરનો સમાવેશ કર્યા વિના અમને સ્ટૉક્સ કેવી રીતે ખરીદવું તે વિશે વિચારી રહ્યા છો? જો હા હોય, તો એક માર્ગ છે. તમે અમુક પરોક્ષ પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરીને US સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. તમે ડાયરેક્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કર્યા વિના US સ્ટૉક માર્કેટ અને તમારી પસંદગીના US સ્ટૉકનો એક્સપોઝર મેળવી શકો છો. US સ્ટૉકમાં પરોક્ષ રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવાની કેટલીક સૌથી સામાન્ય રીતો છે:

●  મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

જ્યારે તમે વિવિધ US સ્ટૉક્સ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો છો, ત્યારે તમારે વિદેશી ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવાની જરૂર નથી. તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બનાવેલ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દ્વારા આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.

ઉપરાંત, જ્યારે તમે આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે વિદેશી એકાઉન્ટ ખોલવાથી વિપરીત, કોઈ ન્યૂનતમ બૅલેન્સની જરૂરિયાત નથી.

●  એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફન્ડ્સ ( ઈટીએફ )

પરોક્ષ રોકાણો કરવાની અન્ય રીત એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડમાં રોકાણ કરવાની છે. ત્યાં ઘણા ETF છે. તમે US સ્ટૉક માર્કેટમાં એક્સપોઝર મેળવવા માટે આંતરરાષ્ટ્રીય સૂચકાંકોની પુનરાવર્તન કરતા ભારતીય ETF માં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.

ઉપરાંત, તમે સીધા વૈશ્વિક ઇટીએફમાં રોકાણ કરવા માટે આંતરરાષ્ટ્રીય બ્રોકરનો સંપર્ક કરી શકો છો.

●  નવા યુગની એપ્સ દ્વારા રોકાણ કરી રહ્યા છીએ 

જો તમે કોઈપણ ઝંઝટ અને અતિરિક્ત શુલ્ક વગર અમેરિકન સ્ટૉક માર્કેટમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું તેના જવાબો શોધી રહ્યા છો, તો નવી યુગની ઇન્વેસ્ટિંગ એપનો ઉપયોગ કરવો એકમાત્ર શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. ભારતમાં ઘણી ટ્રેડિંગ એપ્સ તમને US સ્ટૉક માર્કેટમાં સીધા ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

જો કે, કેટલીક એપ્સ પાસે સીધા US સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાની અધિકૃતતા ન હોઈ શકે. તેથી, તમારે US સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે નવી યુગની એપ પસંદ કરતા પહેલાં સંપૂર્ણ સંશોધન કરવું જોઈએ. 
 

હું US સ્ટૉક્સમાં કેટલું રોકાણ કરી શકું?

જો તમે વિદેશી ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં નવા છો, તો તમારે US સ્ટૉક પસંદ કરતી વખતે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ પર મૂકવામાં આવેલી મર્યાદાઓ જાણવી આવશ્યક છે. ભારતીય રિઝર્વ બેંકે આ રોકાણોને નિયંત્રિત કરનાર માર્ગદર્શિકાઓનો એક સેટ જારી કર્યો છે. આરબીઆઈની ઉદારીકૃત આવક યોજના મુજબ, એક રોકાણકાર માત્ર યુએસ સ્ટૉક્સમાં $2,50,000 સુધીનું રોકાણ કરી શકે છે.

આ રકમ ₹2 કરોડ જેટલી હોય છે. જો તમે RBI દ્વારા નિર્ધારિત મર્યાદાથી વધુ ઇન્વેસ્ટ કરો છો, તો તમને ચકાસણી અને વિવિધ દંડોને આધિન રહેશે.
 

US સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર ટૅક્સ અને શુલ્ક

US સ્ટૉક્સમાં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર વિવિધ પ્રકારના ટૅક્સ અને શુલ્ક લાગુ પડે છે. દેશમાં રોકાણના નિયમોનું પાલન કરવા માટે તમારે આ કરની ચુકવણી કરવી આવશ્યક છે. આ કરમાં શામેલ છે:

●  સ્રોત પર એકત્રિત કરેલ TDS અથવા ટૅક્સ

જો તમે US સ્ટૉક્સમાં ₹7,00,000 કરતાં વધુ ઇન્વેસ્ટ કરો છો, તો 5% TDS ₹7,00,000 થી વધુ વસૂલવામાં આવશે. આ જોગવાઈ RBI દ્વારા સંચાલિત ઉદાર રેમિટન્સ યોજનાનો ભાગ છે. જો કે, તમે તમારા આવકવેરા રિટર્ન દાખલ કરતી વખતે ટીડીએસને રિફંડ તરીકે ક્લેઇમ કરી શકો છો.

●  લાભાંશ અને મૂડી લાભ કર

25% ડિવિડન્ડ કર US સ્ટૉક માર્કેટમાં રોકાણ કરીને ભારતીય નાગરિક દ્વારા કમાયેલા તમામ ડિવિડન્ડ પર લાગુ પડે છે. જો કે, ભારતમાં યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ સાથે ડબલ ટેક્સ એવોઇડન્સ કરાર છે. તેથી, તમે તમારી ડિવિડન્ડ આવક પર ડબલ કરવેરાને ટાળવા માટે આ કર માટે ક્રેડિટનો ક્લેઇમ કરી શકો છો.
તમારે ભારતમાં તમારા યુએસ રોકાણો પર મૂડી લાભ કર પણ ચૂકવવો પડશે. ભારતમાં તમારી આવક સ્લેબના આધારે મૂડી લાભ કરનો દર નક્કી કરવામાં આવે છે.
 

US સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે શામેલ વિવિધ શુલ્ક શું છે?

ટૅક્સ સિવાય, US સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે અન્ય ઘણા શુલ્કો લાગુ પડે છે. આમાંથી કેટલાક શુલ્કમાં શામેલ છે:

●  બેંક શુલ્ક

જ્યારે તમે US સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમારે બીજા દેશમાં પૈસા ટ્રાન્સફર કરવાની જરૂર છે. તેથી, તમારી બેંક કરન્સી એક્સચેન્જ ફી અને મની ટ્રાન્સફર શુલ્ક વસૂલ કરી શકે છે.

●  બ્રોકરેજ 

કોઈપણ અન્ય સ્ટૉક એક્સચેન્જ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની જેમ, તમારે બ્રોકર્સને બ્રોકરેજ ચૂકવવું પડશે જે તમને US સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવામાં મદદ કરે છે. આ શુલ્ક કંપનીથી કંપનીમાં અલગ અલગ હોય છે.

●  વિદેશી વિનિમય શુલ્ક

જ્યારે કોઈ ભારતીય ઇન્વેસ્ટર US સ્ટૉકમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, ત્યારે તેમણે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતી વખતે અથવા પ્રિન્સિપલ અને રિટર્ન કાઢતી વખતે વિદેશી એક્સચેન્જ રેટની અસર સહન કરવી પડશે.
 

યુએસ સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટિંગ માટે આરબીઆઇ લિબરલાઇઝ્ડ રેમિટન્સ સ્કીમ (એલઆરએસ) ની મર્યાદા

જો તમે ભારતમાંથી યુ.એસ. સ્ટૉકમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છો, તો રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયાની લિબરલાઇઝ્ડ રેમિટન્સ સ્કીમ (એલઆરએસ) ને સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે. આ યોજના નિયંત્રિત કરે છે કે વિદેશી ઇક્વિટીમાં રોકાણ સહિતના માન્ય હેતુઓ માટે નિવાસી ભારતીય વિદેશમાં કેટલા પૈસા મોકલી શકે છે.
LRS હેઠળ:

• વાર્ષિક મર્યાદા: દરેક નિવાસી વ્યક્તિ દર નાણાંકીય વર્ષે યુએસડી 250,000 સુધી મોકલી શકે છે (એપ્રિલ-માર્ચ).
• તે કોણ લાગુ પડે છે: આમાં તમામ પુખ્ત અને સગીરનો સમાવેશ થાય છે, જેમનું ફોર્મ A2 વાલી દ્વારા કાઉન્ટરસાઇન કરેલ છે.
• મંજૂર ઉપયોગો: મર્યાદા વિવિધ ટ્રાન્ઝૅક્શનની શ્રેણીને કવર કરે છે-શિક્ષણ, મુસાફરી, તબીબી ખર્ચ અને વિદેશી સ્ટૉકમાં રોકાણ.

વ્યવહારિક રીતે, આનો અર્થ એ છે કે તમે તમારા U.S. સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ફંડ કરવા માટે મોકલેલી કોઈપણ રકમ આ USD 250,000 સીલિંગ માટે ગણવામાં આવશે. એકવાર તમે કોઈ નાણાંકીય વર્ષમાં મર્યાદા સુધી પહોંચી ગયા પછી, આગામી વર્ષ શરૂ થાય ત્યાં સુધી એલઆરએસ હેઠળ કોઈ વધુ રેમિટન્સ કરી શકાતું નથી.

ધ્યાનમાં રાખવા જેવા કેટલાક મહત્વપૂર્ણ મુદ્દાઓ:

• એલઆરએસની મર્યાદા સંચિત છે: જો તમે તેના ભાગનો ઉપયોગ મુસાફરી અથવા શિક્ષણ માટે કરો છો, તો રોકાણ માટે તમારી ઉપલબ્ધ રકમ ઘટે છે.
• નિયમનની સમયાંતરે સમીક્ષા કરવામાં આવે છે, પરંતુ તાજેતરના વર્ષોમાં યુએસડી 250,000 કેપ સ્થિર રહી છે.
• એલઆરએસનો ઉપયોગ કરવાથી તમે ભારતના વિદેશી વિનિમય નિયમોમાં રહેતી વખતે કાનૂની રીતે વૈશ્વિક બજારોમાં રોકાણ કરી શકો છો.

તમારા U.S. સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટને અસરકારક રીતે પ્લાન કરવા માટે LRS મર્યાદાને સમજવું એ પ્રથમ પગલું છે. તમારા રેમિટન્સને ટ્રૅક કરીને, તમે ખાતરી કરી શકો છો કે તમે આંતરરાષ્ટ્રીય બજારની તકોનો સંપૂર્ણ લાભ લેતી વખતે વાર્ષિક સીલિંગથી વધુ ન હોવ.
 

ભારતના US સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવાના કારણો

US સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના ઘણા કારણો છે. એકવાર તમે જાણો છો કે ભારતના US સ્ટૉક્સમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું, તે પછી તમારે આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાના લાભોને સમજવું જોઈએ. US સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના કેટલાક શ્રેષ્ઠ કારણો છે:
● US સ્ટૉક માર્કેટ ભારતીય સ્ટૉક માર્કેટ કરતાં વધુ સ્થિર છે. તેથી, સ્થિર રિટર્ન કમાવવાની તમારી સંભાવનાઓમાં સુધારો થાય છે.
● US મેગા કોર્પોરેટ્સનું કેન્દ્ર છે, જ્યારે તમે US સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરો ત્યારે તમને આ કંપનીઓમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની તક મળે છે.
● US સ્ટૉક માર્કેટ વિશ્વની શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ માર્કેટમાંથી એક છે. તેથી, તમારે US સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર સૂચિબદ્ધ કેટલાક સ્ટૉક્સનો સંપર્ક કરવો જોઈએ.
● તમે આશાસ્પદ વિકાસ અને અન્ય સુસ્થાપિત કંપનીઓ પ્રદાન કરતા નવા યુગના સ્ટાર્ટ-અપ્સમાં રોકાણ કરી શકો છો.

ભારતમાંથી US સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં યાદ રાખવાની બાબતો

રોકાણકારો પાસે US સ્ટૉક માર્કેટ વિશે ઘણી જાણકારી નથી, તેથી કેટલીક વસ્તુઓ છે જે તમારે US સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા વિશે યાદ રાખવી જોઈએ. આમાંના કેટલાક વિચારોમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:
● કારણ કે માર્કેટ તમારા માટે નવું છે, તમારે નાની રકમ સાથે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરવું આવશ્યક છે. એકવાર તમે માર્કેટને સારી રીતે સમજી લો, પછી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કોર્પસ વધારો.
● તમે કોઈપણ સ્ટૉક યુનિટ ખરીદતા પહેલાં, તમારે સ્ટૉક સાથે સંકળાયેલા લાગુ કર દરો અને અન્ય શુલ્ક તપાસવા જરૂરી છે.
● જો તમે US સ્ટૉક માર્કેટમાં એક્સપોઝર ઈચ્છો છો, તો તમારે ટ્રેડિંગ કરતાં સુરક્ષિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. ટ્રેડિંગ મોટા ખર્ચ સાથે આવે છે, અને તે તમારા રિટર્નને ખૂબ જ ઘટાડી શકે છે.
● તમારે વિદેશી ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સેટ કરવામાં મદદ કરવા માટે એક્સપર્ટની જરૂર છે. તેથી, બ્રોકરને અંતિમ રૂપ આપતા પહેલાં સંપૂર્ણ સંશોધનનું આયોજન કરો.

તારણ

US સ્ટૉક માર્કેટમાં રોકાણ કરવું ખૂબ રસપ્રદ હોઈ શકે છે. જો કે, તમારે આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના તમામ જોખમોને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તમે સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરો તે પહેલાં આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર લાગુ પડતા ટૅક્સ અને અન્ય શુલ્કોને રિસર્ચ કરો.