5 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અમે વિચારીએ છીએ કે સંતાના અલ્વ્સ દ્વારા તમારા માટે લાવવામાં આવે છે
5Paisa રિસર્ચ ટીમ
છેલ્લું અપડેટ: 16 માર્ચ 2023 - 05:16 pm
વર્ષ 2018 ભારતીય રોકાણકારો માટે અસ્થિરતા અને આશ્ચર્યજનક છે. એનએસઈ બેંચમાર્ક નિફ્ટી જાન્યુઆરી 01, 2018 ના રોજ 10,531.70 પર ખુલ્લી હતી અને 28, 2018 ના રોજ 11,760.20 ની ઉચ્ચ નોંધણી કરી હતી, જે ડિસેમ્બર 21, 2018 ના રોજ તેના તમામ લાભો 10,754.00 પર વેપાર કરવા માટેના છે.
આ વર્ષ ખાસ કરીને મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ સેગમેન્ટમાં રોકાણકારો માટે મુશ્કેલ હતો. બીએસઈ મિડ-કેપ અને બીએસઈ સ્મોલ-કેપ ક્રમशः 14.4% વર્ષ-ટૂ-ડેટ (વાયટીડી) અને 23.9% વાયટીડી નોઝડાઇવ કર્યા છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ, માર્કેટ વૉચડોગ સેબીની જીએસએમ/એએસએમ સર્ક્યુલર, ઇક્વિટી કરવેરામાં ફેરફાર, શાસન સમસ્યાઓ અને તાજેતરની આઈએલ એન્ડ એફએસ સંકટમાં અન્ય લોકો વચ્ચે ભંડોળ ઘરો દ્વારા ભારે વેચાણ દ્વારા મધ્ય-અને લઘુ કેપ સ્ટૉક્સમાં કારનેજ થયું હતું.
|
ઇન્ડેક્સ |
NAV |
1-મહિનો (%) |
વાયટીડી (%) |
3-વર્ષ (%) |
5-વર્ષ (%) |
|
નિફ્ટી 50 |
10,754 |
2.2 |
2.1 |
11.0 |
11.3 |
|
એસ એન્ડ પી બીએસઈ સેન્સેક્સ |
35,742 |
2.2 |
4.9 |
11.4 |
11.1 |
|
એસ એન્ડ પી બીએસઈ મિડ-કેપ |
15,253 |
2.5 |
-14.4 |
11.6 |
18.3 |
|
S&P BSE સ્મોલ-કેપ |
14,634 |
2.0 |
-23.9 |
7.8 |
18.1 |
(ડિસેમ્બર 21, 2018 ના રોજ રિટર્ન; સ્ત્રોત: એસ એમએફ/>
તેમ છતાં, સમાચાર તમામ નકારાત્મક નથી કારણ કે હાલની વેચાણ કરવાથી રોકાણકારોને મધ્ય મર્યાદા અને નાની મર્યાદા યોજનાઓમાં પ્રવેશ અને રોકાણ કરવાની તક પૂરી પાડી છે.
આ મારફતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટ પ્લાન (SIP) લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવાની શ્રેષ્ઠ રીત છે અને એસઆઈપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં નિયમિતપણે નિશ્ચિત રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવાની પરફેક્ટ રીત છે. રોકાણકારોને રુપી કોસ્ટ એવરેજિંગનો લાભ અને કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિ મળે છે, આમ શિસ્તબદ્ધ રોકાણ વિશે શીખતી વખતે ફુગાવાને હરાવવામાં આવે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરવા અને લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માંગતા લોકો માટે સંતાના બીજાઓ દ્વારા વિતરિત 5 ભંડોળની સૂચિ અહીં છે.
|
યોજનાનું નામ |
AUM |
સંપૂર્ણ |
CAGR રિટર્ન |
દર મહિને SIP ₹10,000 નું મૂલ્ય (₹ લાખમાં) |
|||
|
1 વર્ષ (%) |
3 વર્ષ (%) |
5 વર્ષ (%) |
3 વર્ષ |
5 વર્ષ |
10 વર્ષ |
||
|
ICICI Pru ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ(G) |
26,566 |
-2.2 |
11.8 |
15.6 |
4.1 |
7.8 |
25.3 |
|
ઍક્સિસ બ્લૂચિપ ફંડ(G) |
3,295 |
6.5 |
12.8 |
14.6 |
4.4 |
8.0 |
-- |
|
ટાટા ઇક્વિટી P/E ફંડ(G) |
5,021 |
-7.0 |
15.2 |
21.0 |
4.1 |
8.3 |
27.4 |
|
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા પ્રાઇમા ફંડ(જી) |
6,374 |
-8.2 |
11.5 |
21.4 |
4.0 |
8.0 |
31.0 |
|
IDFC ટૅક્સ Advt (ELSS) ફંડ-રેજિસ્ટર્ડ(G) |
1,689 |
-9.2 |
12.1 |
16.4 |
4.1 |
7.9 |
26.1 |
(ડિસેમ્બર 21, 2018 સુધી રિટર્ન અને SIP મૂલ્યો; નવેમ્બર 30, 2018 સુધીના AUM; સ્ત્રોત: એસ એમએફ)
- ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ
- આ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ બૅલેન્સ્ડ ફંડ છે જે બજારના આઉટલુકના આધારે વ્યવહારિક રીતે ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી વચ્ચે એક ઑપ્ટિમલ રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો સુનિશ્ચિત કરે છે.
- જ્યારે ઇક્વિટી માર્કેટ ઓવરવેલ્યૂ કરવામાં આવે છે ત્યારે ભંડોળ તેના એક્સપોઝરને વધારે છે અને જ્યારે તે અંડરવેલ્યૂ હોય ત્યારે ઇક્વિટીઓને તેની ફાળવણીમાં વધારો કરે છે.
- એવા રોકાણકારો કે જેઓ સંતુલિત અભિગમને અનુસરવા માંગે છે, એટલે કે 65% ઇક્વિટી અને ~35% ડેબ્ટ, લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે યોજનામાં રોકાણ કરી શકે છે.
- ઍક્સિસ બ્લૂચિપ ફંડ
- આ એક ઇક્વિટી ફંડ છે જે મુખ્યત્વે બજાર મૂડીકરણ દ્વારા ટોચના 100 સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જેમાં નોંધપાત્ર બજાર શેર છે અને તેઓ તેમના સંબંધિત ઉદ્યોગોમાં અગ્રણી છે.
- આ ભંડોળની વ્યૂહરચના વિશ્વસનીય વ્યવસ્થાપન, ટકાઉ નફા વિકાસ અને રોકડ પ્રવાહ અને સ્વચ્છ બેલેન્સશીટ સાથે ગુણવત્તાયુક્ત કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાની છે.
- જે રોકાણકારો મુખ્યત્વે વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવા માંગે છે, તેઓ લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે આ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે.
- ટાટા ઇક્વિટી P/E ફંડ
- આ એક મૂલ્ય-જાગરૂક ઇક્વિટી ફંડ છે જેનો હેતુ તેના AUM ના 70-100% નું રોકાણ કરવાનો છે જેના 12-મહિનાની રોલિંગ પ્રાઇસ-ટુ-અર્નિંગ (PE) રેશિયો BSE સેન્સેક્સના 12-મહિનાના રોલિંગ પે રેશિયો કરતાં ઓછું છે. બાકી AUM અન્ય ઇક્વિટી અને ઋણ સાધનોને ફાળવવામાં આવે છે.
- મૂલ્ય-જાગરૂક અને મોટા મર્યાદાના સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે ભંડોળમાં રોકાણ કરી શકે છે.
- ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા પ્રાઇમા ફંડ
- તે મુખ્યત્વે નાના કેપ અને મધ્યમ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે જે મોટા કેપ સ્ટૉક્સ કરતાં વધુ વૃદ્ધિ પ્રદર્શિત કરે છે.
- તેનો હેતુ કંપનીઓને ઓળખવા અને રોકાણ કરવાનો છે જે તેમના વ્યવસાય જીવનચક્રમાં પ્રારંભિક તબક્કામાં છે કારણ કે તેઓની વૃદ્ધિ કરવાની અપાર ક્ષમતા ધરાવે છે.
- મુખ્યત્વે મિડ-કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે આ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે.
- IDFC ટૅક્સ એડવાન્ટેજ (ELSS) ફંડ
- આ ફંડ એક કર-બચત ભંડોળ છે, એટલે કે ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ઇએલએસએસ), જે માર્કેટ કેપમાં રોકાણ કરે છે. ભંડોળ વ્યવસ્થાપક રોકાણની વૃદ્ધિ અને મૂલ્ય શૈલીનો મિશ્રણ અનુસરે છે અને તેના સ્ટૉક્સને પસંદ કરવા માટે નીચેના અભિગમનો ઉપયોગ કરે છે.
- જે રોકાણકારો કર બચાવવા માંગે છે અને બજારમાં વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવા માંગે છે, તેઓ લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે આ ભંડોળમાં રોકાણ કરી શકે છે.
- તો રાહ કઈ વાતની? આ એક સમયે તમારા ક્રિસમસ મોજા ખેંચવાનો અને સંપત્તિ નિર્માણની મુસાફરી પર એક એસઆઈપી શરૂ કરવાનો સમય છે.
- સીધા ₹20 ની બ્રોકરેજ
- નેક્સ્ટ-જેન ટ્રેડિંગ
- ઍડ્વાન્સ ચાર્ટિંગ
- ઍક્શન કરી શકાય તેવા વિચારો
5paisa પર ટ્રેન્ડિંગ
સચિન ગુપ્તા
05
5Paisa રિસર્ચ ટીમ
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.