આજે રોકાણ કરવા માટે 5 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
જીતેન્દર સિંહ
છેલ્લું અપડેટ: 11th ડિસેમ્બર 2022 - 08:08 pm
દરેક વ્યક્તિ તેમના નાણાંકીય લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે સંપત્તિ બનાવવા માટે સારા વળતર ઉત્પન્ન કરવા માંગે છે, પરંતુ ઘણા રોકાણકારો તેમની નાણાંકીય જવાબદારીઓને પૂર્ણ કરવામાં નિષ્ફળ થયા હતા. મોટાભાગના લોકો આ વાત કરે છે કે રોકાણ કરવા માટે તેમની પાસે પૂરતા પૈસા નથી. આવા રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા રોકાણ શરૂ કરી શકે છે કારણ કે રોકાણકારો એસઆઈપી દ્વારા દર મહિને ₹500 ના નાની રકમ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરી શકે છે. ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ સારી રીતે નિયમિત, પારદર્શક અને પરિપક્વ છે.
બજારમાં અસંખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે જે પસંદગીની પ્રક્રિયાને ઑર્ડીલ બનાવે છે. પસંદગીની પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવા માટે, અમે લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે પાંચ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કર્યા છે.
| યોજનાનું નામ | ફંડ મેનેજર | AUM (₹ કરોડ) | 1M (%) | 6 એમ (%) | 1 વર્ષ (%) | 3 વર્ષ (%) | 5 વર્ષ (%) |
| ICICI Pru ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ(G) | સંકરણ નરેન | 26,729 | 2.2 | 1.1 | 0.8 | 12.1 | 16.8 |
| ઍક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડ(જી) | જીનેશ ગોપાની | 5,904 | -0.3 | -5.3 | 3.1 | 15.1 | 16.6 |
| ટાટા ઇક્વિટી P/E ફંડ(G) | સોનમ ઉદસી | 4,746 | 1.1 | -9.1 | -4.5 | 15.0 | 21.8 |
| ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા પ્રાઇમા ફંડ(જી) | આર. જાનકીરામન | 6,127 | 0.8 | -8.8 | -5.7 | 11.0 | 22.2 |
| DSP મિડકેપ ફંડ-રેજિસ્ટર્ડ(G) | વિનીત સેમ્બર | 5,249 | 2.1 | -10.4 | -7.5 | 12.5 | 22.7 |
1 વર્ષથી ઓછું રિટર્ન સંપૂર્ણ છે; 1 વર્ષથી વધુ રિટર્ન CAGR છે.
AUM ની તારીખ: ઑક્ટોબર 2018; નવેમ્બર 16, 2018 ના રોજ રિટર્ન
સ્ત્રોત: એસ એમએફ
આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રૂ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ
- આ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ બૅલેન્સ્ડ ફંડ છે, જે બજારના આઉટલુકના આધારે કર્જ અને ઇક્વિટી વચ્ચે તકલીફથી ફાળવણી કરે છે, જે સૌથી શ્રેષ્ઠ રિસ્ક રિવૉર્ડ સુનિશ્ચિત કરે છે. જ્યારે ઇક્વિટી માર્કેટ ઓવરવેલ્યૂ કરવામાં આવે છે ત્યારે ભંડોળ તેના એક્સપોઝરને વધારે છે અને જ્યારે તે અંડરવેલ્યૂ હોય ત્યારે ઇક્વિટીને તેની ફાળવણી વધારે છે.
- ઓક્ટોબર 2018 સુધી, ભંડોળએ ઇક્વિટીમાં AUM ના ~73% નું રોકાણ કર્યું હતું અને ~22% ઋણ માટે ફાળવવામાં આવ્યું હતું. આ ફંડએ મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં AUM ના ~66% નું રોકાણ કર્યું હતું, જ્યારે ~8% મધ્યમ કેપ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું.
- સંતુલિત અભિગમને અનુસરવા માંગતા રોકાણકારો એટલે કે 65% ઇક્વિટી અને ~35% ઋણ લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે યોજનામાં રોકાણ કરી શકે છે.
ઍક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડ
- આ એક ઇક્વિટી ફંડ છે જે ઉચ્ચ ગુપ્તતા સ્ટૉક્સ, માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન દ્વારા ટોચના 200 સ્ટૉક્સમાંથી મહત્તમ 25 સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળની વ્યૂહરચના વિશ્વસનીય વ્યવસ્થાપન, ટકાઉ નફા વૃદ્ધિ અને રોકડ પ્રવાહ અને સ્વચ્છ બેલેન્સશીટ ધરાવતી ગુણવત્તાયુક્ત કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાની છે.
- ઓક્ટોબર 2018 સુધી, આ ફંડએ મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં AUM ના ~69% નું રોકાણ કર્યું હતું અને ~14% લાંબા ગાળા સુધી સ્થિર વિકાસ આપવા માટે મિડ-કેપ સ્ટૉક્સને ફાળવવામાં આવ્યું હતું.
- જે રોકાણકારો ઉચ્ચ ગુપ્તતા વિશાળ મર્યાદા અને મધ્યમ કેપ સ્ટૉક્સમાં એક્સપોઝર લેવા માંગે છે તેઓ લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે ભંડોળમાં રોકાણ કરી શકે છે.
ટાટા ઇક્વિટી P/E ફંડ
- આ એક મૂલ્ય જાગૃત ઇક્વિટી ફંડ છે, જેનો હેતુ તેના AUM ના 70-100% નું ઇન્વેસ્ટ કરવાનો છે જેના 12 મહિના રોલિંગ PE રેશિયો BSE સેન્સેક્સના 12 મહિના રોલિંગ PE રેશિયો કરતાં ઓછું છે. બાકી AUM અન્ય ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ફાળવવામાં આવે છે.
- ઓક્ટોબર 2018 સુધી, આ ફંડએ મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં AUM ના ~56% નું રોકાણ કર્યું હતું, ~19% મધ્ય કેપ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સને ફાળવવામાં આવ્યું હતું, અને ~24% (~Rs1,168 કરોડ) રોકડમાં.
- એવા રોકાણકારો કે જેઓ જાગૃત છે અને મોટા મર્યાદા અને મધ્યમ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માંગે છે, તેઓ ભંડોળમાં રોકાણ કરી શકે છે.
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા પ્રાઇમા ફંડ
- તે મુખ્યત્વે નાના કેપ અને મધ્યમ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે, જે મોટા કેપ સ્ટૉક્સ કરતાં વધુ વૃદ્ધિ પ્રદર્શિત કરે છે. તેનો હેતુ કંપનીઓને ઓળખવા અને રોકાણ કરવાનો છે જે વ્યવસાયિક જીવનચક્રના પ્રારંભિક તબક્કામાં છે, કારણ કે તેઓની વૃદ્ધિ કરવાની અપાર ક્ષમતા છે.
- ઓક્ટોબર 2018 સુધી, આ ફંડએ મધ્ય-કેપ સ્ટૉક્સમાં AUM ના ~66% નું રોકાણ કર્યું હતું, ~16% મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં હતું અને ~11% નાના કેપ સ્ટૉક્સને ફાળવવામાં આવ્યું હતું.
- મુખ્યત્વે મિડ-કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે આ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે.
DSP મિડકેપ ફંડ
- આ એક મિડ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ છે જે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે ટોચની 100 કંપનીઓથી વધુના સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે. ફંડ મેનેજર સ્ટૉક્સ પસંદ કરવા માટે બોટમ-અપ અભિગમને અનુસરે છે. સતત આવક અને નોંધપાત્ર વિકાસની ક્ષમતા સાથે સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે.
- ઓક્ટોબર 2018 સુધી, તેના AUM નું ~66% મિડ-કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું, ~6% મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું, અને રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ વળતર મેળવવા માટે ~24% નાના કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું.
- મુખ્યત્વે મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે આ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે.
- સીધા ₹20 ની બ્રોકરેજ
- નેક્સ્ટ-જેન ટ્રેડિંગ
- ઍડ્વાન્સ ચાર્ટિંગ
- ઍક્શન કરી શકાય તેવા વિચારો
5paisa પર ટ્રેન્ડિંગ
5Paisa રિસર્ચ ટીમ
સચિન ગુપ્તા
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.