इन्व्हेस्टमेंट ॲनालिसिस
- इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषणामध्ये सिक्युरिटीज, मार्केट सेगमेंट किंवा संपूर्ण स्टॉक मार्केटचे मूल्यांकन करणे समाविष्ट आहे. तांत्रिक विश्लेषण सांख्यिकीय पॅटर्न वापरून शक्यता शोधत असताना, मूलभूत विश्लेषण कंपनीच्या बिझनेसच्या शक्तीचे मूल्यांकन करते.
- बॉटम-अप धोरण वैयक्तिक कंपन्यांचे विश्लेषण करून पोर्टफोलिओ निर्माण करते, परंतु टॉप-डाउन धोरण मॅक्रोइकॉनॉमिक विचार वापरून पोर्टफोलिओ तयार करते. यशस्वी इन्व्हेस्टर होण्यासाठी, स्टॉक किंवा फंडचे विश्लेषण करण्याची गरज नाही. तुमचे उद्दिष्ट साध्य करण्यात तुम्हाला मदत करण्यासाठी अनेक व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित निधी उपलब्ध आहेत.
- इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषण हे एखाद्या विशिष्ट इन्व्हेस्टरसाठी इन्व्हेस्टमेंटची संभाव्य कामगिरी आणि योग्यता निश्चित करण्याचा प्रयत्न करते. योग्य प्रवेश किंमत, इन्व्हेस्टमेंट होल्ड करण्यासाठी अपेक्षित कालावधी, आणि इन्व्हेस्टमेंटचा भाग संपूर्णपणे इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषणात महत्त्वपूर्ण घटक असल्याने पोर्टफोलिओमध्ये खेळेल.
- फंडचे इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषण करताना इन्व्हेस्टर त्याच्या बेंचमार्क आणि त्याच्या प्राथमिक प्रतिस्पर्ध्यांशी संबंधित काळानुसार म्युच्युअल फंडच्या परफॉर्मन्सचे विश्लेषण करू शकतात. परफॉर्मन्स, खर्चाचे रेशिओ, व्यवस्थापन स्थिरता, सेक्टरचे वजन, इन्व्हेस्टिंग स्ट्रॅटेजी आणि ॲसेट वाटप यामध्ये परिवर्तनांची तपासणी करणे हे सर्व पीअर फंड तुलनेचा भाग आहेत.
- इन्व्हेस्टमेंटच्या बाबतीत कोणीही साईझ फिट होत नाही. प्रत्येक इन्व्हेस्टरच्या विशिष्ट उद्दिष्टे, कालावधी आणि उत्पन्नासाठी अनुकूल इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहेत, जेव्हा असंख्य विशिष्ट प्रकारचे इन्व्हेस्टर आहेत.
विश्लेषणाची तंत्रे
गुंतवणूक विश्लेषणाची सहा श्रेणी सर्वात सामान्य आहेत:
मूलभूत, तांत्रिक, टॉप-डाउन, बॉटम-अप, पोर्टफोलिओ आणि सुरक्षा विश्लेषण हे सर्व प्रकारचे विश्लेषण आहेत.
- द बॉटम-अप स्ट्रॅटेजी
"बॉटम-अप दृष्टीकोन" म्हणून ओळखले जाणारे इन्व्हेस्टिंग विश्लेषण हे फर्मवर आणि इश्यूमधील स्टॉकवर अधिक भर देते आणि संपूर्ण मार्केटवर कमी जोर देते. दुसऱ्या शब्दांत, यामध्ये अर्थव्यवस्था आणि बाजारपेठेपेक्षा कंपनीच्या कामगिरीचे विश्लेषण करणे समाविष्ट आहे. येथे, तुम्ही बिझनेस आणि त्याच्या स्टॉकचे मूल्यांकन करता आणि त्याचे फायदे आणि सामर्थ्य विचारात घेता.
तुम्ही खालील बाबींचा विचार करता.
- कॉर्पोरेशनचे मूल्य आहे
- व्यवस्थापनाची क्षमता
- किंमतीची स्टॉकची क्षमता
- त्या व्यवसायाबद्दल अन्य काहीही विशेष
- हे विशिष्ट धोरणाप्रमाणे दिसू शकते, परंतु ते व्यवसाय समजून घेण्यास आणि ते एक बुद्धिमान गुंतवणूक आहे की नाही हे निर्धारित करण्यास मदत करते.
- दुसऱ्या शब्दांमध्ये, ते त्यांना बुद्धिमान इन्व्हेस्टमेंट निवडण्यात मदत करते. अधिक सूक्ष्म आर्थिक आणि लघु-स्केल समजून घेणे आणि अधिक समजून घेणे सोपे आहे.
2. मूलभूत संशोधन
- कॉर्पोरेशनचे आर्थिक आरोग्य आणि विश्लेषण हे मूलभूत विश्लेषणाचे मुख्य विषय आहेत. या प्रकारचा अभ्यास उच्च वाढीची क्षमता असलेल्या स्टॉकच्या शोधात मदत करतो, ज्यांची अंतर्भूत किंमत बाजाराने अयोग्यरित्या अंडरवॅल्यू केली असू शकते.
- फर्म एक बुद्धिमान इन्व्हेस्टमेंट असेल का हे निर्धारित करण्यासाठी, इन्व्हेस्टर आपल्या फायनान्शियल स्थिरता, वाढीची क्षमता आणि मूलभूत विश्लेषण वापरून डिव्हिडंड उत्पन्न क्षमता देखील मूल्यांकन करू शकतात.
- सामान्यपणे, इन्व्हेस्टमेंटमध्ये दीर्घकालीन इंटरेस्ट असलेले ते मूलभूत विश्लेषक आहेत.
- तांत्रिक परीक्षा
- तांत्रिक विश्लेषण संगणक-निर्मित चार्ट वापरून विशिष्ट स्टॉक किंमतीच्या ट्रेंडचे विश्लेषण करण्यावर लक्ष केंद्रित करते.
- तांत्रिक विश्लेषक प्राईस मूव्हमेंट्स, ट्रेडिंग सिग्नल्स आणि इतर विश्लेषणात्मक चार्टिंग टूल्समधील पॅटर्न्सवर लक्ष देतात जे सुरक्षेची शक्ती आणि कमतरता प्रकट करतात.
- अल्पकालीन गुंतवणूकदार सामान्यपणे तांत्रिक विश्लेषणाचा वापर करतात.
इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषण म्हणजे काय
- विविध व्यक्तींकडे इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषणाची विविध व्याख्या असू शकतात. आम्ही दोन लोकांना उदाहरण म्हणून वापरतो आणि त्यांच्या गुंतवणूकीच्या उद्दिष्टांचा विचार करतो.
- बहुराष्ट्रीय महामंडळासाठी काम करणारी एक 23 वर्षीय महिला तिचे आर्थिक ध्येय समजून घेण्याची इच्छा आहे. त्यासाठी, ती एक व्यावसायिक नियुक्त करेल. ती काही जोखीम घेण्याच्या स्थितीत आहे, त्यामुळे तज्ज्ञ व्यक्तिगत स्टॉक खरेदी करण्यासाठी किंवा म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी तिला सल्ला देऊ शकतात. इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनरला ज्ञात असणे आवश्यक आहे की ती सध्या महिन्याला वेतन देत आहे आणि तिची काही कमाई इन्व्हेस्ट करण्यास सक्षम असेल. त्यामुळे ती आक्रमक गुंतवणूकीमध्ये सहभागी होण्यास सक्षम आहे.
- ही इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषण करणे हा सेव्हिंगचे दीर्घकालीन फायदे आणि योग्यरित्या इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी याची मदत करण्याचा उद्देश आहे.
- दुसऱ्या बाजूला, जर व्यावसायिकाला 70 वर्षांच्या निवृत्त बँक व्यवस्थापकासाठी गुंतवणूक धोरण तयार करण्याची विनंती केली गेली, तर दृष्टीकोन खूपच वेगळा असेल. त्याच्या फायनान्सची स्थिरता ही मूलत: जुन्या व्यक्तीची चिंता असते. ते पैसे काढून ठेवण्यासाठी आणि सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट खरेदी करण्यासाठी अधिक प्रेरित आहेत.
- गुंतवणूकदार म्हणून आक्रमक पद्धतीने कार्य करण्याऐवजी ते अधिक सावधगिरीयुक्त धोरण स्वीकारतील. आता, गुंतवणूक विश्लेषण अशा प्रकारे केले पाहिजे की ज्येष्ठरित्या सरकारी बाँड्स, मुदत ठेवी आणि निवृत्ती लाभ योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्यास मजबूर आहे जे वेळेपर्यंत मॅच्युअर होऊ शकतात. आर्थिक समुपदेशकाने ग्राहकाच्या सोयीसाठी आणि चांगल्यासाठी अपात्रपणे काम करावे.
- त्यामुळे रिवॉर्ड जास्तीत जास्त वाढविण्यासाठी तुमच्या करिअरच्या उंचीदरम्यान संवेदनशील आर्थिक निवड करण्याचा सल्ला नेहमीच दिला जातो.
गुंतवणूक व्यवस्थापनातील तांत्रिक विश्लेषण
पोर्टफोलिओ परीक्षा
- पोर्टफोलिओमधील इन्व्हेस्टमेंटचे मूल्यांकन हे पोर्टफोलिओ विश्लेषणाचे मुख्य ध्येय आहे. बेंचमार्क इंडेक्सशी फंडच्या परफॉर्मन्सची तुलना करून, ते किती चांगले काम केले आहे हे स्थापित करण्यासाठी तुम्ही या प्रकारचे विश्लेषण वापरू शकता. याव्यतिरिक्त, पोर्टफोलिओ विश्लेषण तुम्हाला तुमच्या फंड विविधतेची योग्यता तपासण्यास सक्षम करते.
- शेवटी, अनपेक्षित घटनांच्या बाबतीत पोर्टफोलिओ विश्लेषक कमकुवत पॉईंट्स शोधण्यासाठी तणावपूर्ण चाचणी करू शकतात.
- एकाच इन्व्हेस्टमेंटची मजबूती निर्धारित करणे हे सुरक्षा विश्लेषणाचे मुख्य ध्येय आहे. मूल्य इन्व्हेस्टिंगचे मूलभूत तत्त्व, जे स्वस्त असू शकणाऱ्या मालमत्ता खरेदीवर लक्ष केंद्रित करते, या प्रकारच्या अभ्यासाद्वारे निर्धारित केले जातात. इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषणाच्या प्रक्रियेवर तुमचा वेळ खूपच चांगला असू शकतो. हे विविध घटकांपासून बनवलेले आहे, ज्यापैकी काही संदर्भ आणि परिस्थितीनुसार बदलते.
- तथापि, खालील इन्व्हेस्टमेंट प्रक्रियेमध्ये महत्त्वाच्या काही बाबींबद्दल वाचल्यानंतर, तुम्ही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पद्धतींमध्ये थोडीशी सुधारणा करू शकता.
